Étude de marché sur les technologies de la richesse

WealthTech, qui est une combinaison de richesse et de technologie, est un sous-ensemble de FinTech. Son rôle est de plus en plus important auprès des riches. Il est particulièrement intéressant pour ceux qui souhaitent développer une pratique de conseil. Les analystes s'attendent à ce qu'il améliore les services déjà disponibles pour ce créneau. Ils ne s’attendent pas à ce que cela supplante le besoin de conseillers financiers dans un avenir immédiat.

Qu’est-ce que la technologie du patrimoine ?

La technologie du patrimoine, souvent appelée « WealthTech », représente un sous-ensemble de la technologie financière qui se concentre spécifiquement sur l’amélioration des services de gestion de patrimoine et d’investissement. Il englobe une gamme d’outils et de plateformes numériques conçus pour optimiser la gestion du patrimoine personnel et institutionnel. 

Fondamentalement, la technologie patrimoniale vise à démocratiser l’accès aux opportunités d’investissement et aux conseils financiers, permettant à un public plus large de s’engager dans des activités de création de richesse qui étaient autrefois le domaine exclusif des particuliers fortunés et des investisseurs institutionnels. Grâce aux études de marché WealthTech, les entreprises peuvent obtenir des informations sur le comportement des consommateurs, les paysages concurrentiels et les avancées technologiques, qui jouent un rôle déterminant dans le développement de produits et de services centrés sur l’utilisateur.

Importance des études de marché sur les technologies de patrimoine

Les études de marché WealthTech fournissent une compréhension claire de l’environnement réglementaire, garantissant que les innovations sont conformes aux dernières réglementations financières. Cette recherche aide également à identifier de nouveaux segments de marché et opportunités de croissance, permettant aux entreprises d’étendre leur portée et de diversifier leurs offres d’une manière qui répond aux demandes émergentes des consommateurs.

De plus, les études de marché WealthTech jouent un rôle déterminant dans l’analyse concurrentielle, car avoir une connaissance détaillée des forces, des faiblesses et des mouvements stratégiques des concurrents peut faire la différence entre être en tête du peloton ou être à la traîne. Les informations tirées de cette recherche permettent aux entreprises d'élaborer des propositions de valeur uniques qui distinguent leurs services sur un marché encombré. Dans tous les cas, cela présente de multiples avantages pour les entreprises, notamment : 

• Atténuation des risques: En identifiant les menaces potentielles et en prévoyant les évolutions du marché, cette recherche aide les entreprises à se préparer et à atténuer les risques. Une gestion proactive des risques est essentielle dans le domaine volatile de la finance.

• Les avancées technologiques: Se tenir au courant des technologies de pointe est simplifié grâce aux études de marché sur les technologies patrimoniales. Les entreprises peuvent discerner quelles innovations seront disruptives et comment les intégrer dans leurs opérations actuelles pour garder une longueur d’avance.

• Avantage concurrentiel : Dans un paysage extrêmement concurrentiel, les études de marché WealthTech fournissent les informations nécessaires pour se tailler une position unique sur le marché. La connaissance des concurrents et des références du secteur permet aux entreprises de développer des stratégies qui différencient leurs services.

• Conformité réglementaire : À mesure que les cadres réglementaires évoluent, rester en conformité est crucial. Les études de marché offrent un aperçu des tendances réglementaires, aidant les entreprises à naviguer dans les complexités de la conformité et à éviter les pièges juridiques potentiels.

• Partenariats stratégiques : Les études de marché WealthTech peuvent identifier les opportunités de collaboration qui peuvent conduire à de nouvelles opportunités commerciales ou à des offres de services améliorées.

Pourquoi utiliser WealthTech

Les ordinateurs peuvent-ils remplacer les humains et donner des conseils financiers judicieux ? Les conseillers en investissements financiers ont souvent des exigences d'actif minimum de $500 000 ou plus. Ces exigences les mettent hors de portée des personnes plus jeunes et moins fortunées. Les personnes entrant dans ces catégories doivent emprunter la voie du bricolage. Cet itinéraire n’est pas toujours réalisable ou conseillé.

Les robots-conseillers peuvent supprimer les intermédiaires coûteux et automatiser les processus clés. Ils uniformisent les règles du jeu afin que tout le monde puisse y participer. Bien sûr, il y a quelques inconvénients. Un conseiller financier peut fournir des informations qu’un robot ne peut pas fournir. Les conseillers humains sont également plus efficaces pour aider les investisseurs à définir des objectifs et des stratégies pour leur vie. Néanmoins, la facilité d’utilisation et le faible coût de WealthTech en font un excellent outil pour les investisseurs.

L'intelligence artificielle dans la WealthTech

Il existe de nombreuses possibilités d’utiliser l’IA dans la gestion de patrimoine. Les gestionnaires d'actifs et les conseillers financiers utilisent ses systèmes de profilage et ses outils de gestion de portefeuille. Les sociétés de gestion de patrimoine utilisent également des chatbots sur leurs sites Internet. Chaque entreprise doit décider dans quelle mesure elle utilisera l’IA, en fonction de la tâche à accomplir. De cette manière, les entreprises peuvent éviter une dépendance excessive aux modèles informatiques.

Innovation numérique dans la WealthTech

Il y a de l’innovation numérique dans WealthTech. L’une de ces innovations est l’utilisation de la technologie du grand livre distribué (blockchain). Les sociétés de gestion de patrimoine utilisent cette technologie pour les contrats intelligents et les mécanismes de règlement en temps réel. Les registres distribués ont d'autres applications, telles que le stockage des préférences et des informations personnelles. Les entreprises WealthTech peuvent également l’utiliser pour stocker des empreintes numériques. Ces grands livres conviennent également au stockage des détails du compte et de la valeur nette.

Qui utilise les études de marché sur les technologies de patrimoine

Les banques, les coopératives de crédit et autres organismes de prêt utilisent les études de marché sur les technologies de gestion de patrimoine pour améliorer leur offre de produits, améliorer leur service client et développer de nouvelles technologies bancaires qui répondent aux besoins changeants de leurs clients.

De même, les nouveaux entrants dans le domaine financier s’appuient largement sur les études de marché WealthTech pour identifier des niches, comprendre les exigences réglementaires et élaborer des solutions innovantes qui bouleversent les modèles financiers traditionnels.

Les régulateurs et les décideurs politiques bénéficient également des études de marché WealthTech, car elles les aident à comprendre l’impact des nouvelles technologies sur le système financier et les guident dans la création de politiques qui favorisent l’innovation tout en protégeant les consommateurs.

Étude de marché WealthTech vs étude de marché traditionnelle

Les études de marché traditionnelles couvrent un large éventail d’industries et de comportements des consommateurs, tandis que les études de marché sur les technologies patrimoniales se concentrent sur le secteur financier, en mettant l’accent sur les progrès technologiques et leurs implications pour la gestion de patrimoine.

En plus. Les études de marché WealthTech approfondissent ces réglementations plus en profondeur que les recherches traditionnelles, garantissant que toutes les conclusions sont pertinentes et applicables dans le cadre juridique du secteur financier.

Contrairement aux études de marché traditionnelles qui peuvent considérer la technologie comme l’un des nombreux facteurs, les études de marché WealthTech placent la technologie au centre de la scène. Il examine de près les technologies émergentes telles que l’intelligence artificielle, la blockchain et l’analyse de données, ainsi que leur impact spécifique sur le secteur de la gestion de patrimoine.

À quoi s’attendre des études de marché sur les technologies de gestion de patrimoine

Lorsqu’elles se penchent sur une étude de marché WealthTech, les parties prenantes peuvent s’attendre à une analyse complète qui fournit une multitude d’informations stratégiques, notamment :

Analyse de tendance:

Les entreprises peuvent s’attendre à découvrir les tendances dominantes dans le paysage technologique du patrimoine. Cela inclut des changements dans le comportement des consommateurs, les taux d’adoption de différentes technologies et l’émergence de nouveaux modèles économiques qui façonnent l’avenir de la gestion de patrimoine.

Veille concurrentielle :

Les études de marché WealthTech fournissent une compréhension approfondie de l’environnement concurrentiel. Il identifie les principaux acteurs, leur part de marché, leurs initiatives stratégiques et les domaines potentiels dans lesquels votre entreprise peut acquérir un avantage concurrentiel.

Segmentation de la clientèle:

Cette recherche offre des détails granulaires sur divers segments de clientèle, notamment des données démographiques, psychographiques et comportementales. Ces informations sont inestimables pour adapter les produits et services afin de répondre aux besoins spécifiques de différents groupes de clients.

Prévisions de marché :

Les parties prenantes recevront des prévisions sur la croissance du marché, les perturbations potentielles et d’autres développements futurs susceptibles d’affecter leurs stratégies commerciales.

Efficacité opérationnelle :

Les connaissances sur la manière dont la technologie du patrimoine peut rationaliser les opérations, réduire les coûts et améliorer la productivité seront également au centre de la recherche.

Tendances actuelles des études de marché sur les technologies de patrimoine

Il est crucial de se tenir au courant des dernières tendances qui stimulent l’innovation et influencent les décisions d’investissement au sein du secteur – et voici quelques-uns des courants dominants aujourd’hui :

• Demande accrue de personnalisation : Il existe une tendance croissante vers des solutions de gestion de patrimoine personnalisées qui répondent aux objectifs financiers et à l’appétit pour le risque de chacun. 

• L'essor des robots-conseillers : La prolifération des robots-conseillers continue d’être une tendance importante, les études de marché WealthTech explorant leur impact sur les services de conseil traditionnels et la manière dont ils remodèlent les attentes des clients.

• Application blockchain : La technologie blockchain est étroitement surveillée en raison de son potentiel à révolutionner certains aspects de la gestion de patrimoine, notamment les transactions sécurisées et la tenue transparente des registres.

• IA et apprentissage automatique : L'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique sont à l'avant-garde de l'analyse prédictive, de l'évaluation des risques et des processus décisionnels automatisés. 

• Technologie de réglementation (RegTech) : Le secteur financier étant confronté à des exigences réglementaires strictes, l’accent est de plus en plus mis sur les solutions RegTech qui peuvent aider les entreprises à se conformer de manière efficace et rentable.

À propos de SIS FinTech Recherche et Conseil en Stratégie

SIS FinTech propose des solutions complètes d’études de marché et de conseil en stratégie dans le monde entier. Nous aidons les petites, moyennes et grandes organisations financières avec des données, des informations, des outils et des stratégies pour faire face à la perturbation numérique et saisir de nouvelles opportunités. Nos solutions clés comprennent :

• Opportunité de marché et entrée
• Identification des opportunités de fusions et acquisitions
• Stratégie de mise sur le marché
• Analyse compétitive
• Suivi de l'industrie
• Recherche sur les consommateurs