أبحاث سوق ويلث تيك

WealthTech, a combination of wealth and technology, is a subset of FinTech. It is growing in its role in working with the wealthy and is of particular interest to those who want to build an advisory practice. Analysts expect it to enhance the services already available for the niche. They do not expect it to supplant the need for financial advisors in the immediate future.

ما هي تكنولوجيا الثروة؟

Wealth technology, often referred to as “WealthTech,” represents a subset of financial technology focusing on enhancing wealth management and investment services. It encompasses a range of digital tools and platforms designed to optimize the management of personal and institutional wealth. 

تهدف تكنولوجيا الثروة في جوهرها إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى فرص الاستثمار والمشورة المالية، مما يسمح لجمهور أوسع بالمشاركة في أنشطة بناء الثروة التي كانت في السابق مجالًا حصريًا للأفراد الأثرياء والمستثمرين المؤسسيين. ومن خلال أبحاث سوق WealthTech، يمكن للشركات الحصول على رؤى ثاقبة حول سلوك المستهلك، والمناظر الطبيعية التنافسية، والتقدم التكنولوجي، والتي تلعب دورًا أساسيًا في تطوير المنتجات والخدمات التي تركز على المستخدم.

أهمية أبحاث سوق WealthTech

WealthTech market research provides a clear understanding of the regulatory environment, ensuring that innovations comply with the latest financial regulations. This research also helps identify new market segments and opportunities for growth, allowing firms to expand their reach and diversify their offerings in a manner that resonates with emerging consumer demands.

Moreover, WealthTech market research is instrumental in competitive analysis. Detailed knowledge about competitors’ strengths, weaknesses, and strategic moves can be the difference between leading the pack and lagging. The insights gained from this research enable companies to craft unique value propositions that distinguish their services in a crowded marketplace. In any case, it has multiple benefits for businesses, including: 

• تخفيف المخاطر: This research helps companies prepare for and mitigate risks by identifying potential threats and forecasting market shifts. Proactive risk management is critical in the volatile realm of finance.

• تقدمات تكنولوجية: Wealth technology market research simplifies keeping abreast of cutting-edge technologies. Companies can discern which innovations will be disruptive and how to integrate them into their current operations to stay ahead of the curve.

• ميزة تنافسية: WealthTech market research provides the intelligence needed to carve out a unique market position in a fiercely competitive landscape. Knowledge about competitors and industry benchmarks enables companies to develop strategies differentiating their services.

• التدقيق المطلوب: مع تطور الأطر التنظيمية، يعد الحفاظ على الامتثال أمرًا بالغ الأهمية. تقدم أبحاث السوق رؤى حول الاتجاهات التنظيمية، مما يساعد الشركات على التغلب على تعقيدات الامتثال وتجنب المخاطر القانونية المحتملة.

• الشراكات الاستراتيجية: يمكن لأبحاث سوق WealthTech تحديد فرص التعاون التي قد تؤدي إلى طرق عمل جديدة أو عروض خدمات محسنة.

لماذا استخدام WealthTech

Can computers replace humans and give sound financial advice? Financial investment advisors often have minimum asset requirements of $500,000 or more. These requirements put them out of the reach of younger and lower-net-worth individuals. Persons in these categories have to go the DIY route, which may not always be workable or advisable.

Robo-advisors can remove the expensive middleman and automate key processes. They level the playing field so anyone can join in. Of course, there are a few cons. A financial advisor can provide insights that a robot cannot. Human advisors are also better at helping investors set lifetime goals and strategies. Still, WealthTech’s ease of use and low-cost threshold make it an excellent tool for investors.

الذكاء الاصطناعي في WealthTech

There are many opportunities to use AI in wealth management. Asset managers and financial advisors use its profiling systems and portfolio management tools. Wealth management firms also use chatbots on their websites. Each firm must decide how much it will use AI, depending on the task. In this way, firms can prevent over-reliance on computer models.

الابتكار الرقمي في WealthTech

There is digital innovation in WealthTech. One of these innovations is distributed ledger (blockchain) technology. Wealth management companies use this technology for smart contracts and real-time settlement mechanisms. Distributed ledgers have other applications, such as storing preferences and personal information. WealthTech companies can also use it to store digital footprints. These ledgers are also suitable for storing account details, and net worth.

من يستخدم أبحاث سوق تكنولوجيا الثروة

Banks, credit unions, and other lending organizations use wealth technology market research to enhance their product offerings, improve customer service, and develop new banking technologies that cater to their clients’ evolving needs.

وبالمثل، يعتمد الداخلون الجدد في مجال التمويل بشكل كبير على أبحاث سوق WealthTech لتحديد المجالات المتخصصة، وفهم المتطلبات التنظيمية، وصياغة حلول مبتكرة تعطل النماذج المالية التقليدية.

يستفيد المنظمون وواضعو السياسات أيضًا من أبحاث سوق WealthTech لأنها تساعدهم على فهم تأثير التقنيات الجديدة على النظام المالي وتوجيههم في إنشاء سياسات تعزز الابتكار مع حماية المستهلكين.

أبحاث سوق WealthTech مقابل أبحاث السوق التقليدية

Traditional market research covers a broad spectrum of industries and consumer behaviors. In contrast, wealth technology market research focuses on the financial sector, emphasising technological advancements and their implications for wealth management.

Additionally, WealthTech market research delves into these regulations more deeply than traditional research, ensuring that any findings are relevant and applicable within the financial industry’s legal framework.

Unlike traditional market research, which may consider technology one of many factors, WealthTech market research places technology at the center stage. It closely examines emerging technologies like artificial intelligence, blockchain, and data analytics and their specific impact on the wealth management sector.

ما يمكن توقعه من أبحاث سوق تكنولوجيا الثروة

عند الخوض في أبحاث سوق WealthTech، يمكن لأصحاب المصلحة توقع تحليل شامل يقدم العديد من الأفكار الإستراتيجية، بما في ذلك:

تحليل الاتجاه:

Businesses can expect to uncover prevailing trends within the wealth technology landscape. This includes shifts in consumer behavior, adoption rates of different technologies, and the emergence of new business models shaping wealth management’s future.

ذكاء تنافسي:

توفر أبحاث سوق WealthTech فهمًا شاملاً للبيئة التنافسية. فهو يحدد اللاعبين الرئيسيين وحصتهم في السوق والمبادرات الإستراتيجية والمجالات المحتملة التي يمكن أن يكتسب فيها عملك ميزة تنافسية.

فئات الزبائن:

يقدم هذا البحث تفاصيل دقيقة عن مختلف شرائح العملاء، بما في ذلك البيانات الديموغرافية والنفسية والسلوكية. تعتبر هذه الأفكار لا تقدر بثمن لتصميم المنتجات والخدمات لتلبية الاحتياجات المحددة لمجموعات العملاء المختلفة.

توقعات السوق:

سيتلقى أصحاب المصلحة توقعات حول نمو السوق والاضطرابات المحتملة والتطورات المستقبلية الأخرى التي قد تؤثر على استراتيجيات أعمالهم.

الكفاءة التشغيلية:

The research will also focus on insights into how wealth technology can streamline operations, reduce costs, and enhance productivity.

الاتجاهات الحالية في أبحاث سوق WealthTech

ومن الأهمية بمكان أن تظل على اطلاع بأحدث الاتجاهات التي تدفع الابتكار وتؤثر على قرارات الاستثمار داخل القطاع - وإليك بعض التيارات السائدة اليوم:

• زيادة الطلب على التخصيص: هناك اتجاه متزايد نحو حلول إدارة الثروات الشخصية التي تلبي الأهداف المالية الفردية ورغبة المخاطرة. 

• ظهور المستشارين الآليين: لا يزال انتشار المستشارين الآليين يمثل اتجاهًا مهمًا، حيث تستكشف أبحاث سوق WealthTech تأثيرهم على الخدمات الاستشارية التقليدية وكيف يعيدون تشكيل توقعات العملاء.

• تطبيق البلوكشين: تتم مراقبة تقنية Blockchain عن كثب نظرًا لقدرتها على إحداث ثورة في جوانب إدارة الثروات، بما في ذلك المعاملات الآمنة وحفظ السجلات الشفافة.

• الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي: يأتي الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في طليعة التحليلات التنبؤية وتقييم المخاطر وعمليات اتخاذ القرار الآلي. 

• التكنولوجيا التنظيمية (RegTech): The financial industry faces stringent regulatory requirements, which has increased the focus on RegTech solutions that can help firms comply efficiently and cost-effectively.

حول شركة SIS FinTech للأبحاث والاستشارات الإستراتيجية

SIS FinTech provides comprehensive Market Research and Strategy Consulting solutions worldwide.  We assist small, medium, and large financial organizations with data, insights, tools, and strategies to navigate digital disruption and capture new opportunities.  Our key solutions include:

• فرصة السوق والدخول
• تحديد فرص الاندماج والاستحواذ
• استراتيجية الذهاب إلى السوق
• تحليل تنافسي
• تتبع الصناعة
• بحث المستهلك

موقع منشأتنا في نيويورك

11 إي شارع 22، الطابق 2، نيويورك، نيويورك 10010 هاتف: 1(212) 505-6805+

حول سيس الدولية

سيس الدولية يقدم البحوث الكمية والنوعية والاستراتيجية. نحن نقدم البيانات والأدوات والاستراتيجيات والتقارير والرؤى لاتخاذ القرار. نقوم أيضًا بإجراء المقابلات والدراسات الاستقصائية ومجموعات التركيز وغيرها من أساليب وأساليب أبحاث السوق. اتصل بنا لمشروع أبحاث السوق القادم.