Investigación de mercado de tecnología de pagos

Investigación y estrategia de mercado internacional de SIS

Aumento de los pagos y las FinTech

Cada pequeña tarea que antes ocurría dentro de un banco ahora se desarrolla dentro de la pantalla de un móvil. Este cambio es un símbolo de la era FinTech. Cada vez más usuarios descargan billeteras digitales como Samsung Pay y Apple Pay. La gente los utiliza en mayor medida que sus homólogos de banca móvil.

Comprensión de la investigación de mercado de tecnología de pagos

La investigación de mercado de tecnología de pagos aprovecha herramientas y metodologías avanzadas para desbloquear nuevos potenciales, impulsar el crecimiento y ofrecer una ventaja competitiva en el mundo de las tecnologías de pagos, ofreciendo a las empresas información valiosa para adaptarse a las tendencias actuales y anticipar cambios futuros en la industria.

Una de las principales ventajas de integrar la investigación de mercado de tecnologías de pago radica en su capacidad para comprender y predecir el comportamiento de los clientes. Al aprovechar las capacidades de aprendizaje profundo de la inteligencia artificial, esta investigación brinda a las empresas la capacidad de analizar grandes cantidades de datos transaccionales, revelando así información sobre las preferencias de los consumidores, los patrones de uso y los niveles de satisfacción.

Beneficios de la investigación de mercado de tecnología de pagos

La investigación de mercado de tecnología de pagos ofrece una multitud de beneficios, guiando a las organizaciones hacia el éxito en la era digital. A continuación, describimos las ventajas clave de adoptar la investigación de mercado de tecnología de pagos:

• Planificación estratégica: La investigación sirve como piedra angular para la planificación estratégica. Proporciona a las empresas conocimientos sobre la dinámica del mercado, los panoramas competitivos y las oportunidades de crecimiento, permitiéndoles formular estrategias bien informadas que impulsen el éxito.

• Mitigación de riesgos: La investigación de mercado de tecnología de pagos ayuda a identificar y mitigar los riesgos. Ya sean cambios regulatorios, amenazas a la ciberseguridad o cambios en las preferencias de los consumidores, las empresas que cuentan con investigaciones están mejor preparadas para afrontar desafíos potenciales.

• Innovación y Adaptación: La investigación arroja luz sobre las tecnologías y tendencias emergentes. Este conocimiento permite a las empresas innovar, adaptarse y mantenerse a la vanguardia de la industria, garantizando que no se queden atrás en un panorama que cambia rápidamente.

• Entrada y expansión del mercado: Para las empresas que buscan nuevos mercados o buscan expandir sus operaciones, la investigación de mercado de tecnología de pagos ofrece orientación sobre estrategias y oportunidades de entrada al mercado, reduciendo los riesgos asociados con la expansión.

• Eficiencia de costo: La toma de decisiones informada y la planificación estratégica reducen el riesgo de errores costosos. La investigación de mercado de tecnología de pagos permite a las empresas asignar recursos de manera eficiente y optimizar su inversión en tecnología de pagos.

¿Quién utiliza la investigación de mercado de tecnología de pagos?

La investigación de mercado de tecnología de pagos sirve como un recurso crucial para una amplia gama de partes interesadas en el panorama financiero y empresarial, tales como:

• Instituciones financieras: Los bancos, las cooperativas de crédito y otras instituciones financieras aprovechan la investigación de mercado de tecnología de pagos para seguir siendo competitivos y ofrecer soluciones de pago de vanguardia a sus clientes. La investigación les ayuda a adaptarse a las cambiantes preferencias de los consumidores y a las tecnologías emergentes, al tiempo que garantiza el cumplimiento de los requisitos reglamentarios.

• Startups Fintech: Las nuevas empresas emergentes de tecnología financiera recurren a la investigación para obtener información sobre las tendencias del mercado e identificar brechas en el sector de la tecnología de pagos. Esto les permite desarrollar soluciones innovadoras y hacerse un hueco en una industria altamente competitiva.

• Proveedores de servicios de pago: Las empresas especializadas en procesamiento de pagos utilizan la investigación para optimizar sus servicios, mejorar las medidas de seguridad y satisfacer las necesidades cambiantes de empresas y consumidores.

• Minoristas y empresas de comercio electrónico: Los minoristas y las empresas de comercio electrónico confían en la investigación para ofrecer experiencias de pago fluidas a sus clientes. Buscan información sobre métodos de pago emergentes, técnicas de prevención de fraude e interfaces fáciles de usar para mejorar las tasas de conversión.

• Organismos gubernamentales y reguladores: Los organismos reguladores y las agencias gubernamentales utilizan la investigación de mercado de tecnología de pagos para monitorear los desarrollos de la industria, evaluar el impacto de las regulaciones y garantizar la estabilidad y seguridad de los sistemas de pago.

• Inversores y capitalistas de riesgo: Los inversores y capitalistas de riesgo confían en la investigación para identificar nuevas empresas prometedoras y oportunidades de inversión en el sector fintech y de tecnología de pagos. La investigación en profundidad les ayuda a evaluar el potencial de crecimiento e innovación.

Principales actores del mercado de tecnología de pagos

El mercado de la tecnología de pagos es un ámbito dinámico con un conjunto diverso de actores, que van desde instituciones financieras establecidas hasta nuevas empresas innovadoras. Incluye empresas como:

Visa: Visa es líder mundial en tecnología de pagos, que facilita transacciones electrónicas seguras y convenientes. Ofrece una amplia gama de soluciones y servicios de pago a empresas y consumidores de todo el mundo.
Tarjeta MasterCard: Mastercard es otro actor destacado en la industria de la tecnología de pagos, que ofrece servicios de procesamiento de pagos, tarjetas de crédito y débito y soluciones innovadoras de pagos digitales.
Participaciones de PayPal, Inc.: PayPal es conocido por su plataforma de pagos en línea, que permite a los usuarios realizar pagos y transferencias de dinero de forma segura a través de Internet. Ha ampliado sus servicios para incluir billeteras digitales y soluciones de procesamiento de pagos.
Google LLC: La plataforma de pagos digitales de Google, Google Pay, ofrece a los usuarios una forma sencilla de realizar pagos, almacenar métodos de pago y realizar transacciones sin contacto a través de teléfonos inteligentes y dispositivos portátiles.
Raya, Inc.: Stripe es una empresa de tecnología financiera que ofrece soluciones de procesamiento de pagos para negocios en línea. Proporciona herramientas y API para que los desarrolladores integren la funcionalidad de pago en sitios web y aplicaciones.
Grupo Alibaba Holding Limited: Alibaba, un gigante del comercio electrónico y la tecnología, opera Alipay, una plataforma de pagos digitales líder en China. Alipay ofrece una amplia gama de servicios financieros, incluidos pagos móviles y billeteras digitales.

Tendencias en tecnología de pagos

FinTech ha provocado una mayor competencia en el campo de los servicios financieros. El siguiente paso fue el desarrollo de una red de pagos abierta y colaborativa. El sistema también es el resultado de mayores expectativas de los clientes en cuanto a servicios de valor añadido. Otros factores que contribuyen son el contexto regulatorio en constante cambio y las nuevas tecnologías que permiten los pagos. El antiguo papel de intermediario en el procesamiento de pagos disminuirá en este nuevo entorno. Los intermediarios se fusionarán o cooperarán para seguir siendo relevantes abriendo sus sistemas.

Pagos móviles

Los consumidores que prefieren dispositivos móviles están desafiando a los bancos a innovar más rápido que nunca. Los pagos realizados a través de teléfonos móviles son más seguros que las tarjetas de crédito. Los pagos móviles pueden ayudar a las empresas a recopilar mucha más información sobre sus clientes. Es un método sencillo para transferir fondos, razón por la cual el uso de pagos móviles ha crecido tan rápidamente.

Pagos B2B

Las empresas están utilizando más opciones que nunca para pagar o recibir pagos. Las soluciones de pago digitales B2B ayudan a las empresas a recibir pagos más rápido. El pago puntual reduce los problemas de flujo de caja. Estas soluciones permiten pagos con un solo clic o pagos recurrentes automáticos. También son seguros ya que utilizan datos cifrados.

Sistemas de pago en línea

PayPal es el campeón reinante cuando se trata de recibir pagos. Sin embargo, la tecnología ha abierto la puerta a muchos competidores para desafiar a PayPal. Soluciones como Venmo, Stripe y 2Checkout están nivelando el campo de juego. Ofrecen transacciones más rápidas, tarifas más económicas y seguridad mejorada.

Pagos P2P del consumidor

Los servicios de pago móvil entre pares han transformado las transferencias de dinero en el momento. Los clientes ahora pueden usar tabletas, teléfonos inteligentes e incluso relojes inteligentes para transferir dinero. Una de las ventajas es que los consumidores no necesitan tener conocimientos de tecnología para utilizar un servicio P2P móvil. Es tan sencillo como descargar una aplicación gratuita y crear un perfil de usuario.

China está tomando la delantera en pagos entre pares con el surgimiento de Alipay por parte del Grupo Alibaba. China ha superado a las economías avanzadas con mercados de pagos P2P altamente eficientes.

Desafíos de cumplimiento en todo el mundo

Uno de los desafíos es la privacidad. Muchos consumidores no saben cómo los proveedores de billeteras móviles utilizan sus datos. La resolución de disputas es otra área de preocupación. Una tercera cuestión de cumplimiento es el hecho de que un teléfono móvil puede convertirse en un dispositivo de acceso. Esto sucede una vez que el consumidor lo utiliza para transacciones con tarjeta de débito. Algunos proveedores de billeteras no conocen el Reg. Requisitos E en dispositivos de acceso.

Inteligencia artificial

La IA está teniendo un efecto real en los procesos de pago a medida que gana popularidad. Por ejemplo, está a la vanguardia en la detección y prevención del fraude. La IA también tiene otras ventajas. Ayuda a reducir el tiempo de procesamiento de los pagos. También puede erradicar el error humano; ahorrando un tiempo precioso dedicado a corregir esos errores.

Las soluciones de pago digitales están cada vez más extendidas. Las aplicaciones para teléfonos inteligentes están proliferando en el espacio de pagos. A pesar de su uso generalizado, no es probable que reemplacen al efectivo. La tecnología de pagos ya se ha expandido a dispositivos portátiles como los relojes inteligentes. Los pagos portátiles pronto alcanzarán el siguiente nivel. Es sólo cuestión de tiempo que estén disponibles en ropa y joyería. Entonces es cuando los consumidores tendrán la mejor experiencia minorista del futuro.

Oportunidades en el mercado de tecnología de pagos

En el mercado de la tecnología de pagos en constante evolución, numerosas oportunidades esperan a las empresas que buscan innovar y prosperar. Algunas de las perspectivas más interesantes que las empresas pueden aprovechar son las siguientes:

• Ampliación de los ecosistemas de pagos digitales: Las empresas pueden aprovechar la creciente demanda de soluciones de pago digitales ampliando sus ofertas. Esto incluye el desarrollo de aplicaciones móviles, billeteras digitales y opciones de pago sin contacto que satisfagan las preferencias de comodidad y seguridad de los consumidores.

• Integración de comercio electrónico: Con el auge de las compras en línea, las empresas pueden aprovechar las oportunidades que ofrecen las soluciones de pago del comercio electrónico. El desarrollo de pasarelas de pago fáciles de usar, procesos de pago seguros y experiencias de compra innovadoras pueden mejorar la satisfacción y retención del cliente.

• Soluciones de pago de IoT: A medida que Internet de las cosas (IoT) continúa expandiéndose, las empresas pueden explorar soluciones de pago de IoT. Esto incluye permitir que los dispositivos realicen pagos autónomos por consumibles o servicios y crear nuevas fuentes de ingresos.

• Soluciones Regtech y Cumplimiento: Las empresas pueden explorar oportunidades en tecnología regulatoria (regtech) y soluciones de cumplimiento. Proporcionar herramientas que agilicen el cumplimiento normativo para otras empresas puede ser un nicho valioso.