أبحاث سوق صناعة الخدمات المالية

البنوك وشركات التأمين هي اللاعبين الرئيسيين في صناعة الخدمات المالية. وتشمل الجهات الفاعلة الأخرى شركات الائتمان والإقراض، فضلا عن مقدمي الخدمات الخاصة بهم. تسيطر العلامات التجارية العابرة للحدود الوطنية على الصناعة. تستخدم هذه العلامات التجارية أبحاث السوق B2B لبناء ميزة تنافسية والحفاظ عليها.

الخدمات المصرفية للأفراد

شهد سوق الخدمات المصرفية للأفراد مزيدًا من التركيز على تقديم خدمات مصرفية يسهل الوصول إليها. تولي الشركات أيضًا المزيد من الاهتمام لإدارة علاقات العملاء. ومن العوامل الدافعة للنمو أيضًا إدخال الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت.

المدفوعات عبر الهاتف المحمول

ظهر الطلب على الدفع عبر الهاتف المحمول لأول مرة في عام 2014 مع تقديم خدمة Apple Pay على أجهزة iPhone. وسرعان ما تبع ذلك Android Pay وSamsung Pay وMicrosoft Wallet. لم يضيع المنافسون أي وقت في طرح منصات المحفظة المحمولة الخاصة بهم. يتوقع الخبراء أن يصل صافي برمجيات الدفع عبر الهاتف المحمول إلى أكثر من $500 مليار بحلول عام 2020. وهذا معدل نمو سنوي مركب يبلغ حوالي 80 بالمائة.

يجب على الجهات المصدرة الآن توفير طرق الدفع الجديدة هذه في سوق مليء بالتحديات. والمخاطر أعلى أيضا. ويبلغ متوسط تكلفة خرق البيانات الآن حوالي $4 مليون. ومن المرجح أن تزيد هذه التكلفة بسبب اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR).

بحوث إدارة المخاطر

العالم الحديث يواجه العديد من التحديات. وتشمل هذه التحديات الإرهاب، والجرائم الإلكترونية، والصدمات الجيوسياسية، والأحداث المناخية المتطرفة. تحدث اضطرابات كبيرة في مجال الأعمال أيضًا. لم يعد الحجم والخبرة والحجم هي المؤشرات الوحيدة لنجاح الشركة. وتعمل إير بي إن بي، وأوبر، وغيرهما من الوافدين الجدد على القضاء على منافسيهم الأكبر. ستحتاج الشركات إلى إيجاد طرق جديدة للعمل لمنع نفسها من الفشل.

ارتفاع الاتجاهات الرقمية في مجال التمويل

يستمر الذكاء الاصطناعي (AI) و blockchain في تعطيل صناعة الخدمات المالية. ستؤثر هذه الاتجاهات على قطاعات التسويق والمبيعات وإدارة الثروات والاستثمار والامتثال. الأعمال تمر بمرحلة حرجة. تتجه الشركات نحو النمو الحقيقي في الحوسبة المعرفية.

أبحاث سوق بطاقات الائتمان

شهد السوق في الآونة الأخيرة إطلاق العديد من بطاقات الائتمان الصادرة عن العلامات التجارية. تشمل الأمثلة بطاقة Uber Visa وAmazon Prime Rewards Signature Visa. بطاقة أخرى صادرة عن علامة تجارية هي ستاربكس فيزا. إذا كانت المكافآت جيدة بما فيه الكفاية، فعادةً ما يقوم العملاء بالتسجيل. غالبًا ما ينظر تجار التجزئة إلى البطاقة ذات العلامة التجارية كوسيلة للاستفادة من ولاء العملاء. ويتوقع المحللون قريبًا أن تطلق المزيد من العلامات التجارية بطاقاتها.

أبحاث سوق التقاعد والتخطيط المالي

ويتوقع الخبراء أن يصل عدد مستخدمي الهواتف الذكية إلى 235 مليوناً بحلول عام 2020. ويمثل هذا العدد 70% من إجمالي السكان. شهدت الفئة العمرية 50-64 عامًا مؤخرًا زيادة كبيرة في استخدام الهواتف الذكية. وشهد أولئك الذين هم في سن التقاعد ارتفاعا مماثلا. أصبح تصميم تطبيقات الهاتف المحمول أولوية بالنسبة لمختلف الجهات الراعية للخطة، بسبب هذا التحول.

وفي الوقت نفسه، يواجه المخططون الماليون أيضًا حالة من عدم اليقين. وعليهم أن يتعاملوا مع تغييرات البرنامج مثل الإصلاح الضريبي. التحدي الآخر هو تنفيذ القاعدة الائتمانية لوزارة العمل. لقد استحوذت هذه التغييرات على معظم اهتمام صناعة إدارة الثروات. وتواجه الشركات أيضًا ضغوطًا لتحويل نماذج الأعمال والتشغيل. وهم مطالبون الآن بتعزيز مكاتبهم الأمامية بالتكنولوجيا الرقمية الجديدة.

المستشارين الماليين والمستثمرين

أصبحت صناعة الاستشارات المالية بأكملها أكثر تعقيدًا. خطط التقاعد تبتعد عن نموذج المزايا المحددة. أصبحت خطط المساهمة المحددة لتمويل تقاعد العمال قياسية الآن. يجب على المخططين الماليين التخطيط للفرد وزوجته. يتعين عليهم أيضًا التعامل مع التخطيط المالي للطلاب في سن الدراسة الجامعية لعملائهم.

قد يشهد المستثمرون نموًا أسرع في الاقتصاد الأمريكي بسبب التخفيضات الأخيرة في الضرائب والإنفاق العام. ويمكن لهذه التدابير أيضا أن توقف التوسع الاقتصادي إذا لم تأت بمكاسب في الإنتاجية. ويتوقع الخبراء أن يتسارع نمو الأسواق الناشئة، خاصة في أوروبا.

ختاماً

في جميع أنحاء العالم، تتبنى صناعة الخدمات المالية التكنولوجيا الرقمية. يستخدم اللاعبون التكنولوجيا لتداول الأوراق المالية والتخطيط المالي. يؤدي هذا التكامل بين التكنولوجيا والممارسات التجارية إلى تحسين تجربة العملاء. كما أنه يؤدي إلى تحسين الجودة وتقليل التكاليف. يجب على الشركات العاملة في الصناعة أن تستمر في التكيف ودمج الاتجاهات الناشئة. وهذا التكيف سيضمن بقائهم في السوق.