Étude de marché sur les conseillers financiers indépendants

Qui sont les conseillers financiers indépendants (IFA) ?

Les conseillers financiers indépendants sont des professionnels qui fournissent des recommandations financières, des conseils et des services financiers aux consommateurs. Ils ne font pas partie des réseaux bancaires mondiaux et sont donc considérés comme indépendants.

Le secteur des services financiers a connu des changements radicaux au cours des dernières années. Le paysage actuel fait constamment référence à la maturité et à la nature cloisonnée des applications technologiques présentes dans de nombreuses organisations de services financiers.

En outre, à mesure que les institutions financières assimilent les systèmes existants par le biais des fusions et acquisitions, ajoutent de nouveaux clients sur de nouveaux marchés et commencent à offrir une gamme plus large de nouveaux produits, tels que les services de courtage et d'assurance, elles (en particulier les plus grands acteurs) réévaluent la manière dont elles gèrent la clientèle. relations et en examinant de manière intégrée la valeur client.

Petites et moyennes entreprises

Les petites et moyennes organisations (PME) telles que les courtiers d’assurances générales, les courtiers d’assurance vie et de retraite, les gestionnaires de fonds et les banques étrangères subissent une pression croissante pour rester viables à mesure que les grandes banques et compagnies d’assurance continuent de pénétrer leurs marchés.

En outre, les exigences de conformité exigeantes et la concurrence croissante au sein de leurs rangs exercent des pressions supplémentaires sur ces organisations pour qu'elles restent viables. Leur objectif primordial est de maintenir leur attrait en tant qu'alternative du marché local aux entreprises de niveau supérieur et pour ce faire, ils doivent être proactifs dans la manière dont ils gèrent leurs relations clients et également dans la manière dont ils peuvent en tirer une valeur client plus précise.

Gestion de la relation client avec une étude de marché d'un conseiller financier indépendant

Une solution logique aux deux problèmes susmentionnés se présente sous la forme de systèmes de gestion de la relation client (CRM). Des solutions CRM efficaces et efficientes, spécialement créées et ciblées sur le secteur des PME, peuvent aider les petites organisations financières à augmenter leurs revenus tout en conservant leur force de service client de qualité supérieure.

Opportunités et défis sur les marchés matures

Les consommateurs des marchés matures comme le Royaume-Uni, les États-Unis et l’Europe occidentale s’essoufflent. Les dépensiers américains et britanniques ont des bilans fragiles – une épargne faible, des dettes élevées et la crainte d’une hausse des taux d’intérêt. Des conseils financiers indépendants suggèrent que nous sommes épuisés. Mais le consommateur asiatique a accumulé une épargne importante et est peu ou pas endetté, alors que la culture des cartes de crédit en est à ses balbutiements. Ils ont mis de l’argent de côté depuis la crise de la dette asiatique de la fin des années 1990, mais ils voudront certainement le dépenser pendant un certain temps.

Innovation numérique et rupture

La technologie sera un enjeu clé dans la course à l’amélioration de la rentabilité. Bien que le secteur des IFA ait suivi les principales tendances technologiques consistant à accroître la vitesse et à faciliter l'accès aux données, il existe un sentiment général selon lequel les fournisseurs n'ont pas réussi à améliorer la technologie pour faciliter la tâche des conseillers et se font plutôt concurrence les uns contre les autres au détriment des secteur du conseil.

Toutefois, si l'administration est améliorée, les revenus que les AFI tirent de leurs ventes auront un impact plus important et leur permettront d'atteindre des niveaux élevés de fidélisation des affaires grâce à l'amélioration de leurs systèmes de communication et d'information.

Un autre problème clé affectant l’avenir à long terme de l’entreprise est le problème du vieillissement de la profession. Il n’y a pas assez de nouveaux conseillers qui arrivent sur le marché, ce qui menace sérieusement l’avenir du secteur. Étant donné que l'IFA moyen est beaucoup plus proche de 55 ans que de 25 ans, leurs perspectives ont tendance à être plus étroites et leurs objectifs à plus court terme, ce qui les rend moins réactifs au changement et moins désireux de profiter de nouveaux produits tels que les emballages, qui nécessitent une longue période de temps. -vue à terme.

Cependant, certains craignent que la technologie ne réduise à terme le besoin de conseils financiers. Avec l’essor des Robo Advisors et de l’intelligence artificielle, les secteurs du conseil financier et de la gestion de patrimoine sont perturbés. Par exemple, sur certains sites Web d’assurance, la totalité de la demande d’assurance temporaire peut désormais être complétée en ligne, éliminant ainsi le besoin d’un conseiller.

Paysage concurrentiel

Un paysage plus compétitif et plus complexe pour les prestataires de services financiers oblige de nombreuses organisations à réévaluer leurs stratégies de canaux existantes. Cela est particulièrement vrai pour les petites et moyennes organisations qui cherchent à rester une alternative viable à leurs homologues de plus grande taille.

Les investissements/mises à niveau stratégiques dans les systèmes CRM peuvent aider les petites organisations financières telles que les conseillers financiers indépendants, les courtiers d'assurance vie et de retraite, les compagnies d'assurance générale, les sociétés de crédit immobilier et les entreprises similaires à améliorer la génération de revenus tout en réduisant les coûts et en conservant des avantages supérieurs en matière de service client.

Informations sur les canaux

Même si Internet constitue un canal de vente et de prestation de services important et rentable, les gestionnaires de fonds, les IFA et autres petits acteurs ne peuvent pas se permettre de s'appuyer uniquement sur un canal plutôt qu'un autre, car cela limiterait les fonctionnalités et les options de produits et, par conséquent, le service client. Les clients utilisant n’importe quelle combinaison de canaux à leur disposition, il est essentiel que les PME élaborent une stratégie multicanal cohérente. Même si le fait de proposer une gamme de canaux peut être considéré comme un attribut positif, s’ils restent cloisonnés et ne sont pas entièrement coordonnés, ils peuvent avoir un impact négatif sur l’expérience client et, en fin de compte, sur l’organisation financière elle-même.

À propos de l’étude de marché des conseillers financiers indépendants

Les conseillers financiers indépendants sont des décideurs importants qui influencent la décision d’acheter ou de négocier des titres. Ils peuvent influencer la prise de décision sur un grand nombre d’actifs, et leurs opinions comptent. Les études de marché révèlent les processus de prise de décision des IFA. La recherche révèle également des informations sur les consommateurs recherchant des services de conseil financier.

Nous menons des recherches qualitatives, quantitatives et stratégiques. La recherche qualitative comprend des groupes de discussion, des entretiens avec des clients, de l'ethnographie et des communautés en ligne. La recherche quantitative comprend des enquêtes mobiles, téléphoniques et en ligne. La recherche stratégique fournit une analyse concurrentielle, des opportunités de marché, une recherche de nouveaux concepts de produits et une stratégie de mise sur le marché.