Regulation Technology Market Research

“RegTech” is the use of new technology to enable the delivery of regulatory requirements. This marriage of technology and regulation is not unique. However, it is becoming increasingly critical as regulation levels rise. Attention to data and reporting is also increasing.

More companies are investing in RegTech because of a rise in new regulations. These new regulations started coming into force in 2012. They include Know Your Customer, Anti Money Laundering, and Basel III. Another new regulation is the second Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II). The second Payment Services Directive (PSD2) is also included.

¿Qué es la investigación de mercado de Tecnología de regulación?

La investigación de mercado de tecnología regulatoria es un proceso analítico que examina el panorama de las soluciones tecnológicas regulatorias. Estudia las tendencias actuales, las tecnologías emergentes y las demandas del mercado para ofrecer a las empresas una visión clara de cómo integrar el cumplimiento en sus operaciones de manera efectiva.

Por qué las empresas necesitan una investigación de mercado sobre tecnología de regulación

Regulation technology market research equips businesses with comprehensive market data. Businesses can benchmark their compliance strategies against industry best practices, ensuring they don’t just meet the minimum requirements but excel in their regulatory engagements.

Además, la investigación de mercado de RegTech fomenta la innovación al resaltar las brechas en las soluciones existentes y señalar áreas maduras para el desarrollo. En un entorno donde las soluciones únicas están obsoletas, la investigación de mercado de tecnología regulatoria ayuda a adaptar las tecnologías a desafíos regulatorios específicos, creando procesos de cumplimiento más efectivos y eficientes.

… Pero tiene muchos otros beneficios para las empresas, que incluyen: 

• Gestión de cumplimiento mejorada: Investigación de mercado de RegTech proporciona información sobre herramientas que ayudan a las empresas a gestionar el cumplimiento de forma más eficaz, reduciendo el riesgo de infracciones y la gravedad de las sanciones en caso de que se produzcan.

• Mitigación de riesgos: La investigación de mercado de tecnología regulatoria ayuda a las empresas a anticipar posibles cambios regulatorios y ajustar sus estrategias de manera proactiva, mitigando así los riesgos asociados con el incumplimiento.

• Innovación y Crecimiento: By staying abreast of the latest regulatory technologies, businesses can foster innovation, enter new markets, and develop new products with the confidence that they comply with the relevant laws.

¿Quién utiliza la investigación de mercado de tecnología de regulación?

Para instituciones financieras, la intrincada red de regulaciones financieras globales requiere una profunda comprensión de la tecnología de regulación para evitar costosas infracciones. Por lo tanto, la investigación de mercado les ayuda a identificar herramientas para realizar controles contra el lavado de dinero (AML), detectar fraudes y garantizar el cumplimiento de estándares internacionales como el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR).

Empresas tecnológicas aprovechar la investigación de mercado de tecnología de regulación para guiar sus estrategias de desarrollo de productos y gestión de datos. A medida que la privacidad se convierte en una preocupación central para los usuarios, las empresas deben asegurarse de que sus prácticas se alineen con regulaciones como GDPR y la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA).

Agencias gubernamentales También emplean investigaciones de mercado de tecnología regulatoria para mejorar sus marcos regulatorios y desarrollar mecanismos de supervisión más efectivos.

¿Cómo se realiza la investigación de mercado de Tecnología de regulación?

RegTech market research begins with a thorough analysis of the current regulatory environment and future legislative trends. It requires an understanding of global and local regulatory frameworks to evaluate the scope of technology needed for compliance. Researchers meticulously track changes in laws and regulations, monitor enforcement actions, and examine regulatory guidance to predict shifts in requirements.

The process also includes a detailed assessment of existing regulation technologies, their adoption rates, and user feedback. This involves gathering data through surveys, interviews with industry experts, and case studies of successful regulatory technology implementations. 

El análisis competitivo es otra piedra angular de la investigación de mercado de tecnología de regulación. Implica examinar las ofertas y las posiciones de mercado de los principales proveedores de tecnología de regulación. Esta comparación ayuda a las empresas a comprender el panorama competitivo e informa las decisiones estratégicas sobre asociaciones, adquisiciones o desarrollo interno de soluciones tecnológicas regulatorias.

Por último, esta investigación a menudo utiliza sofisticadas herramientas de análisis y modelado de datos para pronosticar el crecimiento del mercado e identificar oportunidades emergentes. Permite a las empresas tomar decisiones de inversión basadas en datos en tecnología regulatoria y garantiza que estén bien posicionadas para capitalizar las tendencias del mercado.

Factores clave de éxito en la investigación de mercado de RegTech

A medida que analizamos los factores clave de éxito en la investigación del mercado de tecnología de regulación, es esencial reconocer que la efectividad de esta investigación depende de varios elementos críticos.

• Recopilación de datos sólida: La base de una investigación de mercado RegTech impactante es la recopilación de datos sólidos y confiables. Esto incluye información actualizada sobre cambios regulatorios, avances tecnológicos y dinámica del mercado. 

• Visión estratégica: Regulation technology market research must be conducted with a strategic vision. It should align with the business’s long-term goals and consider the broader industry context. 

• Participación de los interesados: Engaging with stakeholders throughout the research process is vital. Their input can provide practical perspectives on the challenges and opportunities within the regulation technology market. 

Tecnologías y herramientas en la investigación de mercados tecnológicos de regulación

In regulation technology market research, a suite of modern technologies and tools are key in enhancing the accuracy and efficiency of the research process. These solutions facilitate the collection, analysis, and interpretation of vast data, ensuring businesses have access to actionable insights.

• Inteligencia Artificial y Aprendizaje Automático: Los algoritmos de IA y ML pueden examinar conjuntos de datos masivos para identificar patrones y predecir tendencias en el cumplimiento normativo. 

• Plataformas de análisis de datos: Advanced data analytics platforms like Tableau empower researchers to visualize complex data sets and uncover insights about the market’s direction, growth potential, and positioning of various reg tech offerings.

• Software de Gestión de Cambios Regulatorios: Solutions like Thomson Reuters Regulatory Intelligence track changes in the regulatory landscape in real time, providing businesses with up-to-date information crucial for effective market research.

• Tecnología Blockchain: Blockchain proporciona transparencia y seguridad en las transacciones, lo que puede resultar invaluable en la investigación de tecnologías dirigidas a las finanzas y otros sectores altamente regulados.

Tendencias actuales en la investigación de mercado de RegTech

• Blockchain y Gestión de Amenazas Cibernéticas: Blockchain technology offers secure, transparent, and immutable record-keeping crucial for compliance and audit trails. There’s a growing emphasis on cyber threat management, utilizing AI, machine learning, and blockchain to combat the increasing menace of cyber threats and ensure data security​.

• Soluciones innovadoras de cumplimiento: Las grandes instituciones financieras globales están aprovechando tecnologías como la inteligencia artificial, el aprendizaje automático, los macrodatos y la computación en la nube para gestionar de manera eficiente sus requisitos de cumplimiento normativo.

• Centrarse en AML, KYC y debida diligencia mejorada: Los controles contra el lavado de dinero (AML), la verificación de identidad digital y la debida diligencia mejorada están ganando importancia.

• Aparición del monitoreo en tiempo real y el cumplimiento de ESG: The RegTech sector also focuses on real-time monitoring to ensure ongoing adherence to shifting regulations and enhance risk management.

• Adopción de soluciones de cumplimiento impulsadas por IA: Se espera que las soluciones de cumplimiento impulsadas por la IA ocupen un lugar central, aprovechando la inteligencia artificial y el aprendizaje automático para automatizar y mejorar el cumplimiento normativo.

Investigación de mercado de RegTech: oportunidades

Companies are boosting their RegTech applications and systems to do more and enhancing the current tools. These upgraded tools will release considerable advances in data management and automation. These improvements are inspiring breakthroughs in asset managers’ back-office functions and informing more and more middle-office processes as well.

Los expertos coinciden en que RegTech ayudará a la Revisión Fundamental de la Cartera de Negociación (FRTB). Ayudará a las empresas a encontrar una manera más inteligente de gestionar los desafíos de la regulación. RegTech también muestra potencial para los informes regulatorios (KYC) de “conozca a su cliente”.

Las tecnologías actuales que demuestran ser más prometedoras para RegTech son:

• Análisis de datos: Data analytics examines vast sections of unstructured and structured data. Companies use it to detect patterns and deliver business insight.
• Inteligencia artificial y declaraciones cognitivas: Estos términos se refieren a la capacidad de capturar y aplicar el conocimiento y la experiencia humanos.
• Aprendizaje automático: Se trata de la extrapolación de reglas de negocio a partir del escrutinio de grandes conjuntos de datos.

Investigación de mercado de RegTech: desafíos

Budding RegTech companies face several challenges. For example, data providers are often disinclined to comply, and big consultancies compete. However, many RegTech companies are growing fast. They are more cost-effective and agile, and they can adjust to changing market conditions. They can also push the innovation that is sweeping the sector. These attributes make it more likely that they will be able to meet these challenges.

Significant obstacles exist in adopting new solutions and technologies. The main issue is that data confidentiality trumps regulatory reporting. Financial institutions must focus on shielding clients’ data privacy. They cannot adopt any compliance solution if clients’ privacy is not assured. The challenge lies in ensuring that regulations strike an appropriate balance. Regulations must protect privacy and security while promoting effective data use.

The hierarchy of regulations poses another challenge. Regulations are intricate, diverse, and multidisciplinary. Certain regulations apply only to national needs. Another challenge is the lack of standardization among regulators, which tends to create uncertainty.

Cómo puede ayudar la investigación en tecnología de regulación

The RegTech market is massive. Finance industry players must do market research. It will help them get more value from technology with fewer dollars spent. Market researchers can scout the industry for new technologies for clients’ regulatory infrastructures. They can see which are the best RegTech solutions for overburdened firms. These solutions should be faster, better, safer, and cheaper.

RegTech has the potential to deliver insights that are close to real-time. These insights come through artificial intelligence filters and deep learning. The technology monitors capacity and detects glitches beforehand. The client no longer has to take enforcement action after the fact. RegTech’s potential is considerable. However, it’s a young technology, and only a few documented case studies show the returns it can make for stakeholders.

RegTech will continue to build on the gains it has made so far. RegTech companies are developing new tools for regulated companies. These tools are for businesses both within and outside the financial services industry. It’s safe to say the insurance sector will get particular attention. Current financial institutions will partner with next-generation technology providers. These partnerships will support an environment of greater innovation, leading to even more growth within the next few years.

Acerca de la investigación y estrategia de RegTech

En este contexto, debe tener un plan para ayudar a su empresa a mantenerse al tanto de las prácticas adecuadas y las acciones necesarias para cumplir con la gran cantidad de nuevas leyes que se han promulgado o se están contemplando. Si desea estar seguro de que su empresa conoce y está preparada para afrontar el cumplimiento de todas las normativas actuales y previstas, puede considerar la posibilidad de contratar a un tercero para que le ayude en estos esfuerzos.

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