Regulation Technology Market Research

“RegTech” is the use of new technology to enable the delivery of regulatory requirements. This marriage of technology and regulation is not unique. However, it is becoming increasingly critical as regulation levels rise. Attention to data and reporting is also increasing.

More companies are investing in RegTech because of a rise in new regulations. These new regulations started coming into force in 2012. They include Know Your Customer, Anti Money Laundering, and Basel III. Another new regulation is the second Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II). The second Payment Services Directive (PSD2) is also included.

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान क्या है?

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान एक विश्लेषणात्मक प्रक्रिया है जो विनियामक तकनीकी समाधानों के परिदृश्य की जांच करती है। यह वर्तमान रुझानों, उभरती प्रौद्योगिकियों और बाजार की मांगों का अध्ययन करता है ताकि व्यवसायों को यह स्पष्ट दृष्टिकोण प्रदान किया जा सके कि अनुपालन को उनके संचालन में प्रभावी ढंग से कैसे एकीकृत किया जाए।

व्यवसायों को विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान की आवश्यकता क्यों है

Regulation technology market research equips businesses with comprehensive market data. Businesses can benchmark their compliance strategies against industry best practices, ensuring they don’t just meet the minimum requirements but excel in their regulatory engagements.

इसके अलावा, रेगटेक मार्केट रिसर्च मौजूदा समाधानों में कमियों को उजागर करके और विकास के लिए उपयुक्त क्षेत्रों को चिन्हित करके नवाचार को बढ़ावा देता है। ऐसे माहौल में जहाँ एक ही आकार के सभी समाधान अप्रचलित हैं, विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान विशिष्ट विनियामक चुनौतियों के लिए प्रौद्योगिकियों को अनुकूलित करने में मदद करता है, जिससे अधिक प्रभावी और कुशल अनुपालन प्रक्रियाएँ बनती हैं।

... लेकिन, व्यवसायों के लिए इसके कई अन्य लाभ भी हैं, जिनमें शामिल हैं: 

• उन्नत अनुपालन प्रबंधन: रेगटेक बाजार अनुसंधान यह उन उपकरणों के बारे में जानकारी प्रदान करता है जो व्यवसायों को अनुपालन को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने में मदद करते हैं, जिससे उल्लंघन के जोखिम को कम किया जा सकता है और यदि ऐसा होता है तो दंड की गंभीरता को कम किया जा सकता है।

• जोखिम न्यूनीकरण: विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान से व्यवसायों को संभावित विनियामक परिवर्तनों का पूर्वानुमान लगाने और अपनी रणनीतियों को सक्रिय रूप से समायोजित करने में मदद मिलती है, जिससे गैर-अनुपालन से जुड़े जोखिम कम हो जाते हैं।

• नवाचार और विकास: By staying abreast of the latest regulatory technologies, businesses can foster innovation, enter new markets, and develop new products with the confidence that they comply with the relevant laws.

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान का उपयोग कौन करता है?

के लिए वित्तीय संस्थानोंवैश्विक वित्तीय विनियमनों के जटिल जाल में महंगे उल्लंघनों को रोकने के लिए विनियमन प्रौद्योगिकी की गहरी समझ की आवश्यकता होती है। इसलिए, बाजार अनुसंधान उन्हें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) जांच, धोखाधड़ी का पता लगाने और सामान्य डेटा सुरक्षा विनियमन (जीडीपीआर) जैसे अंतरराष्ट्रीय मानकों का पालन सुनिश्चित करने के लिए उपकरणों की पहचान करने में मदद करता है।

तकनीकी कंपनियाँ अपने उत्पाद विकास और डेटा प्रबंधन रणनीतियों को निर्देशित करने के लिए विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान का लाभ उठाएं। चूंकि गोपनीयता उपयोगकर्ताओं के लिए एक केंद्रीय चिंता बन गई है, इसलिए कंपनियों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनकी प्रथाएँ GDPR और कैलिफ़ोर्निया उपभोक्ता गोपनीयता अधिनियम (CCPA) जैसे विनियमों के अनुरूप हों।

सरकारी एजेंसियों अपने विनियामक ढांचे को बढ़ाने और अधिक प्रभावी निरीक्षण तंत्र विकसित करने के लिए विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान का भी उपयोग करते हैं।

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान कैसे आयोजित किया जाता है?

RegTech market research begins with a thorough analysis of the current regulatory environment and future legislative trends. It requires an understanding of global and local regulatory frameworks to evaluate the scope of technology needed for compliance. Researchers meticulously track changes in laws and regulations, monitor enforcement actions, and examine regulatory guidance to predict shifts in requirements.

The process also includes a detailed assessment of existing regulation technologies, their adoption rates, and user feedback. This involves gathering data through surveys, interviews with industry experts, and case studies of successful regulatory technology implementations. 

प्रतिस्पर्धी विश्लेषण विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान का एक और आधार है। इसमें अग्रणी विनियमन प्रौद्योगिकी प्रदाताओं की पेशकशों और बाजार की स्थिति की जांच करना शामिल है। यह तुलना व्यवसायों को प्रतिस्पर्धी परिदृश्य को समझने में मदद करती है और साझेदारी, अधिग्रहण या विनियामक तकनीकी समाधानों के आंतरिक विकास के बारे में रणनीतिक निर्णय लेने में मदद करती है।

अंत में, यह शोध अक्सर बाजार की वृद्धि का पूर्वानुमान लगाने और उभरते अवसरों की पहचान करने के लिए परिष्कृत विश्लेषण और डेटा मॉडलिंग टूल का उपयोग करता है। यह व्यवसायों को विनियामक प्रौद्योगिकी में डेटा-संचालित निवेश निर्णय लेने में सक्षम बनाता है और यह सुनिश्चित करता है कि वे बाजार के रुझानों का लाभ उठाने के लिए अच्छी स्थिति में हैं।

रेगटेक मार्केट रिसर्च में सफलता के प्रमुख कारक

जैसा कि हम विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान में प्रमुख सफलता कारकों का विश्लेषण करते हैं, यह पहचानना आवश्यक है कि इस शोध की प्रभावशीलता कई महत्वपूर्ण तत्वों पर निर्भर करती है।

• मजबूत डेटा संग्रह: प्रभावशाली रेगटेक मार्केट रिसर्च का आधार मजबूत और विश्वसनीय डेटा का संग्रह है। इसमें विनियामक परिवर्तनों, तकनीकी प्रगति और बाजार की गतिशीलता पर नवीनतम जानकारी शामिल है। 

• कार्यनीतिक दृष्टि: Regulation technology market research must be conducted with a strategic vision. It should align with the business’s long-term goals and consider the broader industry context. 

• हितधारकों की वचनबद्धता: Engaging with stakeholders throughout the research process is vital. Their input can provide practical perspectives on the challenges and opportunities within the regulation technology market. 

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान में प्रौद्योगिकियां और उपकरण

In regulation technology market research, a suite of modern technologies and tools are key in enhancing the accuracy and efficiency of the research process. These solutions facilitate the collection, analysis, and interpretation of vast data, ensuring businesses have access to actionable insights.

• कृत्रिम बुद्धिमत्ता और मशीन लर्निंग: एआई और एमएल एल्गोरिदम विशाल डेटासेट के माध्यम से पैटर्न की पहचान कर सकते हैं और विनियामक अनुपालन में रुझान की भविष्यवाणी कर सकते हैं। 

• डेटा एनालिटिक्स प्लेटफ़ॉर्म: Advanced data analytics platforms like Tableau empower researchers to visualize complex data sets and uncover insights about the market’s direction, growth potential, and positioning of various reg tech offerings.

• विनियामक परिवर्तन प्रबंधन सॉफ्टवेयर: Solutions like Thomson Reuters Regulatory Intelligence track changes in the regulatory landscape in real time, providing businesses with up-to-date information crucial for effective market research.

• ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी: ब्लॉकचेन लेनदेन में पारदर्शिता और सुरक्षा प्रदान करता है, जो वित्त और अन्य उच्च विनियमित क्षेत्रों के लिए प्रौद्योगिकियों के अनुसंधान में अमूल्य हो सकता है।

रेगटेक मार्केट रिसर्च में वर्तमान रुझान

• ब्लॉकचेन और साइबर खतरा प्रबंधन: Blockchain technology offers secure, transparent, and immutable record-keeping crucial for compliance and audit trails. There’s a growing emphasis on cyber threat management, utilizing AI, machine learning, and blockchain to combat the increasing menace of cyber threats and ensure data security​.

• अभिनव अनुपालन समाधान: बड़े वैश्विक वित्तीय संस्थान अपनी नियामक अनुपालन आवश्यकताओं को कुशलतापूर्वक प्रबंधित करने के लिए एआई, मशीन लर्निंग, बिग डेटा और क्लाउड कंप्यूटिंग जैसी प्रौद्योगिकियों का लाभ उठा रहे हैं।

• एएमएल, केवाईसी और उन्नत उचित परिश्रम पर ध्यान केंद्रित: धन शोधन निरोधक (एएमएल) जांच, डिजिटल आईडी सत्यापन, तथा उन्नत समुचित तत्परता प्रमुखता प्राप्त कर रही है।

• वास्तविक समय निगरानी और ईएसजी अनुपालन का उदय: The RegTech sector also focuses on real-time monitoring to ensure ongoing adherence to shifting regulations and enhance risk management.

• एआई-संचालित अनुपालन समाधान अपनाना: उम्मीद है कि एआई-संचालित अनुपालन समाधान केन्द्रीय भूमिका में होंगे, तथा विनियामक अनुपालन को स्वचालित और बेहतर बनाने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता और मशीन लर्निंग का लाभ उठाया जाएगा।

रेगटेक मार्केट रिसर्च: अवसर

Companies are boosting their RegTech applications and systems to do more and enhancing the current tools. These upgraded tools will release considerable advances in data management and automation. These improvements are inspiring breakthroughs in asset managers’ back-office functions and informing more and more middle-office processes as well.

विशेषज्ञ इस बात पर सहमत हैं कि रेगटेक ट्रेडिंग बुक (FRTB) की मौलिक समीक्षा में मदद करेगा। यह विनियमन की चुनौतियों का प्रबंधन करने के लिए एक बेहतर तरीका खोजने में फर्मों की सहायता करेगा। रेगटेक "अपने ग्राहक को जानें" विनियामक रिपोर्टिंग (KYC) की क्षमता भी दिखाता है।

रेगटेक के लिए सर्वाधिक आशाजनक वर्तमान प्रौद्योगिकियां निम्नलिखित हैं:

• डेटा विश्लेषण: Data analytics examines vast sections of unstructured and structured data. Companies use it to detect patterns and deliver business insight.
• कृत्रिम बुद्धिमत्ता एवं संज्ञानात्मक कथन: ये शब्द मानव ज्ञान और अनुभव को ग्रहण करने और उसे लागू करने की क्षमता को संदर्भित करते हैं।
• यंत्र अधिगम: यह डेटा के बड़े सेट की जांच से व्यावसायिक नियमों का निष्कर्षण है।

रेगटेक मार्केट रिसर्च: चुनौतियाँ

Budding RegTech companies face several challenges. For example, data providers are often disinclined to comply, and big consultancies compete. However, many RegTech companies are growing fast. They are more cost-effective and agile, and they can adjust to changing market conditions. They can also push the innovation that is sweeping the sector. These attributes make it more likely that they will be able to meet these challenges.

Significant obstacles exist in adopting new solutions and technologies. The main issue is that data confidentiality trumps regulatory reporting. Financial institutions must focus on shielding clients’ data privacy. They cannot adopt any compliance solution if clients’ privacy is not assured. The challenge lies in ensuring that regulations strike an appropriate balance. Regulations must protect privacy and security while promoting effective data use.

The hierarchy of regulations poses another challenge. Regulations are intricate, diverse, and multidisciplinary. Certain regulations apply only to national needs. Another challenge is the lack of standardization among regulators, which tends to create uncertainty.

विनियमन प्रौद्योगिकी अनुसंधान कैसे मदद कर सकता है

The RegTech market is massive. Finance industry players must do market research. It will help them get more value from technology with fewer dollars spent. Market researchers can scout the industry for new technologies for clients’ regulatory infrastructures. They can see which are the best RegTech solutions for overburdened firms. These solutions should be faster, better, safer, and cheaper.

RegTech has the potential to deliver insights that are close to real-time. These insights come through artificial intelligence filters and deep learning. The technology monitors capacity and detects glitches beforehand. The client no longer has to take enforcement action after the fact. RegTech’s potential is considerable. However, it’s a young technology, and only a few documented case studies show the returns it can make for stakeholders.

RegTech will continue to build on the gains it has made so far. RegTech companies are developing new tools for regulated companies. These tools are for businesses both within and outside the financial services industry. It’s safe to say the insurance sector will get particular attention. Current financial institutions will partner with next-generation technology providers. These partnerships will support an environment of greater innovation, leading to even more growth within the next few years.

रेगटेक अनुसंधान और रणनीति के बारे में

इस पृष्ठभूमि के विरुद्ध, आपके पास अपनी कंपनी को उचित प्रथाओं और आवश्यक कार्रवाइयों से अवगत रखने में मदद करने के लिए एक योजना होनी चाहिए ताकि लागू किए गए या विचाराधीन असंख्य नए कानूनों का अनुपालन किया जा सके। यदि आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आपकी कंपनी सभी मौजूदा और प्रत्याशित विनियमों के तहत अनुपालन से निपटने के लिए जागरूक और तैयार है, तो आप इन प्रयासों में मदद के लिए किसी तीसरे पक्ष पर विचार कर सकते हैं।

• SIS has unparalleled knowledge of global markets and their regulations that can affect your customers and the data you collect and maintain about them.
• हम आपको प्रस्तावित कानून के बारे में जानने के लिए साक्षात्कार और सर्वेक्षण हेतु सही लोगों को खोजने में मदद कर सकते हैं और यह भी बता सकते हैं कि आप प्रतिस्पर्धियों से आगे रहने के लिए इस जानकारी का उपयोग कैसे कर सकते हैं।
• We have a panel or list of prequalified, willing and able respondents who agreed to be contacted for research purposes. You can utilize them for your specific research and intelligence-gathering needs.

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