Investigación de Mercado de Tecnología Bancaria

La tecnología bancaria es una unión de varias disciplinas no relacionadas. Incluye tecnología de la información, finanzas, tecnología de la comunicación, informática y ciencias del marketing. El término se refiere al uso de estas disciplinas para recopilar información de alto nivel. Esta información permitirá a los bancos ofrecer mejores servicios a los clientes. Con la tecnología bancaria, los bancos pueden brindar servicios de manera consistente, segura y asequible. También pueden mantener ventajas competitivas sobre otros bancos.

Comprensión de la investigación de mercado de tecnología bancaria

La investigación de mercado de tecnología bancaria implica estudiar tendencias emergentes, evaluar soluciones tecnológicas y evaluar las preferencias de los consumidores para informar la toma de decisiones estratégicas dentro de la industria bancaria. Este tipo de investigación tiene como objetivo identificar oportunidades de innovación, optimizar la eficiencia operativa y mejorar la experiencia general del cliente dentro de las instituciones bancarias.

¿Por qué las empresas necesitan una investigación de mercado de tecnología bancaria?

La investigación de mercado de tecnología bancaria permite a las empresas mantenerse al tanto de las tendencias emergentes y los avances tecnológicos que dan forma a la industria bancaria. En segundo lugar, esta investigación permite a las empresas identificar oportunidades de innovación y diferenciación. Al analizar las preferencias de los consumidores y las brechas del mercado, las empresas pueden desarrollar productos, servicios y soluciones digitales innovadores que satisfagan las necesidades cambiantes de los clientes. 

Además, la investigación del mercado de tecnología bancaria ayuda a las empresas a navegar por las complejidades regulatorias y los requisitos de cumplimiento asociados con la adopción de nuevas tecnologías. Sin embargo, aporta muchos otros beneficios para las empresas, entre ellos: 

• Toma de decisiones informada: La investigación de mercado proporciona información valiosa sobre las tendencias emergentes, las preferencias de los consumidores y los panoramas competitivos. Las empresas pueden tomar decisiones informadas sobre inversiones en tecnología, desarrollo de productos e iniciativas estratégicas.

• Ventaja competitiva: La investigación de mercado de tecnología bancaria permite a las empresas identificar nichos de oportunidad, diferenciar sus ofertas y proporcionar soluciones innovadoras que satisfagan las necesidades cambiantes de los clientes.

• Experiencia del cliente mejorada: Esta investigación ayuda a las empresas a adaptar sus productos y servicios para satisfacer las necesidades específicas de sus clientes, lo que genera una mayor satisfacción y lealtad.

• Mitigación de riesgos: La investigación del mercado de tecnología bancaria permite a las empresas identificar riesgos potenciales y desarrollar estrategias para mitigarlos, garantizando la implementación fluida de soluciones tecnológicas.

• Cumplimiento normativo: La investigación del mercado de tecnología bancaria ayuda a las empresas a mantenerse informadas sobre los requisitos regulatorios y los estándares de cumplimiento, garantizando que las iniciativas tecnológicas se alineen con los marcos legales y regulatorios.

¿En qué se diferencia la investigación de mercado de tecnología bancaria de la investigación de mercado tradicional?

La investigación de mercado de tecnología bancaria se centra específicamente en evaluar y analizar soluciones y avances tecnológicos relevantes para la industria bancaria. Esto incluye temas como plataformas de banca digital, pagos móviles, tecnología blockchain, inteligencia artificial y soluciones de ciberseguridad. Por el contrario, la investigación de mercado tradicional tiende a tener un enfoque más amplio. 

Además, la investigación del mercado de tecnología bancaria pone un énfasis significativo en comprender y navegar los requisitos regulatorios y los estándares de cumplimiento específicos del sector bancario. Esto incluye regulaciones relacionadas con la privacidad de datos, la ciberseguridad, las transacciones financieras y la protección del cliente. La investigación de mercado tradicional puede abordar consideraciones regulatorias, pero normalmente no en la misma medida que la investigación de mercado de tecnología bancaria.

Qué esperar de la investigación de mercado de tecnología bancaria:

En el ámbito de la investigación de mercado de tecnología bancaria, las empresas pueden anticipar varios resultados clave, que incluyen:

Experiencia especializada:

La investigación de mercado de tecnología bancaria es realizada por profesionales experimentados que cuentan con conocimientos especializados tanto en el sector bancario como en innovaciones tecnológicas. Estos expertos brindan información personalizada y recomendaciones estratégicas para navegar en el panorama bancario en constante evolución.

Información basada en datos:

Las empresas pueden anticipar recomendaciones centradas en datos destinadas a optimizar los procesos operativos, mejorar las experiencias de los clientes y mitigar los riesgos inherentes a las transformaciones tecnológicas.

Recomendaciones estratégicas:

Más allá del análisis superficial, la investigación de mercado de tecnología bancaria proporciona recomendaciones estratégicas adaptadas a las necesidades y objetivos únicos de las empresas. 

Tendencias actuales en el mercado de tecnología bancaria:

Varias tendencias notables están dando forma a la trayectoria de la industria y ofrecen información valiosa para las empresas que navegan por las complejidades del sector bancario. A continuación se presentan algunas tendencias actuales en la investigación del mercado de tecnología bancaria:

• Inteligencia Artificial y Aprendizaje Automático: La inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) están revolucionando diversos aspectos de la banca, desde chatbots de atención al cliente y asistentes virtuales hasta algoritmos de detección de fraude y recomendaciones financieras personalizadas. Estas tecnologías permiten a los bancos automatizar procesos, analizar grandes cantidades de datos y ofrecer servicios más personalizados a los clientes.

• Blockchain y Criptomonedas: La tecnología blockchain y las criptomonedas están revolucionando los sistemas bancarios tradicionales, ofreciendo métodos alternativos para transacciones financieras, gestión de activos y pagos transfronterizos. Los bancos están explorando soluciones basadas en blockchain para mejorar la transparencia, la seguridad y la eficiencia en sus operaciones, al mismo tiempo que consideran las posibles implicaciones de las monedas digitales en el futuro de la banca.

• Integración de API y banca abierta: Las iniciativas de banca abierta y la integración de API (interfaz de programación de aplicaciones) están fomentando la colaboración y la innovación dentro de la industria bancaria. Los bancos están aprovechando las API para permitir una integración perfecta con proveedores externos de tecnología financiera, lo que permite a los clientes acceder a una gama más amplia de servicios y aplicaciones financieras de múltiples proveedores dentro de una única plataforma bancaria.

Oportunidades en el mercado de tecnología bancaria para empresas

Las empresas tienen amplias oportunidades para aprovechar soluciones innovadoras y capitalizar las tendencias emergentes. Estas oportunidades abarcan diversas áreas donde las empresas pueden aprovechar la tecnología para impulsar el crecimiento, mejorar las experiencias de los clientes y seguir siendo competitivas en el sector bancario. A continuación se presentan algunas oportunidades clave en el mercado de tecnología bancaria para empresas:

• Asociaciones de tecnología financiera: La colaboración con empresas de tecnología financiera presenta a las empresas oportunidades para aprovechar tecnologías de vanguardia y soluciones innovadoras para mejorar sus servicios bancarios. Las asociaciones de tecnología financiera permiten a las empresas aprovechar la experiencia de nuevas empresas y empresas especializadas, acelerando el desarrollo y la adopción de nuevas tecnologías como pagos digitales, robo-advisors y soluciones blockchain.

• Servicios Financieros Personalizados: Aprovechando el análisis de datos y la inteligencia artificial, las empresas pueden ofrecer servicios financieros personalizados adaptados a las necesidades y preferencias únicas de los clientes individuales. 

• Soluciones de Ciberseguridad: Con la creciente amenaza de ciberataques y filtraciones de datos, las empresas tienen la oportunidad de invertir en soluciones sólidas de ciberseguridad para proteger los datos de los clientes y asegurar las operaciones bancarias. Ofrecer servicios avanzados de ciberseguridad, como detección de amenazas, respuesta a incidentes y cifrado de datos, ayuda a las empresas a generar confianza con los clientes y diferenciarse en el mercado.

Desafíos de la investigación de mercado de tecnología bancaria para las empresas

Las expectativas de los clientes están cambiando. Por ejemplo, cada vez más clientes utilizan sus teléfonos para realizar transacciones. Más de la mitad de todos los clientes dependen de la banca móvil. Sin embargo, los bancos no deberían pensar todavía en cierres masivos de sucursales. A los clientes todavía les gusta tratar con sus sucursales locales. Un banco grande agregó una opción para solicitar cheques a través de su aplicación móvil. después de que una investigación de mercado demostrara que era importante en la decisión de los clientes sobre dónde realizar operaciones bancarias.

La participación del cliente es otro desafío. La banca seguirá siendo muy competitiva en el futuro previsible. Los bancos deben asegurarse de no perder parte de su cartera. Los bancos deben dar a los clientes lo que quieren. ¿Y qué quieren los clientes? Los clientes quieren recompensas por su negocio. También quieren que los bancos “los vean como personas”. Otro deseo universal es el deseo de recibir asesoramiento para generar riqueza.

Un tercer desafío es la proliferación de empresas FinTech. Estas empresas son (normalmente) startups basadas en el uso de software para proporcionar servicios financieros. La creciente popularidad de las empresas FinTech está alterando el modelo bancario tradicional. La industria ha experimentado cambios masivos en tecnología, cultura y operaciones. Los bancos convencionales no pueden adaptarse a los cambios con la suficiente rapidez, lo que crea un desafío considerable. Otros desafíos incluyen:

• Cambios tecnológicos rápidos: El ritmo del cambio tecnológico en la industria bancaria es implacable, lo que dificulta que las empresas sigan el ritmo de los últimos avances y tendencias. A través de una investigación de mercado eficaz, las empresas pueden mantenerse al tanto de las tecnologías emergentes como la inteligencia artificial, la cadena de bloques y la biometría, así como de sus posibles implicaciones para las operaciones bancarias y las experiencias de los clientes.

• Complejidad regulatoria: El sector bancario está altamente regulado, con requisitos estrictos que rigen la privacidad de los datos, la ciberseguridad, las transacciones financieras y la protección del consumidor. Las empresas que realizan investigaciones de mercado de tecnología bancaria deben navegar por un panorama regulatorio complejo y garantizar el cumplimiento de diversos marcos regulatorios, como las regulaciones GDPR, CCPA, PSD2 y KYC.

- Panorama competitivo: El mercado de la tecnología bancaria es altamente competitivo, con numerosas nuevas empresas de tecnología financiera, bancos establecidos y proveedores de tecnología que compiten por participación de mercado. Las empresas que realizan investigaciones de mercado de tecnología bancaria deben analizar cuidadosamente el panorama competitivo, identificar competidores clave y diferenciar sus ofertas en función de propuestas de valor únicas, soluciones innovadoras y experiencias superiores para los clientes.

Cómo puede ayudar la investigación de mercado

En la mayoría de las organizaciones, la investigación es un recurso que se pasa por alto durante la fase de planificación. Una investigación bien diseñada comienza con el examen de los datos observados. Luego migra a encuestas deliberadas con audiencias específicas. La investigación debe centrarse en los objetivos establecidos antes de comenzar.

En resumen, la investigación no debería dar como resultado únicamente cuadros y gráficos. La investigación de mercado ayuda a los bancos brindándoles recomendaciones detalladas para la acción. Muestra a los bancos cómo sus clientes pueden cumplir mejor sus objetivos. Debería identificar los desafíos que enfrentan los bancos. También debería identificar oportunidades para que superen esas barreras. También debería identificar lagunas en la imagen de marca de las instituciones financieras. La investigación de mercado permite a estas instituciones construir marcas más sólidas.

Los bancos deben comprender su base de clientes para encontrar nuevos clientes potenciales. La investigación de mercado responde preguntas como:

• ¿Quién utilizará los productos y servicios del banco?
• ¿Cuál es el rango de edad de los clientes?
• ¿Cuál es su estado civil, nivel de ingresos y ubicación geográfica?
• ¿Son predominantemente hombres o mujeres?

Hay muchas formas de realizar una investigación de mercado. La mayor parte requerirá los servicios de una empresa de investigación de mercado. Sin embargo, los bancos pueden realizar algunas de sus investigaciones a bajo costo. La investigación de mercado no es perfecta, pero es una herramienta que vale la pena tener. Ayuda a los bancos a descubrir si existe un mercado para sus productos y servicios. También les ayuda a evitar errores costosos.

Acerca de SIS FinTech Investigación y Consultoría

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