Investigación de mercado de análisis de datos bancarios

El análisis de datos juega un papel importante en la banca

Gaining the top position in the banking sector is not easy in today’s competitive world. Executives need a better understanding of banking details and current status, which plays a significant role in lifting the bank’s position to the top. Banks can use a data analytics program to order and examine customer details. Such a program shows deposits and other transactions. It’s an excellent tool for customer retention and compliance.

Comprensión de la investigación de mercado de análisis de datos bancarios

La investigación de mercado de análisis de datos bancarios analiza el análisis del comportamiento del cliente, la evaluación de riesgos, la detección de fraude y la optimización operativa, entre otros elementos. Al aprovechar herramientas y técnicas de análisis avanzadas, las instituciones financieras obtienen información invaluable sobre sus operaciones, lo que les permite tomar decisiones basadas en datos que impulsan la rentabilidad y mejoran la satisfacción del cliente.

Por qué las empresas necesitan una investigación de mercado de análisis de datos bancarios

Bank data analytics market research provides invaluable insights into customer trends, allowing banks to tailor their products and services effectively to meet evolving demands. It also enables banks to assess and mitigate various risks, including credit risks, market risks, and fraud risks. 

Moreover, operational efficiency is essential for banks to optimize resources and streamline processes. Bank data analytics market research helps banks identify inefficiencies, simplify workflows, and allocate resources effectively.  

Además, esta investigación ayuda a los bancos a garantizar el cumplimiento de los estándares regulatorios al proporcionar información sobre los requisitos regulatorios y monitorear las actividades de cumplimiento... Pero ofrece muchos otros beneficios, que incluyen:

• Experiencia del cliente mejorada: Bank data analytics market research allows banks to better understand their customers’ needs, preferences, and behaviors. This insight enables them to tailor their products and services to meet customer expectations, deliver personalized experiences, and build stronger customer relationships.

• Detección y Prevención de Fraude: Con la creciente prevalencia del fraude en el sector bancario, detectar y prevenir actividades fraudulentas es una máxima prioridad para los bancos. La investigación de mercado de análisis de datos bancarios equipa a los bancos con las herramientas y capacidades para detectar patrones sospechosos y anomalías en los datos de transacciones, permitiéndoles identificar y prevenir el fraude en tiempo real.

• Eficiencia operacional: Esta investigación permite a los bancos analizar sus procesos operativos, identificar áreas de mejora y optimizar los flujos de trabajo, lo que lleva a una mayor productividad y eficiencia en toda la organización.

¿En qué se diferencia la investigación de mercado de análisis de datos bancarios de la investigación de mercado tradicional?

La investigación de mercado de análisis de datos bancarios se ocupa de grandes volúmenes de datos financieros complejos, incluidos datos transaccionales, información de clientes, datos de mercado y datos regulatorios. Por otro lado, la investigación de mercado tradicional normalmente implica recopilar y analizar datos de encuestas, grupos focales y fuentes secundarias, que pueden no ser tan voluminosos o complejos como los datos financieros.

Additionally, bank data analytics market research often employs predictive analytics techniques to forecast future trends, identify risks, and make strategic decisions. Traditional market research may focus more on descriptive analytics to understand past trends and current market conditions.

Además, la investigación de mercado de análisis de datos bancarios requiere una comprensión profunda de los requisitos reglamentarios y los estándares de cumplimiento, dada la naturaleza sensible de los datos financieros. Es posible que la investigación de mercado tradicional no tenga el mismo nivel de escrutinio regulatorio, aunque las consideraciones éticas y las preocupaciones sobre la privacidad de los datos siguen siendo relevantes.

Espere resultados de la investigación de mercado de análisis de datos bancarios

Las empresas pueden esperar varios resultados clave al realizar una investigación de mercado de análisis de datos bancarios. Estos resultados incluyen:

• Análisis integral de datos: La investigación de mercado de análisis de datos bancarios implica un análisis exhaustivo de datos financieros, incluidos datos transaccionales, información de clientes, datos de mercado y datos regulatorios. Las empresas pueden esperar información detallada sobre sus operaciones, el comportamiento de los clientes, las tendencias del mercado y los requisitos de cumplimiento normativo.

• Soluciones personalizadas: Bank data analytics market research provides customized solutions tailored to the specific needs and objectives of banking sector businesses. 

• Cumplimiento normativo: La investigación de mercado garantiza el cumplimiento normativo al adherirse a los estándares de la industria y las mejores prácticas para el manejo de datos financieros confidenciales. Las empresas pueden esperar medidas sólidas de seguridad de datos, prácticas éticas de manejo de datos y cumplimiento de requisitos reglamentarios para proteger la privacidad y confidencialidad de los clientes.

• Recomendaciones estratégicas: Ofrece recomendaciones estratégicas basadas en conocimientos basados en datos, lo que permite a las empresas tomar decisiones informadas que impulsan el crecimiento y la rentabilidad. 

Tendencias actuales en la investigación de mercado de análisis de datos bancarios

Varias tendencias actuales están dando forma al panorama de la investigación de mercado de análisis de datos bancarios. Algunas de estas tendencias incluyen:

• Aprendizaje automático e IA: Machine learning and artificial intelligence (AI) are increasingly adopted in bank data analytics market research to enhance predictive modeling, risk assessment, and customer segmentation. Banks leverage machine learning algorithms to analyze customer behavior, detect anomalies, and personalize banking experiences, improving customer satisfaction and retention.

• Detección y Prevención de Fraude: With the rise of sophisticated cyber threats and financial fraud, banks prioritize fraud detection and prevention in their data analytics initiatives. Advanced analytics techniques, such as anomaly detection and pattern recognition, are being employed to identify fraudulent activities in real-time, helping banks mitigate risks and protect their assets and customers.

• Optimización de la experiencia del cliente: Mejorar la experiencia del cliente se ha convertido en un punto central para los bancos, impulsando la adopción de análisis de datos para comprender las preferencias de los clientes, predecir sus necesidades y ofrecer experiencias bancarias personalizadas. Los bancos están aprovechando el análisis de datos para optimizar los canales digitales, personalizar las ofertas de productos y mejorar la participación del cliente, lo que en última instancia conduce a una mayor satisfacción y lealtad del cliente.

Oportunidades en la investigación de mercado de análisis de datos bancarios para empresas

Las empresas del sector bancario pueden aprovechar varias oportunidades que ofrece la investigación de mercado de análisis de datos bancarios. Estas oportunidades incluyen:

• Información del cliente mejorada: La investigación de mercado de análisis de datos bancarios proporciona a las empresas conocimientos mejorados sobre el comportamiento, las preferencias y las necesidades de los clientes. 
• Optimización de la gestión de riesgos: La investigación de mercado de análisis de datos bancarios permite a las empresas optimizar las estrategias de gestión de riesgos mediante la identificación y mitigación de riesgos potenciales en tiempo real. 
• Innovación de producto: La investigación de mercado de análisis de datos bancarios permite a las empresas innovar y desarrollar nuevos productos y servicios que aborden las necesidades emergentes de los clientes y las tendencias del mercado. 

Desafíos de la investigación de mercado de análisis de datos bancarios para empresas

Las empresas del sector bancario enfrentan varios desafíos para aprovechar el análisis de datos de manera efectiva. Estos desafíos incluyen:

• Brecha de talentos y habilidades: Another challenge is the shortage of skilled data analytics professionals with expertise in banking and finance. Banks require diverse skills, including data science, statistical analysis, and domain knowledge in banking operations. 
• Complejidad del Cumplimiento Normativo: Banks operate in a highly regulated environment with stringent compliance requirements. Implementing data analytics solutions while ensuring compliance with GDPR, CCPA, and Basel III regulations poses significant challenges.
• Cuestiones éticas y de prejuicios: Las consideraciones éticas y los sesgos en el análisis de datos presentan desafíos para los bancos. El análisis de grandes volúmenes de datos puede generar inadvertidamente resultados sesgados o prácticas poco éticas, lo que genera preocupaciones sobre la equidad, la transparencia y la rendición de cuentas.

Key Elements to Consider in Bank Data Analytics Market Research

Satisfacción del cliente

Customer Satisfaction is crucial to achieving excellent business results. It helps retain existing customers and attract new ones. Banks generally inform customers about the details of the latest offers and other exciting deals through emails and messages.

El soporte en cualquier momento es una de las mejores ventajas del sector bancario actual. La mayoría de los sectores bancarios líderes ahora cuentan con soporte al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana. Puede aumentar el número de clientes e inversores en el ámbito bancario.

The monitoring of phone numbers and tracking codes is critical. It helps bankers get details about transactions and other banking details. The use of a data analytics program in the banking sector can reduce labor costs. It assures instant access to customer details and reduces the risk of time and money loss. Delays in banking transactions can cause the bank to lose customers. Banks can prevent customer loss by using data analytics.

Aprendizaje automático

Machine learning in banking is essential. It helps bankers achieve the best results in today’s marketing world. At present, many online services are available worldwide. These services provide training in machine learning. How do we use data science in banking? By using the right software programs. Artificial Intelligence (AI) is one of the best tools for promoting banking sectors.

Retención de clientes

Customer retention is crucial for uplifting the bank’s value. Data analytics can help banks manage customer acquisition costs, and even better, it does so effectively. Customer segmentation is critical. It provides details of new offers and other exciting sales. Artificial intelligence helps bank marketers pick the targeted group or audience, dramatically extending customer lifetime value.

Inteligencia artificial

Finding new sources of growth is crucial to boosting profits. Your bank will need AI tools for this search, and it can also benefit from our expertise at SIS International.

Modelado de datos

The shift from traditional to digital bank services calls for new techniques. For example, at SIS International, we use data modeling. This technique documents software and business system design. Financial institutions can move faster and smarter with real-time data, since it improves customer experience, boosts financial performance, and manages risk. It’s also helpful in developing an HR Talent Strategy with Data Scientists.

Acerca de la investigación de mercado de análisis de datos bancarios

Having data is not enough. Banks need data quality controls. These controls ensure that the information they have is accessible and trustworthy, allowing them to remain competitive and compliant. They also need to know that they’re getting decent Returns on Assets (ROA) and Returns on Equity (ROE).

SIS Internacional ofrece las siguientes soluciones:

• Visualización de datos
• Consultoría estadística
• Análisis de regresión
• Análisis conjunto
• Análisis predictivo
• ANOVA
• Análisis de Montecarlo
• Modelado de datos
• Paquete de estadísticas generales
• Análisis de caja
• Intervalos de confianza
• Análisis de valores atípicos
• Análisis de distribución, asimetría y curtosis
• Alfa, estadística F, valor p, etc.
• Análisis de ROA y ROE
• Análisis desestacionalizado

Nuestra ubicación de instalaciones en Nueva York

11 E 22nd Street, Piso 2, Nueva York, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

Acerca de SIS Internacional

SIS Internacional ofrece investigación cuantitativa, cualitativa y estratégica. Proporcionamos datos, herramientas, estrategias, informes y conocimientos para la toma de decisiones. También realizamos entrevistas, encuestas, grupos focales y otros métodos y enfoques de investigación de mercado. Póngase en contacto con nosotros para su próximo proyecto de Investigación de Mercado.