أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية

Banking technology is a union of several unrelated disciplines. It includes information technology, finance, communication technology, computer science, and marketing science. The term refers to the use of these disciplines to glean high-level information. This information will enable banks to offer better services to customers. With banking tech, banks can provide consistent, secure, affordable services. They can also maintain competitive advantages over other banks.

فهم أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية

تتضمن أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية دراسة الاتجاهات الناشئة، وتقييم الحلول التكنولوجية، وتقييم تفضيلات المستهلك لإرشاد عملية صنع القرار الاستراتيجي في الصناعة المصرفية. يهدف هذا النوع من الأبحاث إلى تحديد فرص الابتكار وتحسين الكفاءة التشغيلية وتعزيز تجربة العملاء الشاملة داخل المؤسسات المصرفية.

لماذا تحتاج الشركات إلى أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية؟

Banking technology market research enables businesses to stay abreast of emerging trends and technological advancements shaping the banking industry. It also empowers businesses to identify opportunities for innovation and differentiation. 

Furthermore, banking technology market research helps businesses navigate regulatory complexities and compliance requirements associated with adopting new technologies. However, it brings many other benefits for businesses, including: 

• اتخاذ قرارات مستنيرة: توفر أبحاث السوق رؤى قيمة حول الاتجاهات الناشئة وتفضيلات المستهلكين والمناظر الطبيعية التنافسية. يمكن للشركات اتخاذ قرارات مستنيرة فيما يتعلق بالاستثمارات التكنولوجية وتطوير المنتجات والمبادرات الإستراتيجية.

• ميزة تنافسية: تتيح أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية للشركات تحديد الفرص المتخصصة وتمييز عروضها وتقديم حلول مبتكرة تلبي احتياجات العملاء المتطورة.

• تجربة العملاء المحسنة: يساعد هذا البحث الشركات على تصميم منتجاتها وخدماتها لتلبية الاحتياجات المحددة لعملائها، مما يؤدي إلى زيادة الرضا والولاء.

• تخفيف المخاطر: تمكن أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية الشركات من تحديد المخاطر المحتملة ووضع استراتيجيات للتخفيف منها، مما يضمن التنفيذ السلس للحلول التكنولوجية.

• التدقيق المطلوب: تساعد أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية الشركات على البقاء على اطلاع بالمتطلبات التنظيمية ومعايير الامتثال، مما يضمن توافق مبادرات التكنولوجيا مع الأطر القانونية والتنظيمية.

كيف تختلف أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية عن أبحاث السوق التقليدية؟

Banking technology market research specifically focuses on evaluating and analyzing technological solutions and advancements relevant to the banking industry. This includes digital banking platforms, mobile payments, blockchain technology, artificial intelligence, and cybersecurity solutions. In contrast, traditional market research tends to have a broader focus. 

Moreover, banking technology market research significantly emphasizes understanding and navigating regulatory requirements and compliance standards specific to the banking sector. This includes regulations related to data privacy, cybersecurity, financial transactions, and customer protection. Traditional market research may touch on regulatory considerations but typically not to the same extent as banking technology market research.

ما يمكن توقعه من أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية:

في مجال أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية، يمكن للشركات توقع العديد من النتائج الرئيسية، بما في ذلك:

الخبرة المتخصصة:

Banking technology market research is conducted by seasoned professionals boasting specialized acumen in the banking sector and technological innovations. These experts provide tailored insights and strategic recommendations to navigate the ever-evolving banking landscape.

الرؤى المستندة إلى البيانات:

Businesses can anticipate data-centric recommendations to streamline operational processes, enhance customer experiences, and mitigate risks inherent to technological transformations.

التوصيات الاستراتيجية:

Beyond surface-level analysis, banking technology market research furnishes strategic recommendations tailored to businesses’ unique needs and objectives. 

الاتجاهات الحالية في سوق التكنولوجيا المصرفية:

هناك العديد من الاتجاهات الجديرة بالملاحظة تشكل مسار الصناعة، وتقدم رؤى قيمة للشركات التي تتنقل في تعقيدات القطاع المصرفي - وفيما يلي بعض الاتجاهات الحالية في أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية:

• الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي: Artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) are revolutionizing various aspects of banking, from customer service chatbots and virtual assistants to fraud detection algorithms and personalized financial recommendations. These technologies enable banks to automate processes, analyze vast amounts of data, and deliver more customized customer services.

• البلوكشين والعملات المشفرة: Blockchain technology and cryptocurrencies disrupt traditional banking systems, offering alternative methods for financial transactions, asset management, and cross-border payments. Banks are exploring blockchain-based solutions to improve transparency, security, and efficiency in their operations while also considering the potential implications of digital currencies for the future of banking.

• الخدمات المصرفية المفتوحة وتكامل واجهة برمجة التطبيقات: Open banking initiatives and API (Application Programming Interface) integration foster collaboration and innovation within the banking industry. Banks are leveraging APIs to enable seamless integration with third-party fintech providers, allowing customers to access a broader range of financial services and applications from multiple providers within a single banking platform.

الفرص المتاحة في سوق التكنولوجيا المصرفية للشركات

Businesses have ample opportunities to leverage innovative solutions and capitalize on emerging trends. These opportunities encompass various areas where companies can harness technology to drive growth, enhance customer experiences, and stay competitive in the banking sector. Here are some key opportunities in the banking technology market for businesses:

• شراكات التكنولوجيا المالية: يتيح التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية للشركات فرصًا للاستفادة من التقنيات المتطورة والحلول المبتكرة لتعزيز خدماتها المصرفية. تتيح شراكات التكنولوجيا المالية للشركات الاستفادة من خبرات الشركات الناشئة والشركات المتخصصة، وتسريع تطوير واعتماد تقنيات جديدة مثل المدفوعات الرقمية، والمستشارين الآليين، وحلول blockchain.

• الخدمات المالية الشخصية: By leveraging data analytics and artificial intelligence, businesses can offer personalized financial services tailored to individual customers’ unique needs and preferences. 

• حلول الأمن السيبراني: With the increasing threat of cyber-attacks and data breaches, businesses can invest in robust cybersecurity solutions to protect customer data and secure banking operations. Offering advanced cybersecurity services such as threat detection, incident response, and data encryption helps businesses build customer trust and differentiate themselves in the market.

تحديات أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية للشركات

Customer expectations are changing. More customers are using their phones for transactions, for example. More than half of all customers rely on mobile banking. However, banks should not think about mass branch closures just yet. Customers still like dealing with their local branches. One large bank added an option to order checks through its mobile app after market research showed that it mattered in customers’ decision to bank there.

Customer engagement is another challenge. Banking will remain very competitive for the foreseeable future. Banks must ensure that they do not lose wallet share. Banks must give customers what they want. And what do customers want? Customers want rewards for their business. They also want banks to “see them as people.” Another universal want is a desire for wealth-building advice.

A third challenge is the proliferation of FinTech companies. These companies are (usually) startups that use software to provide financial services. The growing popularity of FinTech companies is upsetting the traditional banking model. The industry has seen massive changes in technology, culture, and operations. Conventional banks cannot adjust to the changes fast enough, creating a considerable challenge. Other challenges include:

• التغيرات التكنولوجية السريعة: The pace of technological change in the banking industry is relentless, making it challenging for businesses to keep pace with the latest advancements and trends. Effective market research can help businesses stay abreast of emerging technologies such as artificial intelligence, blockchain, and biometrics and their potential implications for banking operations and customer experiences.

• التعقيد التنظيمي: يخضع القطاع المصرفي لتنظيم شديد، مع متطلبات صارمة تحكم خصوصية البيانات، والأمن السيبراني، والمعاملات المالية، وحماية المستهلك. يجب على الشركات التي تجري أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية أن تتنقل عبر مشهد تنظيمي معقد وأن تضمن الامتثال لأطر تنظيمية مختلفة مثل لوائح القانون العام لحماية البيانات (GDPR) وCCPA وPSD2 وKYC.

• مشهد تنافسي: يتميز سوق التكنولوجيا المصرفية بقدرة تنافسية عالية، حيث تتنافس العديد من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية والبنوك القائمة وبائعي التكنولوجيا على حصة في السوق. يجب على الشركات التي تجري أبحاث سوق التكنولوجيا المصرفية أن تقوم بتحليل المشهد التنافسي بعناية، وتحديد المنافسين الرئيسيين، وتمييز عروضهم بناءً على عروض القيمة الفريدة والحلول المبتكرة وتجارب العملاء المتميزة.

كيف يمكن أن تساعد أبحاث السوق

في معظم المنظمات، يعد البحث موردًا يتم تجاهله أثناء مرحلة التخطيط. يبدأ البحث المصمم جيدًا بفحص البيانات المرصودة. ثم ينتقل بعد ذلك إلى الدراسات الاستقصائية المتعمدة مع الجماهير المستهدفة. يجب أن يركز البحث على الأهداف المحددة قبل أن يبدأ.

In short, research should not only result in charts and graphs. Market research helps banks by giving them detailed recommendations for action. It shows banks how their customers can best meet their objectives. It should identify the challenges banks are facing and identify opportunities for them to overcome those barriers. It should also identify gaps in the brand image of financial institutions. Market research enables these institutions to build stronger brands.

يجب على البنوك فهم قاعدة عملائها للعثور على عملاء محتملين جدد. تجيب أبحاث السوق على أسئلة مثل:

• من سيستخدم منتجات وخدمات البنك؟
• ما هي الفئة العمرية للعملاء؟
• ما هي حالتهم الاجتماعية ومستوى الدخل والموقع الجغرافي؟
• هل هم في الغالب ذكور أم إناث؟

There are many ways to carry out market research. Most of it will call for the services of a market research company. However, banks can do some of their research at little cost. Market research is not perfect, but it’s a tool worth having. It helps banks discover whether a market exists for their products and services and avoid costly mistakes.

موقع منشأتنا في نيويورك

11 إي شارع 22، الطابق 2، نيويورك، نيويورك 10010 هاتف: 1(212) 505-6805+

حول سيس الدولية

سيس الدولية يقدم البحوث الكمية والنوعية والاستراتيجية. نحن نقدم البيانات والأدوات والاستراتيجيات والتقارير والرؤى لاتخاذ القرار. نقوم أيضًا بإجراء المقابلات والدراسات الاستقصائية ومجموعات التركيز وغيرها من أساليب وأساليب أبحاث السوق. اتصل بنا لمشروع أبحاث السوق القادم.