أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك

تلعب تحليلات البيانات دورًا مهمًا في الخدمات المصرفية

إن الحصول على المركز الأول في القطاع المصرفي ليس بالمهمة السهلة في عالم اليوم التنافسي. يحتاج المديرون التنفيذيون إلى فهم أفضل للتفاصيل المصرفية والوضع الحالي. ويلعب دوراً هاماً في رفع مكانة البنك إلى القمة. يمكن للبنوك استخدام برنامج تحليل البيانات لطلب تفاصيل العملاء وفحصها. يعرض مثل هذا البرنامج الودائع والمعاملات الأخرى. إنها أداة ممتازة للاحتفاظ بالعملاء والامتثال.

فهم أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك

تحلل أبحاث السوق لتحليلات البيانات المصرفية تحليل سلوك العملاء وتقييم المخاطر واكتشاف الاحتيال والتحسين التشغيلي، من بين عناصر أخرى. ومن خلال الاستفادة من أدوات وتقنيات التحليل المتقدمة، تكتسب المؤسسات المالية رؤى لا تقدر بثمن حول عملياتها، مما يمكنها من اتخاذ قرارات تعتمد على البيانات والتي تزيد من الربحية وتعزز رضا العملاء.

لماذا تحتاج الشركات إلى أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك

توفر أبحاث السوق لتحليلات البيانات المصرفية رؤى لا تقدر بثمن حول اتجاهات العملاء، مما يسمح للبنوك بتخصيص منتجاتها وخدماتها لتلبية المتطلبات المتطورة بفعالية. كما أنها تمكن البنوك من تقييم وتخفيف المخاطر المختلفة، بما في ذلك مخاطر الائتمان، ومخاطر السوق، ومخاطر الاحتيال. 

علاوة على ذلك، تعد الكفاءة التشغيلية ضرورية للبنوك لتحسين مواردها وتبسيط العمليات. تساعد أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك البنوك على تحديد أوجه القصور وتبسيط سير العمل وتخصيص الموارد بشكل فعال.  

بالإضافة إلى ذلك، يساعد هذا البحث البنوك على ضمان الامتثال للمعايير التنظيمية من خلال توفير نظرة ثاقبة للمتطلبات التنظيمية ومراقبة أنشطة الامتثال... ولكنه يقدم العديد من الفوائد الأخرى، بما في ذلك:

• تحسين تجربة العملاء: تتيح أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك للبنوك اكتساب فهم أعمق لاحتياجات عملائها وتفضيلاتهم وسلوكياتهم. تمكنهم هذه الرؤية من تصميم منتجاتهم وخدماتهم لتلبية توقعات العملاء وتقديم تجارب مخصصة وبناء علاقات أقوى مع عملائهم.

• كشف الاحتيال ومنعه: مع تزايد انتشار عمليات الاحتيال في القطاع المصرفي، أصبح اكتشاف الأنشطة الاحتيالية ومنعها أولوية قصوى بالنسبة للبنوك. تعمل أبحاث السوق لتحليلات البيانات المصرفية على تزويد البنوك بالأدوات والقدرات اللازمة لاكتشاف الأنماط المشبوهة والشذوذات في بيانات المعاملات، مما يمكنها من تحديد ومنع الاحتيال في الوقت الفعلي.

• كفاءة العملية: يمكّن هذا البحث البنوك من تحليل عملياتها التشغيلية، وتحديد مجالات التحسين، وتبسيط سير العمل، مما يؤدي إلى تعزيز الإنتاجية والكفاءة عبر المؤسسة.

كيف تختلف أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك عن أبحاث السوق التقليدية؟

تتعامل أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك مع كميات كبيرة من البيانات المالية المعقدة، بما في ذلك بيانات المعاملات ومعلومات العملاء وبيانات السوق والبيانات التنظيمية. ومن ناحية أخرى، تتضمن أبحاث السوق التقليدية عادة جمع وتحليل البيانات من الدراسات الاستقصائية ومجموعات التركيز والمصادر الثانوية، والتي قد لا تكون ضخمة أو معقدة مثل البيانات المالية.

بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما تستخدم أبحاث سوق تحليلات البيانات المصرفية تقنيات التحليلات التنبؤية للتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية وتحديد المخاطر واتخاذ القرارات الإستراتيجية. قد تركز أبحاث السوق التقليدية بشكل أكبر على التحليلات الوصفية، التي تسعى إلى فهم الاتجاهات السابقة وظروف السوق الحالية.

علاوة على ذلك، تتطلب أبحاث سوق تحليلات البيانات المصرفية فهمًا شاملاً للمتطلبات التنظيمية ومعايير الامتثال، نظرًا للطبيعة الحساسة للبيانات المالية. قد لا تتمتع أبحاث السوق التقليدية بنفس المستوى من التدقيق التنظيمي، على الرغم من أن الاعتبارات الأخلاقية والمخاوف المتعلقة بخصوصية البيانات لا تزال ذات صلة.

توقع النتائج من أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك

يمكن للشركات أن تتوقع العديد من النتائج الرئيسية من إجراء أبحاث سوق تحليلات البيانات المصرفية. وتشمل هذه النتائج:

• تحليل شامل للبيانات: تتضمن أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك تحليلاً شاملاً للبيانات المالية، بما في ذلك بيانات المعاملات ومعلومات العملاء وبيانات السوق والبيانات التنظيمية. يمكن للشركات أن تتوقع رؤى متعمقة حول عملياتها وسلوك العملاء واتجاهات السوق ومتطلبات الامتثال التنظيمي.

• حلول مخصصة: توفر أبحاث السوق لتحليلات البيانات المصرفية حلولاً مخصصة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات والأهداف المحددة للشركات في القطاع المصرفي. 

• التدقيق المطلوب: تضمن أبحاث السوق الامتثال التنظيمي من خلال الالتزام بمعايير الصناعة وأفضل الممارسات للتعامل مع البيانات المالية الحساسة. يمكن للشركات أن تتوقع إجراءات قوية لأمن البيانات، وممارسات أخلاقية في التعامل مع البيانات، والامتثال للمتطلبات التنظيمية لحماية خصوصية العملاء وسريتهم.

• التوصيات الاستراتيجية: فهو يقدم توصيات استراتيجية بناءً على رؤى تعتمد على البيانات، مما يمكّن الشركات من اتخاذ قرارات مستنيرة تدفع النمو والربحية. 

الاتجاهات الحالية في أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك

تعمل العديد من الاتجاهات الحالية على تشكيل مشهد أبحاث سوق تحليلات البيانات المصرفية. بعض هذه الاتجاهات تشمل:

• التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي: يتم اعتماد التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي (AI) بشكل متزايد في أبحاث سوق تحليلات البيانات المصرفية لتعزيز النمذجة التنبؤية وتقييم المخاطر وتقسيم العملاء. تستفيد البنوك من خوارزميات التعلم الآلي لتحليل سلوك العملاء، والكشف عن الحالات الشاذة، وتخصيص التجارب المصرفية، مما يؤدي إلى تحسين رضا العملاء والاحتفاظ بهم.

• كشف الاحتيال ومنعه: مع ظهور التهديدات السيبرانية المتطورة والاحتيال المالي، تعطي البنوك الأولوية للكشف عن الاحتيال ومنعه في مبادرات تحليل البيانات الخاصة بها. ويتم استخدام تقنيات التحليلات المتقدمة، مثل اكتشاف الحالات الشاذة والتعرف على الأنماط، لتحديد الأنشطة الاحتيالية في الوقت الفعلي، مما يساعد البنوك على تخفيف المخاطر وحماية أصولها وعملائها.

• تحسين تجربة العملاء: لقد أصبح تعزيز تجربة العملاء نقطة محورية بالنسبة للبنوك، مما أدى إلى اعتماد تحليلات البيانات لفهم تفضيلات العملاء، والتنبؤ باحتياجاتهم، وتقديم تجارب مصرفية مخصصة. تستفيد البنوك من تحليلات البيانات لتحسين القنوات الرقمية، وتخصيص عروض المنتجات، وتحسين مشاركة العملاء، مما يؤدي في النهاية إلى زيادة رضا العملاء وولائهم.

فرص في أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك للشركات

يمكن للشركات في القطاع المصرفي الاستفادة من العديد من الفرص التي توفرها أبحاث السوق لتحليلات البيانات المصرفية. تشمل هذه الفرص ما يلي:

• رؤى العملاء المحسنة: توفر أبحاث السوق لتحليلات البيانات المصرفية للشركات رؤى معززة حول سلوك العملاء وتفضيلاتهم واحتياجاتهم. 
• تحسين إدارة المخاطر: تتيح أبحاث السوق لتحليلات البيانات المصرفية للشركات تحسين استراتيجيات إدارة المخاطر من خلال تحديد المخاطر المحتملة والتخفيف من حدتها في الوقت الفعلي. 
• ابتكار المنتجات: تُمكّن أبحاث السوق لتحليلات البيانات المصرفية الشركات من ابتكار وتطوير منتجات وخدمات جديدة تلبي احتياجات العملاء الناشئة واتجاهات السوق. 

تحديات أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك للشركات

تواجه الشركات في القطاع المصرفي العديد من التحديات في الاستفادة من تحليلات البيانات بشكل فعال. وتشمل هذه التحديات ما يلي:

• فجوة المواهب والمهارات: التحدي الآخر هو النقص في المتخصصين المهرة في تحليل البيانات من ذوي الخبرة في مجال الخدمات المصرفية والمالية. تتطلب البنوك مجموعة متنوعة من المهارات، بما في ذلك علوم البيانات والتحليل الإحصائي ومعرفة المجال في العمليات المصرفية. 
• تعقيد الامتثال التنظيمي: تعمل البنوك في بيئة شديدة التنظيم مع متطلبات امتثال صارمة. يفرض تنفيذ حلول تحليلات البيانات مع ضمان الامتثال للوائح مثل القانون العام لحماية البيانات (GDPR) وقانون خصوصية المستهلك في كاليفورنيا (CCPA) وبازل III تحديات كبيرة.
• القضايا الأخلاقية والتحيز: تمثل الاعتبارات الأخلاقية والتحيز في تحليلات البيانات تحديات أمام البنوك. وقد يؤدي تحليل كميات كبيرة من البيانات عن غير قصد إلى نتائج متحيزة أو ممارسات غير أخلاقية، مما يثير المخاوف بشأن العدالة والشفافية والمساءلة.

العناصر الأساسية التي يجب مراعاتها أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك

رضا العملاء

يحتل رضا العملاء مكانة بارزة في تحقيق نتائج ممتازة في الأعمال التجارية. فهو يساعد في الحفاظ على العملاء الحاليين. كما أنه يجذب أشخاصًا جددًا. تقوم البنوك عمومًا بإبلاغ العملاء بتفاصيل أحدث العروض والصفقات المثيرة الأخرى. يفعلون ذلك من خلال رسائل البريد الإلكتروني والرسائل.

يعد الدعم في أي وقت أحد أفضل مزايا القطاع المصرفي اليوم. تتمتع الآن غالبية القطاعات المصرفية الرائدة بدعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. يمكن أن يزيد من عدد العملاء والمستثمرين في المجال المصرفي.

تعد مراقبة أرقام الهواتف وأكواد التتبع أمرًا بالغ الأهمية. فهو يساعد المصرفيين على الحصول على تفاصيل حول المعاملات والتفاصيل المصرفية الأخرى. إن استخدام برنامج تحليل البيانات في القطاع المصرفي يمكن أن يقلل من تكاليف العمالة. فهو يضمن الوصول الفوري إلى تفاصيل العملاء ويقلل من مخاطر ضياع الوقت وخسارة المال. يمكن أن يؤدي التأخير في المعاملات المصرفية إلى خسارة البنك لعملائه. يمكن للبنوك منع خسارة العملاء باستخدام تحليلات البيانات.

التعلم الالي

التعلم الآلي في الخدمات المصرفية أمر ضروري. فهو يساعد المصرفيين على الحصول على أفضل النتائج في عالم التسويق اليوم. في الوقت الحاضر، هناك العديد من الخدمات عبر الإنترنت المتاحة في جميع أنحاء العالم. توفر هذه الخدمات التدريب على التعلم الآلي. كيف نستخدم علم البيانات في الخدمات المصرفية؟ باستخدام البرامج المناسبة. يعد الذكاء الاصطناعي أو الذكاء الاصطناعي من أفضل الأدوات لتعزيز القطاعات المصرفية.

المحافظة على العملاء

يحتل الاحتفاظ بالعملاء في البنك مكانة بارزة في رفع قيمته. يمكن أن تساعد تحليلات البيانات البنوك على إدارة تكاليف اكتساب العملاء. والأفضل من ذلك، أنها تفعل ذلك بطريقة فعالة. تجزئة العملاء أمر بالغ الأهمية. ويقدم تفاصيل العروض الجديدة والمبيعات المثيرة الأخرى. يساعد الذكاء الاصطناعي مسوقي البنوك على اختيار المجموعة أو الجمهور المستهدف، مما يزيد من قيمة عمر العميل بشكل كبير.

الذكاء الاصطناعي

إن إيجاد مصادر جديدة للنمو مهم جدًا لتعزيز الأرباح. سيحتاج البنك الذي تتعامل معه إلى أدوات الذكاء الاصطناعي لبحثك. ويمكنه أيضًا الاستفادة من خبرتنا هنا في SIS International.

نمذجة البيانات

يتطلب التحول من الخدمات المصرفية التقليدية إلى الخدمات المصرفية الرقمية تقنيات جديدة. على سبيل المثال، في SIS International، نستخدم نمذجة البيانات. توثق هذه التقنية تصميم البرمجيات وأنظمة الأعمال. يمكن للمؤسسات المالية أن تتحرك بشكل أسرع وأكثر ذكاءً باستخدام البيانات في الوقت الفعلي، لأنها تعمل على تحسين تجربة العملاء، وتعزيز الأداء المالي، وإدارة المخاطر. كما أنه مفيد لتطوير استراتيجية مواهب الموارد البشرية مع علماء البيانات.

حول أبحاث السوق لتحليلات بيانات البنك

إن الحصول على البيانات لا يكفي في حد ذاته. تحتاج البنوك إلى ضوابط جودة البيانات. تضمن هذه الضوابط أن المعلومات المتوفرة لديهم يمكن الوصول إليها وجديرة بالثقة. وبهذه الطريقة، يمكنهم أن يظلوا قادرين على المنافسة والامتثال. كما يحتاجون أيضًا إلى معرفة أنهم يحصلون على عائد جيد على الأصول (ROA) وعائد على حقوق المساهمين (ROE).

توفر شركة SIS International الحلول التالية:

• عرض مرئي للمعلومات
• الاستشارات الإحصائية
• تحليل الانحدار
• تحليل الموحد
• التحليلات التنبؤية
• أنوفا
• تحليل مونت كارلو
• نمذجة البيانات
• حزمة الإحصائيات العامة
• تحليل الصندوق
• فترات الثقة
• تحليل القيم المتطرفة
• تحليل التوزيع والتواء والتفرطح
• ألفا، F-stat، p-value، إلخ.
• تحليل العائد على الأصول والعائد على حقوق المساهمين
• تحليل غير موسمي