Asesor financiero independiente Investigación de mercado

¿Quiénes son los asesores financieros independientes (IFA)?

Los asesores financieros independientes son profesionales que brindan recomendaciones financieras, asesoramiento y servicios financieros a los consumidores. No forman parte de redes bancarias globales y, por lo tanto, se consideran independientes.

La industria de servicios financieros ha experimentado cambios radicales en los últimos años. El panorama actual hace referencia constantemente a la madurez y la naturaleza aislada de las aplicaciones tecnológicas que residen en muchas organizaciones de servicios financieros.

Además, a medida que las instituciones financieras asimilan sistemas heredados a través de fusiones y adquisiciones, agregan nuevos clientes en nuevos mercados y comienzan a ofrecer una gama más amplia de nuevos productos, como servicios de corretaje y seguros, ellas (en particular los actores más grandes) están reevaluando cómo administran a sus clientes. relaciones y adoptar una mirada integrada al valor para el cliente.

Pequeñas y medianas empresas

Las pequeñas y medianas organizaciones (PYMES), como los corredores de seguros generales, los corredores de vida y pensiones, los administradores de fondos y los bancos extranjeros, están bajo una presión cada vez mayor para seguir siendo viables a medida que los grandes bancos y compañías de seguros continúan incursionando en sus mercados.

Además, los exigentes requisitos de cumplimiento y la creciente competencia dentro de sus filas están ejerciendo presiones adicionales sobre estas organizaciones para seguir siendo viables. Su objetivo general es mantener su atractivo como alternativa en el mercado local a las empresas de nivel superior y, para lograrlo, deben ser proactivos en la forma en que gestionan las relaciones con sus clientes y también en cómo pueden obtener un valor más preciso para el cliente.

Gestión de relaciones con el cliente con asesor financiero independiente Investigación de mercado

Una solución lógica para los dos problemas antes mencionados viene en forma de sistemas de gestión de relaciones con el cliente (CRM). Las soluciones CRM efectivas y eficientes que se crean específicamente y están dirigidas al espacio de las PYMES pueden ayudar a las organizaciones financieras más pequeñas a aumentar los ingresos mientras mantienen su fortaleza de servicio al cliente superior.

Oportunidades y desafíos en mercados maduros

Los consumidores de mercados maduros como el Reino Unido, Estados Unidos y Europa occidental se están quedando sin fuerza. Los gastadores estadounidenses y británicos tienen balances débiles: bajos ahorros, altas deudas y miedo al aumento de las tasas de interés. El asesoramiento financiero independiente sugiere que estamos agotados. Pero el consumidor asiático ha acumulado grandes ahorros y tiene poca o ninguna deuda, mientras que la cultura de las tarjetas de crédito está en su infancia. Han estado ahorrando dinero desde la crisis de deuda asiática de finales de los años 1990, pero querrán gastarlo algún tiempo.

Innovación y disrupción digital

La tecnología será una cuestión clave en la carrera por mejorar la rentabilidad. Aunque la industria IFA ha seguido las principales tendencias tecnológicas de mayor velocidad y acceso más fácil a los datos, existe la sensación general de que los proveedores no han logrado mejorar la tecnología para facilitar las cosas a los asesores y, en cambio, están compitiendo entre sí en detrimento de los industria de asesoramiento.

Sin embargo, si se mejora la administración, los ingresos que las AMI obtengan a través de las ventas tendrán un mayor impacto y les permitirán alcanzar altos niveles de repetición de negocios mediante la mejora de sus sistemas de comunicación e información.

Otro tema clave que afecta el futuro a largo plazo del negocio es el problema del envejecimiento de la profesión. No hay suficientes asesores nuevos que ingresen al mercado, lo que amenaza seriamente el futuro de la industria. Debido a que el IFA promedio está mucho más cerca de 55 que de 25, sus perspectivas tienden a ser más estrechas y sus objetivos más a corto plazo, lo que los hace menos receptivos al cambio y menos dispuestos a aprovechar nuevos productos como los envoltorios, que requieren un largo tiempo. -vista a término.

Sin embargo, algunos temen que la tecnología pueda eventualmente reducir la necesidad de asesoramiento financiero. Con el auge de los Robo Advisors y la Inteligencia Artificial, las industrias de asesoramiento financiero y gestión patrimonial se están viendo alteradas. En algunos sitios web de seguros, por ejemplo, ahora se puede completar en línea toda la solicitud de garantía de plazo, lo que elimina la necesidad de un asesor.

Panorama competitivo

Un panorama más competitivo y complejo para los proveedores de servicios financieros está obligando a muchas organizaciones a reevaluar las estrategias de canales existentes. Esto es especialmente cierto en el caso de las organizaciones pequeñas y medianas que buscan seguir siendo una alternativa viable a sus contrapartes más grandes.

Las inversiones estratégicas/actualizaciones en sistemas CRM pueden ayudar a organizaciones financieras más pequeñas, como asesores financieros independientes, corredores de vida y pensiones, compañías de seguros generales, sociedades de construcción y empresas similares, a mejorar la generación de ingresos al tiempo que reducen los costos y mantienen ventajas superiores en el servicio al cliente.

Inteligencia de canal

Aunque Internet es un canal importante y rentable de ventas y prestación de servicios, los administradores de fondos, las IFA y otros actores más pequeños no pueden darse el lujo de depender únicamente de un canal en lugar de otro porque esto limitaría la funcionalidad y las opciones de productos y, por lo tanto, el servicio al cliente. Dado que los clientes utilizan cualquier combinación de canales disponibles, es esencial que las PYMES formen una estrategia multicanal coherente. Si bien ofrecer una variedad de canales puede considerarse un atributo positivo, si permanecen aislados y no están completamente coordinados pueden tener un impacto negativo en la experiencia del cliente y, en última instancia, también en la propia organización financiera.

Acerca de la investigación de mercado de asesores financieros independientes

Los asesores financieros independientes son importantes tomadores de decisiones que influyen en la decisión de comprar o negociar valores. Pueden influir en la toma de decisiones sobre una gran cantidad de activos y sus opiniones son importantes. La investigación de mercado descubre los procesos de toma de decisiones de los AMI. La investigación también revela información sobre los consumidores que buscan servicios de asesoramiento financiero.

Realizamos Investigación Cualitativa, Cuantitativa y Estratégica. La investigación cualitativa incluye grupos focales, entrevistas con clientes, etnografía y comunidades en línea. La investigación cuantitativa incluye encuestas móviles, telefónicas y en línea. La investigación estratégica proporciona análisis competitivo, oportunidades de mercado, investigación de conceptos de nuevos productos y estrategia de comercialización.