Investigación de mercado de tecnología patrimonial

WealthTech, que es una combinación de riqueza y tecnología, es un subconjunto de FinTech. Tiene un papel cada vez mayor en el trabajo con los ricos. Es de particular interés para quienes desean crear una práctica de asesoramiento. Los analistas esperan que mejore los servicios que ya están disponibles para este nicho. No esperan que sustituya la necesidad de asesores financieros en el futuro inmediato.

¿Qué es la tecnología patrimonial?

La tecnología patrimonial, a menudo denominada "WealthTech", representa un subconjunto de tecnología financiera que se centra específicamente en mejorar la gestión patrimonial y los servicios de inversión. Abarca una gama de herramientas y plataformas digitales diseñadas para optimizar la gestión del patrimonio personal e institucional. 

En esencia, la tecnología patrimonial tiene como objetivo democratizar el acceso a oportunidades de inversión y asesoramiento financiero, permitiendo que un público más amplio participe en actividades de creación de riqueza que alguna vez fueron dominio exclusivo de personas adineradas e inversores institucionales. A través de la investigación de mercado de WealthTech, las empresas pueden obtener información sobre el comportamiento del consumidor, los panoramas competitivos y los avances tecnológicos, que son fundamentales para desarrollar productos y servicios centrados en el usuario.

Importancia de la investigación de mercado de WealthTech

La investigación de mercado de WealthTech proporciona una comprensión clara del entorno regulatorio, lo que garantiza que las innovaciones cumplan con las últimas regulaciones financieras. Esta investigación también ayuda a identificar nuevos segmentos de mercado y oportunidades de crecimiento, lo que permite a las empresas ampliar su alcance y diversificar sus ofertas de una manera que resuene con las demandas emergentes de los consumidores.

Además, la investigación de mercado de WealthTech es fundamental en el análisis competitivo, ya que tener un conocimiento detallado sobre las fortalezas, debilidades y movimientos estratégicos de los competidores puede marcar la diferencia entre liderar el grupo o quedarse atrás. Los conocimientos adquiridos a partir de esta investigación permiten a las empresas elaborar propuestas de valor únicas que distinguen sus servicios en un mercado saturado. En cualquier caso, tiene múltiples beneficios para las empresas, entre ellos: 

• Mitigación de riesgos: Al identificar amenazas potenciales y pronosticar cambios en el mercado, esta investigación ayuda a las empresas a prepararse y mitigar los riesgos. La gestión proactiva de riesgos es fundamental en el volátil ámbito de las finanzas.

• Avances tecnológicos: Mantenerse al tanto de las tecnologías de vanguardia se simplifica mediante la investigación del mercado de tecnología patrimonial. Las empresas pueden discernir qué innovaciones serán disruptivas y cómo integrarlas en sus operaciones actuales para mantenerse a la vanguardia.

• Ventaja competitiva: En un panorama ferozmente competitivo, la investigación de mercado de WealthTech proporciona la inteligencia necesaria para forjar una posición única en el mercado. El conocimiento sobre los competidores y los puntos de referencia de la industria permite a las empresas desarrollar estrategias que diferencien sus servicios.

• Cumplimiento normativo: A medida que los marcos regulatorios evolucionan, cumplirlos es crucial. La investigación de mercado ofrece información sobre las tendencias regulatorias, ayudando a las empresas a navegar por las complejidades del cumplimiento y evitar posibles obstáculos legales.

• Asociaciones estratégicas: La investigación de mercado de WealthTech puede identificar oportunidades de colaboración que pueden conducir a nuevas vías comerciales u ofertas de servicios mejoradas.

Por qué utilizar WealthTech

¿Pueden las computadoras reemplazar a los humanos y brindar buenos consejos financieros? Los asesores de inversiones financieras suelen tener requisitos de activos mínimos de $500.000 o más. Estos requisitos los colocan fuera del alcance de personas más jóvenes y de menor patrimonio neto. Las personas que entran en estas categorías tienen que seguir la ruta del bricolaje. Es posible que esta ruta no siempre sea viable o aconsejable.

Los robo-advisors pueden eliminar a los costosos intermediarios y automatizar procesos clave. Nivelan el campo de juego para que cualquiera pueda unirse. Por supuesto, hay algunas desventajas. Un asesor financiero puede proporcionar información que un robot no puede proporcionar. Los asesores humanos también son mejores para ayudar a los inversores a establecer objetivos y estrategias de por vida. Aún así, la facilidad de uso y el umbral de bajo costo de WealthTech los convierten en una excelente herramienta para los inversores.

Inteligencia artificial en WealthTech

Existen muchas oportunidades para utilizar la IA en la gestión patrimonial. Los gestores de activos y asesores financieros utilizan sus sistemas de elaboración de perfiles y herramientas de gestión de carteras. Las empresas de gestión patrimonial también utilizan chatbots en sus sitios web. Cada empresa debe decidir en qué medida utilizará la IA, según la tarea que tenga entre manos. De esta manera, las empresas pueden evitar una dependencia excesiva de los modelos informáticos.

Innovación digital en WealthTech

Hay innovación digital en WealthTech. Una de estas innovaciones es el uso de tecnología de contabilidad distribuida (blockchain). Las empresas de gestión patrimonial utilizan esta tecnología para contratos inteligentes y mecanismos de liquidación en tiempo real. Los libros de contabilidad distribuidos tienen otras aplicaciones, como el almacenamiento de preferencias e información personal. Las empresas WealthTech también pueden utilizarlo para almacenar huellas digitales. Estos libros de contabilidad también son adecuados para almacenar detalles de cuentas y patrimonio neto.

¿Quién utiliza la investigación de mercado de tecnología patrimonial?

Los bancos, las cooperativas de crédito y otras organizaciones crediticias utilizan la investigación de mercado de tecnología patrimonial para mejorar sus ofertas de productos, mejorar el servicio al cliente y desarrollar nuevas tecnologías bancarias que satisfagan las necesidades cambiantes de sus clientes.

De manera similar, los nuevos participantes en el espacio financiero dependen en gran medida de la investigación de mercado de WealthTech para identificar nichos, comprender los requisitos regulatorios y crear soluciones innovadoras que alteren los modelos financieros tradicionales.

Los reguladores y formuladores de políticas también se benefician de la investigación de mercado de WealthTech, ya que les ayuda a comprender el impacto de las nuevas tecnologías en el sistema financiero y los orienta en la creación de políticas que fomenten la innovación y al mismo tiempo protejan a los consumidores.

Investigación de mercado WealthTech versus investigación de mercado tradicional

La investigación de mercado tradicional cubre un amplio espectro de industrias y comportamientos de los consumidores, mientras que la investigación de mercado de tecnología patrimonial se centra en el sector financiero, con énfasis en los avances tecnológicos y sus implicaciones para la gestión patrimonial.

Además. La investigación de mercado de WealthTech profundiza en estas regulaciones más profundamente que la investigación tradicional, asegurando que cualquier hallazgo sea relevante y aplicable dentro del marco legal de la industria financiera.

A diferencia de la investigación de mercado tradicional que puede considerar la tecnología como uno de muchos factores, la investigación de mercado de WealthTech coloca a la tecnología en el centro del escenario. Examina de cerca tecnologías emergentes como la inteligencia artificial, blockchain y análisis de datos, y su impacto específico en el sector de gestión patrimonial.

Qué esperar de la investigación de mercado de tecnología patrimonial

Al profundizar en la investigación de mercado de WealthTech, las partes interesadas pueden anticipar un análisis integral que ofrece una multitud de conocimientos estratégicos, que incluyen:

Análisis de tendencia:

Las empresas pueden esperar descubrir las tendencias predominantes dentro del panorama de la tecnología patrimonial. Esto incluye cambios en el comportamiento de los consumidores, tasas de adopción de diferentes tecnologías y la aparición de nuevos modelos de negocio que están dando forma al futuro de la gestión patrimonial.

Inteligencia competitiva:

La investigación de mercado de WealthTech proporciona una comprensión profunda del entorno competitivo. Identifica actores clave, su participación de mercado, iniciativas estratégicas y áreas potenciales donde su empresa puede obtener una ventaja competitiva.

Segmentación de clientes:

Esta investigación ofrece detalles granulares sobre varios segmentos de clientes, incluidos datos demográficos, psicográficos y de comportamiento. Estos conocimientos son invaluables para adaptar productos y servicios para satisfacer las necesidades específicas de diferentes grupos de clientes.

Previsiones de mercado:

Las partes interesadas recibirán pronósticos sobre el crecimiento del mercado, posibles interrupciones y otros desarrollos futuros que podrían afectar sus estrategias comerciales.

Eficiencias operativas:

Los conocimientos sobre cómo la tecnología patrimonial puede agilizar las operaciones, reducir costos y mejorar la productividad también serán un punto focal de la investigación.

Tendencias actuales en la investigación de mercado de WealthTech

Es fundamental mantenerse al tanto de las últimas tendencias que impulsan la innovación e influyen en las decisiones de inversión dentro del sector (y estas son algunas de las corrientes predominantes en la actualidad):

• Mayor demanda de personalización: Existe una tendencia creciente hacia soluciones personalizadas de gestión patrimonial que se adapten a los objetivos financieros individuales y al apetito por el riesgo. 

• Aumento de los Robo-Advisors: La proliferación de robo-advisors sigue siendo una tendencia importante, y la investigación de mercado de WealthTech explora su impacto en los servicios de asesoramiento tradicionales y cómo están remodelando las expectativas de los clientes.

• Aplicación de cadena de bloques: La tecnología Blockchain está siendo monitoreada de cerca por su potencial para revolucionar aspectos de la gestión patrimonial, incluidas las transacciones seguras y el mantenimiento de registros transparente.

• IA y aprendizaje automático: La inteligencia artificial y el aprendizaje automático están a la vanguardia del análisis predictivo, la evaluación de riesgos y los procesos automatizados de toma de decisiones. 

• Tecnología Regulatoria (RegTech): Dado que la industria financiera enfrenta requisitos regulatorios estrictos, hay un mayor enfoque en las soluciones RegTech que pueden ayudar a las empresas a cumplir de manera eficiente y rentable.

Acerca de SIS FinTech Consultoría de Investigación y Estrategia

SIS FinTech ofrece soluciones integrales de investigación de mercado y consultoría estratégica en todo el mundo. Ayudamos a organizaciones financieras pequeñas, medianas y grandes con datos, conocimientos, herramientas y estrategias para navegar la disrupción digital y capturar nuevas oportunidades. Nuestras soluciones clave incluyen:

• Oportunidad de mercado y entrada
• Identificación de oportunidades de fusiones y adquisiciones
• Estrategia de comercialización
• Análisis competitivo
• Seguimiento de la industria
• Investigación sobre los consumidores