Investigación de mercado de consumo no bancarizado y consultoría estratégica

En el panorama financiero actual en rápida evolución, un segmento importante de la población sigue desatendido por las instituciones bancarias tradicionales. ¿Quiénes son estos individuos y qué oportunidades existen para comprender sus necesidades? La investigación de mercado de consumidores no bancarizados y la consultoría estratégica exploran este mercado para desbloquear nuevas oportunidades comerciales y aumentar las ganancias.

Comprender el mercado de consumo no bancarizado

The unbanked consumer market comprises individuals who lack access to mainstream banking services such as checking and savings accounts, credit cards, and loans. These individuals often belong to marginalized communities, including low-income households, rural populations, immigrants, and minorities. 

Importancia de la investigación del mercado de consumo no bancarizado y la consultoría estratégica

Al realizar investigaciones de mercado de consumidores no bancarizados y consultoría estratégica, las empresas y los formuladores de políticas pueden identificar barreras a la inclusión financiera y desarrollar estrategias para ampliar el acceso a los servicios bancarios para las comunidades desatendidas. Promover la inclusión financiera beneficia a las personas al brindarles herramientas esenciales para administrar sus finanzas, estimular el crecimiento económico y reducir la desigualdad a nivel social.

Las empresas y los formuladores de políticas pueden contribuir al alivio de la pobreza, la movilidad social y el desarrollo sostenible promoviendo la inclusión financiera y empoderando a las comunidades desatendidas. Invertir en esfuerzos de investigación y consultoría para comprender y abordar los desafíos que enfrentan los consumidores no bancarizados es una estrategia comercial sólida y un imperativo moral con beneficios sociales de gran alcance.

Moreover, the unbanked consumer market allows businesses to innovate and adapt to changing consumer preferences and market dynamics. However, it has several other benefits for businesses, including:

• Toma de decisiones informada: Al realizar una exhaustiva investigación del mercado de consumidores no bancarizados y consultoría estratégica, las empresas obtienen información valiosa sobre las necesidades, preferencias y comportamientos de los consumidores.
• Soluciones específicas: Comprender las necesidades y desafíos únicos de los consumidores no bancarizados permite a las empresas desarrollar soluciones específicas que aborden sus requisitos específicos.
• Diferenciación de mercado: Las empresas que dan prioridad al mercado de consumo no bancarizado pueden diferenciarse de sus competidores ofreciendo soluciones financieras innovadoras e inclusivas.
• Impacto social: Participar en iniciativas de investigación y consultoría centradas en el mercado de consumo no bancarizado permite a las empresas contribuir positivamente a la sociedad mediante la promoción de la inclusión y el empoderamiento financieros.

¿Quién utiliza la investigación de mercado de consumidores no bancarizados y la consultoría estratégica?

Financial Institutions: Banks, credit unions, and other financial institutions use unbanked consumer market research to better understand the needs and preferences of underserved populations.

• Agencias gubernamentales: Las agencias gubernamentales responsables de la regulación financiera y los programas de bienestar social se basan en investigaciones de mercado de consumidores no bancarizados para informar el desarrollo y la implementación de políticas.
• Organizaciones sin ánimo de lucro: Las organizaciones sin fines de lucro dedicadas al impacto social y el desarrollo comunitario aprovechan la investigación del mercado de consumidores no bancarizados para diseñar e implementar programas que aborden las necesidades de las comunidades desatendidas.
• Proveedores de tecnología: Las empresas de tecnología especializadas en servicios financieros y soluciones digitales utilizan investigaciones de mercado de consumidores no bancarizados para desarrollar tecnologías y plataformas innovadoras que satisfagan las necesidades de las poblaciones no bancarizadas.
• Inversores y financiadores: Los inversores y financiadores interesados en la inversión de impacto social y la filantropía confían en la investigación del mercado de consumidores no bancarizados para identificar oportunidades de inversión que se alineen con sus valores y objetivos.
• Instituciones Académicas y de Investigación: Investigadores académicos e instituciones de investigación realizan estudios y análisis sobre el mercado de consumo no bancarizado para avanzar en el conocimiento y la comprensión de la inclusión y la desigualdad financiera.

Factores críticos de éxito para una exitosa investigación de mercado de consumidores no bancarizados y consultoría estratégica

Lograr el éxito en la investigación de mercado de consumidores no bancarizados y en la consultoría estratégica requiere prestar especial atención a varios factores críticos. A continuación se presentan consideraciones clave para garantizar la eficacia y el impacto de dichas iniciativas:

• Comprensión profunda: Una comprensión profunda de las necesidades, desafíos y comportamientos únicos de los consumidores no bancarizados es esencial para realizar investigaciones significativas y desarrollar estrategias efectivas. Invertir tiempo y recursos en la recopilación, el análisis y la interpretación integrales de datos permite a las partes interesadas obtener información sobre los factores subyacentes de la exclusión financiera e identificar oportunidades de intervención.
• Participación de los interesados: Involucrar a partes interesadas de diversos orígenes, incluidos formuladores de políticas, instituciones financieras, organizaciones sin fines de lucro, líderes comunitarios y los propios consumidores no bancarizados, es crucial para garantizar la relevancia, legitimidad y sostenibilidad de las iniciativas de investigación y consultoría.
• Privacidad y ética de los datos: Respetar la privacidad y la autonomía de los consumidores no bancarizados es primordial al realizar actividades de investigación y consultoría. Adherirse a principios éticos, como el consentimiento informado, la confidencialidad y la protección de datos, salvaguarda los derechos e intereses de los participantes de la investigación y fomenta la confianza y credibilidad en el proceso de investigación.

Oportunidades

Businesses can leverage unbanked consumer market research and strategy consulting to drive innovation, expand market reach, and create social impact. Here are key opportunities for companies in this space:

• Innovación de producto: Realizar investigaciones de mercado de consumidores no bancarizados y consultoría estratégica puede inspirar la innovación de productos. Las empresas pueden desarrollar productos y servicios financieros personalizados, como aplicaciones de banca móvil, soluciones de microfinanzas y plataformas de pagos digitales, para satisfacer las necesidades únicas de las poblaciones no bancarizadas.
• Expansión de mercado: The unbanked consumer market represents a large and underserved population segment. Targeting this market allows businesses to expand their customer base and increase revenue streams. Investing in research and consulting to understand the nuances of the unbanked consumer market enables businesses to tailor their marketing strategies and product offerings to effectively reach and serve this demographic.
• Oportunidades de asociación: Collaboration with government agencies, nonprofit organizations, and fintech startups presents businesses with opportunities to amplify their impact in the unbanked consumer market. 
• Responsabilidad Social Empresarial (RSC): Initiatives to promote financial inclusion align with corporate social responsibility (CSR) goals and values. Businesses can demonstrate their commitment to social impact by investing in research and consulting to understand and address the needs of unbanked consumers.
• Mercados emergentes: Many unbanked consumers reside in emerging markets and developing economies with significant growth potential. Businesses that invest in understanding the dynamics of these markets and develop strategies tailored to local contexts can capitalize on emerging opportunities and gain a competitive advantage.

Cómo la investigación de mercado de consumidores no bancarizados y la consultoría estratégica de SIS International ayudan a las empresas

En SIS nos distinguimos por nuestro compromiso con la excelencia, la innovación y el impacto social en la investigación de mercado de consumo no bancarizado y la consultoría estratégica. Estos son los aspectos clave que nos diferencian:

• Conocimientos y experiencia: With decades of experience in market research and consulting, SIS International brings a wealth of expertise and knowledge to our engagements in the unbanked consumer market. Our team of industry experts, researchers, and consultants has a deep understanding of the financial inclusion landscape.
• Enfoque integrado: Our integrated approach to research and consulting enables us to provide end-to-end solutions that address the full spectrum of challenges and opportunities in the unbanked consumer market. From market assessment and opportunity analysis to strategy development and implementation support, we offer a comprehensive suite of services to guide clients through every stage of their journey towards financial inclusion.
• Innovación y Tecnología: We leverage cutting-edge technologies and innovative methodologies to deliver timely, accurate, actionable insights. From advanced analytics and data visualization tools to mobile research platforms and virtual focus groups, we harness the power of technology to enhance the quality and efficiency of our research and consulting engagements.
• Compromiso con el Impacto Social: En Investigación Internacional SIS, we are driven by a commitment to social impact and corporate social responsibility. We believe in using our expertise and resources to make a positive difference in the lives of unbanked consumers and underserved communities. Through our research and consulting initiatives, we strive to promote financial inclusion, empower individuals, and create lasting social change.

Nuestra ubicación de instalaciones en Nueva York

11 E 22nd Street, Piso 2, Nueva York, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

Acerca de SIS Internacional

SIS Internacional ofrece investigación cuantitativa, cualitativa y estratégica. Proporcionamos datos, herramientas, estrategias, informes y conocimientos para la toma de decisiones. También realizamos entrevistas, encuestas, grupos focales y otros métodos y enfoques de investigación de mercado. Póngase en contacto con nosotros para su próximo proyecto de Investigación de Mercado.