फिनटेक बाजार अनुसंधान रुझान

Every day, new technologies, consumer behaviors, and regulatory frameworks reshape how money moves, how businesses scale, and how people interact with financial services. If you’re not staying ahead of these changes, you’re already behind.

At SIS International Research, we don’t just track trends—we decode them. We work with fintech disruptors, legacy institutions, and everyone in between to provide roadmaps for winning the future of finance.

Why Fintech Market Research Matters

The fintech industry is fueled by disruption and innovation. Now, to succeed, you need more than just great ideas—you need precision, strategy, and deep market insights. 

• Spot opportunities before they go mainstream. The next big thing in fintech? It’s already happening. Market research helps you identify emerging technologies, shifting consumer expectations, and high-growth markets पहले your competitors do.

• Decode your customers. Customers today want seamless, personalized, and instant financial solutions. Research reveals exactly what they need and how you can deliver it better than anyone else.

• Navigate regulation like a pro. Fintech is a regulatory minefield. Market intelligence helps you stay compliant while scaling your business without roadblocks.

Fintech Market Research Trends in Detail:

माइक्रोसर्विसेज

माइक्रोसर्विसेज अद्वितीय समाधान हैं जिनका फिनटेक उद्योग पर बहुत बड़ा प्रभाव पड़ता है। वे बदलती परिस्थितियों और प्रतिस्पर्धी ताकतों के अनुकूल होने के लिए अभिनव, अभूतपूर्व तकनीक और चपलता विकसित करने की लचीलापन देते हैं। माइक्रोसर्विसेज एक पूरी तरह से अलग प्रौद्योगिकी प्रस्ताव प्रदान करते हैं। वे विशिष्ट व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अलग से विकसित, तैनात और बनाए रखे गए स्वतंत्र अनुप्रयोग हैं। ये माइक्रोसर्विसेज गति और मापनीयता जैसे सामान्य, जटिल मुद्दों को हल करने में मदद करते हैं जबकि निरंतर परीक्षण और निरंतर वितरण का समर्थन भी करते हैं।

क्यों?

• सेवाओं को अधिक प्रतिस्पर्धी, प्रासंगिक, मांग में रहने योग्य और बाजार की विविधताओं के प्रति अत्यधिक संवेदनशील बनाए रखने की क्षमता के कारण माइक्रोसर्विस को अपनाने की प्रवृत्ति बढ़ रही है।
• वित्तीय संस्थाएं अपने फिनटेक ऐप्स के लिए आधुनिक आईटी आर्किटेक्चर को अपनाने पर ध्यान केंद्रित कर रही हैं, ताकि तेजी से उत्पाद लॉन्च, आसान अनुपालन, त्वरित भुगतान और अधिकतम चपलता प्रदान की जा सके।
• Fintech companies and banks are tapping into the benefits of microservices as they realize the difficulty of modifying their digital services with a legacy system.

प्रभाव

• बढ़ी हुई मापनीयता – reduced costs and low-security risks
• बेहतर पुन: प्रयोज्यता - माइक्रोसर्विसेज संयोज्य, मॉड्यूलर सेवाओं का निर्माण करके पुन: प्रयोज्यता का समर्थन करती है।
• बाजार में शीघ्रता से पहुंचना - अपनी मॉड्यूलर प्रकृति के कारण, माइक्रोसर्विस तेजी से विकास की सुविधा प्रदान करता है।
• सरलीकृत डिबगिंग और रखरखाव
• लचीलापन - चूंकि माइक्रोसर्विस में छोटे, स्वतंत्र मॉड्यूल शामिल होते हैं, इसलिए एक एकल माइक्रोसर्विस की विफलता पूरे एप्लिकेशन को प्रभावित नहीं करती है।
• उच्च गुणवत्ता - माइक्रोसर्विस केंद्रित मॉड्यूल में काम करने की सुविधा प्रदान करता है। इससे एप्लिकेशन की समग्र गुणवत्ता में सुधार करने में मदद मिलती है।

फिनटेक-एज़-ए-सर्विस

Fintech technologies are a desirable solution for many traditional lending companies looking to leverage advanced business functionalities and financial processes. Many Fintech startups are looking forward to selling their technology platforms as a service to corporations in the field. These FaaS platforms integrate seamlessly with any existing back-office of traditional banks and provide for non-banks a cost-effective and fast way to launch various financial products and services.

क्यों?

• SaaS मॉडल बाजार में सबसे लोकप्रिय और प्रभावी समाधानों में से एक बन गया है। प्रत्येक उद्योग में ग्राहक और व्यवसाय राजस्व और स्थिरता बढ़ाने के मामले में इस समाधान की क्षमता देखते हैं।
• आज के संपन्न, तकनीक-अग्रणी व्यवसाय समुदाय और विरासत वित्तीय प्रणालियों के बीच एक अंतर है। फिनटेक-एज़-ए-सर्विस एक आदर्श समाधान है जो वित्त उद्योग को अंतर को कम करने और व्यवसायों को बढ़ाने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करने में मदद कर सकता है।

प्रभाव

• बैंकों को अपनी वर्तमान क्षमताओं का नए तरीकों से लाभ उठाने के लिए प्रोत्साहित करना
• फिनटेक और बैंकों के बीच डिजिटलीकरण के अंतर को कम करने में मदद करता है
• बैंकिंग और फिनटेक उद्योग की उप-शाखाएँ तेज़ी से और अधिक कुशलता से विकसित हो रही हैं। नए भुगतान समाधान, पहचान सत्यापन (केवाईसी) के नए तरीके, बेहतर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कुछ ऐसे क्षेत्र हैं जहाँ भारी नवाचार और सुधार होंगे।

एम्बेडेड वित्त

एम्बेडेड फाइनेंस (जैसे, अभी खरीदें और बाद में भुगतान करें कार्यक्रम, एम्बेडेड बीमा विकल्प) और बैंकिंग-एज़-ए-सर्विस पेशकशों और संबंधित साझेदारियों में मजबूत वृद्धि होगी। दरअसल, मई में प्रकाशित 15 देशों में बोस्टन कंसल्टिंग ग्रुप (BCG) के सर्वेक्षण में पाया गया कि 18 से 34 वर्ष के 44 प्रतिशत लोगों ने COVID-19 संकट के दौरान पहली बार ऑनलाइन या मोबाइल बैंकिंग में नामांकन कराया था।

क्यों?

• कंपनियों द्वारा एम्बेडेड फाइनेंस - गैर-बैंकिंग संस्थाओं द्वारा दी जाने वाली बैंकिंग जैसी सेवाएं - को अपनाने का उद्देश्य ग्राहकों को बनाए रखना तथा उनके तथाकथित आजीवन मूल्य में वृद्धि करना है।
• एम्बेडेड वित्त की बढ़ती मांग को पूरा करने के लिए, वित्तीय संस्थान तेजी से बैंकिंग को एक सेवा (BaaS) के रूप में पेश कर रहे हैं - बंडल पेशकश, अक्सर व्हाइट-लेबल या कोब्रांडेड सेवाएं, जिनका उपयोग गैर-बैंक अपने ग्राहकों की सेवा के लिए कर सकते हैं।

प्रभाव

• ग्राहक एकीकृत अनुभव की अपेक्षा रखते हैं। फिनटेक और बैंक उनकी अपेक्षाओं को पूरा करने के लिए विभिन्न भागीदारों के साथ सहयोग करेंगे।
• नए व्यवसाय मॉडल और राजस्व के स्रोत। विशेष रूप से लाभप्रद वे स्रोत हैं जिनके पास स्केलेबल व्यवसाय मॉडल और निश्चित आईटी निवेश हैं (जैसे, वितरण मॉडल)।
• प्रौद्योगिकी क्षमताओं को अपनाना। स्वचालन और API सहित डिजिटलीकरण की गति में तेजी के साथ, फिनटेक BaaS को तेजी से बढ़ा सकता है, जिससे एम्बेडेड फाइनेंस को इस पर विचार करने वाली अधिक कंपनियों की पहुंच में लाया जा सकता है।

क्रिप्टोकरेंसी

बिटकॉइन और एथेरियम जैसी क्रिप्टोकरेंसी वास्तव में लचीली साबित हुई हैं। हाल के महीनों में डिजिटल मुद्राओं में खुदरा और संस्थागत दोनों तरह के निवेशकों की दिलचस्पी नाटकीय रूप से बढ़ी है। कई शुरुआती निवेशक जो "क्रिप्टोकरेंसी क्रेज" से लाभ कमाने के लिए उत्सुक थे, वे अब दूसरे उपक्रमों में चले गए हैं, जिससे HODL-ers का एक छोटा समूह पीछे रह गया है। लेकिन अभी भी यह मानने के कारण हैं कि क्रिप्टोकरेंसी उद्योग में अभी भी कुछ संघर्ष बाकी है।

क्यों?

• हाल के वर्षों में क्रिप्टोकरेंसी ने निवेश बाजार पर अपना दबदबा बना लिया है। बिटकॉइन या डॉगकॉइन हर दिन खबरों में रहता है, मस्क के ट्वीट इस क्षेत्र की लोकप्रियता को और बढ़ा रहे हैं।
• कई नए घटनाक्रम जैसे कि संस्थागत रुचि में वृद्धि, लंबित ईटीएफ अनुमोदन और स्थिर सिक्कों की लोकप्रियता, निरंतर सकारात्मक प्रवृत्ति का संकेत देते हैं।

प्रभाव

• बहुत से लोग गुमनाम रहना चाहते हैं, खासकर सोशल मीडिया के ज़माने में। क्रिप्टोकरेंसी गोपनीयता बढ़ाने और हमारे डेटा को सुरक्षित रखने का एक मौका है।
• निवेश के मामले में क्रिप्टोकरेंसी बाजार बेहद आकर्षक है। बचत खातों पर घटते ब्याज और स्टॉक और बॉन्ड से कम ROI के कारण क्रिप्टोकरेंसी जैसे वैकल्पिक निवेश की मांग में वृद्धि हुई है।
• सरकारें क्रिप्टोकरेंसी को सुर्खियों में ला रही हैं। चीन ने पहले ही अपनी पहली डिजिटल मुद्रा पेश कर दी है।

डिजिटल भुगतान

There has been a rise in the demand for new forms of digital payments, which are much more secure and reliable. This has been able to transform payments into an open ecosystem where various parties like FinTechs, banks, payment firms, etc, are trying to evolve the digital payment system by introducing new technologies. The government, on their part, is trying to come up with certain regulations in order to reduce the ecosystem threats.

We were able to notice a massive growth in digital payment transactions in the span of 4 to 5 years, but with the pandemic, the growth was motivated by the need for cashless and contactless payments. Thus, Non-cash transactions are seen to be on a robust growth path.

क्यों?

• कोविड-19 ने भुगतान के प्रकारों और जनसांख्यिकी में भुगतान और खुदरा वाणिज्य में डिजिटल अपनाने की प्रवृत्ति को मजबूत किया है।
• हालांकि, डिजिटल विकास की तस्वीर पूरी तरह से अच्छी नहीं है - उपभोक्ताओं का भरोसा थोड़ा कम हुआ है और हालांकि उपभोक्ता बढ़ती संख्या में डिजिटल भुगतान की ओर रुख कर रहे हैं, यह स्पष्ट नहीं है कि हाल के सभी व्यवहार परिवर्तन स्थायी साबित होंगे या नहीं।

प्रभाव

• ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा करने के लिए ओमनीचैनल महत्वपूर्ण हैजबकि डिजिटल भुगतान की पहुंच काफी हद तक स्थिर हो गई है, ओमनीचैनल अपनाने में उल्लेखनीय वृद्धि हुई है।
• ऑनलाइन भुगतान बढ़ रहे हैंसंयुक्त राज्य अमेरिका में 2020 में संपर्क रहित कार्ड के प्रति जागरूकता और अपनाव लगभग दोगुना हो गया है।
• ग्राहक नकदी का उपयोग नहीं करना चाहतेकार्ड - स्वाइप और कॉन्टैक्टलेस दोनों - का चलन बढ़ रहा है, जबकि भौतिक दुकानों में नकदी का उपयोग बड़े पैमाने पर कम हुआ है।

फिनटेक एक नए बैंक के रूप में

फिनटेक तकनीक कई पारंपरिक ऋण देने वाली कंपनियों के लिए एक वांछनीय समाधान है जो उन्नत व्यावसायिक कार्यक्षमताओं और वित्तीय प्रक्रियाओं का लाभ उठाना चाहती हैं। कई फिनटेक स्टार्टअप क्षेत्र में निगमों को सेवा के रूप में अपने प्रौद्योगिकी प्लेटफ़ॉर्म बेचने के लिए उत्सुक हैं। ये FaaS प्लेटफ़ॉर्म पारंपरिक बैंकों के किसी भी मौजूदा बैक-ऑफ़िस के साथ सहजता से एकीकृत होते हैं और गैर-बैंकों को विभिन्न वित्तीय उत्पादों और सेवाओं को लॉन्च करने का एक लागत प्रभावी और तेज़ तरीका प्रदान करते हैं।

क्यों?

• In the last decade, customer behaviors and expectations have changed dramatically. The way they do shopping, buy food, or use services is moved into digital. However, a lot of banks could not keep up with this change and that’s why Fintech gained a significant portion of the market.
• फिनटेक अभिनव और उपयोगकर्ता के अनुकूल समाधान प्रदान करता है जो तेज़ और सस्ता है। इसके अलावा, फिनटेक नए बाजार के रुझानों और चुनौतियों के साथ जल्दी से अनुकूलित हो सकता है।

प्रभाव

• फिनटेक बैंक बन जाएंगे और बड़े बैंकों (जैसे रेवोल्यूट या एन26) के लिए प्रत्यक्ष प्रतिस्पर्धी बनने का प्रयास करें।
• बैंकों को अपनी सेवाओं और उत्पादों को वर्तमान ग्राहकों की अपेक्षाओं के अनुरूप ढालना होगाइस कारण बाजार में प्रतिस्पर्धी बने रहने के लिए बैंकों में डिजिटलीकरण आवश्यक है।
• फिनटेक और बैंक अधिक सहयोग करेंगे और ग्राहकों के लिए एक अनूठा समाधान प्रदान करते हैं (जैसे टिंक स्टार्ट-अप जो ग्राहकों की मदद के लिए ओपन बैंकिंग तकनीक का उपयोग करता है)।

कृत्रिम बुद्धिमत्ता और मशीन लर्निंग

ईंट-और-मोर्टार बैंक और फिनटेक कंपनियाँ दोनों ही बढ़ती दरों पर AI समाधान अपना रही हैं। आंशिक रूप से, यह महामारी द्वारा प्रेरित हो सकता है, लेकिन यह एक प्रवृत्ति है जिसे हम तेजी से देख रहे हैं। ग्राहक सेवा चैटबॉट से लेकर धोखाधड़ी का पता लगाने तक, क्लाइंट के लिए सही वित्तीय उत्पादों का विश्लेषण करने तक, कई व्यावसायिक क्षेत्रों में AI और मशीन लर्निंग समाधान लागू किए जा रहे हैं।

क्यों?

• AI and machine learning are helping in many complicated finance processes. Managing assets, evaluating levels of risk, calculating credit scores, and even approving loans are using algorithms to improve efficiency and increase revenues.
• बड़ी मात्रा में डेटा के कारण वित्त मशीन लर्निंग के लिए एक आकर्षक क्षेत्र है, क्योंकि जब सिस्टम में बड़ी मात्रा में डेटा डाला जाता है, तो यह अंतर्दृष्टि प्राप्त करने और पूर्वानुमान लगाने में अधिक सटीक होता है।

प्रभाव

• Better fraud detection and prevention. Machine learning works by scanning through large data sets to detect unique activities or anomalies and flag them for further investigation by security teams.
• Robo-advisors help with portfolio management. Robo-advisors require low account minimums and are usually cheaper than human portfolio managers.
• धन उधार देने या बीमा प्रदान करने की बेहतर प्रक्रिया।

Final Thoughts from Ruth Stanat, CEO of SIS International Research

Fintech is moving at warp speed, and if you’re still relying on outdated insights, you’re setting yourself up to lose. Market research isn’t just about tracking trends—it’s about owning the future.

पर एसआईएस इंटरनेशनल रिसर्च, we deliver real-time fintech intelligence so our clients don’t just adapt to change

न्यूयॉर्क में हमारी सुविधा का स्थान

11 ई 22वीं स्ट्रीट, फ़्लोर 2, न्यूयॉर्क, एनवाई 10010 टी: +1(212) 505-6805

एसआईएस इंटरनेशनल के बारे में

एसआईएस इंटरनेशनल मात्रात्मक, गुणात्मक और रणनीति अनुसंधान प्रदान करता है। हम निर्णय लेने के लिए डेटा, उपकरण, रणनीति, रिपोर्ट और अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं। हम साक्षात्कार, सर्वेक्षण, फ़ोकस समूह और अन्य बाज़ार अनुसंधान विधियों और दृष्टिकोणों का भी संचालन करते हैं। संपर्क करें अपने अगले मार्केट रिसर्च प्रोजेक्ट के लिए।