लेंडटेक मार्केट रिसर्च

2007 से प्रौद्योगिकी ने उपभोक्ताओं, छोटे व्यवसायों और व्यवसाय ऋणों के लिए एक नया बाजार खोल दिया है

लेंडटेक में वित्त उद्योग को बदलने की क्षमता है। अन्य प्रकार की तकनीक ने खुदरा और यात्रा को बाधित किया है। लेंडटेक अगला मोर्चा है। कुछ लेंडटेक कंपनियाँ बैलेंस शीट ऋणदाता हैं जो अल्पकालिक ऋण प्रदान करती हैं। अन्य कंपनियाँ पीयर-टू-पीयर मॉडल का उपयोग करती हैं, जो लंबी अवधि के लिए बड़े ऋण प्रदान करती हैं।

One thing Lendtech companies have in common is that they use technology to run a credit market. They operate this market at a lower cost than old-style bank loan platforms. They pass the savings on to their clients through lower rates. They pass it on to their financiers through solid returns. They favor both consumers and investors. These companies are thus earning high satisfaction ratings in the financial services industry.

लेंडटेक मार्केट रिसर्च क्या है?

लेंडटेक मार्केट रिसर्च में ऋण प्रौद्योगिकी क्षेत्र से संबंधित डेटा का व्यवस्थित संग्रह, विश्लेषण और व्याख्या शामिल है। यह बाजार के रुझान, उपभोक्ता व्यवहार, विनियामक ढांचे और ऋण सेवाओं के परिदृश्य को आकार देने वाली तकनीकी प्रगति की जांच करता है। यह शोध वित्तीय संस्थानों, प्रौद्योगिकी प्रदाताओं और अन्य हितधारकों को उनकी निर्णय लेने की प्रक्रियाओं को बढ़ाने और ऋण प्रथाओं में नवाचार को बढ़ावा देने के लिए कार्रवाई योग्य अंतर्दृष्टि प्रदान करता है।

लेंडटेक मार्केट रिसर्च का महत्व

One key advantage of the lend tech market research is its ability to drive informed decision-making. By analyzing vast amounts of data related to borrower behavior, creditworthiness assessments, and market dynamics, businesses can make data-driven decisions that optimize lending strategies, mitigate risks, and capitalize on emerging opportunities. 

Moreover, lendtech market research enhances customer experiences. Businesses can tailor their lending products and services based on borrowers’ unique needs, preferences, and pain points to deliver personalized experiences that resonate with consumers… But, it has many other benefits – and here’s a breakdown of its key advantages:

• जोखिम प्रबंधन सहायता: By in-depth analyzing historical data, market trends, and borrower profiles, businesses can assess credit risks, identify potential defaults, and implement robust risk mitigation strategies to safeguard their lending portfolios.

• परिचालन दक्षता में वृद्धिलेंडटेक बाजार अनुसंधान प्रक्रिया अनुकूलन और स्वचालन की सुविधा प्रदान करता है, जिससे ऋण जीवनचक्र के विभिन्न पहलुओं में परिचालन दक्षता में वृद्धि होती है। 

• अनुपालन और विनियामक पालनतेजी से विनियमित होते माहौल में, ऋण प्रौद्योगिकी क्षेत्र में व्यवसायों के लिए विनियामक आवश्यकताओं का अनुपालन सर्वोपरि है। लेंडटेक मार्केट रिसर्च संगठनों को विनियामक परिवर्तनों से अवगत रहने, अनुपालन दायित्वों को समझने और विनियामक मानकों का पालन सुनिश्चित करने के लिए मजबूत अनुपालन ढांचे को लागू करने में सहायता करता है।

• ग्राहक संतुष्टि में वृद्धि: Lendtech market research enhances customer satisfaction by enabling businesses to offer personalized lending solutions tailored to individual needs and preferences. 

लेंडटेक का उपयोग कौन करता है?

Small businesses use LendTech. For example, Amazon makes funding available to its sellers. The online market giant caters to many small businesses, so it is uniquely positioned to know their selling histories and which can handle a loan.

Consumers also use LendTech. They use services like PayPal credit to buy items they couldn’t otherwise afford and for personal loans and mortgages.

One significant advantage of LendTech is that it offers low interest rates. Businesses and consumers also use it because LendTech loans are easy to secure. Lenders who don’t qualify for loans from the traditional sector can now be eligible for funding.

लेंडटेक कैसे काम करता है?

Lendtech uses complex algorithms to match creditors with borrowers, matching according to each party’s specifications. These platforms assess borrowers according to their credit scores. They also examine social media activity to link the two parties at favorable interest rates. Borrowers fill in their details on online applications. They then upload supporting documents on the portal.

Lendtech lenders use bank-grade security and provide real-time notifications about prospective borrowers’ loan application status. Their system makes efficient communication between lenders, borrowers, and third-party brokers possible and allows for faster, more straightforward engagement. Playing phone tag and using insecure email exchanges are things of the past.

लेंडटेक मार्केट रिसर्च पारंपरिक मार्केट रिसर्च से किस प्रकार भिन्न है?

Lendtech market research often involves integrating big data analytics techniques to process vast amounts of structured and unstructured data from various sources, including transaction records, social media interactions, and online behavior. This enables researchers to uncover actionable insights and predictive trends that traditional market research methods may overlook.

पारंपरिक बाजार अनुसंधान के विपरीत, जो उपभोक्ता व्यवहार को समझने के लिए एक व्यापक दृष्टिकोण अपना सकता है, लेंडटेक बाजार अनुसंधान एक अधिक विस्तृत और ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण अपनाता है। इसमें ग्राहकों की अनूठी प्राथमिकताओं, व्यवहारों और जोखिम प्रोफाइल के आधार पर उन्हें वर्गीकृत करने और प्रोफाइल करने के लिए डेटा एनालिटिक्स का लाभ उठाना शामिल है, जिससे व्यवसायों को व्यक्तिगत जरूरतों के अनुरूप ऋण समाधान प्रदान करने में सक्षम बनाया जा सके।

लेंडटेक मार्केट रिसर्च से क्या उम्मीद करें

ऋण प्रौद्योगिकी के जटिल परिदृश्य को नेविगेट करते हुए, ऋण प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान में लगे व्यवसाय कई प्रमुख कारकों का अनुमान लगा सकते हैं जो उनके शोध प्रयासों और परिणामों को आकार देते हैं। यहाँ क्या उम्मीद की जानी चाहिए:

विनियामक अंतर्दृष्टि:

Lendtech market research provides in-depth insights into regulatory frameworks, compliance requirements, and industry standards. Researchers will analyze the regulatory landscape to ensure businesses remain compliant while navigating the evolving regulatory environment.

वास्तविक समय डेटा विश्लेषण:

वास्तविक समय डेटा स्ट्रीम और पूर्वानुमानित विश्लेषण मॉडल के प्रसार के साथ, लेंडटेक मार्केट रिसर्च तत्काल कार्रवाई योग्य अंतर्दृष्टि प्रदान करता है। शोधकर्ता बाजार के रुझानों की निगरानी करने, उभरते अवसरों की पहचान करने और अधिक सटीकता और चपलता के साथ ग्राहकों की प्राथमिकताओं का अनुमान लगाने के लिए वास्तविक समय डेटा विश्लेषण का लाभ उठाएंगे।

रणनीतिक सिफारिशें:

लेंडटेक बाजार अनुसंधान रणनीतिक सिफारिशें प्रदान करता है जो व्यवसायों को सूचित निर्णय लेने, बाजार के अवसरों का लाभ उठाने और चुनौतियों का प्रभावी ढंग से सामना करने में सक्षम बनाता है। 

व्यवसायों के लिए लेंडटेक बाज़ार में अवसर

ऋण प्रौद्योगिकी के गतिशील परिदृश्य में, व्यवसाय विकास, नवाचार और प्रतिस्पर्धी लाभ को बढ़ावा देने के लिए विभिन्न अवसरों का लाभ उठा सकते हैं। ऋण प्रौद्योगिकी बाजार में कुछ प्रमुख अवसर इस प्रकार हैं:

• वैकल्पिक ऋण मॉडल: The rise of alternative lending models, such as peer-to-peer lending, marketplace lending, and crowdfunding, presents opportunities for businesses to tap into new revenue streams and cater to underserved market segments. 

• व्यक्तिगत ग्राहक अनुभव: In an era of increasing personalization, businesses can capitalize on opportunities to deliver tailored lending experiences that meet individual borrowers’ unique needs and preferences. 

• जोखिम प्रबंधन समाधान: With lending risks growing more complex, businesses can seize opportunities to develop advanced risk management solutions that enhance decision-making, mitigate credit risks, and optimize lending portfolios. 

• साझेदारी और सहयोगफिनटेक स्टार्टअप्स, प्रौद्योगिकी प्रदाताओं और अन्य उद्योग खिलाड़ियों के साथ सहयोग से व्यवसायों को पूरक शक्तियों का लाभ उठाने, नई प्रौद्योगिकियों तक पहुंचने और लेंडटेक बाजार में नवाचार को बढ़ावा देने के अवसर मिलते हैं। 

• विनियामक अनुपालन समाधानजैसे-जैसे विनियामक आवश्यकताएं विकसित होती हैं, व्यवसाय अनुपालन समाधान विकसित करने के अवसरों का लाभ उठा सकते हैं जो विनियामक जटिलताओं को दूर करने, पारदर्शिता सुनिश्चित करने और अनुपालन जोखिमों को कम करने में मदद करते हैं। 

व्यवसायों के लिए लेंडटेक मार्केट रिसर्च की चुनौतियाँ

लेंडटेक बाजार व्यवसायों के लिए आकर्षक अवसर प्रस्तुत करता है। हालाँकि, इसमें कई चुनौतियाँ हैं जिनका प्रभावी ढंग से सामना किया जाना चाहिए, जिनमें शामिल हैं: 

• तकनीकी एकीकरण चुनौतियांकृत्रिम बुद्धिमत्ता, मशीन लर्निंग और ब्लॉकचेन जैसी नई तकनीकों को मौजूदा ऋण प्रणालियों में एकीकृत करना व्यवसायों के लिए चुनौतियाँ पेश करता है। डेटा एकीकरण और अंतर-संचालन संबंधी मुद्दों से लेकर तकनीकी विशेषज्ञता और संसाधन संबंधी बाधाओं तक, व्यवसायों को लेंडटेक मार्केट रिसर्च की पूरी क्षमता का लाभ उठाने के लिए तकनीकी एकीकरण चुनौतियों को पार करना होगा।

• जोखिम प्रबंधन जटिलता: ऋण जोखिम, परिचालन जोखिम और अनुपालन जोखिम सहित ऋण जोखिमों की गतिशील प्रकृति, लेंडटेक बाजार अनुसंधान करने वाले व्यवसायों के लिए चुनौतियां प्रस्तुत करती है। व्यवसायों को मजबूत जोखिम प्रबंधन ढांचे विकसित करने चाहिए, उन्नत जोखिम मॉडलिंग तकनीकों को नियोजित करना चाहिए और जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने और वित्तीय स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए वास्तविक समय निगरानी समाधान लागू करना चाहिए।

• ग्राहक विश्वास और स्वीकृति: ग्राहकों का भरोसा जीतना और डिजिटल लेंडिंग समाधानों को अपनाना लेंडटेक बाज़ार में व्यवसायों के लिए महत्वपूर्ण है। नई तकनीकों के प्रति संदेह, डेटा गोपनीयता के बारे में चिंताएँ और बदलाव के प्रति प्रतिरोध जैसी चुनौतियाँ ग्राहकों द्वारा डिजिटल लेंडिंग प्लेटफ़ॉर्म को अपनाने में बाधा बन सकती हैं।

Elements to Consider in Lendtech Market Research for Businesses

बाजार का आकार और अवसर मूल्यांकन

• इंटरनेट उपयोगकर्ताओं की संख्या
• स्मार्टफोन उपयोगकर्ताओं की संख्या
• बैंक खाताधारकों की संख्या
• ऑनलाइन वित्तीय सेवाओं के उपयोगकर्ताओं की संख्या:
• ई-कॉमर्स
• मोबाइल/ऑनलाइन बैंकिंग
• मोबाइल मनी
  • व्यक्तिगत ऋण धारकों की संख्या
  • औपचारिक क्षेत्र में व्यक्तिगत ऋण की मात्रा
  • ई-कॉमर्स बाज़ार का आकार
  • स्थानीय स्तर पर संचालित फिनटेक कंपनियों की संख्या

विकास मूल्यांकन

• सभी उपभोक्ता ऋणों (खुदरा, बंधक, कार ऋण) में वृद्धि
• ई-कॉमर्स का विकास (इंटरनेट व्यवसाय के विकास के लिए एक प्रॉक्सी के रूप में)
• इंटरनेट उपयोगकर्ताओं की वृद्धि
• मोबाइल/ऑनलाइन बैंकिंग का विकास

प्रतियोगी मूल्यांकन

हम प्रतिस्पर्धी माहौल का पता लगा सकते हैं। 

• वर्तमान में कौन से ऑनलाइन ऋणदाता, यदि कोई हैं, स्थानीय स्तर पर कार्य कर रहे हैं?
  • वे किस प्रकार के उत्पाद पेश करते हैं?
  • वे कितनी अच्छी तरह वित्त पोषित हैं?
  • उनके पोर्टफोलियो का आकार क्या है? (सर्वोत्तम प्रयास)
  • वे किस प्रकार के ग्राहकों को सेवा प्रदान करते हैं? (बैंकिंग सुविधा वाले/बैंक रहित/एसएमबी, आदि)
  • कौन से ऑफलाइन गैर-बैंक ऋणदाता स्थानीय स्तर पर काम करते हैं?
  • उनमें से कितने हैं?
• अग्रणी ऑनलाइन प्रतिस्पर्धियों की प्रोफाइल
  • उनका औसत ऋण आकार क्या है? ऋण की शर्तें क्या हैं?
  • क्या उनके ऋण संपार्श्विक हैं?
  • उनकी ऋण-योग्यता मूल्यांकन तकनीकें क्या हैं?
  • उनके मूल चैनल क्या हैं? क्या वे 100% डिजिटल हैं या उनमें कोई ऑफ़लाइन घटक है?
  • ऋण कैसे वितरित किया जाता है? नकद में? बैंक खाते में?
  • उनकी फीस/ब्याज दरें क्या हैं?
  • उनकी डिफ़ॉल्ट दर क्या है?
  • वे कितनी तेजी से बढ़ रहे हैं? क्यों?
• नियामक चुनौतियों और/या जोखिमों को कम करने के लिए उन्होंने क्या रणनीतियां लागू की हैं? 
• क्या वे किसी बैंक या अन्य वित्तीय संस्थाओं के साथ साझेदारी में हैं?
• क्या वे घरेलू हैं या किसी अन्य बाजार से आये हैं?
• उन्होंने बाज़ार में कैसे प्रवेश किया? ग्रीनफील्ड? अधिग्रहण? साझेदारी? इस रणनीति में क्या कारगर रहा? क्या नहीं?
• उनके प्रमुख विभेदक/प्रतिस्पर्धात्मक लाभ क्या हैं?
• उनकी समग्र सर्वोत्तम प्रथाएं क्या हैं?
• उनकी सबसे बड़ी चुनौतियां क्या हैं?
• बाजार में अन्य कौन से प्रतिस्पर्धी कारक मौजूद हैं?
  • इनसे क्या खतरा हो सकता है?
  • मोबाइल सूक्ष्म ऋणदाता.
  • एसएमबी ऋणदाता।
  • अनौपचारिक बाजार.
• अन्य क्षेत्रीय प्रतिस्पर्धियों का संभावित प्रवेश।

विनियामक मूल्यांकन

• विनियामक वातावरण के बारे में कुछ अंतर्दृष्टि क्या हैं?
• ऑनलाइन ऋणदाताओं के सामने कौन सी विनियामक चुनौतियाँ हैं?
• यदि विधायी नियम स्पष्ट नहीं हैं, तो वर्तमान में बहस किस दिशा में जा रही है?
• यदि कोई विनियमन मौजूद नहीं है, तो क्या विधानमंडल में कोई चर्चा होती है?
• वर्तमान विनियामक वातावरण के अनुकूल होने के लिए प्रतिस्पर्धियों या अन्य फिनटेक कंपनियों ने क्या रचनात्मक समाधान अपनाए हैं?
• यदि कोई विनियामक जोखिम मौजूद है तो वह क्या है?
• यदि ऐसा है तो फिनटेक को किस प्रकार विनियमित किया जाता है?
• क्या ऑनलाइन ऋण देने के संबंध में कोई कानून हैं?
• क्या ऑनलाइन ऋणदाताओं को बैंकिंग लाइसेंस की आवश्यकता है, या उन्हें परिचालन हेतु बैंक के साथ साझेदारी करनी होगी?

लेंडटेक मार्केट रिसर्च और रणनीति के बारे में

एसआईएस फिनटेक रिसर्च एंड स्ट्रैटेजी व्यापक अनुसंधान समाधान आयोजित करती है जिसमें शामिल हैं:

• ग्राहक साक्षात्कार
• संकेन्द्रित समूह
• बाज़ार अवसर और प्रवेश मूल्यांकन
• प्रतिस्पर्धी विश्लेषण
• प्रयोज्यता अनुसंधान
• ग्राहक सर्वेक्षण और अनुसंधान

न्यूयॉर्क में हमारी सुविधा का स्थान

11 ई 22वीं स्ट्रीट, फ़्लोर 2, न्यूयॉर्क, एनवाई 10010 टी: +1(212) 505-6805

एसआईएस इंटरनेशनल के बारे में

एसआईएस इंटरनेशनल मात्रात्मक, गुणात्मक और रणनीति अनुसंधान प्रदान करता है। हम निर्णय लेने के लिए डेटा, उपकरण, रणनीति, रिपोर्ट और अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं। हम साक्षात्कार, सर्वेक्षण, फ़ोकस समूह और अन्य बाज़ार अनुसंधान विधियों और दृष्टिकोणों का भी संचालन करते हैं। संपर्क करें अपने अगले मार्केट रिसर्च प्रोजेक्ट के लिए।