أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية والاستشارات الإستراتيجية

في المشهد المالي سريع التطور اليوم، لا تزال شريحة كبيرة من السكان تعاني من نقص الخدمات التي تقدمها المؤسسات المصرفية التقليدية. من هم هؤلاء الأفراد، وما هي الفرص المتاحة لفهم احتياجاتهم؟ تستكشف أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية هذا السوق لفتح فرص عمل جديدة وزيادة الأرباح.

فهم السوق الاستهلاكية غير المصرفية

The unbanked consumer market comprises individuals who lack access to mainstream banking services such as checking and savings accounts, credit cards, and loans. These individuals often belong to marginalized communities, including low-income households, rural populations, immigrants, and minorities. 

أهمية أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية

ومن خلال إجراء أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية، يمكن للشركات وصانعي السياسات تحديد العوائق التي تحول دون الشمول المالي ووضع استراتيجيات لتوسيع الوصول إلى الخدمات المصرفية للمجتمعات المحرومة. إن تعزيز الشمول المالي يفيد الأفراد من خلال تزويدهم بالأدوات الأساسية لإدارة شؤونهم المالية، وتحفيز النمو الاقتصادي، والحد من عدم المساواة على المستوى المجتمعي.

ويمكن للشركات وصناع السياسات المساهمة في التخفيف من حدة الفقر، والحراك الاجتماعي، والتنمية المستدامة من خلال تعزيز الشمول المالي وتمكين المجتمعات المحرومة. إن الاستثمار في جهود البحث والاستشارة لفهم ومعالجة التحديات التي يواجهها المستهلكون الذين لا يتعاملون مع البنوك هو استراتيجية عمل سليمة وضرورة أخلاقية ذات فوائد مجتمعية بعيدة المدى.

Moreover, the unbanked consumer market allows businesses to innovate and adapt to changing consumer preferences and market dynamics. However, it has several other benefits for businesses, including:

• اتخاذ قرارات مستنيرة: من خلال إجراء أبحاث واستشارات استراتيجية شاملة حول السوق الاستهلاكية غير المصرفية، تكتسب الشركات رؤى قيمة حول احتياجات المستهلكين وتفضيلاتهم وسلوكياتهم.
• الحلول المستهدفة: إن فهم الاحتياجات والتحديات الفريدة للمستهلكين الذين لا يتعاملون مع البنوك يسمح للشركات بتطوير حلول مستهدفة تلبي متطلباتهم المحددة.
• تمايز السوق: يمكن للشركات التي تعطي الأولوية للسوق الاستهلاكية غير المصرفية أن تميز نفسها عن المنافسين من خلال تقديم حلول مالية مبتكرة وشاملة.
• تأثير اجتماعي: إن المشاركة في مبادرات البحث والاستشارات التي تركز على السوق الاستهلاكية غير المصرفية تسمح للشركات بالمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع من خلال تعزيز الشمول المالي والتمكين.

من يستخدم أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية

Financial Institutions: Banks, credit unions, and other financial institutions use unbanked consumer market research to better understand the needs and preferences of underserved populations.

• وكالات الحكومة: تعتمد الوكالات الحكومية المسؤولة عن التنظيم المالي وبرامج الرعاية الاجتماعية على أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية لتوجيه عملية تطوير السياسات وتنفيذها.
• منظمات غير ربحية: تستفيد المنظمات غير الربحية المخصصة للتأثير الاجتماعي وتنمية المجتمع من أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية لتصميم وتنفيذ البرامج التي تلبي احتياجات المجتمعات المحرومة.
• مقدمو التكنولوجيا: تستخدم شركات التكنولوجيا المتخصصة في الخدمات المالية والحلول الرقمية أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية لتطوير تقنيات ومنصات مبتكرة تلبي احتياجات السكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية.
• المستثمرون والممولون: يعتمد المستثمرون والممولون المهتمون بالاستثمار في التأثير الاجتماعي والعمل الخيري على أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية لتحديد فرص الاستثمار التي تتوافق مع قيمهم وأهدافهم.
• المؤسسات الأكاديمية والبحثية: يقوم الباحثون الأكاديميون والمؤسسات البحثية بإجراء دراسات وتحليلات حول السوق الاستهلاكية غير المصرفية لتعزيز المعرفة والفهم للشمول المالي وعدم المساواة.

عوامل النجاح الحاسمة لأبحاث السوق الاستهلاكية الناجحة والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية

يتطلب تحقيق النجاح في أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية اهتمامًا دقيقًا بالعديد من العوامل الحاسمة. وفيما يلي الاعتبارات الرئيسية لضمان فعالية وتأثير هذه المبادرات:

• فهم متعمق: يعد الفهم العميق للاحتياجات والتحديات والسلوكيات الفريدة للعملاء الذين لا يتعاملون مع البنوك أمرًا ضروريًا لإجراء أبحاث هادفة وتطوير استراتيجيات فعالة. إن استثمار الوقت والموارد في جمع البيانات الشاملة وتحليلها وتفسيرها يمكّن أصحاب المصلحة من اكتساب نظرة ثاقبة حول الدوافع الأساسية للاستبعاد المالي وتحديد فرص التدخل.
• مشاركة أصحاب المصلحة: إن إشراك أصحاب المصلحة من خلفيات متنوعة، بما في ذلك صناع السياسات، والمؤسسات المالية، والمنظمات غير الربحية، وقادة المجتمع، والمستهلكين الذين لا يتعاملون مع البنوك أنفسهم، أمر بالغ الأهمية لضمان أهمية وشرعية واستدامة مبادرات البحث والاستشارات.
• خصوصية البيانات والأخلاقيات: يعد احترام خصوصية واستقلالية المستهلكين الذين ليس لديهم حسابات مصرفية أمرًا بالغ الأهمية في إجراء أنشطة البحث والاستشارات. إن الالتزام بالمبادئ الأخلاقية، مثل الموافقة المستنيرة والسرية وحماية البيانات، يحمي حقوق ومصالح المشاركين في البحث ويعزز الثقة والمصداقية في عملية البحث.

فرص

Businesses can leverage unbanked consumer market research and strategy consulting to drive innovation, expand market reach, and create social impact. Here are key opportunities for companies in this space:

• ابتكار المنتجات: يمكن أن يؤدي إجراء أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية إلى إلهام ابتكار المنتجات. يمكن للشركات تطوير منتجات وخدمات مالية مخصصة، مثل تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وحلول التمويل الأصغر، ومنصات الدفع الرقمية، لتلبية الاحتياجات الفريدة للسكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية.
• التوسع في السوق: The unbanked consumer market represents a large and underserved population segment. Targeting this market allows businesses to expand their customer base and increase revenue streams. Investing in research and consulting to understand the nuances of the unbanked consumer market enables businesses to tailor their marketing strategies and product offerings to effectively reach and serve this demographic.
• فرص الشراكة: Collaboration with government agencies, nonprofit organizations, and fintech startups presents businesses with opportunities to amplify their impact in the unbanked consumer market. 
• المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR): Initiatives to promote financial inclusion align with corporate social responsibility (CSR) goals and values. Businesses can demonstrate their commitment to social impact by investing in research and consulting to understand and address the needs of unbanked consumers.
• الأسواق النامية: Many unbanked consumers reside in emerging markets and developing economies with significant growth potential. Businesses that invest in understanding the dynamics of these markets and develop strategies tailored to local contexts can capitalize on emerging opportunities and gain a competitive advantage.

كيف تساعد أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية التي تقدمها SIS International الشركات

في SIS، نميز أنفسنا من خلال التزامنا بالتميز والابتكار والتأثير الاجتماعي في أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية والاستشارات الإستراتيجية. فيما يلي الجوانب الرئيسية التي تميزنا:

• الخبرة والخبرة: With decades of experience in market research and consulting, SIS International brings a wealth of expertise and knowledge to our engagements in the unbanked consumer market. Our team of industry experts, researchers, and consultants has a deep understanding of the financial inclusion landscape.
• نهج متكامل: Our integrated approach to research and consulting enables us to provide end-to-end solutions that address the full spectrum of challenges and opportunities in the unbanked consumer market. From market assessment and opportunity analysis to strategy development and implementation support, we offer a comprehensive suite of services to guide clients through every stage of their journey towards financial inclusion.
• الابتكار والتكنولوجيا: We leverage cutting-edge technologies and innovative methodologies to deliver timely, accurate, actionable insights. From advanced analytics and data visualization tools to mobile research platforms and virtual focus groups, we harness the power of technology to enhance the quality and efficiency of our research and consulting engagements.
• الالتزام بالتأثير الاجتماعي: في سيس الدولية للأبحاث, we are driven by a commitment to social impact and corporate social responsibility. We believe in using our expertise and resources to make a positive difference in the lives of unbanked consumers and underserved communities. Through our research and consulting initiatives, we strive to promote financial inclusion, empower individuals, and create lasting social change.

موقع منشأتنا في نيويورك

11 إي شارع 22، الطابق 2، نيويورك، نيويورك 10010 هاتف: 1(212) 505-6805+

حول سيس الدولية

سيس الدولية يقدم البحوث الكمية والنوعية والاستراتيجية. نحن نقدم البيانات والأدوات والاستراتيجيات والتقارير والرؤى لاتخاذ القرار. نقوم أيضًا بإجراء المقابلات والدراسات الاستقصائية ومجموعات التركيز وغيرها من أساليب وأساليب أبحاث السوق. اتصل بنا لمشروع أبحاث السوق القادم.