أبحاث السوق LendTech

لقد فتحت التكنولوجيا سوقًا جديدًا للمستهلكين والشركات الصغيرة وقروض الأعمال منذ عام 2007

لدى Lendtech القدرة على تحويل صناعة التمويل. وتسببت أنواع أخرى من التكنولوجيا في تعطيل تجارة التجزئة والسفر. Lendtech هي الحدود التالية. بعض شركات Lendtech هي جهات إقراض ذات ميزانية عمومية تقدم قروضًا قصيرة الأجل. تستخدم شركات أخرى نموذج نظير إلى نظير، حيث تقدم قروضًا أكبر لفترات أطول.

One thing Lendtech companies have in common is that they use technology to run a credit market. They operate this market at a lower cost than old-style bank loan platforms. They pass the savings on to their clients through lower rates. They pass it on to their financiers through solid returns. They favor both consumers and investors. These companies are thus earning high satisfaction ratings in the financial services industry.

ما هي أبحاث السوق Lendtech؟

تشمل أبحاث سوق Lendtech جمع وتحليل وتفسير البيانات المتعلقة بقطاع تكنولوجيا الإقراض بشكل منهجي. ويدرس اتجاهات السوق، وسلوكيات المستهلكين، والأطر التنظيمية، والتقدم التكنولوجي الذي يشكل مشهد خدمات الإقراض. يزود هذا البحث المؤسسات المالية ومقدمي التكنولوجيا وأصحاب المصلحة الآخرين برؤى قابلة للتنفيذ لتعزيز عمليات صنع القرار لديهم ودفع الابتكار في ممارسات الإقراض.

أهمية أبحاث السوق Lendtech

One key advantage of the lend tech market research is its ability to drive informed decision-making. By analyzing vast amounts of data related to borrower behavior, creditworthiness assessments, and market dynamics, businesses can make data-driven decisions that optimize lending strategies, mitigate risks, and capitalize on emerging opportunities. 

Moreover, lendtech market research enhances customer experiences. Businesses can tailor their lending products and services based on borrowers’ unique needs, preferences, and pain points to deliver personalized experiences that resonate with consumers… But, it has many other benefits – and here’s a breakdown of its key advantages:

• دعم إدارة المخاطر: By in-depth analyzing historical data, market trends, and borrower profiles, businesses can assess credit risks, identify potential defaults, and implement robust risk mitigation strategies to safeguard their lending portfolios.

• تعزيز الكفاءة التشغيلية: تعمل أبحاث سوق Lendtech على تسهيل تحسين العمليات والأتمتة، مما يؤدي إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية عبر الجوانب المختلفة لدورة حياة الإقراض. 

• الامتثال والالتزام التنظيمي: في بيئة منظمة بشكل متزايد، يعد الامتثال للمتطلبات التنظيمية أمرًا بالغ الأهمية للشركات في قطاع تكنولوجيا الإقراض. تساعد أبحاث سوق Lendtech المؤسسات في مواكبة التغييرات التنظيمية وفهم التزامات الامتثال وتنفيذ أطر امتثال قوية لضمان الالتزام بالمعايير التنظيمية.

• تعزيز رضا العملاء: Lendtech market research enhances customer satisfaction by enabling businesses to offer personalized lending solutions tailored to individual needs and preferences. 

من يستخدم LendTech؟

Small businesses use LendTech. For example, Amazon makes funding available to its sellers. The online market giant caters to many small businesses, so it is uniquely positioned to know their selling histories and which can handle a loan.

Consumers also use LendTech. They use services like PayPal credit to buy items they couldn’t otherwise afford and for personal loans and mortgages.

One significant advantage of LendTech is that it offers low interest rates. Businesses and consumers also use it because LendTech loans are easy to secure. Lenders who don’t qualify for loans from the traditional sector can now be eligible for funding.

كيف يعمل LendTech؟

Lendtech uses complex algorithms to match creditors with borrowers, matching according to each party’s specifications. These platforms assess borrowers according to their credit scores. They also examine social media activity to link the two parties at favorable interest rates. Borrowers fill in their details on online applications. They then upload supporting documents on the portal.

Lendtech lenders use bank-grade security and provide real-time notifications about prospective borrowers’ loan application status. Their system makes efficient communication between lenders, borrowers, and third-party brokers possible and allows for faster, more straightforward engagement. Playing phone tag and using insecure email exchanges are things of the past.

كيف تختلف أبحاث سوق Lendtech عن أبحاث السوق التقليدية؟

Lendtech market research often involves integrating big data analytics techniques to process vast amounts of structured and unstructured data from various sources, including transaction records, social media interactions, and online behavior. This enables researchers to uncover actionable insights and predictive trends that traditional market research methods may overlook.

على النقيض من أبحاث السوق التقليدية، التي قد تتبنى منهجًا واسع النطاق لفهم سلوك المستهلك، تتبنى أبحاث السوق الخاصة بـ Lendtech منهجًا أكثر تفصيلاً يركز على العملاء. يتضمن ذلك الاستفادة من تحليلات البيانات لتقسيم العملاء وتصنيفهم بناءً على تفضيلاتهم وسلوكياتهم وملفات تعريف المخاطر الفريدة، مما يمكّن الشركات من تقديم حلول إقراض مخصصة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفردية.

ما يمكن توقعه من أبحاث السوق Lendtech

أثناء التنقل في المشهد المعقد لتكنولوجيا الإقراض، يمكن للشركات المشاركة في أبحاث سوق تقنية الإقراض توقع العديد من العوامل الرئيسية التي تشكل مساعيها البحثية ونتائجها. إليك ما يمكن توقعه:

رؤى تنظيمية:

Lendtech market research provides in-depth insights into regulatory frameworks, compliance requirements, and industry standards. Researchers will analyze the regulatory landscape to ensure businesses remain compliant while navigating the evolving regulatory environment.

تحليلات البيانات في الوقت الحقيقي:

مع انتشار تدفقات البيانات في الوقت الفعلي ونماذج التحليلات التنبؤية، تقدم أبحاث سوق Lendtech رؤى قابلة للتنفيذ بسرعة. سيستفيد الباحثون من تحليلات البيانات في الوقت الفعلي لمراقبة اتجاهات السوق وتحديد الفرص الناشئة وتوقع تفضيلات العملاء بدقة ومرونة أكبر.

التوصيات الاستراتيجية:

تقدم أبحاث سوق Lendtech توصيات استراتيجية تمكن الشركات من اتخاذ قرارات مستنيرة والاستفادة من فرص السوق والتغلب على التحديات بفعالية. 

الفرص في سوق Lendtech للشركات

وفي إطار المشهد الديناميكي لتكنولوجيا الإقراض، يمكن للشركات الاستفادة من الفرص المختلفة لدفع النمو والابتكار والميزة التنافسية. فيما يلي بعض الفرص الرئيسية في سوق Lendtech:

• نماذج الإقراض البديلة: The rise of alternative lending models, such as peer-to-peer lending, marketplace lending, and crowdfunding, presents opportunities for businesses to tap into new revenue streams and cater to underserved market segments. 

• تجارب العملاء الشخصية: In an era of increasing personalization, businesses can capitalize on opportunities to deliver tailored lending experiences that meet individual borrowers’ unique needs and preferences. 

• حلول إدارة المخاطر: With lending risks growing more complex, businesses can seize opportunities to develop advanced risk management solutions that enhance decision-making, mitigate credit risks, and optimize lending portfolios. 

• الشراكات والتعاون: يوفر التعاون مع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ومقدمي التكنولوجيا وغيرهم من اللاعبين في الصناعة فرصًا للشركات للاستفادة من نقاط القوة التكميلية والوصول إلى التقنيات الجديدة ودفع الابتكار في سوق Lendtech. 

• حلول الامتثال التنظيمي: مع تطور المتطلبات التنظيمية، يمكن للشركات الاستفادة من الفرص لتطوير حلول الامتثال التي تساعد في التغلب على التعقيدات التنظيمية، وضمان الشفافية، وتخفيف مخاطر الامتثال. 

تحديات أبحاث السوق Lendtech للشركات

يقدم سوق Lendtech فرصًا مربحة للشركات. ومع ذلك، فإنه يطرح العديد من التحديات التي يجب التغلب عليها بشكل فعال، بما في ذلك: 

• تحديات التكامل التكنولوجي: إن دمج التقنيات الجديدة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وسلسلة الكتل في أنظمة الإقراض الحالية يشكل تحديات أمام الشركات. بدءًا من مشكلات تكامل البيانات وقابلية التشغيل البيني وحتى الخبرة الفنية وقيود الموارد، يجب على الشركات التغلب على تحديات التكامل التكنولوجي للاستفادة من الإمكانات الكاملة لأبحاث سوق Lendtech.

• تعقيد إدارة المخاطر: تمثل الطبيعة الديناميكية لمخاطر الإقراض، بما في ذلك مخاطر الائتمان والمخاطر التشغيلية ومخاطر الامتثال، تحديات أمام الشركات التي تجري أبحاث سوق Lendtech. يجب على الشركات تطوير أطر قوية لإدارة المخاطر، واستخدام تقنيات متقدمة لنمذجة المخاطر، وتنفيذ حلول المراقبة في الوقت الحقيقي لإدارة المخاطر بشكل فعال وضمان الاستقرار المالي.

• ثقة العملاء واعتمادهم: يعد بناء ثقة العملاء واعتماد حلول الإقراض الرقمي أمرًا بالغ الأهمية للشركات في سوق Lendtech. إن التحديات مثل الشك تجاه التقنيات الجديدة، والمخاوف بشأن خصوصية البيانات، ومقاومة التغيير قد تعيق اعتماد العملاء لمنصات الإقراض الرقمية.

Elements to Consider in Lendtech Market Research for Businesses

حجم السوق وتقييم الفرص

• عدد مستخدمي الإنترنت
• عدد مستخدمي الهواتف الذكية
• عدد أصحاب الحسابات البنكية
• عدد مستخدمي الخدمات المالية عبر الإنترنت بما في ذلك:
• التجارة الإلكترونية
• الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول/عبر الإنترنت
• المال المحمول
  • عدد حاملي القروض الشخصية
  • حجم القروض الشخصية للقطاع الرسمي
  • حجم سوق التجارة الإلكترونية
  • عدد شركات التكنولوجيا المالية العاملة محلياً

تقييم النمو

• نمو جميع الإقراض الاستهلاكي (التجزئة والرهون العقارية وقروض السيارات)
• نمو التجارة الإلكترونية (كمؤشر لنمو الأعمال التجارية عبر الإنترنت)
• نمو مستخدمي الإنترنت
• نمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول/عبر الإنترنت

التقييم التنافسي

يمكننا استكشاف البيئة التنافسية. 

• ما هي الجهات المقرضة عبر الإنترنت، إن وجدت، التي تعمل حاليًا محليًا؟
  • ما هي أنواع المنتجات التي يقدمونها؟
  • ما مدى جودة تمويلهم؟
  • ما هو حجم محفظتهم؟ (أفضل مجهود)
  • ما نوع العملاء الذين يخدمونهم؟ (الشركات الصغيرة والمتوسطة، التي لا تتعامل مع البنوك، وما إلى ذلك)
  • ما هي الجهات المقرضة غير المصرفية التي تعمل محليًا؟
  • كم منهم هناك؟
• لمحات عن المنافسين الرائدين عبر الإنترنت
  • ما هو متوسط حجم القرض؟ ما هي شروط القرض؟
  • هل قروضهم مضمونة؟
  • ما هي تقنيات تقييم الجدارة الائتمانية الخاصة بهم؟
  • ما هي قنوات نشأتهم؟ هل هي 100% رقمية أم أنها تحتوي على مكون غير متصل بالإنترنت؟
  • كيف يتم صرف القروض؟ نقدا؟ في حساب مصرفي؟
  • ما هي الرسوم / أسعار الفائدة؟
  • ما هو معدلهم الافتراضي؟
  • ما مدى سرعة نموهم؟ لماذا؟
• ما هي الاستراتيجيات التي نفذتها للتخفيف من التحديات و/أو المخاطر التنظيمية؟ 
• هل هم في شراكة مع أي بنوك أو مؤسسات مالية أخرى؟
• هل هم محليون أم دخلوا من سوق آخر؟
• كيف دخلوا السوق؟ جرينفيلد؟ اكتساب؟ شراكة؟ ما الذي نجح في هذه الاستراتيجية؟ ماذا لم يفعل؟
• ما هي مميزاتهم الرئيسية/مزاياهم التنافسية؟
• ما هي أفضل ممارساتهم بشكل عام؟
• ما هي أكبر التحديات التي يواجهونها؟
• ما هي العوامل التنافسية الأخرى الموجودة في السوق؟
  • ما هي المخاطر التي قد تشكلها؟
  • القروض الصغيرة المتنقلة.
  • مقرضي الشركات الصغيرة والمتوسطة.
  • السوق غير الرسمية.
• الدخول المحتمل لمنافسين إقليميين آخرين.

التقييم التنظيمي

• ما هي بعض الأفكار حول البيئة التنظيمية؟
• ما هي التحديات التنظيمية التي تواجه المقرضين عبر الإنترنت؟
• إذا كانت اللوائح التشريعية غير واضحة، فأين يتجه النقاش حاليا؟
• إذا لم تكن هناك لوائح، فهل هناك أي مناقشة في المجلس التشريعي؟
• ما هي الحلول الإبداعية التي استخدمها المنافسون أو شركات التكنولوجيا المالية الأخرى للتكيف مع البيئة التنظيمية الحالية؟
• ما هي المخاطر التنظيمية الموجودة، إن وجدت؟
• كيف يتم تنظيم شركات التكنولوجيا المالية، إن وجدت؟
• هل هناك أي قوانين بشأن الإقراض عبر الإنترنت؟
• هل يحتاج المقرضون عبر الإنترنت إلى ترخيص مصرفي، أم يجب عليهم الشراكة مع أحد البنوك للعمل؟

حول أبحاث السوق وإستراتيجية LendTech

تقوم شركة SIS FinTech Research and Strategy بإجراء حلول بحثية شاملة بما في ذلك:

• مقابلات العملاء
• مجموعات التركيز
• فرص السوق وتقييمات الدخول
• تحليل تنافسي
• بحوث سهولة الاستخدام
• استطلاعات العملاء والأبحاث

موقع منشأتنا في نيويورك

11 إي شارع 22، الطابق 2، نيويورك، نيويورك 10010 هاتف: 1(212) 505-6805+

حول سيس الدولية

سيس الدولية يقدم البحوث الكمية والنوعية والاستراتيجية. نحن نقدم البيانات والأدوات والاستراتيجيات والتقارير والرؤى لاتخاذ القرار. نقوم أيضًا بإجراء المقابلات والدراسات الاستقصائية ومجموعات التركيز وغيرها من أساليب وأساليب أبحاث السوق. اتصل بنا لمشروع أبحاث السوق القادم.