LendTech Marktforschung

Die Technologie hat seit 2007 einen neuen Markt für Verbraucher, kleine Unternehmen und Unternehmenskredite eröffnet

Lendtech hat das Potenzial, die Finanzbranche zu verändern. Andere Technologien haben den Einzelhandel und die Reisebranche revolutioniert. Lendtech ist die nächste Grenze. Einige Lendtech-Unternehmen sind Bilanzkreditgeber, die kurzfristige Kredite anbieten. Andere Unternehmen verwenden ein Peer-to-Peer-Modell und bieten größere Kredite mit längeren Laufzeiten.

One thing Lendtech companies have in common is that they use technology to run a credit market. They operate this market at a lower cost than old-style bank loan platforms. They pass the savings on to their clients through lower rates. They pass it on to their financiers through solid returns. They favor both consumers and investors. These companies are thus earning high satisfaction ratings in the financial services industry.

Was ist Lendtech-Marktforschung?

Die Lendtech-Marktforschung umfasst die systematische Erfassung, Analyse und Interpretation von Daten im Zusammenhang mit dem Kredittechnologiesektor. Sie untersucht Markttrends, Verbraucherverhalten, regulatorische Rahmenbedingungen und technologische Fortschritte, die die Landschaft der Kreditdienstleistungen prägen. Diese Forschung liefert Finanzinstituten, Technologieanbietern und anderen Interessengruppen umsetzbare Erkenntnisse, um ihre Entscheidungsprozesse zu verbessern und Innovationen bei der Kreditvergabe voranzutreiben.

Bedeutung der Lendtech-Marktforschung

One key advantage of the lend tech market research is its ability to drive informed decision-making. By analyzing vast amounts of data related to borrower behavior, creditworthiness assessments, and market dynamics, businesses can make data-driven decisions that optimize lending strategies, mitigate risks, and capitalize on emerging opportunities. 

Moreover, lendtech market research enhances customer experiences. Businesses can tailor their lending products and services based on borrowers’ unique needs, preferences, and pain points to deliver personalized experiences that resonate with consumers… But, it has many other benefits – and here’s a breakdown of its key advantages:

• Unterstützung beim Risikomanagement: By in-depth analyzing historical data, market trends, and borrower profiles, businesses can assess credit risks, identify potential defaults, and implement robust risk mitigation strategies to safeguard their lending portfolios.

• Verbesserung der betrieblichen Effizienz: Die Marktforschung von Lendtech erleichtert die Prozessoptimierung und -automatisierung und führt so zu einer verbesserten betrieblichen Effizienz in verschiedenen Aspekten des Kreditlebenszyklus. 

• Compliance und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: In einem zunehmend regulierten Umfeld ist die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften für Unternehmen im Bereich der Kredittechnologie von größter Bedeutung. Die Marktforschung von Lendtech unterstützt Unternehmen dabei, über regulatorische Änderungen auf dem Laufenden zu bleiben, Compliance-Verpflichtungen zu verstehen und robuste Compliance-Rahmenwerke zu implementieren, um die Einhaltung gesetzlicher Standards sicherzustellen.

• Verbesserung der Kundenzufriedenheit: Lendtech market research enhances customer satisfaction by enabling businesses to offer personalized lending solutions tailored to individual needs and preferences. 

Wer nutzt LendTech?

Small businesses use LendTech. For example, Amazon makes funding available to its sellers. The online market giant caters to many small businesses, so it is uniquely positioned to know their selling histories and which can handle a loan.

Consumers also use LendTech. They use services like PayPal credit to buy items they couldn’t otherwise afford and for personal loans and mortgages.

One significant advantage of LendTech is that it offers low interest rates. Businesses and consumers also use it because LendTech loans are easy to secure. Lenders who don’t qualify for loans from the traditional sector can now be eligible for funding.

Wie funktioniert LendTech?

Lendtech uses complex algorithms to match creditors with borrowers, matching according to each party’s specifications. These platforms assess borrowers according to their credit scores. They also examine social media activity to link the two parties at favorable interest rates. Borrowers fill in their details on online applications. They then upload supporting documents on the portal.

Lendtech lenders use bank-grade security and provide real-time notifications about prospective borrowers’ loan application status. Their system makes efficient communication between lenders, borrowers, and third-party brokers possible and allows for faster, more straightforward engagement. Playing phone tag and using insecure email exchanges are things of the past.

Wie unterscheidet sich die Marktforschung von Lendtech von der traditionellen Marktforschung?

Lendtech market research often involves integrating big data analytics techniques to process vast amounts of structured and unstructured data from various sources, including transaction records, social media interactions, and online behavior. This enables researchers to uncover actionable insights and predictive trends that traditional market research methods may overlook.

Im Gegensatz zur traditionellen Marktforschung, die einen groben Ansatz zum Verständnis des Verbraucherverhaltens verfolgt, verfolgt die Marktforschung von Lendtech einen detaillierteren und kundenorientierteren Ansatz. Dabei werden Datenanalysen genutzt, um Kunden anhand ihrer individuellen Vorlieben, Verhaltensweisen und Risikoprofile zu segmentieren und zu profilieren. So können Unternehmen personalisierte Kreditlösungen anbieten, die auf individuelle Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Was Sie von der Marktforschung von Lendtech erwarten können

Unternehmen, die sich mit Lendtech-Marktforschung beschäftigen, können sich in der komplexen Landschaft der Kredittechnologie zurechtfinden und mehrere Schlüsselfaktoren vorhersehen, die ihre Forschungsbemühungen und -ergebnisse beeinflussen. Folgendes können Sie erwarten:

Regulatorische Einblicke:

Lendtech market research provides in-depth insights into regulatory frameworks, compliance requirements, and industry standards. Researchers will analyze the regulatory landscape to ensure businesses remain compliant while navigating the evolving regulatory environment.

Echtzeit-Datenanalyse:

Durch die Verbreitung von Echtzeit-Datenströmen und prädiktiven Analysemodellen bietet die Lendtech-Marktforschung sofort umsetzbare Erkenntnisse. Forscher werden Echtzeit-Datenanalysen nutzen, um Markttrends zu überwachen, neue Chancen zu erkennen und Kundenpräferenzen mit größerer Genauigkeit und Flexibilität vorherzusehen.

Strategische Empfehlungen:

Die Marktforschung von Lendtech liefert strategische Empfehlungen, die Unternehmen in die Lage versetzen, fundierte Entscheidungen zu treffen, Marktchancen zu nutzen und Herausforderungen effektiv zu meistern. 

Chancen im Lendtech-Markt für Unternehmen

In der dynamischen Landschaft der Kredittechnologie können Unternehmen verschiedene Möglichkeiten nutzen, um Wachstum, Innovation und Wettbewerbsvorteile voranzutreiben. Hier sind einige wichtige Chancen im Lendtech-Markt:

• Alternative Kreditmodelle: The rise of alternative lending models, such as peer-to-peer lending, marketplace lending, and crowdfunding, presents opportunities for businesses to tap into new revenue streams and cater to underserved market segments. 

• Personalisierte Kundenerlebnisse: In an era of increasing personalization, businesses can capitalize on opportunities to deliver tailored lending experiences that meet individual borrowers’ unique needs and preferences. 

• Risikomanagement-Lösungen: With lending risks growing more complex, businesses can seize opportunities to develop advanced risk management solutions that enhance decision-making, mitigate credit risks, and optimize lending portfolios. 

• Partnerschaften und Kooperationen: Die Zusammenarbeit mit Fintech-Startups, Technologieanbietern und anderen Akteuren der Branche bietet Unternehmen die Möglichkeit, komplementäre Stärken zu nutzen, auf neue Technologien zuzugreifen und Innovationen im Lendtech-Markt voranzutreiben. 

• Lösungen zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Mit der Weiterentwicklung der gesetzlichen Anforderungen können Unternehmen Chancen nutzen, Compliance-Lösungen zu entwickeln, die dabei helfen, die regulatorischen Komplexitäten zu bewältigen, Transparenz zu gewährleisten und Compliance-Risiken zu mindern. 

Herausforderungen der Lendtech-Marktforschung für Unternehmen

Der Lendtech-Markt bietet lukrative Möglichkeiten für Unternehmen. Allerdings bringt er auch einige Herausforderungen mit sich, die effektiv bewältigt werden müssen, darunter: 

• Herausforderungen bei der technologischen Integration: Die Integration neuer Technologien wie künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und Blockchain in bestehende Kreditsysteme stellt Unternehmen vor Herausforderungen. Von Datenintegrations- und Interoperabilitätsproblemen bis hin zu technischem Fachwissen und Ressourcenbeschränkungen müssen Unternehmen technologische Integrationsprobleme überwinden, um das volle Potenzial der Lendtech-Marktforschung auszuschöpfen.

• Komplexität des Risikomanagements: Die dynamische Natur von Kreditrisiken, einschließlich Kreditrisiken, Betriebsrisiken und Compliance-Risiken, stellt für Unternehmen, die Lendtech-Marktforschung betreiben, Herausforderungen dar. Unternehmen müssen robuste Risikomanagementrahmen entwickeln, fortschrittliche Risikomodellierungstechniken einsetzen und Echtzeitüberwachungslösungen implementieren, um Risiken effektiv zu managen und finanzielle Stabilität zu gewährleisten.

- Kundenvertrauen und Akzeptanz: Der Aufbau von Kundenvertrauen und die Einführung digitaler Kreditlösungen ist für Unternehmen im Lendtech-Markt von entscheidender Bedeutung. Herausforderungen wie Skepsis gegenüber neuen Technologien, Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes und Widerstand gegen Veränderungen können die Akzeptanz digitaler Kreditplattformen durch die Kunden behindern.

Elements to Consider in Lendtech Market Research for Businesses

Marktgröße und Chancenbewertung

• Anzahl der Internetnutzer
• Anzahl der Smartphone-Nutzer
• Anzahl der Bankkontoinhaber
• Anzahl der Nutzer von Online-Finanzdienstleistungen, darunter:
• Elektronischer Handel
• Mobile/Online-Banking
• Mobiles Geld
  • Anzahl der Privatkreditnehmer
  • Privatkreditvolumen im formellen Sektor
  • Größe des E-Commerce-Marktes
  • Anzahl der lokal tätigen FinTech-Unternehmen

Wachstumsbewertung

• Wachstum aller Konsumentenkredite (Einzelhandel, Hypotheken, Autokredite)
• Wachstum des E-Commerce (als Indikator für das Wachstum des Internetgeschäfts)
• Wachstum der Internetnutzer
• Wachstum des Mobile-/Online-Bankings

Wettbewerbsbewertung

Wir können das Wettbewerbsumfeld erkunden. 

• Welche Online-Kreditgeber sind derzeit vor Ort tätig, falls überhaupt welche?
  • Welche Arten von Produkten bieten sie an?
  • Wie gut sind sie finanziert?
  • Wie groß ist ihr Portfolio? (Best Effort)
  • Welche Art von Kunden bedienen sie? (mit/ohne Bankkonto/KMU usw.)
  • Welche Offline-Nichtbank-Kreditgeber sind vor Ort tätig?
  • Wie viele davon gibt es?
• Profile führender Online-Wettbewerber
  • Wie hoch ist die durchschnittliche Kredithöhe? Wie sind die Kreditkonditionen?
  • Sind ihre Kredite besichert?
  • Welche Techniken wenden sie zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit an?
  • Was sind ihre Ursprungskanäle? Sind sie 100% digital oder haben sie eine Offline-Komponente?
  • Wie werden Kredite ausgezahlt? In bar? Auf ein Bankkonto?
  • Wie hoch sind ihre Gebühren/Zinssätze?
  • Wie hoch ist ihre Ausfallrate?
  • Wie schnell wachsen sie? Warum?
• Welche Strategien haben sie umgesetzt, um regulatorische Herausforderungen und/oder Risiken zu mildern? 
• Gibt es Partnerschaften mit Banken oder anderen Finanzinstituten?
• Stammen sie aus dem Inland oder kamen sie von einem anderen Markt?
• Wie sind Sie in den Markt eingetreten? Greenfield? Übernahme? Partnerschaft? Was hat an dieser Strategie funktioniert? Was nicht?
• Was sind ihre wichtigsten Unterscheidungsmerkmale/Wettbewerbsvorteile?
• Was sind ihre allgemeinen Best Practices?
• Was sind ihre größten Herausforderungen?
• Welche weiteren Wettbewerbsfaktoren gibt es auf dem Markt?
  • Welches Risiko könnten sie darstellen?
  • Mobile Mikrokreditgeber.
  • Kreditgeber für kleine und mittlere Unternehmen (KMU).
  • Informeller Markt.
• Möglicher Eintritt anderer regionaler Wettbewerber.

Regulatorische Bewertung

• Welche Erkenntnisse gibt es zum regulatorischen Umfeld?
• Vor welchen regulatorischen Herausforderungen stehen Online-Kreditgeber?
• Wenn gesetzliche Regelungen unklar sind, wohin geht die Debatte derzeit?
• Wenn keine Regelungen vorhanden sind, gibt es dann eine Diskussion im Gesetzgeber?
• Welche kreativen Lösungen haben Wettbewerber oder andere FinTechs eingesetzt, um sich an das aktuelle regulatorische Umfeld anzupassen?
• Welche regulatorischen Risiken bestehen, falls überhaupt?
• Wie werden FinTechs reguliert, wenn überhaupt?
• Gibt es Gesetze zu Online-Krediten?
• Brauchen Online-Kreditgeber eine Banklizenz oder müssen sie für ihre Geschäftstätigkeit eine Partnerschaft mit einer Bank eingehen?

Über LendTech Market Research and Strategy

SIS FinTech Research and Strategy führt umfassende Forschungslösungen durch, darunter:

• Kundeninterviews
• Schwerpunktgruppen
• Marktchancen- und Markteintrittsbeurteilungen
• Wettbewerbsanalyse
• Usability-Forschung
• Kundenbefragungen und Forschung

Unser Standort in New York

11 E 22nd Street, Floor 2, New York, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

Über SIS International

SIS International bietet quantitative, qualitative und strategische Forschung an. Wir liefern Daten, Tools, Strategien, Berichte und Erkenntnisse zur Entscheidungsfindung. Wir führen auch Interviews, Umfragen, Fokusgruppen und andere Methoden und Ansätze der Marktforschung durch. Kontakt für Ihr nächstes Marktforschungsprojekt.