Regulation Technology Market Research

“RegTech” is the use of new technology to enable the delivery of regulatory requirements. This marriage of technology and regulation is not unique. However, it is becoming increasingly critical as regulation levels rise. Attention to data and reporting is also increasing.

More companies are investing in RegTech because of a rise in new regulations. These new regulations started coming into force in 2012. They include Know Your Customer, Anti Money Laundering, and Basel III. Another new regulation is the second Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II). The second Payment Services Directive (PSD2) is also included.

ما هي أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم؟

إن أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم هي عملية تحليلية تقوم بفحص مشهد الحلول التقنية التنظيمية. وهو يدرس الاتجاهات الحالية والتقنيات الناشئة ومتطلبات السوق لتزويد الشركات برؤية واضحة لكيفية دمج الامتثال في عملياتها بشكل فعال.

لماذا تحتاج الشركات إلى أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم

Regulation technology market research equips businesses with comprehensive market data. Businesses can benchmark their compliance strategies against industry best practices, ensuring they don’t just meet the minimum requirements but excel in their regulatory engagements.

علاوة على ذلك، تعمل أبحاث سوق RegTech على تعزيز الابتكار من خلال تسليط الضوء على الفجوات في الحلول الحالية وتحديد المجالات الجاهزة للتطوير. في بيئة أصبحت فيها الحلول ذات الحجم الواحد التي تناسب الجميع قديمة، تساعد أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم على تصميم التقنيات لمواجهة تحديات تنظيمية محددة، مما يؤدي إلى إنشاء عمليات امتثال أكثر فعالية وكفاءة.

…ولكن له العديد من الفوائد الأخرى للشركات، بما في ذلك: 

• إدارة الامتثال المحسنة: أبحاث السوق RegTech يوفر نظرة ثاقبة للأدوات التي تساعد الشركات على إدارة الامتثال بشكل أكثر فعالية، مما يقلل من مخاطر المخالفات وشدة العقوبات في حالة حدوثها.

• تخفيف المخاطر: تساعد أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم الشركات على توقع التغييرات التنظيمية المحتملة وتعديل استراتيجياتها بشكل استباقي، وبالتالي التخفيف من المخاطر المرتبطة بعدم الامتثال.

• الابتكار والنمو: By staying abreast of the latest regulatory technologies, businesses can foster innovation, enter new markets, and develop new products with the confidence that they comply with the relevant laws.

من يستخدم أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم

ل المؤسسات المالية، فإن الشبكة المعقدة من اللوائح المالية العالمية تتطلب فهمًا عميقًا لتكنولوجيا التنظيم لمنع الانتهاكات المكلفة. لذلك، تساعدهم أبحاث السوق في تحديد الأدوات اللازمة لفحوصات مكافحة غسيل الأموال (AML)، واكتشاف الاحتيال، وضمان الالتزام بالمعايير الدولية مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR).

شركات التكنولوجيا الاستفادة من أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم لتوجيه استراتيجيات تطوير المنتجات وإدارة البيانات. نظرًا لأن الخصوصية أصبحت مصدر قلق رئيسي للمستخدمين، يجب على الشركات التأكد من أن ممارساتها تتوافق مع لوائح مثل القانون العام لحماية البيانات (GDPR) وقانون خصوصية المستهلك في كاليفورنيا (CCPA).

وكالات الحكومة كما تستخدم أيضًا أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم لتعزيز أطرها التنظيمية وتطوير آليات إشراف أكثر فعالية.

كيف يتم إجراء أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم؟

RegTech market research begins with a thorough analysis of the current regulatory environment and future legislative trends. It requires an understanding of global and local regulatory frameworks to evaluate the scope of technology needed for compliance. Researchers meticulously track changes in laws and regulations, monitor enforcement actions, and examine regulatory guidance to predict shifts in requirements.

The process also includes a detailed assessment of existing regulation technologies, their adoption rates, and user feedback. This involves gathering data through surveys, interviews with industry experts, and case studies of successful regulatory technology implementations. 

يعد التحليل التنافسي حجر الزاوية الآخر في أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم. وهو يستلزم فحص العروض والمواقف السوقية لمقدمي تكنولوجيا التنظيم الرائدين. تساعد هذه المقارنة الشركات على فهم المشهد التنافسي وإرشاد القرارات الإستراتيجية بشأن الشراكات أو عمليات الاستحواذ أو التطوير الداخلي لحلول التكنولوجيا التنظيمية.

وأخيرًا، غالبًا ما يستخدم هذا البحث تحليلات متطورة وأدوات نمذجة البيانات للتنبؤ بنمو السوق وتحديد الفرص الناشئة. فهو يمكّن الشركات من اتخاذ قرارات استثمارية تعتمد على البيانات في التكنولوجيا التنظيمية ويضمن أنها في وضع جيد للاستفادة من اتجاهات السوق.

عوامل النجاح الرئيسية في أبحاث سوق RegTech

بينما نقوم بتحليل عوامل النجاح الرئيسية في أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم، فمن الضروري أن ندرك أن فعالية هذا البحث تتوقف على عدة عناصر حاسمة.

• جمع البيانات بشكل قوي: أساس أبحاث سوق RegTech المؤثرة هو جمع البيانات القوية والموثوقة. يتضمن ذلك معلومات محدثة حول التغييرات التنظيمية والتقدم التكنولوجي وديناميكيات السوق. 

• الرؤية الاستراتيجية: Regulation technology market research must be conducted with a strategic vision. It should align with the business’s long-term goals and consider the broader industry context. 

• مشاركة أصحاب المصلحة: Engaging with stakeholders throughout the research process is vital. Their input can provide practical perspectives on the challenges and opportunities within the regulation technology market. 

التقنيات والأدوات في أبحاث سوق تكنولوجيا التنظيم

In regulation technology market research, a suite of modern technologies and tools are key in enhancing the accuracy and efficiency of the research process. These solutions facilitate the collection, analysis, and interpretation of vast data, ensuring businesses have access to actionable insights.

• الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي: يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي التدقيق في مجموعات البيانات الضخمة لتحديد الأنماط والتنبؤ بالاتجاهات في الامتثال التنظيمي. 

• منصات تحليل البيانات: Advanced data analytics platforms like Tableau empower researchers to visualize complex data sets and uncover insights about the market’s direction, growth potential, and positioning of various reg tech offerings.

• برامج إدارة التغيير التنظيمي: Solutions like Thomson Reuters Regulatory Intelligence track changes in the regulatory landscape in real time, providing businesses with up-to-date information crucial for effective market research.

• تقنية البلوكشين: توفر تقنية Blockchain الشفافية والأمان في المعاملات، وهو ما يمكن أن يكون ذا قيمة لا تقدر بثمن في البحث عن التقنيات التي تستهدف التمويل والقطاعات الأخرى شديدة التنظيم.

الاتجاهات الحالية في أبحاث سوق RegTech

• إدارة سلسلة الكتل والتهديدات السيبرانية: Blockchain technology offers secure, transparent, and immutable record-keeping crucial for compliance and audit trails. There’s a growing emphasis on cyber threat management, utilizing AI, machine learning, and blockchain to combat the increasing menace of cyber threats and ensure data security​.

• حلول الامتثال المبتكرة: تستفيد المؤسسات المالية العالمية الكبيرة من تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والبيانات الضخمة والحوسبة السحابية لإدارة متطلبات الامتثال التنظيمي بكفاءة.

• التركيز على مكافحة غسل الأموال، واعرف عميلك، والعناية الواجبة المعززة: تكتسب فحوصات مكافحة غسل الأموال (AML)، والتحقق من الهوية الرقمية، والعناية الواجبة المعززة أهمية كبيرة.

• ظهور المراقبة في الوقت الفعلي والامتثال للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة: The RegTech sector also focuses on real-time monitoring to ensure ongoing adherence to shifting regulations and enhance risk management.

• اعتماد حلول الامتثال المعتمدة على الذكاء الاصطناعي: ومن المتوقع أن تحتل حلول الامتثال المعتمدة على الذكاء الاصطناعي مركز الصدارة، مع الاستفادة من الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لأتمتة وتعزيز الالتزام التنظيمي.

أبحاث سوق RegTech: الفرص

Companies are boosting their RegTech applications and systems to do more and enhancing the current tools. These upgraded tools will release considerable advances in data management and automation. These improvements are inspiring breakthroughs in asset managers’ back-office functions and informing more and more middle-office processes as well.

يتفق الخبراء على أن RegTech ستساعد في المراجعة الأساسية لكتاب التداول (FRTB). وسوف يساعد الشركات في إيجاد طريقة أكثر ذكاءً لإدارة تحديات التنظيم. تُظهر RegTech أيضًا إمكانية إعداد التقارير التنظيمية "اعرف عميلك" (KYC).

التقنيات الحالية التي تُظهر الوعد الأكبر لـ RegTech هي:

• تحليلات البيانات: Data analytics examines vast sections of unstructured and structured data. Companies use it to detect patterns and deliver business insight.
• الذكاء الاصطناعي والبيانات المعرفية: تشير هذه المصطلحات إلى القدرة على التقاط وتطبيق المعرفة والخبرة الإنسانية.
• التعلم الالي: هذا هو استقراء قواعد العمل من خلال فحص مجموعات كبيرة من البيانات.

أبحاث سوق RegTech: التحديات

Budding RegTech companies face several challenges. For example, data providers are often disinclined to comply, and big consultancies compete. However, many RegTech companies are growing fast. They are more cost-effective and agile, and they can adjust to changing market conditions. They can also push the innovation that is sweeping the sector. These attributes make it more likely that they will be able to meet these challenges.

Significant obstacles exist in adopting new solutions and technologies. The main issue is that data confidentiality trumps regulatory reporting. Financial institutions must focus on shielding clients’ data privacy. They cannot adopt any compliance solution if clients’ privacy is not assured. The challenge lies in ensuring that regulations strike an appropriate balance. Regulations must protect privacy and security while promoting effective data use.

The hierarchy of regulations poses another challenge. Regulations are intricate, diverse, and multidisciplinary. Certain regulations apply only to national needs. Another challenge is the lack of standardization among regulators, which tends to create uncertainty.

كيف يمكن أن تساعد أبحاث تكنولوجيا التنظيم

The RegTech market is massive. Finance industry players must do market research. It will help them get more value from technology with fewer dollars spent. Market researchers can scout the industry for new technologies for clients’ regulatory infrastructures. They can see which are the best RegTech solutions for overburdened firms. These solutions should be faster, better, safer, and cheaper.

RegTech has the potential to deliver insights that are close to real-time. These insights come through artificial intelligence filters and deep learning. The technology monitors capacity and detects glitches beforehand. The client no longer has to take enforcement action after the fact. RegTech’s potential is considerable. However, it’s a young technology, and only a few documented case studies show the returns it can make for stakeholders.

RegTech will continue to build on the gains it has made so far. RegTech companies are developing new tools for regulated companies. These tools are for businesses both within and outside the financial services industry. It’s safe to say the insurance sector will get particular attention. Current financial institutions will partner with next-generation technology providers. These partnerships will support an environment of greater innovation, leading to even more growth within the next few years.

حول أبحاث واستراتيجية RegTech

على هذه الخلفية، يجب أن يكون لديك خطة لمساعدة شركتك على مواكبة الممارسات الصحيحة والإجراءات اللازمة للامتثال لعدد لا يحصى من القوانين الجديدة التي تم سنها أو يجري التفكير فيها. إذا كنت تريد التأكد من أن شركتك على علم بالامتثال واستعدادها للتعامل معه بموجب جميع اللوائح الحالية والمتوقعة، فقد ترغب في التفكير في طرف ثالث للمساعدة في هذه الجهود.

• SIS has unparalleled knowledge of global markets and their regulations that can affect your customers and the data you collect and maintain about them.
• يمكننا مساعدتك في العثور على الأشخاص المناسبين لإجراء المقابلات والاستبيانات للتعرف على التشريعات المقترحة وكيف يمكنك استخدام هذه المعلومات لتظل في صدارة المنافسين.
• We have a panel or list of prequalified, willing and able respondents who agreed to be contacted for research purposes. You can utilize them for your specific research and intelligence-gathering needs.

موقع منشأتنا في نيويورك

11 إي شارع 22، الطابق 2، نيويورك، نيويورك 10010 هاتف: 1(212) 505-6805+

حول سيس الدولية

سيس الدولية يقدم البحوث الكمية والنوعية والاستراتيجية. نحن نقدم البيانات والأدوات والاستراتيجيات والتقارير والرؤى لاتخاذ القرار. نقوم أيضًا بإجراء المقابلات والدراسات الاستقصائية ومجموعات التركيز وغيرها من أساليب وأساليب أبحاث السوق. اتصل بنا لمشروع أبحاث السوق القادم.