أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية والاستشارات الإستراتيجية

في المشهد المالي سريع التطور اليوم، لا تزال شريحة كبيرة من السكان تعاني من نقص الخدمات التي تقدمها المؤسسات المصرفية التقليدية. من هم هؤلاء الأفراد، وما هي الفرص المتاحة لفهم احتياجاتهم؟ تستكشف أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية هذا السوق لفتح فرص عمل جديدة وزيادة الأرباح.

فهم السوق الاستهلاكية غير المصرفية

يتألف السوق الاستهلاكي الذي لا يتعامل مع البنوك من أفراد يفتقرون إلى إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية الرئيسية مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير وبطاقات الائتمان والقروض. غالبًا ما ينتمي هؤلاء الأفراد إلى مجتمعات مهمشة، بما في ذلك الأسر ذات الدخل المنخفض وسكان الريف والمهاجرين والأقليات. ولذلك، فإن فهم الفروق الدقيقة في السوق الاستهلاكية التي لا تتعامل مع البنوك ينطوي على الخوض في العوامل الاجتماعية والاقتصادية، والمعايير الثقافية، والعوائق التي تحول دون الشمول المالي.

أهمية أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية

ومن خلال إجراء أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية، يمكن للشركات وصانعي السياسات تحديد العوائق التي تحول دون الشمول المالي ووضع استراتيجيات لتوسيع الوصول إلى الخدمات المصرفية للمجتمعات المحرومة. إن تعزيز الشمول المالي يفيد الأفراد من خلال تزويدهم بالأدوات الأساسية لإدارة شؤونهم المالية، وتحفيز النمو الاقتصادي، والحد من عدم المساواة على المستوى المجتمعي.

ويمكن للشركات وصناع السياسات المساهمة في التخفيف من حدة الفقر، والحراك الاجتماعي، والتنمية المستدامة من خلال تعزيز الشمول المالي وتمكين المجتمعات المحرومة. إن الاستثمار في جهود البحث والاستشارة لفهم ومعالجة التحديات التي يواجهها المستهلكون الذين لا يتعاملون مع البنوك هو استراتيجية عمل سليمة وضرورة أخلاقية ذات فوائد مجتمعية بعيدة المدى.

علاوة على ذلك، فإن السوق الاستهلاكية غير المصرفية تسمح للشركات بالابتكار والتكيف مع تفضيلات المستهلكين المتغيرة وديناميكيات السوق. ومن خلال تبني التقنيات الرقمية، وطرق الدفع البديلة، ونماذج الأعمال الشاملة، تستطيع الشركات تلبية احتياجات المستهلكين الذين لا يتعاملون مع البنوك، في حين تعمل أيضًا على تحفيز الابتكار والقدرة التنافسية في صناعة الخدمات المالية. ومع ذلك، فإن لها العديد من الفوائد الأخرى للشركات، بما في ذلك:

• اتخاذ قرارات مستنيرة: من خلال إجراء أبحاث واستشارات استراتيجية شاملة حول السوق الاستهلاكية غير المصرفية، تكتسب الشركات رؤى قيمة حول احتياجات المستهلكين وتفضيلاتهم وسلوكياتهم.
• الحلول المستهدفة: إن فهم الاحتياجات والتحديات الفريدة للمستهلكين الذين لا يتعاملون مع البنوك يسمح للشركات بتطوير حلول مستهدفة تلبي متطلباتهم المحددة.
• تمايز السوق: يمكن للشركات التي تعطي الأولوية للسوق الاستهلاكية غير المصرفية أن تميز نفسها عن المنافسين من خلال تقديم حلول مالية مبتكرة وشاملة.
• تأثير اجتماعي: إن المشاركة في مبادرات البحث والاستشارات التي تركز على السوق الاستهلاكية غير المصرفية تسمح للشركات بالمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع من خلال تعزيز الشمول المالي والتمكين.

من يستخدم أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية

المؤسسات المالية: تستخدم البنوك والاتحادات الائتمانية والمؤسسات المالية الأخرى أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية لفهم احتياجات وتفضيلات السكان المحرومين بشكل أفضل.

• وكالات الحكومة: تعتمد الوكالات الحكومية المسؤولة عن التنظيم المالي وبرامج الرعاية الاجتماعية على أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية لتوجيه عملية تطوير السياسات وتنفيذها.
• منظمات غير ربحية: تستفيد المنظمات غير الربحية المخصصة للتأثير الاجتماعي وتنمية المجتمع من أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية لتصميم وتنفيذ البرامج التي تلبي احتياجات المجتمعات المحرومة.
• مقدمو التكنولوجيا: تستخدم شركات التكنولوجيا المتخصصة في الخدمات المالية والحلول الرقمية أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية لتطوير تقنيات ومنصات مبتكرة تلبي احتياجات السكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية.
• المستثمرون والممولون: يعتمد المستثمرون والممولون المهتمون بالاستثمار في التأثير الاجتماعي والعمل الخيري على أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية لتحديد فرص الاستثمار التي تتوافق مع قيمهم وأهدافهم.
• المؤسسات الأكاديمية والبحثية: يقوم الباحثون الأكاديميون والمؤسسات البحثية بإجراء دراسات وتحليلات حول السوق الاستهلاكية غير المصرفية لتعزيز المعرفة والفهم للشمول المالي وعدم المساواة.

عوامل النجاح الحاسمة لأبحاث السوق الاستهلاكية الناجحة والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية

يتطلب تحقيق النجاح في أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية اهتمامًا دقيقًا بالعديد من العوامل الحاسمة. وفيما يلي الاعتبارات الرئيسية لضمان فعالية وتأثير هذه المبادرات:

• فهم متعمق: يعد الفهم العميق للاحتياجات والتحديات والسلوكيات الفريدة للعملاء الذين لا يتعاملون مع البنوك أمرًا ضروريًا لإجراء أبحاث هادفة وتطوير استراتيجيات فعالة. إن استثمار الوقت والموارد في جمع البيانات الشاملة وتحليلها وتفسيرها يمكّن أصحاب المصلحة من اكتساب نظرة ثاقبة حول الدوافع الأساسية للاستبعاد المالي وتحديد فرص التدخل.
• مشاركة أصحاب المصلحة: إن إشراك أصحاب المصلحة من خلفيات متنوعة، بما في ذلك صناع السياسات، والمؤسسات المالية، والمنظمات غير الربحية، وقادة المجتمع، والمستهلكين الذين لا يتعاملون مع البنوك أنفسهم، أمر بالغ الأهمية لضمان أهمية وشرعية واستدامة مبادرات البحث والاستشارات.
• خصوصية البيانات والأخلاقيات: يعد احترام خصوصية واستقلالية المستهلكين الذين ليس لديهم حسابات مصرفية أمرًا بالغ الأهمية في إجراء أنشطة البحث والاستشارات. إن الالتزام بالمبادئ الأخلاقية، مثل الموافقة المستنيرة والسرية وحماية البيانات، يحمي حقوق ومصالح المشاركين في البحث ويعزز الثقة والمصداقية في عملية البحث.

فرص

تتمتع الشركات بفرصة فريدة للاستفادة من أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية والاستشارات الإستراتيجية لدفع الابتكار وتوسيع نطاق الوصول إلى السوق وإحداث تأثير اجتماعي. فيما يلي الفرص الرئيسية للشركات في هذا المجال:

• ابتكار المنتجات: يمكن أن يؤدي إجراء أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية غير المصرفية إلى إلهام ابتكار المنتجات. يمكن للشركات تطوير منتجات وخدمات مالية مخصصة، مثل تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وحلول التمويل الأصغر، ومنصات الدفع الرقمية، لتلبية الاحتياجات الفريدة للسكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية.
• التوسع في السوق: يمثل السوق الاستهلاكي الذي لا يتعامل مع البنوك شريحة سكانية كبيرة تعاني من نقص الخدمات. يتيح استهداف هذا السوق للشركات توسيع قاعدة عملائها وزيادة تدفقات الإيرادات. إن الاستثمار في البحث والاستشارات لفهم الفروق الدقيقة في السوق الاستهلاكية غير المصرفية يمكّن الشركات من تصميم استراتيجياتها التسويقية وعروض المنتجات للوصول إلى هذه الفئة السكانية وخدمتها بشكل فعال.
• فرص الشراكة: يوفر التعاون مع الوكالات الحكومية والمنظمات غير الربحية والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية فرصًا للشركات لتضخيم تأثيرها في السوق الاستهلاكية غير المصرفية. ومن خلال الشراكة مع المنظمات ذات الخبرة في مجال الشمول المالي والتواصل المجتمعي، يمكن للشركات الاستفادة من الموارد والشبكات والرؤى لتطوير حلول شاملة تعالج العوائق النظامية التي تحول دون الوصول إلى الخدمات المالية.
• المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR): تتوافق المشاركة في المبادرات الرامية إلى تعزيز الشمول المالي مع أهداف وقيم المسؤولية الاجتماعية للشركات. يمكن للشركات إثبات التزامها بالتأثير الاجتماعي من خلال الاستثمار في الأبحاث والاستشارات لفهم وتلبية احتياجات المستهلكين الذين ليس لديهم حسابات مصرفية.
• الأسواق النامية: ويقيم العديد من المستهلكين الذين ليس لديهم حسابات مصرفية في الأسواق الناشئة والاقتصادات النامية حيث توجد إمكانات نمو كبيرة. يمكن للشركات التي تستثمر في فهم ديناميكيات هذه الأسواق وتطوير استراتيجيات مصممة خصيصًا للسياقات المحلية الاستفادة من الفرص الناشئة واكتساب ميزة تنافسية.

كيف تساعد أبحاث السوق الاستهلاكية والاستشارات الإستراتيجية التي تقدمها SIS International الشركات

في SIS، نميز أنفسنا من خلال التزامنا بالتميز والابتكار والتأثير الاجتماعي في أبحاث السوق الاستهلاكية غير المصرفية والاستشارات الإستراتيجية. فيما يلي الجوانب الرئيسية التي تميزنا:

• الخبرة والخبرة: بفضل عقود من الخبرة في أبحاث السوق والاستشارات، تقدم SIS International ثروة من الخبرة والمعرفة إلى مشاركاتنا في السوق الاستهلاكية غير المصرفية. يتمتع فريقنا من خبراء الصناعة والباحثين والاستشاريين بفهم عميق لمشهد الشمول المالي وهو مجهز لتقديم رؤى عالية الجودة وتوصيات استراتيجية تؤدي إلى تحقيق النتائج.
• نهج متكامل: يتيح لنا نهجنا المتكامل في البحث والاستشارات تقديم حلول شاملة تعالج مجموعة كاملة من التحديات والفرص في السوق الاستهلاكية غير المصرفية. بدءًا من تقييم السوق وتحليل الفرص وحتى تطوير الإستراتيجية ودعم التنفيذ، نقدم مجموعة شاملة من الخدمات المصممة لتوجيه العملاء خلال كل مرحلة من رحلتهم نحو الشمول المالي.
• الابتكار والتكنولوجيا: نحن نستفيد من التقنيات المتطورة والمنهجيات المبتكرة لتقديم رؤى دقيقة وقابلة للتنفيذ في الوقت المناسب. بدءًا من أدوات التحليل المتقدمة وتصور البيانات وحتى منصات البحث المتنقلة ومجموعات التركيز الافتراضية، فإننا نسخر قوة التكنولوجيا لتعزيز جودة وكفاءة مشاركاتنا البحثية والاستشارات.
• الالتزام بالتأثير الاجتماعي: في SIS International Research، نحن مدفوعون بالالتزام بالتأثير الاجتماعي والمسؤولية الاجتماعية للشركات. نحن نؤمن بأهمية استخدام خبراتنا ومواردنا لإحداث تغيير إيجابي في حياة المستهلكين الذين ليس لديهم حسابات مصرفية والمجتمعات المحرومة. ومن خلال مبادراتنا البحثية والاستشارية، نسعى جاهدين لتعزيز الشمول المالي وتمكين الأفراد وإحداث تغيير اجتماعي دائم.