विनियमन प्रौद्योगिकी (रेगटेक) बाजार अनुसंधान

"रेगटेक" विनियामक आवश्यकताओं की पूर्ति को सक्षम करने के लिए नई तकनीक का उपयोग है। तकनीक और विनियमन का यह संगम अद्वितीय नहीं है। हालाँकि, विनियमन के स्तर बढ़ने के साथ यह अधिक से अधिक महत्वपूर्ण होता जा रहा है। डेटा और रिपोर्टिंग पर भी ध्यान बढ़ रहा है।

नए विनियमनों में वृद्धि के कारण अधिक कंपनियाँ रेगटेक में निवेश कर रही हैं। ये नए विनियमन 2012 में लागू होने लगे। इनमें नो योर कस्टमर, एंटी मनी लॉन्ड्रिंग और बेसल III शामिल हैं। दूसरा मार्केट्स इन फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट्स डायरेक्टिव (MiFID II) एक और नया विनियमन है। इसमें दूसरा पेमेंट सर्विसेज डायरेक्टिव (PSD2) भी शामिल है।

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान क्या है?

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान एक विश्लेषणात्मक प्रक्रिया है जो विनियामक तकनीकी समाधानों के परिदृश्य की जांच करती है। यह वर्तमान रुझानों, उभरती प्रौद्योगिकियों और बाजार की मांगों का अध्ययन करता है ताकि व्यवसायों को यह स्पष्ट दृष्टिकोण प्रदान किया जा सके कि अनुपालन को उनके संचालन में प्रभावी ढंग से कैसे एकीकृत किया जाए।

व्यवसायों को विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान की आवश्यकता क्यों है

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान व्यवसायों को व्यापक बाजार डेटा से लैस करता है और व्यवसाय उद्योग की सर्वोत्तम प्रथाओं के विरुद्ध अपनी अनुपालन रणनीतियों की तुलना कर सकते हैं, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि वे न केवल न्यूनतम आवश्यकताओं को पूरा करते हैं, बल्कि अपने नियामक कार्यों में उत्कृष्टता भी प्राप्त करते हैं।

इसके अलावा, रेगटेक मार्केट रिसर्च मौजूदा समाधानों में कमियों को उजागर करके और विकास के लिए उपयुक्त क्षेत्रों को चिन्हित करके नवाचार को बढ़ावा देता है। ऐसे माहौल में जहाँ एक ही आकार के सभी समाधान अप्रचलित हैं, विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान विशिष्ट विनियामक चुनौतियों के लिए प्रौद्योगिकियों को अनुकूलित करने में मदद करता है, जिससे अधिक प्रभावी और कुशल अनुपालन प्रक्रियाएँ बनती हैं।

... लेकिन, व्यवसायों के लिए इसके कई अन्य लाभ भी हैं, जिनमें शामिल हैं: 

• उन्नत अनुपालन प्रबंधन: रेगटेक बाजार अनुसंधान यह उन उपकरणों के बारे में जानकारी प्रदान करता है जो व्यवसायों को अनुपालन को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने में मदद करते हैं, जिससे उल्लंघन के जोखिम को कम किया जा सकता है और यदि ऐसा होता है तो दंड की गंभीरता को कम किया जा सकता है।

• लागत क्षमता: अनुपालन प्रक्रियाओं को सरल बनाने वाली प्रौद्योगिकियों की पहचान करके, व्यवसाय विनियमन प्रबंधन के श्रम-गहन पहलुओं में महत्वपूर्ण रूप से कटौती कर सकते हैं, जिससे लागत बचत होगी।

• जोखिम न्यूनीकरण: विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान से व्यवसायों को संभावित विनियामक परिवर्तनों का पूर्वानुमान लगाने और अपनी रणनीतियों को सक्रिय रूप से समायोजित करने में मदद मिलती है, जिससे गैर-अनुपालन से जुड़े जोखिम कम हो जाते हैं।

• नवाचार और विकास: नवीनतम विनियामक प्रौद्योगिकियों से अवगत रहकर, व्यवसाय नवाचार को बढ़ावा दे सकते हैं, नए बाजारों में प्रवेश कर सकते हैं और नए उत्पादों का विकास कर सकते हैं, इस विश्वास के साथ कि वे प्रासंगिक कानूनों का अनुपालन करते हैं।

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान का उपयोग कौन करता है?

के लिए वित्तीय संस्थानोंवैश्विक वित्तीय विनियमनों के जटिल जाल में महंगे उल्लंघनों को रोकने के लिए विनियमन प्रौद्योगिकी की गहरी समझ की आवश्यकता होती है। इसलिए, बाजार अनुसंधान उन्हें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) जांच, धोखाधड़ी का पता लगाने और सामान्य डेटा सुरक्षा विनियमन (जीडीपीआर) जैसे अंतरराष्ट्रीय मानकों का पालन सुनिश्चित करने के लिए उपकरणों की पहचान करने में मदद करता है।

तकनीकी कंपनियाँ अपने उत्पाद विकास और डेटा प्रबंधन रणनीतियों को निर्देशित करने के लिए विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान का लाभ उठाएं। चूंकि गोपनीयता उपयोगकर्ताओं के लिए एक केंद्रीय चिंता बन गई है, इसलिए कंपनियों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनकी प्रथाएँ GDPR और कैलिफ़ोर्निया उपभोक्ता गोपनीयता अधिनियम (CCPA) जैसे विनियमों के अनुरूप हों।

सरकारी एजेंसियों अपने विनियामक ढांचे को बढ़ाने और अधिक प्रभावी निरीक्षण तंत्र विकसित करने के लिए विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान का भी उपयोग करते हैं।

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान कैसे आयोजित किया जाता है?

रेगटेक मार्केट रिसर्च वर्तमान विनियामक वातावरण और भविष्य के विधायी रुझानों के गहन विश्लेषण से शुरू होता है। अनुपालन के लिए आवश्यक प्रौद्योगिकी के दायरे का मूल्यांकन करने के लिए वैश्विक और स्थानीय दोनों विनियामक ढाँचों की समझ की आवश्यकता होती है। शोधकर्ता कानूनों और विनियमों में बदलावों को सावधानीपूर्वक ट्रैक करते हैं, प्रवर्तन क्रियाओं की निगरानी करते हैं, और आवश्यकताओं में बदलाव की भविष्यवाणी करने के लिए विनियामक मार्गदर्शन की जांच करते हैं।

इस प्रक्रिया में मौजूदा विनियमन प्रौद्योगिकियों, उनकी अपनाने की दरों और उपयोगकर्ता प्रतिक्रिया का विस्तृत मूल्यांकन भी शामिल है। इसमें सर्वेक्षणों, उद्योग विशेषज्ञों के साथ साक्षात्कार और सफल विनियामक प्रौद्योगिकी कार्यान्वयन के केस स्टडी के माध्यम से डेटा एकत्र करना शामिल है। इन प्रौद्योगिकियों की प्रभावशीलता और दक्षता का मूल्यांकन करके, शोधकर्ता सर्वोत्तम प्रथाओं और सुधार की आवश्यकता वाले क्षेत्रों की पहचान कर सकते हैं।

प्रतिस्पर्धी विश्लेषण विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान का एक और आधार है। इसमें अग्रणी विनियमन प्रौद्योगिकी प्रदाताओं की पेशकशों और बाजार की स्थिति की जांच करना शामिल है। यह तुलना व्यवसायों को प्रतिस्पर्धी परिदृश्य को समझने में मदद करती है और साझेदारी, अधिग्रहण या विनियामक तकनीकी समाधानों के आंतरिक विकास के बारे में रणनीतिक निर्णय लेने में मदद करती है।

अंत में, यह शोध अक्सर बाजार की वृद्धि का पूर्वानुमान लगाने और उभरते अवसरों की पहचान करने के लिए परिष्कृत विश्लेषण और डेटा मॉडलिंग टूल का उपयोग करता है। यह व्यवसायों को विनियामक प्रौद्योगिकी में डेटा-संचालित निवेश निर्णय लेने में सक्षम बनाता है और यह सुनिश्चित करता है कि वे बाजार के रुझानों का लाभ उठाने के लिए अच्छी स्थिति में हैं।

रेगटेक मार्केट रिसर्च में सफलता के प्रमुख कारक

जैसा कि हम विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान में प्रमुख सफलता कारकों का विश्लेषण करते हैं, यह पहचानना आवश्यक है कि इस शोध की प्रभावशीलता कई महत्वपूर्ण तत्वों पर निर्भर करती है।

• मजबूत डेटा संग्रह: प्रभावशाली रेगटेक मार्केट रिसर्च का आधार मजबूत और विश्वसनीय डेटा का संग्रह है। इसमें विनियामक परिवर्तनों, तकनीकी प्रगति और बाजार की गतिशीलता पर नवीनतम जानकारी शामिल है। 

• कार्यनीतिक दृष्टि: विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान को रणनीतिक दृष्टि से संचालित किया जाना चाहिए। इसे व्यवसाय के दीर्घकालिक लक्ष्यों के साथ संरेखित किया जाना चाहिए और व्यापक उद्योग संदर्भ पर विचार करना चाहिए। 

• हितधारकों की वचनबद्धता: शोध प्रक्रिया के दौरान हितधारकों के साथ जुड़ना महत्वपूर्ण है। उनका इनपुट विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार के भीतर चुनौतियों और अवसरों पर व्यावहारिक दृष्टिकोण प्रदान कर सकता है। यह सहयोगात्मक दृष्टिकोण शोध को समृद्ध बनाता है और यह सुनिश्चित करता है कि यह वास्तविक दुनिया के अनुभवों पर आधारित हो।

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान में प्रौद्योगिकियां और उपकरण

विनियमन प्रौद्योगिकी बाजार अनुसंधान के क्षेत्र में, आधुनिक प्रौद्योगिकियों और उपकरणों का एक समूह अनुसंधान प्रक्रिया की सटीकता और दक्षता को बढ़ाने में महत्वपूर्ण है। ये समाधान विशाल मात्रा में डेटा के संग्रह, विश्लेषण और व्याख्या की सुविधा प्रदान करते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि व्यवसायों के पास कार्रवाई योग्य अंतर्दृष्टि तक पहुंच है।

• कृत्रिम बुद्धिमत्ता और मशीन लर्निंग: एआई और एमएल एल्गोरिदम विशाल डेटासेट के माध्यम से पैटर्न की पहचान कर सकते हैं और विनियामक अनुपालन में रुझान की भविष्यवाणी कर सकते हैं। 

• डेटा एनालिटिक्स प्लेटफ़ॉर्म: टेबलो जैसे उन्नत डेटा एनालिटिक्स प्लेटफॉर्म शोधकर्ताओं को जटिल डेटा सेटों को देखने और बाजार की दिशा, विकास क्षमता और विभिन्न रेगटेक पेशकशों की स्थिति के बारे में जानकारी प्राप्त करने में सक्षम बनाते हैं।

• विनियामक परिवर्तन प्रबंधन सॉफ्टवेयर: थॉमसन रॉयटर्स रेगुलेटरी इंटेलिजेंस जैसे समाधान वास्तविक समय में विनियामक परिदृश्य में परिवर्तनों पर नज़र रखते हैं, तथा व्यवसायों को अद्यतन जानकारी प्रदान करते हैं, जो प्रभावी बाजार अनुसंधान के लिए महत्वपूर्ण है।

• ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी: ब्लॉकचेन लेनदेन में पारदर्शिता और सुरक्षा प्रदान करता है, जो वित्त और अन्य उच्च विनियमित क्षेत्रों के लिए प्रौद्योगिकियों के अनुसंधान में अमूल्य हो सकता है।

रेगटेक मार्केट रिसर्च में वर्तमान रुझान

• ब्लॉकचेन और साइबर खतरा प्रबंधन: ब्लॉकचेन तकनीक सुरक्षित, पारदर्शी और अपरिवर्तनीय रिकॉर्ड-कीपिंग प्रदान करती है जो अनुपालन और ऑडिट ट्रेल्स के लिए महत्वपूर्ण है। साथ ही, साइबर खतरों के बढ़ते खतरे से निपटने और डेटा सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए एआई, मशीन लर्निंग और ब्लॉकचेन का उपयोग करके साइबर खतरे के प्रबंधन पर जोर दिया जा रहा है।

• अभिनव अनुपालन समाधान: बड़े वैश्विक वित्तीय संस्थान अपनी नियामक अनुपालन आवश्यकताओं को कुशलतापूर्वक प्रबंधित करने के लिए एआई, मशीन लर्निंग, बिग डेटा और क्लाउड कंप्यूटिंग जैसी प्रौद्योगिकियों का लाभ उठा रहे हैं।

• एएमएल, केवाईसी और उन्नत उचित परिश्रम पर ध्यान केंद्रित: धन शोधन निरोधक (एएमएल) जांच, डिजिटल आईडी सत्यापन, तथा उन्नत समुचित तत्परता प्रमुखता प्राप्त कर रही है।

• वास्तविक समय निगरानी और ईएसजी अनुपालन का उदय: रेगटेक क्षेत्र भी बदलते नियमों का निरंतर अनुपालन सुनिश्चित करने और जोखिम प्रबंधन को बढ़ाने के लिए वास्तविक समय की निगरानी पर ध्यान केंद्रित कर रहा है।

• एआई-संचालित अनुपालन समाधान अपनाना: उम्मीद है कि एआई-संचालित अनुपालन समाधान केन्द्रीय भूमिका में होंगे, तथा विनियामक अनुपालन को स्वचालित और बेहतर बनाने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता और मशीन लर्निंग का लाभ उठाया जाएगा।

रेगटेक मार्केट रिसर्च: अवसर

कंपनियाँ अपने RegTech अनुप्रयोगों और प्रणालियों को बढ़ावा दे रही हैं ताकि वे और अधिक कर सकें। वे मौजूदा उपकरणों को बेहतर बना रहे हैं। ये उन्नत उपकरण डेटा प्रबंधन और स्वचालन में उल्लेखनीय प्रगति जारी करेंगे। ये सुधार एसेट मैनेजरों के बैक-ऑफ़िस कार्यों में सफलताओं को प्रेरित कर रहे हैं। वे अधिक से अधिक मध्य-कार्यालय प्रक्रियाओं को भी सूचित कर रहे हैं।

विशेषज्ञ इस बात पर सहमत हैं कि रेगटेक ट्रेडिंग बुक (FRTB) की मौलिक समीक्षा में मदद करेगा। यह विनियमन की चुनौतियों का प्रबंधन करने के लिए एक बेहतर तरीका खोजने में फर्मों की सहायता करेगा। रेगटेक "अपने ग्राहक को जानें" विनियामक रिपोर्टिंग (KYC) की क्षमता भी दिखाता है।

रेगटेक के लिए सर्वाधिक आशाजनक वर्तमान प्रौद्योगिकियां निम्नलिखित हैं:

• डेटा विश्लेषण: डेटा एनालिटिक्स असंरचित और संरचित डेटा के विशाल खंडों की जांच है। कंपनियाँ इसका उपयोग पैटर्न का पता लगाने और व्यावसायिक अंतर्दृष्टि प्रदान करने के लिए करती हैं।
• कृत्रिम बुद्धिमत्ता एवं संज्ञानात्मक कथन: ये शब्द मानव ज्ञान और अनुभव को ग्रहण करने और उसे लागू करने की क्षमता को संदर्भित करते हैं।
• यंत्र अधिगम: यह डेटा के बड़े सेट की जांच से व्यावसायिक नियमों का निष्कर्षण है।

रेगटेक मार्केट रिसर्च: चुनौतियाँ

उभरती हुई रेगटेक कंपनियों को कई चुनौतियों का सामना करना पड़ता है। उदाहरण के लिए, डेटा प्रदाता अक्सर अनुपालन करने के लिए अनिच्छुक होते हैं। बड़ी कंसल्टेंसी से भी बहुत प्रतिस्पर्धा है। हालाँकि, कई रेगटेक कंपनियाँ तेज़ी से बढ़ रही हैं। वे अधिक लागत प्रभावी, चुस्त हैं, और बदलती बाजार स्थितियों के अनुसार समायोजित कर सकती हैं। वे उस नवाचार को भी आगे बढ़ा सकते हैं जो इस क्षेत्र में व्यापक हो रहा है। ये विशेषताएँ इस बात की अधिक संभावना बनाती हैं कि वे इन चुनौतियों का सामना करने में सक्षम होंगी।

नए समाधान और तकनीक अपनाने में कई बाधाएं हैं। मुख्य मुद्दा यह है कि डेटा की गोपनीयता विनियामक रिपोर्टिंग से ज़्यादा महत्वपूर्ण है। वित्तीय संस्थानों को ग्राहकों के डेटा की गोपनीयता को बनाए रखने पर ध्यान देना चाहिए। अगर ग्राहकों की गोपनीयता सुनिश्चित नहीं है तो वे कोई अनुपालन समाधान नहीं अपना सकते। चुनौती यह सुनिश्चित करने में है कि विनियमन उचित संतुलन बनाए रखें। विनियमन को प्रभावी डेटा उपयोग को बढ़ावा देते हुए गोपनीयता और सुरक्षा की रक्षा करनी चाहिए।

विनियमनों का पदानुक्रम एक और चुनौती पेश करता है। विनियमन जटिल, विविध और बहु-विषयक हैं। कुछ विनियमन केवल राष्ट्रीय आवश्यकताओं पर लागू होते हैं। एक और चुनौती नियामकों के बीच मानकीकरण की कमी है। यह एक चुनौती है क्योंकि यह अनिश्चितता पैदा करता है।

विनियमन प्रौद्योगिकी अनुसंधान कैसे मदद कर सकता है

रेगटेक बाजार बहुत बड़ा है। वित्त उद्योग के खिलाड़ियों को बाजार अनुसंधान करना चाहिए। इससे उन्हें कम डॉलर खर्च करके प्रौद्योगिकी से अधिक मूल्य प्राप्त करने में मदद मिलेगी। बाजार शोधकर्ता ग्राहकों के विनियामक ढांचे के लिए नई प्रौद्योगिकियों के लिए उद्योग की खोज कर सकते हैं। वे देख सकते हैं कि अधिक बोझ वाली फर्मों के लिए सबसे अच्छे रेगटेक समाधान कौन से हैं। ये समाधान सभी के लिए तेज़, बेहतर, सुरक्षित और सस्ते होने चाहिए।

रेगटेक में वास्तविक समय की जानकारी देने की क्षमता है। ये जानकारी आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस फिल्टर और डीप लर्निंग के ज़रिए आती है। यह तकनीक क्षमता की निगरानी करती है। यह पहले से ही गड़बड़ियों का पता लगा लेती है। क्लाइंट को अब घटना के बाद प्रवर्तन कार्रवाई करने की ज़रूरत नहीं है। रेगटेक की क्षमता काफ़ी है। हालाँकि, यह एक नई तकनीक है, और अस्तित्व में केवल कुछ ही प्रलेखित केस स्टडी हैं जो दिखाती हैं कि यह हितधारकों के लिए कितना फ़ायदा पहुँचा सकती है।

रेगटेक अब तक हासिल की गई उपलब्धियों को आगे भी जारी रखेगा। रेगटेक कंपनियाँ विनियमित कंपनियों के लिए नए उपकरण विकसित कर रही हैं। ये उपकरण वित्तीय सेवा उद्योग के भीतर और बाहर दोनों तरह के व्यवसायों के लिए हैं। यह कहना सुरक्षित है कि बीमा क्षेत्र पर विशेष ध्यान दिया जाएगा। मौजूदा वित्तीय संस्थान अगली पीढ़ी के प्रौद्योगिकी प्रदाताओं के साथ साझेदारी करेंगे। ये साझेदारियाँ अधिक नवाचार के माहौल का समर्थन करेंगी। नवाचारों से अगले कुछ वर्षों में और भी अधिक वृद्धि होगी।

रेगटेक अनुसंधान और रणनीति के बारे में

इस पृष्ठभूमि के विरुद्ध, आपके पास अपनी कंपनी को उचित प्रथाओं और आवश्यक कार्रवाइयों से अवगत रखने में मदद करने के लिए एक योजना होनी चाहिए ताकि लागू किए गए या विचाराधीन असंख्य नए कानूनों का अनुपालन किया जा सके। यदि आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आपकी कंपनी सभी मौजूदा और प्रत्याशित विनियमों के तहत अनुपालन से निपटने के लिए जागरूक और तैयार है, तो आप इन प्रयासों में मदद के लिए किसी तीसरे पक्ष पर विचार कर सकते हैं।

• एसआईएस को वैश्विक बाजारों और उनके विभिन्न विनियमों का अद्वितीय ज्ञान है, जो आपके ग्राहकों और उनके बारे में आपके द्वारा एकत्रित और रखे गए डेटा को प्रभावित कर सकते हैं।
• हम आपको प्रस्तावित कानून के बारे में जानने के लिए साक्षात्कार और सर्वेक्षण हेतु सही लोगों को खोजने में मदद कर सकते हैं और यह भी बता सकते हैं कि आप प्रतिस्पर्धियों से आगे रहने के लिए इस जानकारी का उपयोग कैसे कर सकते हैं।
• हमारे पास पूर्व-योग्य, इच्छुक और सक्षम उत्तरदाताओं का एक पैनल या सूची है जो शोध उद्देश्यों के लिए संपर्क किए जाने के लिए सहमत हैं। आप उन्हें अपने विशिष्ट शोध और खुफिया जानकारी जुटाने की ज़रूरतों के लिए उपयोग कर सकते हैं।