Investigación de Mercado Bancario Mayorista

La banca mayorista consiste en servicios de bancos a organizaciones y corporaciones más grandes, por ejemplo, promotores inmobiliarios.

Las PYMES también son usuarios importantes de los servicios bancarios mayoristas. Este modelo bancario también puede involucrar a inversores y comerciantes extranjeros/internacionales. Por tanto, la banca mayorista puede cubrir una variedad de temas diferentes.

Los servicios de banca mayorista incluyen la conversión total de moneda. También proporciona financiación de capital. La banca mayorista también desempeña un papel en el préstamo y el empréstito de fondos. El proceso de endeudamiento y préstamo es un acontecimiento importante. Sucede a diario en las ventas y servicios comerciales. Las instituciones financieras no siempre manejan todos los aspectos del crédito. Los préstamos entre dos grandes organizaciones o instituciones pueden requerir ciertas funciones bancarias mayoristas. Destacadas figuras y agencias gubernamentales también utilizan los servicios bancarios mayoristas. Más ejemplos de servicios reservados incluyen fondos de pensiones y clientes/clientes institucionales.

Comprensión de la investigación de mercado de la banca mayorista

La investigación de mercado de la banca mayorista revela las motivaciones, comportamientos y preferencias de las entidades financieras de gran escala. Implica un análisis integral de las tendencias del mercado, la dinámica competitiva y los impactos regulatorios que dan forma al entorno en el que operan estos bancos.

Además, la investigación de mercado de la banca mayorista trasciende más allá del mero análisis de productos; profundiza en el recorrido del cliente y explora cómo la transformación digital está influyendo en las interacciones con los clientes y la prestación de servicios.

¿Por qué es importante la investigación de mercado de banca mayorista?

Un especialista en marketing debe llevar el producto correcto al lugar correcto con el precio correcto y a la persona adecuada. Los estudios de mercado garantizan que la banca mayorista es el producto adecuado. Indica a las operaciones de banca mayorista en qué mercados deben ingresar y cuándo. También les ayuda a decidir el precio de los productos. La inteligencia de mercado proporcionada a través de la investigación es una bendición para las empresas. Les permite formular y poner en práctica estrategias sólidas.

Además, esta investigación de mercado ofrece información invaluable sobre el panorama competitivo. Comprender las fortalezas y debilidades de los competidores, así como sus movimientos estratégicos, permite a los bancos posicionarse ventajosamente. También arroja luz sobre la satisfacción y lealtad del cliente, destacando áreas donde se necesitan mejoras en el servicio y donde los bancos están sobresaliendo.

Además, la investigación de mercado de la banca mayorista ayuda en la gestión de riesgos al identificar riesgos potenciales asociados con fluctuaciones del mercado, recesiones económicas o cambios en las industrias de los clientes. Al tener una visión integral de estos factores, los bancos pueden diseñar estrategias sólidas de mitigación de riesgos que protejan sus intereses y los de sus clientes... Pero tiene muchos otros beneficios para los bancos, que incluyen:

• Desarrollo de productos informado: La investigación de mercado de banca mayorista equipa a las instituciones con información matizada sobre las necesidades de los clientes, permitiéndoles adaptar productos y servicios que aborden demandas específicas del mercado. 

• Ventaja competitiva: Al estar al tanto de la industria, los bancos pueden aprovechar la investigación de mercado de la banca mayorista para mantenerse por delante de sus competidores. Ayuda a identificar puntos de venta únicos y áreas de mejora, lo que permite a los bancos distinguir sus ofertas en un mercado abarrotado.

• Mitigación de riesgos: La investigación de mercado proporciona una imagen clara de los posibles desafíos y cambios económicos, ayudando a los bancos a desarrollar estrategias sólidas de gestión de riesgos.

• Cumplimiento normativo: La investigación del mercado de banca mayorista revela las implicaciones de las nuevas regulaciones. Esto permite a los bancos navegar el panorama legal de manera proactiva y evitar costosas sanciones.

• Eficiencia operacional: Con un conocimiento profundo de la dinámica del mercado, los bancos pueden optimizar las operaciones para reducir costos y mejorar la eficiencia. Esto podría implicar invertir en tecnología que se alinee con las necesidades del mercado o rediseñar procesos para servir mejor a los clientes.

¿Quién utiliza la investigación de mercado de la banca mayorista?

A nivel operativo, los gerentes de productos y los equipos de desarrollo utilizan conocimientos de la investigación de mercado de la banca mayorista para diseñar productos financieros que satisfagan las necesidades cambiantes de los clientes corporativos. Ayuda a identificar brechas en la cartera de servicios y oportunidades de innovación, asegurando que las ofertas del banco sigan siendo relevantes y competitivas.

Los departamentos de ventas y marketing también se benefician significativamente de este tipo de investigación. Con una comprensión más profunda de los perfiles de los clientes y las demandas del mercado, pueden diseñar campañas de marketing específicas y estrategias de ventas que resuenen con su audiencia, lo que en última instancia conduce a mayores tasas de conversión y relaciones más sólidas con los clientes.

Los profesionales de gestión de riesgos dentro de las instituciones bancarias mayoristas utilizan la investigación de mercado para evaluar y mitigar los riesgos potenciales asociados con la volatilidad del mercado, los ciclos económicos y las exposiciones crediticias.

Cuándo realizar una investigación de mercado de la banca mayorista

En el dinámico panorama de la banca mayorista, el momento oportuno lo es todo. Saber cuándo realizar una investigación de mercado de la banca mayorista puede ser tan fundamental como la propia investigación. He aquí un vistazo a los momentos clave en los que la investigación de mercado de la banca mayorista se vuelve particularmente vital:

Después de los cambios regulatorios

Cuando el panorama regulatorio cambia, los bancos deben evaluar el impacto en sus operaciones y clientes. La investigación de mercado de la banca mayorista ayuda a las instituciones a navegar estos cambios y ajustar sus estrategias en consecuencia.

Después de acontecimientos económicos importantes

Las recesiones económicas, los auges y otros acontecimientos importantes pueden alterar el entorno bancario. La realización de estudios de mercado de la banca mayorista después de tales eventos proporciona a los bancos una comprensión actualizada del nuevo clima económico.

En respuesta a los avances tecnológicos

A medida que surgen nuevas tecnologías y comienzan a influir en el sector bancario mayorista, la investigación de mercado puede guiar a los bancos a adoptar e integrar estas tecnologías de manera que agreguen valor para sus clientes.

Investigación de mercado de banca mayorista versus investigación de mercado tradicional

A diferencia de la investigación de mercado tradicional, que a menudo se centra en los comportamientos y preferencias de los consumidores masivos, la investigación de mercado de la banca mayorista se centra en las necesidades y expectativas de los clientes corporativos, las instituciones financieras y los gobiernos. Esto requiere un enfoque más personalizado, ya que hay mucho más en juego y las soluciones más complejas.

La banca mayorista está a la vanguardia en la adopción de tecnologías de vanguardia como blockchain, inteligencia artificial y análisis avanzado. La investigación de mercado en este sector frecuentemente evalúa la adopción y el impacto de estas tecnologías dentro de la industria, lo cual es menos común en la investigación de mercado tradicional.

Tendencias

En lo que respecta a la banca mayorista, están surgiendo nuevas tendencias. Aquí hay cinco tendencias que debes conocer:

• Centrada en el cliente es un método único para completar negocios. Mejora la experiencia completa del cliente. Mejorar la experiencia del cliente es muy importante. Conduce a un resultado exitoso. La experiencia del cliente también ayuda a mejorar la reputación y la calidad de los bancos. La centralidad en el cliente es un método muy eficaz para generar confianza y relaciones con los clientes. Garantizar que los bancos tengan clientes leales es un aspecto fundamental de su éxito.

• API son interfaces únicas para la programación. Estas aplicaciones ayudan a que la banca sea más accesible y conveniente para todas las partes involucradas. Los servicios financieros se actualizan constantemente mediante el uso de API. Los pagos también juegan un papel esencial en las instituciones financieras y su éxito. Los pagos son los que hacen que los bancos sigan avanzando. Reciben pagos periódicos y constantes de sus clientes y clientes. Deben asegurarse de que los clientes realicen los pagos. Ayuda a garantizar que la empresa funcione bien.

• Gestión de riesgos La gestión de riesgos es una evaluación cuidadosa del riesgo versus la recompensa. Las empresas deben realizar una gestión de riesgos para cada empresa importante. El objetivo de la gestión de riesgos es minimizar el impacto de un resultado negativo. Por ejemplo, con cada acuerdo financiero, existe un nivel de riesgo involucrado.

• RegTech Es un nuevo concepto y tecnología. Algunos expertos lo definen como el futuro de la banca, y la banca mayorista no es una excepción. ¿Qué significa Reg Tech? Se refiere a implementar soluciones inteligentes para reducir costos relacionados con el cumplimiento regulatorio. El proceso regulatorio requiere una gran cantidad de datos. RegTech utiliza tecnología innovadora y de vanguardia para suministrar esos datos.

• Pequeñas y medianas empresas o PYMES, son también un aspecto único del comercio. Este modelo tiene necesidades diferentes a las de las grandes corporaciones. Los bancos mayoristas siempre están atentos a las PYMES. Constituyen la mayor parte de la población comercial. Las PYMES tienen sus propios conjuntos de necesidades que se relacionan con ciertos factores. Por ejemplo, es posible que necesiten más ayuda con sus requisitos de TI, ya que a menudo pueden enfrentar desafíos más frecuentes en ese departamento. Las empresas más grandes tienen más recursos disponibles. Por eso es esencial tomar las medidas adecuadas para garantizar que las PYMES se mantengan al día en sus tareas. La falta de infraestructura nunca debería interrumpir las operaciones comerciales diarias.

Oportunidades en investigación de mercado de banca mayorista para empresas

La investigación del mercado de banca mayorista revela varias oportunidades para las empresas. Al aprovechar los conocimientos que proporciona, las instituciones financieras pueden identificar áreas maduras para el desarrollo, mejorar sus estrategias competitivas y, en última instancia, mejorar sus resultados. 

- Innovación y desarrollo de productos: La investigación puede resaltar brechas en el mercado o necesidades emergentes de los clientes que productos o servicios innovadores podrían satisfacer. Esto impulsa el desarrollo de productos y ayuda a los bancos a ofrecer soluciones de vanguardia que los diferencian de sus competidores.

- Expansión de mercado: La investigación de mercado podría revelar mercados desatendidos o regiones con potencial sin explotar. Los bancos pueden utilizar este conocimiento para ampliar su presencia geográfica o dirigirse a nuevos segmentos de clientes.

- Asociaciones estratégicas: La investigación puede sugerir oportunidades para asociaciones estratégicas, fusiones o adquisiciones que pueden mejorar las ofertas de servicios, ingresar a nuevos mercados o aprovechar los avances tecnológicos.

- Transformación Digital: A medida que la tecnología continúa remodelando la industria financiera, la investigación de mercado puede guiar a los bancos sobre dónde invertir en infraestructura digital, como blockchain, inteligencia artificial y análisis de datos, para seguir siendo competitivos y satisfacer las demandas cambiantes de los clientes corporativos.

Nuestras soluciones

Somos una empresa de Consultoría de Estrategia e Investigación de Mercado Global que brinda:

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