Ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria

La tecnologia bancaria è l’unione di diverse discipline non correlate. Comprende la tecnologia dell'informazione, la finanza, la tecnologia della comunicazione, l'informatica e la scienza del marketing. Il termine si riferisce all'uso di queste discipline per raccogliere informazioni di alto livello. Queste informazioni consentiranno alle banche di offrire servizi migliori ai clienti. Con la tecnologia bancaria le banche possono fornire servizi in modo coerente, sicuro e conveniente. Possono anche mantenere vantaggi competitivi rispetto ad altre banche.

Comprendere le ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria

La ricerca di mercato sulla tecnologia bancaria prevede lo studio delle tendenze emergenti, la valutazione delle soluzioni tecnologiche e la valutazione delle preferenze dei consumatori per informare il processo decisionale strategico nel settore bancario. Questo tipo di ricerca mira a identificare opportunità di innovazione, ottimizzare l’efficienza operativa e migliorare l’esperienza complessiva del cliente all’interno degli istituti bancari.

Perché le aziende hanno bisogno di ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria?

Le ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria consentono alle aziende di rimanere al passo con le tendenze emergenti e i progressi tecnologici che plasmano il settore bancario. In secondo luogo, questa ricerca consente alle aziende di identificare opportunità di innovazione e differenziazione. Analizzando le preferenze dei consumatori e le lacune del mercato, le aziende possono sviluppare prodotti, servizi e soluzioni digitali innovativi in grado di soddisfare le mutevoli esigenze dei clienti. 

Inoltre, le ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria aiutano le aziende a superare le complessità normative e i requisiti di conformità associati all’adozione di nuove tecnologie. Tuttavia, offre molti altri vantaggi per le aziende, tra cui: 

• Processo decisionale informato: Le ricerche di mercato forniscono preziose informazioni sulle tendenze emergenti, sulle preferenze dei consumatori e sui panorami competitivi. Le aziende possono prendere decisioni informate in merito agli investimenti tecnologici, allo sviluppo dei prodotti e alle iniziative strategiche.

• Vantaggio competitivo: Le ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria consentono alle aziende di identificare opportunità di nicchia, differenziare le proprie offerte e fornire soluzioni innovative che soddisfano le esigenze in evoluzione dei clienti.

• Esperienza cliente migliorata: Questa ricerca aiuta le aziende a personalizzare i propri prodotti e servizi per soddisfare le esigenze specifiche dei propri clienti, portando ad una maggiore soddisfazione e fedeltà.

• Mitigazione del rischio: Le ricerche di mercato sulle tecnologie bancarie consentono alle aziende di identificare potenziali rischi e sviluppare strategie per mitigarli, garantendo la corretta implementazione delle soluzioni tecnologiche.

• Conformità normativa: Le ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria aiutano le aziende a rimanere informate sui requisiti normativi e sugli standard di conformità, garantendo che le iniziative tecnologiche siano in linea con i quadri legali e normativi.

In che modo la ricerca di mercato sulla tecnologia bancaria differisce dalla ricerca di mercato tradizionale?

La ricerca di mercato sulla tecnologia bancaria si concentra specificamente sulla valutazione e sull'analisi delle soluzioni tecnologiche e dei progressi rilevanti per il settore bancario. Ciò include argomenti come piattaforme bancarie digitali, pagamenti mobili, tecnologia blockchain, intelligenza artificiale e soluzioni di sicurezza informatica. Al contrario, la ricerca di mercato tradizionale tende ad avere un focus più ampio 

Inoltre, la ricerca di mercato sulla tecnologia bancaria pone un’enfasi significativa sulla comprensione e sull’orientamento dei requisiti normativi e degli standard di conformità specifici del settore bancario. Ciò include norme relative alla privacy dei dati, alla sicurezza informatica, alle transazioni finanziarie e alla protezione dei clienti. La ricerca di mercato tradizionale può toccare considerazioni normative, ma in genere non nella stessa misura della ricerca di mercato sulla tecnologia bancaria.

Cosa aspettarsi dalle ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria:

Nell’ambito delle ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria, le aziende possono anticipare diversi risultati chiave, tra cui:

Competenza specializzata:

Le ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria sono condotte da professionisti esperti che vantano acume specializzato sia nel settore bancario che nelle innovazioni tecnologiche. Questi esperti forniscono approfondimenti personalizzati e raccomandazioni strategiche per orientarsi nel panorama bancario in continua evoluzione.

Approfondimenti basati sui dati:

Le aziende possono anticipare raccomandazioni incentrate sui dati volte a semplificare i processi operativi, migliorare l’esperienza dei clienti e mitigare i rischi inerenti alle trasformazioni tecnologiche.

Raccomandazioni strategiche:

Al di là dell’analisi a livello superficiale, la ricerca di mercato sulla tecnologia bancaria fornisce raccomandazioni strategiche su misura per le esigenze e gli obiettivi specifici delle aziende. 

Tendenze attuali nel mercato della tecnologia bancaria:

Numerose tendenze degne di nota stanno modellando la traiettoria del settore, offrendo preziosi spunti per le aziende che affrontano le complessità del settore bancario – ed ecco alcune tendenze attuali nelle ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria:

• Intelligenza artificiale e apprendimento automatico: L'intelligenza artificiale (AI) e l'apprendimento automatico (ML) stanno rivoluzionando vari aspetti del settore bancario, dai chatbot del servizio clienti e dagli assistenti virtuali agli algoritmi di rilevamento delle frodi e alle raccomandazioni finanziarie personalizzate. Queste tecnologie consentono alle banche di automatizzare i processi, analizzare grandi quantità di dati e fornire servizi più personalizzati ai clienti.

• Blockchain e criptovaluta: La tecnologia blockchain e le criptovalute stanno sconvolgendo i sistemi bancari tradizionali, offrendo metodi alternativi per transazioni finanziarie, gestione patrimoniale e pagamenti transfrontalieri. Le banche stanno esplorando soluzioni basate su blockchain per migliorare la trasparenza, la sicurezza e l’efficienza delle loro operazioni, considerando anche le potenziali implicazioni delle valute digitali sul futuro del settore bancario.

• Open Banking e integrazione API: Le iniziative di open banking e l’integrazione delle API (Application Programming Interface) stanno promuovendo la collaborazione e l’innovazione nel settore bancario. Le banche stanno sfruttando le API per consentire un’integrazione perfetta con fornitori fintech di terze parti, consentendo ai clienti di accedere a una gamma più ampia di servizi e applicazioni finanziari da più fornitori all’interno di un’unica piattaforma bancaria.

Opportunità nel mercato della tecnologia bancaria per le imprese

Le aziende hanno ampie opportunità per sfruttare soluzioni innovative e trarre vantaggio dalle tendenze emergenti. Queste opportunità comprendono varie aree in cui le aziende possono sfruttare la tecnologia per stimolare la crescita, migliorare l’esperienza dei clienti e rimanere competitive nel settore bancario. Ecco alcune opportunità chiave nel mercato della tecnologia bancaria per le imprese:

• Partenariati fintech: La collaborazione con aziende fintech offre alle aziende l’opportunità di sfruttare tecnologie all’avanguardia e soluzioni innovative per migliorare i propri servizi bancari. Le partnership fintech consentono alle aziende di attingere alle competenze di startup e aziende specializzate, accelerando lo sviluppo e l’adozione di nuove tecnologie come pagamenti digitali, robo-advisor e soluzioni blockchain.

• Servizi finanziari personalizzati: Sfruttando l’analisi dei dati e l’intelligenza artificiale, le aziende possono offrire servizi finanziari personalizzati su misura per le esigenze e le preferenze specifiche dei singoli clienti. 

• Soluzioni di sicurezza informatica: Con la crescente minaccia di attacchi informatici e violazioni dei dati, le aziende hanno l’opportunità di investire in solide soluzioni di sicurezza informatica per proteggere i dati dei clienti e proteggere le operazioni bancarie. L'offerta di servizi avanzati di sicurezza informatica come il rilevamento delle minacce, la risposta agli incidenti e la crittografia dei dati aiuta le aziende a creare fiducia nei clienti e a differenziarsi sul mercato.

Sfide delle ricerche di mercato sulle tecnologie bancarie per le imprese

Le aspettative dei clienti stanno cambiando. Ad esempio, sempre più clienti utilizzano il telefono per effettuare transazioni. Più della metà dei clienti si affida al mobile banking. Tuttavia, le banche non dovrebbero ancora pensare a chiusure di massa di filiali. Ai clienti piace ancora trattare con le loro filiali locali. Una grande banca ha aggiunto un'opzione per ordinare assegni tramite la propria app mobile. dopo che una ricerca di mercato ha dimostrato che era importante nella decisione dei clienti dove depositare la propria banca.

Il coinvolgimento del cliente è un’altra sfida. Il settore bancario rimarrà molto competitivo nel prossimo futuro. Le banche devono garantire di non perdere quote di portafoglio. Le banche devono dare ai clienti ciò che vogliono. E cosa vogliono i clienti? I clienti vogliono premi per la loro attività. Vogliono anche che le banche “li vedano come persone”. Un altro desiderio universale è il desiderio di consulenza per la creazione di ricchezza.

Una terza sfida è la proliferazione delle società FinTech. Queste società sono (di solito) startup basate sull'utilizzo di software per fornire servizi finanziari. La crescente popolarità delle società FinTech sta sconvolgendo il modello bancario tradizionale. Il settore ha visto enormi cambiamenti nella tecnologia, nella cultura e nelle operazioni. Le banche convenzionali non sono in grado di adattarsi ai cambiamenti abbastanza velocemente e ciò crea una sfida considerevole. Altre sfide includono:

• Rapidi cambiamenti tecnologici: Il ritmo del cambiamento tecnologico nel settore bancario è inarrestabile, rendendo difficile per le aziende tenere il passo con gli ultimi progressi e tendenze. Attraverso efficaci ricerche di mercato, le aziende possono rimanere al passo con le tecnologie emergenti come l’intelligenza artificiale, la blockchain e la biometria, nonché con le loro potenziali implicazioni per le operazioni bancarie e l’esperienza dei clienti.

• Complessità normativa: Il settore bancario è altamente regolamentato, con requisiti rigorosi in materia di privacy dei dati, sicurezza informatica, transazioni finanziarie e protezione dei consumatori. Le aziende che conducono ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria devono orientarsi in un panorama normativo complesso e garantire la conformità con vari quadri normativi come GDPR, CCPA, PSD2 e normative KYC.

• Panorama competitivo: Il mercato della tecnologia bancaria è altamente competitivo, con numerose startup fintech, banche affermate e fornitori di tecnologia in lizza per quote di mercato. Le aziende che conducono ricerche di mercato sulla tecnologia bancaria devono analizzare attentamente il panorama competitivo, identificare i principali concorrenti e differenziare le proprie offerte sulla base di proposte di valore uniche, soluzioni innovative ed esperienze cliente superiori.

Come le ricerche di mercato possono aiutare

Nella maggior parte delle organizzazioni, la ricerca è una risorsa trascurata durante la fase di pianificazione. Una ricerca ben progettata inizia con l’esame dei dati osservati. Quindi migra verso sondaggi deliberati con un pubblico mirato. La ricerca dovrebbe concentrarsi sugli obiettivi fissati prima di iniziare.

In breve, la ricerca non dovrebbe sfociare solo in tabelle e grafici. Le ricerche di mercato aiutano le banche fornendo loro raccomandazioni dettagliate sulle azioni da intraprendere. Mostra alle banche come i loro clienti possono raggiungere al meglio i loro obiettivi. Dovrebbe identificare le sfide che le banche si trovano ad affrontare. Dovrebbe inoltre individuare opportunità per superare tali ostacoli. Dovrebbe inoltre identificare le lacune nell’immagine del marchio delle istituzioni finanziarie. Le ricerche di mercato consentono a queste istituzioni di costruire marchi più forti.

Le banche devono comprendere la propria base di clienti per trovare nuovi potenziali clienti. Le ricerche di mercato rispondono a domande come:

• Chi utilizzerà i prodotti e i servizi della banca?
• Qual è la fascia d'età dei clienti?
• Qual è il loro stato civile, il livello di reddito e la posizione geografica?
• Sono prevalentemente maschi o femmine?

Esistono molti modi per effettuare ricerche di mercato. La maggior parte richiederà i servizi di una società di ricerche di mercato. Tuttavia, le banche possono svolgere parte delle loro ricerche a costi contenuti. La ricerca di mercato non è perfetta, ma è uno strumento che vale la pena avere. Aiuta le banche a scoprire se esiste un mercato per i loro prodotti e servizi. Li aiuta anche a evitare errori costosi.

Informazioni sulla ricerca e consulenza SIS FinTech

SIS fornisce soluzioni di innovazione, ricerche di mercato e consulenza strategica per spingere le aziende bancarie verso la prossima frontiera della finanza. Grazie alla nostra presenza globale, ai nostri esperti e ai nostri strumenti, la nostra divisione FinTech offre numerose soluzioni per cogliere nuove opportunità in tutto il mondo.