Marktforschung für unabhängige Finanzberater

Wer sind unabhängige Finanzberater (IFAs)?

Unabhängige Finanzberater sind Fachleute, die Verbrauchern Finanzempfehlungen, Beratung und Finanzdienstleistungen anbieten. Sie sind nicht Teil globaler Bankennetzwerke und gelten daher als unabhängig.

Die Finanzdienstleistungsbranche hat in den letzten Jahren tiefgreifende Veränderungen durchgemacht. Die aktuelle Landschaft verweist ständig auf die Reife und den isolierten Charakter der Technologieanwendungen, die in vielen Finanzdienstleistungsorganisationen vorhanden sind.

Während die Finanzinstitute im Rahmen von Fusionen und Übernahmen Altsysteme integrieren, neue Kunden in neuen Märkten gewinnen und beginnen, eine breitere Palette neuer Produkte wie etwa Makler- und Versicherungsdienstleistungen anzubieten, überdenken sie (insbesondere die größeren Akteure) zudem die Art und Weise, wie sie ihre Kundenbeziehungen managen, und betrachten den Kundenwert aus einer ganzheitlichen Perspektive.

Kleine und mittlere Unternehmen

Kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) wie etwa allgemeine Versicherungsmakler, Lebens- und Rentenversicherungsmakler, Fondsmanager und ausländische Banken stehen unter zunehmendem Druck, überlebensfähig zu bleiben, da große Banken und Versicherungsunternehmen weiterhin in ihre Märkte vordringen.

Darüber hinaus üben anspruchsvolle Compliance-Anforderungen und zunehmender Wettbewerb innerhalb der eigenen Reihen zusätzlichen Druck auf diese Unternehmen aus, um überlebensfähig zu bleiben. Ihr übergeordnetes Ziel ist es, ihre Attraktivität als lokale Marktalternative zu Unternehmen der oberen Preisklasse aufrechtzuerhalten. Dazu müssen sie ihre Kundenbeziehungen proaktiv verwalten und einen genaueren Kundennutzen erzielen.

Kundenbeziehungsmanagement mit Marktforschung für unabhängige Finanzberater

Eine logische Lösung für die beiden oben genannten Probleme sind Customer Relationship Management (CRM)-Systeme. Effektive und effiziente CRM-Lösungen, die speziell für den KMU-Bereich entwickelt und auf ihn ausgerichtet sind, können kleineren Finanzorganisationen helfen, ihren Umsatz zu steigern und gleichzeitig ihre Stärke in Form eines hervorragenden Kundendienstes beizubehalten.

Chancen und Herausforderungen in reifen Märkten

Den Verbrauchern in reifen Märkten wie Großbritannien, den USA und Westeuropa geht die Luft aus. Die amerikanischen und britischen Verbraucher haben schwache Bilanzen – geringe Ersparnisse, hohe Schulden und Angst vor steigenden Zinsen. Unabhängige Finanzberatungen legen nahe, dass wir uns nicht mehr um unsere Einkäufe kümmern müssen. Der asiatische Verbraucher hingegen hat hohe Ersparnisse aufgebaut und ist kaum oder gar nicht verschuldet, während die Kreditkartenkultur noch in den Kinderschuhen steckt. Die Verbraucher haben seit der asiatischen Schuldenkrise Ende der 1990er Jahre Geld zurückgelegt, aber irgendwann werden sie es auch ausgeben wollen.

Digitale Innovation und Disruption

Technologie wird im Rennen um die Verbesserung der Profitabilität eine Schlüsselrolle spielen. Obwohl die IFA-Branche den wichtigsten technologischen Trends in Bezug auf höhere Geschwindigkeit und einfacheren Datenzugriff gefolgt ist, herrscht allgemein das Gefühl, dass die Anbieter es versäumt haben, die Technologie zu verbessern, um den Beratern die Arbeit zu erleichtern, und stattdessen zum Nachteil der Beratungsbranche miteinander konkurrieren.

Wenn jedoch die Verwaltung verbessert wird, werden die durch Verkäufe erzielten Einnahmen der IFAs eine größere Wirkung haben und es ihnen ermöglichen, durch die Verbesserung ihrer Kommunikations- und Informationssysteme viele Folgeaufträge zu erzielen.

Ein weiteres Schlüsselproblem, das die langfristige Zukunft des Geschäfts beeinflusst, ist die Überalterung des Berufsstands. Es kommen nicht genügend neue Berater auf den Markt, was die Zukunft der Branche ernsthaft bedroht. Da das durchschnittliche Alter der IFA eher bei 55 als bei 25 liegt, sind ihre Perspektiven tendenziell enger und ihre Ziele kurzfristiger, was sie weniger anpassungsfähig für Veränderungen macht und weniger daran interessiert, neue Produkte wie Wraps zu nutzen, die eine langfristige Perspektive erfordern.

Einige befürchten jedoch, dass die Technologie den Bedarf an Finanzberatung letztendlich verringern könnte. Mit dem Aufkommen von Robo Advisors und künstlicher Intelligenz werden die Finanzberatungs- und Vermögensverwaltungsbranchen revolutioniert. Auf einigen Versicherungswebsites kann beispielsweise der gesamte Antrag für eine Risikolebensversicherung jetzt online ausgefüllt werden, sodass kein Berater mehr erforderlich ist.

Wettbewerbsumfeld

Ein wettbewerbsintensiveres und komplexeres Umfeld für Finanzdienstleister zwingt viele Unternehmen dazu, ihre bestehenden Vertriebskanalstrategien zu überdenken. Dies gilt insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen, die weiterhin eine tragfähige Alternative zu ihren größeren Konkurrenten bleiben möchten.

Strategische Investitionen/Upgrades in CRM-Systeme können kleineren Finanzorganisationen wie unabhängigen Finanzberatern, Lebens- und Rentenmaklern, allgemeinen Versicherungsgesellschaften, Bausparkassen und ähnlichen Firmen dabei helfen, ihre Umsatzgenerierung zu steigern, während sie gleichzeitig die Kosten senken und ihre Vorteile im Bereich des überlegenen Kundendienstes beibehalten.

Kanalintelligenz

Obwohl das Internet ein wichtiger und kostengünstiger Vertriebs- und Servicekanal ist, können es sich Fondsmanager, IFAs und andere kleinere Akteure nicht leisten, sich ausschließlich auf einen Kanal zu verlassen, da dies die Funktionalität und Produktoptionen und damit den Kundenservice einschränken würde. Da die Kunden die ihnen zur Verfügung stehenden Kanäle in beliebiger Kombination nutzen, ist es für KMUs unerlässlich, eine kohärente Multi-Channel-Strategie zu entwickeln. Das Angebot einer Reihe von Kanälen kann zwar als positives Merkmal angesehen werden, wenn diese jedoch isoliert und nicht vollständig koordiniert bleiben, kann dies negative Auswirkungen auf das Kundenerlebnis und letztlich auch auf das Finanzunternehmen selbst haben.

Über Independent Financial Advisor Market Research

Unabhängige Finanzberater sind wichtige Entscheidungsträger, die die Entscheidung zum Kauf oder Handel von Wertpapieren beeinflussen. Sie können die Entscheidungsfindung bei einer großen Menge an Vermögenswerten beeinflussen, und ihre Meinung ist wichtig. Marktforschung deckt die Entscheidungsprozesse von unabhängigen Finanzberatern auf. Die Forschung liefert auch Erkenntnisse über Verbraucher, die Finanzberatungsdienste suchen.

Wir führen qualitative, quantitative und strategische Forschung durch. Qualitative Forschung umfasst Fokusgruppen, Kundeninterviews, Ethnographie und Online-Communitys. Quantitative Forschung umfasst mobile, telefonische und Online-Umfragen. Strategieforschung bietet Wettbewerbsanalysen, Marktchancen, Forschung zu neuen Produktkonzepten und Markteinführungsstrategien.