أبحاث سوق ويلث تيك

WealthTech، وهي مزيج من الثروة والتكنولوجيا، هي مجموعة فرعية من FinTech. ولها دور متزايد في العمل مع الأثرياء. إنها ذات أهمية خاصة لأولئك الذين يرغبون في بناء ممارسة استشارية. ويتوقع المحللون أن تعمل على تعزيز الخدمات المتاحة بالفعل لهذا المجال. ولا يتوقعون أن تحل محل الحاجة إلى المستشارين الماليين في المستقبل القريب.

ما هي تكنولوجيا الثروة؟

تمثل تكنولوجيا الثروة، والتي يشار إليها غالبًا باسم "WealthTech"، مجموعة فرعية من التكنولوجيا المالية التي تركز بشكل خاص على تعزيز إدارة الثروات وخدمات الاستثمار. وهو يشمل مجموعة من الأدوات والمنصات الرقمية المصممة لتحسين إدارة الثروات الشخصية والمؤسسية. 

تهدف تكنولوجيا الثروة في جوهرها إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى فرص الاستثمار والمشورة المالية، مما يسمح لجمهور أوسع بالمشاركة في أنشطة بناء الثروة التي كانت في السابق مجالًا حصريًا للأفراد الأثرياء والمستثمرين المؤسسيين. ومن خلال أبحاث سوق WealthTech، يمكن للشركات الحصول على رؤى ثاقبة حول سلوك المستهلك، والمناظر الطبيعية التنافسية، والتقدم التكنولوجي، والتي تلعب دورًا أساسيًا في تطوير المنتجات والخدمات التي تركز على المستخدم.

أهمية أبحاث سوق WealthTech

توفر أبحاث سوق WealthTech فهمًا واضحًا للبيئة التنظيمية، مما يضمن امتثال الابتكارات لأحدث اللوائح المالية. ويساعد هذا البحث أيضًا في تحديد قطاعات السوق الجديدة وفرص النمو، مما يسمح للشركات بتوسيع نطاق وصولها وتنويع عروضها بطريقة تتناسب مع متطلبات المستهلكين الناشئة.

علاوة على ذلك، تعد أبحاث سوق WealthTech مفيدة في التحليل التنافسي نظرًا لأن المعرفة التفصيلية حول نقاط القوة والضعف لدى المنافسين والتحركات الإستراتيجية يمكن أن تشكل الفرق بين قيادة المجموعة أو التخلف عن الركب. إن الأفكار المكتسبة من هذا البحث تمكن الشركات من صياغة عروض قيمة فريدة تميز خدماتها في السوق المزدحمة. وعلى أية حال، فإن لها فوائد متعددة للشركات، بما في ذلك: 

• تخفيف المخاطر: ومن خلال تحديد التهديدات المحتملة والتنبؤ بتحولات السوق، يساعد هذا البحث الشركات على الاستعداد للمخاطر وتخفيفها. تعد الإدارة الاستباقية للمخاطر أمرًا بالغ الأهمية في عالم التمويل المتقلب.

• تقدمات تكنولوجية: يتم تبسيط مواكبة التقنيات المتطورة من خلال أبحاث سوق تكنولوجيا الثروة. يمكن للشركات تحديد الابتكارات التي ستحدث تغييرًا جذريًا وكيفية دمجها في عملياتها الحالية للبقاء في الطليعة.

• ميزة تنافسية: في بيئة شديدة التنافسية، توفر أبحاث سوق WealthTech المعلومات اللازمة لاقتناص مكانة فريدة في السوق. إن المعرفة بالمنافسين ومعايير الصناعة تمكن الشركات من تطوير استراتيجيات تميز خدماتها.

• التدقيق المطلوب: مع تطور الأطر التنظيمية، يعد الحفاظ على الامتثال أمرًا بالغ الأهمية. تقدم أبحاث السوق رؤى حول الاتجاهات التنظيمية، مما يساعد الشركات على التغلب على تعقيدات الامتثال وتجنب المخاطر القانونية المحتملة.

• الشراكات الاستراتيجية: يمكن لأبحاث سوق WealthTech تحديد فرص التعاون التي قد تؤدي إلى طرق عمل جديدة أو عروض خدمات محسنة.

لماذا استخدام WealthTech

هل يمكن لأجهزة الكمبيوتر أن تحل محل البشر وتقدم المشورة المالية السليمة؟ غالبًا ما يكون لدى مستشاري الاستثمار المالي حد أدنى من متطلبات الأصول يبلغ $500000 أو أكثر. هذه المتطلبات تضعهم بعيدًا عن متناول الأفراد الأصغر سنًا والأقل قيمة. يجب على الأشخاص الذين يندرجون ضمن هذه الفئات أن يسلكوا طريق DIY. قد لا يكون هذا الطريق عمليًا أو مستحسنًا دائمًا.

يمكن للمستشارين الآليين إزالة الوسيط باهظ الثمن وأتمتة العمليات الرئيسية. إنهم يحققون تكافؤ الفرص بحيث يمكن لأي شخص الانضمام إليهم. وبطبيعة الحال، هناك بعض السلبيات. يمكن للمستشار المالي تقديم رؤى لا يستطيع الروبوت تقديمها. كما أن المستشارين البشريين أفضل أيضًا في مساعدة المستثمرين على تحديد أهداف واستراتيجيات مدى الحياة. ومع ذلك، فإن سهولة الاستخدام والتكلفة المنخفضة لـ WealthTech تجعلها أداة ممتازة للمستثمرين.

الذكاء الاصطناعي في WealthTech

هناك العديد من الفرص لاستخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات. يستخدم مديرو الأصول والمستشارون الماليون أنظمة ملفات التعريف وأدوات إدارة المحافظ. تستخدم شركات إدارة الثروات أيضًا برامج الدردشة الآلية على مواقعها الإلكترونية. يتعين على كل شركة أن تقرر إلى أي مدى ستستخدم الذكاء الاصطناعي، اعتمادًا على المهمة التي تقوم بها. وبهذه الطريقة، تستطيع الشركات أن تمنع الإفراط في الاعتماد على نماذج الكمبيوتر.

الابتكار الرقمي في WealthTech

هناك ابتكار رقمي في WealthTech. أحد هذه الابتكارات هو استخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع (بلوكشين). تستخدم شركات إدارة الثروات هذه التكنولوجيا للعقود الذكية وآليات التسوية في الوقت الحقيقي. تحتوي دفاتر الأستاذ الموزعة على تطبيقات أخرى، مثل تخزين التفضيلات والمعلومات الشخصية. يمكن لشركات WealthTech أيضًا استخدامها لتخزين البصمات الرقمية. تعد دفاتر الأستاذ هذه مناسبة أيضًا لتخزين تفاصيل الحساب وصافي القيمة.

من يستخدم أبحاث سوق تكنولوجيا الثروة

تستخدم البنوك والاتحادات الائتمانية ومؤسسات الإقراض الأخرى أبحاث سوق تكنولوجيا الثروة لتعزيز عروض منتجاتها وتحسين خدمة العملاء وتطوير تقنيات مصرفية جديدة تلبي الاحتياجات المتطورة لعملائها.

وبالمثل، يعتمد الداخلون الجدد في مجال التمويل بشكل كبير على أبحاث سوق WealthTech لتحديد المجالات المتخصصة، وفهم المتطلبات التنظيمية، وصياغة حلول مبتكرة تعطل النماذج المالية التقليدية.

يستفيد المنظمون وواضعو السياسات أيضًا من أبحاث سوق WealthTech لأنها تساعدهم على فهم تأثير التقنيات الجديدة على النظام المالي وتوجيههم في إنشاء سياسات تعزز الابتكار مع حماية المستهلكين.

أبحاث سوق WealthTech مقابل أبحاث السوق التقليدية

تغطي أبحاث السوق التقليدية مجموعة واسعة من الصناعات وسلوكيات المستهلك، في حين تركز أبحاث سوق تكنولوجيا الثروة على القطاع المالي، مع التركيز على التقدم التكنولوجي وآثاره على إدارة الثروات.

بالإضافة إلى ذلك. تتعمق أبحاث سوق WealthTech في هذه اللوائح بشكل أعمق من الأبحاث التقليدية، مما يضمن أن تكون أي نتائج ذات صلة وقابلة للتطبيق ضمن الإطار القانوني للصناعة المالية.

على عكس أبحاث السوق التقليدية التي قد تنظر إلى التكنولوجيا كأحد العوامل العديدة، تضع أبحاث سوق WealthTech التكنولوجيا في مركز الصدارة. وهو يدرس عن كثب التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي، وسلسلة الكتل، وتحليلات البيانات، وتأثيرها المحدد على قطاع إدارة الثروات.

ما يمكن توقعه من أبحاث سوق تكنولوجيا الثروة

عند الخوض في أبحاث سوق WealthTech، يمكن لأصحاب المصلحة توقع تحليل شامل يقدم العديد من الأفكار الإستراتيجية، بما في ذلك:

تحليل الاتجاه:

يمكن للشركات أن تتوقع الكشف عن الاتجاهات السائدة في مجال تكنولوجيا الثروة. ويشمل ذلك التحولات في سلوك المستهلك، ومعدلات اعتماد التقنيات المختلفة، وظهور نماذج أعمال جديدة تشكل مستقبل إدارة الثروات.

ذكاء تنافسي:

توفر أبحاث سوق WealthTech فهمًا شاملاً للبيئة التنافسية. فهو يحدد اللاعبين الرئيسيين وحصتهم في السوق والمبادرات الإستراتيجية والمجالات المحتملة التي يمكن أن يكتسب فيها عملك ميزة تنافسية.

فئات الزبائن:

يقدم هذا البحث تفاصيل دقيقة عن مختلف شرائح العملاء، بما في ذلك البيانات الديموغرافية والنفسية والسلوكية. تعتبر هذه الأفكار لا تقدر بثمن لتصميم المنتجات والخدمات لتلبية الاحتياجات المحددة لمجموعات العملاء المختلفة.

توقعات السوق:

سيتلقى أصحاب المصلحة توقعات حول نمو السوق والاضطرابات المحتملة والتطورات المستقبلية الأخرى التي قد تؤثر على استراتيجيات أعمالهم.

الكفاءة التشغيلية:

إن الرؤى حول كيفية قيام تكنولوجيا الثروة بتبسيط العمليات وخفض التكاليف وتعزيز الإنتاجية ستكون أيضًا نقطة محورية في البحث.

الاتجاهات الحالية في أبحاث سوق WealthTech

ومن الأهمية بمكان أن تظل على اطلاع بأحدث الاتجاهات التي تدفع الابتكار وتؤثر على قرارات الاستثمار داخل القطاع - وإليك بعض التيارات السائدة اليوم:

• زيادة الطلب على التخصيص: هناك اتجاه متزايد نحو حلول إدارة الثروات الشخصية التي تلبي الأهداف المالية الفردية ورغبة المخاطرة. 

• ظهور المستشارين الآليين: لا يزال انتشار المستشارين الآليين يمثل اتجاهًا مهمًا، حيث تستكشف أبحاث سوق WealthTech تأثيرهم على الخدمات الاستشارية التقليدية وكيف يعيدون تشكيل توقعات العملاء.

• تطبيق البلوكشين: تتم مراقبة تقنية Blockchain عن كثب نظرًا لقدرتها على إحداث ثورة في جوانب إدارة الثروات، بما في ذلك المعاملات الآمنة وحفظ السجلات الشفافة.

• الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي: يأتي الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في طليعة التحليلات التنبؤية وتقييم المخاطر وعمليات اتخاذ القرار الآلي. 

• التكنولوجيا التنظيمية (RegTech): مع مواجهة الصناعة المالية لمتطلبات تنظيمية صارمة، هناك تركيز متزايد على حلول RegTech التي يمكن أن تساعد الشركات على الامتثال بكفاءة وفعالية من حيث التكلفة.

حول شركة SIS FinTech للأبحاث والاستشارات الإستراتيجية

توفر SIS FinTech حلولاً شاملة لأبحاث السوق والاستشارات الإستراتيجية في جميع أنحاء العالم. نحن نساعد المؤسسات المالية الصغيرة والمتوسطة والكبيرة بالبيانات والرؤى والأدوات والاستراتيجيات للتنقل في الاضطراب الرقمي واغتنام الفرص الجديدة. تشمل حلولنا الرئيسية ما يلي:

• فرصة السوق والدخول
• تحديد فرص الاندماج والاستحواذ
• استراتيجية الذهاب إلى السوق
• تحليل تنافسي
• تتبع الصناعة
• بحث المستهلك