Marktforschung für Zahlungstechnologien

SIS International Marktforschung & Strategie

Anstieg bei Zahlungen und FinTech

Jede kleine Aufgabe, die früher in einer Bank erledigt wurde, wird heute auf einem mobilen Bildschirm erledigt. Diese Veränderung ist ein Symbol der FinTech-Ära. Immer mehr Benutzer laden digitale Geldbörsen wie Samsung Pay und Apple Pay herunter. Die Leute nutzen sie in einem größeren Ausmaß als ihre Gegenstücke beim Mobile Banking.

Marktforschung zur Zahlungstechnologie verstehen

Die Marktforschung zur Zahlungstechnologie nutzt fortschrittliche Tools und Methoden, um neue Potenziale zu erschließen, das Wachstum voranzutreiben und einen Wettbewerbsvorteil in der Welt der Zahlungstechnologien zu verschaffen. Sie bietet Unternehmen wertvolle Einblicke, um sich an aktuelle Trends anzupassen und zukünftige Veränderungen in der Branche vorherzusehen.

Einer der Hauptvorteile der Integration von Marktforschung zu Zahlungstechnologien liegt in ihrer Fähigkeit, das Kundenverhalten zu verstehen und vorherzusagen. Durch die Nutzung der Deep-Learning-Fähigkeiten der künstlichen Intelligenz ermöglicht diese Forschung Unternehmen die Analyse großer Mengen von Transaktionsdaten und liefert so Erkenntnisse über Verbraucherpräferenzen, Nutzungsmuster und Zufriedenheitsniveaus.

Vorteile der Marktforschung zur Zahlungstechnologie

Die Marktforschung im Bereich Zahlungstechnologie bietet eine Vielzahl von Vorteilen und führt Unternehmen zum Erfolg im digitalen Zeitalter. Hier skizzieren wir die wichtigsten Vorteile der Marktforschung im Bereich Zahlungstechnologie:

• Strategische Planung: Forschung ist ein Eckpfeiler der strategischen Planung. Sie verschafft Unternehmen Einblicke in die Marktdynamik, das Wettbewerbsumfeld und die Wachstumschancen und ermöglicht ihnen die Entwicklung fundierter Strategien, die zum Erfolg führen.

• Risikominderung: Marktforschung im Bereich Zahlungstechnologie hilft, Risiken zu identifizieren und zu mindern. Ob es sich nun um regulatorische Änderungen, Bedrohungen der Cybersicherheit oder Veränderungen der Verbraucherpräferenzen handelt – mit Forschungsergebnissen ausgestattete Unternehmen sind besser auf potenzielle Herausforderungen vorbereitet.

• Innovation und Anpassung: Die Forschung beleuchtet neue Technologien und Trends. Dieses Wissen befähigt Unternehmen, innovativ zu sein, sich anzupassen und an der Spitze der Branche zu bleiben, um sicherzustellen, dass sie in der sich schnell verändernden Landschaft nicht ins Hintertreffen geraten.

• Markteintritt und Expansion: Für Unternehmen, die neue Märkte ins Auge fassen oder ihre Geschäftstätigkeit ausweiten möchten, bietet die Marktforschung im Bereich Zahlungstechnologie Orientierung hinsichtlich Markteintrittsstrategien und -chancen und reduziert so die mit der Expansion verbundenen Risiken.

• Kosteneffizienz: Informierte Entscheidungen und strategische Planung verringern das Risiko kostspieliger Fehler. Marktforschung im Bereich Zahlungstechnologie ermöglicht es Unternehmen, Ressourcen effizient zuzuweisen und ihre Investitionen in Zahlungstechnologie zu optimieren.

Wer nutzt Marktforschung zur Zahlungstechnologie?

Die Marktforschung zur Zahlungstechnologie dient als wichtige Ressource für eine Vielzahl von Interessengruppen in der Finanz- und Geschäftslandschaft, beispielsweise:

• Finanzinstitutionen: Banken, Kreditgenossenschaften und andere Finanzinstitute nutzen Marktforschung im Bereich Zahlungstechnologie, um wettbewerbsfähig zu bleiben und ihren Kunden hochmoderne Zahlungslösungen anzubieten. Die Forschung hilft ihnen, sich an veränderte Verbraucherpräferenzen und neue Technologien anzupassen und gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen.

• Fintech-Startups: Aufstrebende Fintech-Startups nutzen die Forschung, um Einblicke in Markttrends zu gewinnen und Lücken im Bereich der Zahlungstechnologie zu identifizieren. Auf diese Weise können sie innovative Lösungen entwickeln und sich in der hart umkämpften Branche eine Nische erobern.

• Zahlungsdienstleister: Auf die Zahlungsabwicklung spezialisierte Unternehmen nutzen die Forschung, um ihre Dienste zu optimieren, Sicherheitsmaßnahmen zu verbessern und den sich entwickelnden Anforderungen von Unternehmen und Verbrauchern gerecht zu werden.

• Einzelhändler und E-Commerce-Unternehmen: Einzelhändler und E-Commerce-Unternehmen verlassen sich auf Forschung, um ihren Kunden ein reibungsloses Zahlungserlebnis zu bieten. Sie suchen nach Einblicken in neue Zahlungsmethoden, Betrugspräventionstechniken und benutzerfreundliche Schnittstellen, um die Konversionsraten zu verbessern.

• Regierungs- und Regulierungsbehörden: Regulierungsbehörden und Regierungsbehörden nutzen Marktforschung zur Zahlungstechnologie, um die Entwicklungen der Branche zu überwachen, die Auswirkungen von Vorschriften zu beurteilen und die Stabilität und Sicherheit von Zahlungssystemen zu gewährleisten.

• Investoren und Risikokapitalgeber: Investoren und Risikokapitalgeber verlassen sich auf Research, um vielversprechende Startups und Investitionsmöglichkeiten im Fintech- und Zahlungstechnologiesektor zu identifizieren. Eine gründliche Recherche hilft ihnen dabei, das Wachstums- und Innovationspotenzial einzuschätzen.

Hauptakteure auf dem Markt für Zahlungstechnologie

Der Markt für Zahlungstechnologie ist ein dynamisches Feld mit einer Vielzahl von Akteuren, von etablierten Finanzinstituten bis hin zu innovativen Startups. Dazu gehören Unternehmen wie:

Visa: Visa ist ein weltweit führendes Unternehmen im Bereich der Zahlungstechnologie und ermöglicht sichere und bequeme elektronische Transaktionen. Das Unternehmen bietet Unternehmen und Verbrauchern weltweit eine breite Palette an Zahlungslösungen und -diensten.
MasterCard: Mastercard ist ein weiterer bedeutender Akteur in der Zahlungstechnologiebranche und bietet Zahlungsabwicklungsdienste, Kredit- und Debitkarten sowie innovative digitale Zahlungslösungen.
PayPal Holdings, Inc.: PayPal ist für seine Online-Zahlungsplattform bekannt, die es Benutzern ermöglicht, Zahlungen und Geldüberweisungen sicher über das Internet durchzuführen. Das Unternehmen hat seine Dienstleistungen um digitale Geldbörsen und Lösungen zur Zahlungsabwicklung erweitert.
Google LLC: Google Pay, die digitale Zahlungsplattform von Google, bietet Benutzern eine nahtlose Möglichkeit, Zahlungen zu tätigen, Zahlungsmethoden zu speichern und kontaktlose Transaktionen über Smartphones und Wearables durchzuführen.
Stripe, Inc.: Stripe ist ein Fintech-Unternehmen, das Zahlungsabwicklungslösungen für Online-Unternehmen anbietet. Es stellt Entwicklern Tools und APIs zur Verfügung, um Zahlungsfunktionen in Websites und Anwendungen zu integrieren.
Alibaba Group Holding Limited: Alibaba, ein Gigant im Bereich E-Commerce und Technologie, betreibt Alipay, eine führende digitale Zahlungsplattform in China. Alipay bietet eine breite Palette an Finanzdienstleistungen an, darunter mobile Zahlungen und digitale Geldbörsen.

Trends in der Zahlungstechnologie

FinTech hat zu verstärktem Wettbewerb im Bereich der Finanzdienstleistungen geführt. Die Entwicklung eines kollaborativen und offenen Zahlungsnetzwerks war der nächste Schritt. Das System ist auch das Ergebnis gestiegener Kundenerwartungen an Mehrwertdienste. Weitere Faktoren sind der sich ständig ändernde regulatorische Hintergrund und neue Technologien zur Zahlungsabwicklung. Die Rolle des Zahlungsvermittlers im alten Stil wird in diesem neuen Umfeld an Bedeutung verlieren. Vermittler werden fusionieren oder kooperieren, um durch die Öffnung ihrer Systeme relevant zu bleiben.

Mobile Zahlungen

Mobile-First-Verbraucher fordern Banken heraus, schneller als je zuvor zu innovieren. Zahlungen über Mobiltelefone sind sicherer als Kreditkarten. Mobile Zahlungen können Unternehmen dabei helfen, viel mehr Informationen über ihre Kunden zu sammeln. Es ist eine einfache Methode, Geld zu überweisen, weshalb die Nutzung mobiler Zahlungen so schnell zunimmt.

B2B-Zahlungen

Unternehmen nutzen mehr Möglichkeiten als je zuvor, um zu bezahlen oder bezahlt zu werden. Digitale B2B-Zahlungslösungen helfen Unternehmen, schneller bezahlt zu werden. Schnelle Zahlungen reduzieren Cashflow-Probleme. Diese Lösungen ermöglichen Zahlungen mit einem Klick oder automatische wiederkehrende Zahlungen. Sie sind außerdem sicher, da sie verschlüsselte Daten verwenden.

Online-Zahlungssysteme

PayPal ist der amtierende Champion, wenn es um den Empfang von Zahlungen geht. Die Technologie hat jedoch vielen Konkurrenten die Tür geöffnet, PayPal herauszufordern. Lösungen wie Venmo, Stripe und 2Checkout sorgen für Chancengleichheit. Sie bieten schnellere Transaktionen, günstigere Gebühren und verbesserte Sicherheit.

P2P-Zahlungen für Verbraucher

Mobile Peer-to-Peer-Zahlungsdienste haben sofortige Geldüberweisungen revolutioniert. Kunden können jetzt Tablets, Smartphones und sogar Smartwatches verwenden, um Geld zu überweisen. Einer der Vorteile besteht darin, dass Verbraucher kein technisches Verständnis haben müssen, um einen mobilen P2P-Dienst zu nutzen. Es ist ganz einfach: Sie müssen nur eine kostenlose App herunterladen und ein Benutzerprofil erstellen.

Mit dem Aufstieg von Alipay durch die Alibaba Group übernimmt China die Führung bei Peer-to-Peer-Zahlungen. China hat mit seinen hocheffizienten P2P-Zahlungsmärkten die Industrieländer überholt.

Compliance-Herausforderungen weltweit

Eine der Herausforderungen ist der Datenschutz. Viele Verbraucher wissen nicht, wie Anbieter von mobilen Geldbörsen ihre Daten verwenden. Die Streitbeilegung ist ein weiterer Problembereich. Ein drittes Compliance-Problem ist die Tatsache, dass ein Mobiltelefon zu einem Zugangsgerät werden kann. Dies geschieht, sobald der Verbraucher es für Debitkartentransaktionen verwendet. Einige Geldbörsenanbieter sind sich der Reg. E-Anforderungen an Zugangsgeräte nicht bewusst.

Künstliche Intelligenz

KI hat einen echten Einfluss auf Zahlungsprozesse, da sie immer beliebter wird. Beispielsweise ist sie führend bei der Erkennung und Verhinderung von Betrug. KI hat auch andere Vorteile. Sie trägt dazu bei, die Bearbeitungszeit für Zahlungen zu verkürzen. Sie kann auch menschliche Fehler ausschließen und so wertvolle Zeit sparen, die für die Behebung dieser Fehler aufgewendet wird.

Digitale Zahlungslösungen werden immer weiter verbreitet. Smartphone-Apps erobern den Zahlungsbereich. Trotz ihrer weiten Verbreitung werden sie das Bargeld wahrscheinlich nicht ersetzen. Die Zahlungstechnologie hat sich bereits auf tragbare Geräte wie Smartwatches ausgeweitet. Wearable-Zahlungen werden bald die nächste Stufe erreichen. Es ist nur eine Frage der Zeit, bis sie in Kleidung und Schmuck verfügbar sein werden. Dann werden die Verbraucher das ultimative Einkaufserlebnis der Zukunft haben.

Chancen auf dem Markt für Zahlungstechnologie

Auf dem sich ständig weiterentwickelnden Markt für Zahlungstechnologien bieten sich Unternehmen, die innovativ sein und erfolgreich sein möchten, zahlreiche Möglichkeiten. Einige der spannendsten Aussichten, die Unternehmen nutzen können, sind die folgenden:

• Ausbau digitaler Zahlungsökosysteme: Unternehmen können die wachsende Nachfrage nach digitalen Zahlungslösungen nutzen, indem sie ihr Angebot erweitern. Dazu gehört die Entwicklung mobiler Apps, digitaler Geldbörsen und kontaktloser Zahlungsoptionen, die den Präferenzen der Verbraucher hinsichtlich Komfort und Sicherheit gerecht werden.

• E-Commerce-Integration: Mit dem Aufkommen des Online-Shoppings können Unternehmen Chancen im Bereich der E-Commerce-Zahlungslösungen nutzen. Die Entwicklung benutzerfreundlicher Zahlungsgateways, sicherer Checkout-Prozesse und innovativer Einkaufserlebnisse kann die Kundenzufriedenheit und -bindung verbessern.

• IoT-Zahlungslösungen: Da das Internet der Dinge (IoT) immer weiter wächst, können Unternehmen IoT-Zahlungslösungen in Betracht ziehen. Dazu gehört, dass Geräte autonome Zahlungen für Verbrauchsgüter oder Dienstleistungen vornehmen und neue Einnahmequellen erschließen können.

• Regtech- und Compliance-Lösungen: Unternehmen können Möglichkeiten im Bereich Regulierungstechnologie (Regtech) und Compliance-Lösungen erkunden. Die Bereitstellung von Tools, die die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften für andere Unternehmen optimieren, kann eine wertvolle Nische sein.