Étude de marché sur la technologie de réglementation (RegTech)

La « RegTech » désigne l'utilisation d'une nouvelle technologie pour permettre de répondre aux exigences réglementaires. Ce mariage de technologie et de réglementation n’est pas unique. Cependant, cela devient de plus en plus critique à mesure que les niveaux de réglementation augmentent. L’attention portée aux données et aux rapports augmente également.

De plus en plus d'entreprises investissent dans la RegTech en raison de l'augmentation des nouvelles réglementations. Ces nouvelles réglementations sont entrées en vigueur en 2012. Elles incluent Know Your Customer, Anti Money Laundering et Bâle III. La deuxième directive sur les marchés d’instruments financiers (MiFID II) est une autre nouvelle réglementation. La deuxième directive sur les services de paiement (PSD2) est également incluse.

Qu’est-ce que l’étude de marché sur la technologie de régulation ?

L’étude de marché sur les technologies de réglementation est un processus analytique qui examine le paysage des solutions technologiques de réglementation. Il étudie les tendances actuelles, les technologies émergentes et les demandes du marché pour offrir aux entreprises une vision claire de la manière d'intégrer efficacement la conformité dans leurs opérations.

Pourquoi les entreprises ont besoin d’une étude de marché sur les technologies de réglementation

Les études de marché sur les technologies de réglementation fournissent aux entreprises des données de marché complètes et les entreprises peuvent comparer leurs stratégies de conformité aux meilleures pratiques du secteur, garantissant ainsi qu'elles ne se contentent pas de répondre aux exigences minimales, mais qu'elles excellent dans leurs engagements réglementaires.

De plus, les études de marché RegTech favorisent l’innovation en mettant en évidence les lacunes des solutions existantes et en identifiant les domaines mûrs pour le développement. Dans un environnement où les solutions universelles sont obsolètes, les études de marché sur les technologies de réglementation aident à adapter les technologies à des défis réglementaires spécifiques, créant ainsi des processus de conformité plus efficaces et efficients.

… Mais cela présente de nombreux autres avantages pour les entreprises, notamment : 

• Gestion améliorée de la conformité : Etude de marché RegTech fournit un aperçu des outils qui aident les entreprises à gérer la conformité plus efficacement, en réduisant le risque d'infractions et la sévérité des sanctions le cas échéant.

• Rapport coût-efficacité: En identifiant les technologies qui rationalisent les processus de conformité, les entreprises peuvent réduire considérablement les aspects fastidieux de la gestion de la réglementation, ce qui entraîne des économies de coûts.

• Atténuation des risques: Les études de marché sur les technologies de réglementation aident les entreprises à anticiper les changements réglementaires potentiels et à ajuster leurs stratégies de manière proactive, atténuant ainsi les risques associés à la non-conformité.

• Innovation et croissance : En se tenant au courant des dernières technologies réglementaires, les entreprises peuvent favoriser l'innovation, pénétrer de nouveaux marchés et développer de nouveaux produits avec la certitude qu'ils respectent les lois en vigueur.

Qui utilise les études de marché sur les technologies de réglementation

Pour institutions financières, le réseau complexe des réglementations financières mondiales nécessite une compréhension approfondie de la technologie de régulation pour éviter des violations coûteuses. Par conséquent, les études de marché les aident à identifier les outils de contrôle anti-blanchiment d’argent (AML), de détection des fraudes et de garantir le respect des normes internationales telles que le Règlement général sur la protection des données (RGPD).

Entreprises technologiques tirer parti des études de marché sur les technologies de réglementation pour guider leurs stratégies de développement de produits et de gestion des données. Alors que la confidentialité devient une préoccupation centrale pour les utilisateurs, les entreprises doivent veiller à ce que leurs pratiques soient conformes aux réglementations telles que le RGPD et le California Consumer Privacy Act (CCPA).

Organismes gouvernementaux utilisent également des études de marché sur les technologies de réglementation pour améliorer leurs cadres réglementaires et développer des mécanismes de surveillance plus efficaces.

Comment est menée l’étude de marché sur la technologie de régulation ?

L’étude de marché RegTech commence par une analyse approfondie de l’environnement réglementaire actuel et des futures tendances législatives. Cela nécessite une compréhension des cadres réglementaires mondiaux et locaux pour évaluer la portée de la technologie nécessaire à la conformité. Les chercheurs suivent méticuleusement les modifications apportées aux lois et aux réglementations, surveillent les mesures d’application et examinent les orientations réglementaires pour prédire l’évolution des exigences.

Le processus comprend également une évaluation détaillée des technologies de réglementation existantes, de leurs taux d'adoption et des commentaires des utilisateurs. Cela implique de collecter des données au moyen d'enquêtes, d'entretiens avec des experts du secteur et d'études de cas sur des mises en œuvre réussies de technologies de réglementation. En évaluant l'efficacité et l'efficience de ces technologies, les chercheurs peuvent identifier les meilleures pratiques et les domaines nécessitant des améliorations.

L’analyse concurrentielle est une autre pierre angulaire des études de marché sur les technologies de réglementation. Cela implique d’examiner les offres et les positions sur le marché des principaux fournisseurs de technologies de régulation. Cette comparaison aide les entreprises à comprendre le paysage concurrentiel et éclaire les décisions stratégiques concernant les partenariats, les acquisitions ou le développement interne de solutions technologiques réglementaires.

Enfin, cette recherche utilise souvent des outils sophistiqués d’analyse et de modélisation de données pour prévoir la croissance du marché et identifier les opportunités émergentes. Il permet aux entreprises de prendre des décisions d'investissement basées sur des données dans les technologies réglementaires et garantit qu'elles sont bien placées pour tirer parti des tendances du marché.

Facteurs clés de succès dans les études de marché RegTech

Alors que nous analysons les principaux facteurs de succès des études de marché sur les technologies de régulation, il est essentiel de reconnaître que l’efficacité de cette recherche dépend de plusieurs éléments critiques.

• Collecte de données robuste : La base d’une étude de marché RegTech percutante est la collecte de données robustes et fiables. Cela comprend des informations à jour sur les changements réglementaires, les progrès technologiques et la dynamique du marché. 

• Vision stratégique: Les études de marché sur les technologies de régulation doivent être menées avec une vision stratégique. Il doit s’aligner sur les objectifs à long terme de l’entreprise et prendre en compte le contexte plus large du secteur. 

• Engagement des parties prenantes : Il est essentiel de collaborer avec les parties prenantes tout au long du processus de recherche. Leur contribution peut fournir des perspectives pratiques sur les défis et les opportunités du marché des technologies de régulation. Cette approche collaborative enrichit la recherche et garantit qu'elle est ancrée dans des expériences du monde réel.

Technologies et outils d’étude de marché sur les technologies de régulation

Dans le domaine des études de marché sur les technologies de réglementation, une suite de technologies et d’outils modernes sont essentielles pour améliorer la précision et l’efficacité du processus de recherche. Ces solutions facilitent la collecte, l'analyse et l'interprétation de grandes quantités de données, garantissant ainsi que les entreprises ont accès à des informations exploitables.

• Intelligence artificielle et apprentissage automatique : Les algorithmes d’IA et de ML peuvent passer au crible des ensembles de données massifs pour identifier des modèles et prédire les tendances en matière de conformité réglementaire. 

• Plateformes d'analyse de données : Les plates-formes d'analyse de données avancées telles que Tableau permettent aux chercheurs de visualiser des ensembles de données complexes et de découvrir des informations sur l'orientation du marché, le potentiel de croissance et le positionnement des diverses offres regtech.

• Logiciel de gestion des changements réglementaires : Des solutions telles que Thomson Reuters Regulatory Intelligence suivent les évolutions du paysage réglementaire en temps réel, fournissant aux entreprises des informations à jour, essentielles à une étude de marché efficace.

• Technologie Blockchain : La blockchain assure la transparence et la sécurité des transactions, ce qui peut s'avérer inestimable dans la recherche de technologies destinées à la finance et à d'autres secteurs hautement réglementés.

Tendances actuelles des études de marché RegTech

• Gestion de la blockchain et des cybermenaces : La technologie Blockchain offre une tenue de registres sécurisée, transparente et immuable, cruciale pour la conformité et les pistes d'audit. Parallèlement, l'accent est de plus en plus mis sur la gestion des cybermenaces, en utilisant l'IA, l'apprentissage automatique et la blockchain pour lutter contre la menace croissante des cybermenaces et garantir la sécurité des données.

• Solutions de conformité innovantes : Les grandes institutions financières mondiales exploitent des technologies telles que l’IA, l’apprentissage automatique, le Big Data et le cloud computing pour gérer efficacement leurs exigences de conformité réglementaire.

• Focus sur l'AML, le KYC et la diligence raisonnable renforcée : Les contrôles anti-blanchiment d'argent (AML), la vérification de l'identité numérique et le renforcement du devoir de diligence gagnent en importance.

• Émergence du suivi en temps réel et de la conformité ESG : Le secteur RegTech se concentre également sur la surveillance en temps réel pour garantir le respect continu des réglementations changeantes et améliorer la gestion des risques.

• Adoption de solutions de conformité basées sur l'IA : Les solutions de conformité basées sur l'IA devraient occuper le devant de la scène, tirant parti de l'intelligence artificielle et de l'apprentissage automatique pour automatiser et améliorer le respect des réglementations.

Étude de marché RegTech : opportunités

Les entreprises renforcent leurs applications et systèmes RegTech afin de pouvoir en faire plus. Ils améliorent les outils actuels. Ces outils mis à niveau permettront des avancées considérables en matière de gestion et d’automatisation des données. Ces améliorations inspirent des percées dans les fonctions de back-office des gestionnaires d'actifs. Ils influencent également de plus en plus les processus du middle-office.

Les experts conviennent que RegTech aidera la révision fondamentale du portefeuille de négociation (FRTB). Il aidera les entreprises à trouver une manière plus intelligente de gérer les défis de la réglementation. RegTech montre également un potentiel pour les rapports réglementaires « connaissez votre client » (KYC).

Les technologies actuelles les plus prometteuses pour la RegTech sont :

• Analyse des données: L'analyse des données consiste à examiner de vastes sections de données non structurées et structurées. Les entreprises l'utilisent pour détecter des modèles et fournir des informations commerciales.
• Intelligence artificielle et énoncés cognitifs : Ces termes font référence à la capacité de capturer et d’appliquer les connaissances et l’expérience humaines.
• Apprentissage automatique : Il s’agit de l’extrapolation de règles métier à partir de l’examen minutieux de grands ensembles de données.

Étude de marché RegTech : défis

Les entreprises RegTech en herbe sont confrontées à plusieurs défis. Par exemple, les fournisseurs de données sont souvent peu enclins à s’y conformer. Il existe également une forte concurrence de la part des grands cabinets de conseil. Cependant, de nombreuses entreprises RegTech connaissent une croissance rapide. Ils sont plus rentables, plus agiles et peuvent s’adapter aux conditions changeantes du marché. Ils peuvent également stimuler l’innovation qui balaye le secteur. Ces attributs rendent plus probable leur capacité à relever ces défis.

Il existe des obstacles importants à l’adoption de nouvelles solutions et technologies. Le principal problème est que la confidentialité des données l’emporte sur les rapports réglementaires. Les institutions financières doivent se concentrer sur la protection de la confidentialité des données des clients. Ils ne peuvent adopter aucune solution de conformité si la confidentialité des clients n'est pas garantie. Le défi consiste à garantir que les réglementations établissent un équilibre approprié. Les réglementations doivent protéger la confidentialité et la sécurité tout en favorisant une utilisation efficace des données.

La hiérarchie des réglementations pose un autre défi. Les réglementations sont complexes, diverses et multidisciplinaires. Certaines réglementations ne s'appliquent qu'aux besoins nationaux. Un autre défi est le manque de standardisation parmi les régulateurs. C’est un défi car cela tend à créer de l’incertitude.

Comment la recherche sur les technologies de réglementation peut aider

Le marché de la RegTech est énorme. Les acteurs du secteur financier doivent réaliser des études de marché. Cela les aidera à tirer davantage de valeur de la technologie avec moins d’argent dépensé. Les études de marché peuvent explorer l'industrie à la recherche de nouvelles technologies pour les infrastructures réglementaires des clients. Ils peuvent voir quelles sont les meilleures solutions RegTech pour les entreprises surchargées. Ces solutions devraient être plus rapides, meilleures, plus sûres et moins coûteuses pour tous.

RegTech a le potentiel de fournir des informations quasiment en temps réel. Ces informations proviennent de filtres d’intelligence artificielle et d’apprentissage en profondeur. La technologie surveille la capacité. Il détecte également les problèmes au préalable. Le client n’est plus tenu de prendre des mesures coercitives après coup. Le potentiel de la RegTech est considérable. Cependant, il s’agit d’une technologie jeune et il n’existe que quelques études de cas documentées qui montrent les bénéfices qu’elle peut apporter aux parties prenantes.

RegTech continuera de s’appuyer sur les gains réalisés jusqu’à présent. Les entreprises RegTech développent de nouveaux outils pour les entreprises réglementées. Ces outils sont destinés aux entreprises du secteur des services financiers et en dehors. On peut affirmer sans se tromper que le secteur des assurances fera l’objet d’une attention particulière. Les institutions financières actuelles s'associeront avec des fournisseurs de technologies de nouvelle génération. Ces partenariats soutiendront un environnement propice à une plus grande innovation. Les innovations entraîneront encore plus de croissance dans les prochaines années.

À propos de la recherche et de la stratégie RegTech

Dans ce contexte, vous devriez avoir un plan pour aider votre entreprise à se tenir au courant des pratiques appropriées et des actions nécessaires pour se conformer à la myriade de nouvelles lois qui ont été promulguées ou sont envisagées. Si vous voulez être sûr que votre entreprise est consciente et prête à se conformer à toutes les réglementations actuelles et prévues, vous pouvez envisager de faire appel à un tiers pour vous aider dans ces efforts.

• SIS possède une connaissance inégalée des marchés mondiaux et des différentes réglementations en vigueur qui peuvent affecter vos clients et les données que vous collectez et conservez à leur sujet.
• Nous pouvons vous aider à trouver les bonnes personnes à interviewer et à enquêter pour en savoir plus sur la législation proposée et sur la manière dont vous pouvez utiliser ces informations pour garder une longueur d'avance sur vos concurrents.
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