Ricerche di mercato sulla tecnologia di regolamentazione (RegTech).

“RegTech” è l’uso di nuove tecnologie per consentire l’adempimento dei requisiti normativi. Questo connubio tra tecnologia e regolamentazione non è unico. Tuttavia, sta diventando sempre più critico man mano che i livelli di regolamentazione aumentano. Cresce anche l’attenzione ai dati e al reporting.

Sempre più aziende stanno investendo nel RegTech a causa dell’aumento delle nuove normative. Queste nuove normative sono entrate in vigore nel 2012. Includono Know Your Customer, Anti Money Laundering e Basilea III. La seconda direttiva sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID II) è un’altra nuova normativa. È inclusa anche la seconda Direttiva sui servizi di pagamento (PSD2).

Cos’è la ricerca di mercato sulla tecnologia di regolamentazione?

La ricerca di mercato sulla tecnologia di regolamentazione è un processo analitico che esamina attentamente il panorama delle soluzioni tecnologiche di regolamentazione. Studia le tendenze attuali, le tecnologie emergenti e le richieste del mercato per offrire alle aziende una visione chiara di come integrare in modo efficace la conformità nelle loro operazioni.

Perché le aziende hanno bisogno di ricerche di mercato sulla tecnologia di regolamentazione

Le ricerche di mercato sulle tecnologie di regolamentazione forniscono alle aziende dati di mercato completi e le aziende possono confrontare le proprie strategie di conformità con le migliori pratiche del settore, assicurandosi non solo di soddisfare i requisiti minimi ma di eccellere nei propri impegni normativi.

Inoltre, la ricerca di mercato RegTech promuove l’innovazione evidenziando le lacune nelle soluzioni esistenti e individuando le aree mature per lo sviluppo. In un ambiente in cui le soluzioni valide per tutti sono obsolete, la ricerca di mercato sulle tecnologie di regolamentazione aiuta ad adattare le tecnologie a specifiche sfide normative, creando processi di conformità più efficaci ed efficienti.

… Ma presenta molti altri vantaggi per le aziende, tra cui: 

• Gestione avanzata della conformità: Ricerche di mercato RegTech fornisce approfondimenti sugli strumenti che aiutano le aziende a gestire la conformità in modo più efficace, riducendo il rischio di infrazioni e la gravità delle sanzioni qualora si verificassero.

• Efficienza dei costi: Identificando le tecnologie che semplificano i processi di conformità, le aziende possono ridurre in modo significativo gli aspetti ad alta intensità di lavoro della gestione delle normative, con conseguente risparmio sui costi.

• Mitigazione del rischio: La ricerca di mercato sulle tecnologie di regolamentazione aiuta le aziende ad anticipare potenziali cambiamenti normativi e ad adattare le proprie strategie in modo proattivo, mitigando così i rischi associati alla non conformità.

• Innovazione e crescita: Restando al passo con le ultime tecnologie normative, le aziende possono promuovere l’innovazione, entrare in nuovi mercati e sviluppare nuovi prodotti con la certezza che rispettino le leggi pertinenti.

Chi utilizza le ricerche di mercato sulla tecnologia di regolamentazione

Per istituzioni finanziarie, l’intricata rete di normative finanziarie globali richiede una profonda conoscenza della tecnologia di regolamentazione per prevenire costose violazioni. Pertanto, la ricerca di mercato li aiuta a identificare gli strumenti per i controlli antiriciclaggio (AML), il rilevamento delle frodi e a garantire l’aderenza agli standard internazionali come il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR).

Aziende tecnologiche sfruttare la ricerca di mercato sulla tecnologia di regolamentazione per guidare le strategie di sviluppo del prodotto e di gestione dei dati. Poiché la privacy diventa una preoccupazione centrale per gli utenti, le aziende devono garantire che le loro pratiche siano in linea con normative come il GDPR e il California Consumer Privacy Act (CCPA).

Agenzie governative impiegare anche ricerche di mercato sulle tecnologie di regolamentazione per migliorare i propri quadri normativi e sviluppare meccanismi di supervisione più efficaci.

Come vengono condotte le ricerche di mercato sulla tecnologia di regolamentazione?

La ricerca di mercato di RegTech inizia con un’analisi approfondita dell’attuale contesto normativo e delle future tendenze legislative. È necessario comprendere i quadri normativi sia globali che locali per valutare la portata della tecnologia necessaria per la conformità. I ricercatori monitorano meticolosamente i cambiamenti nelle leggi e nei regolamenti, monitorano le azioni di applicazione ed esaminano le linee guida normative per prevedere i cambiamenti nei requisiti.

Il processo include anche una valutazione dettagliata delle tecnologie di regolamentazione esistenti, dei loro tassi di adozione e del feedback degli utenti. Ciò comporta la raccolta di dati attraverso sondaggi, interviste con esperti del settore e casi di studio di implementazioni tecnologiche di regolamentazione di successo. Valutando l'efficacia e l'efficienza di queste tecnologie, i ricercatori possono identificare le migliori pratiche e le aree che necessitano di miglioramento.

L’analisi competitiva è un’altra pietra angolare della ricerca di mercato sulle tecnologie di regolamentazione. Si tratta di esaminare attentamente le offerte e le posizioni di mercato dei principali fornitori di tecnologie di regolamentazione. Questo confronto aiuta le aziende a comprendere il panorama competitivo e informa le decisioni strategiche su partnership, acquisizioni o sviluppo interno di soluzioni tecnologiche normative.

Infine, questa ricerca utilizza spesso sofisticati strumenti di analisi e modellazione dei dati per prevedere la crescita del mercato e identificare le opportunità emergenti. Consente alle aziende di prendere decisioni di investimento nella tecnologia normativa basate sui dati e garantisce che siano ben posizionate per trarre vantaggio dalle tendenze del mercato.

Fattori chiave di successo nelle ricerche di mercato RegTech

Nell'analizzare i fattori chiave di successo nella ricerca di mercato sulle tecnologie di regolamentazione, è essenziale riconoscere che l'efficacia di questa ricerca dipende da diversi elementi critici.

• Raccolta dati affidabile: Il fondamento di una ricerca di mercato RegTech di grande impatto è la raccolta di dati solidi e affidabili. Ciò include informazioni aggiornate su modifiche normative, progressi tecnologici e dinamiche di mercato. 

• Visione strategica: Le ricerche di mercato sulle tecnologie di regolamentazione devono essere condotte con una visione strategica. Dovrebbe essere in linea con gli obiettivi a lungo termine dell’azienda e considerare il contesto più ampio del settore. 

• Coinvolgimento delle parti interessate: Coinvolgere le parti interessate durante tutto il processo di ricerca è vitale. Il loro contributo può fornire prospettive pratiche sulle sfide e sulle opportunità nel mercato della tecnologia di regolamentazione. Questo approccio collaborativo arricchisce la ricerca e garantisce che sia fondata su esperienze del mondo reale.

Tecnologie e strumenti nelle ricerche di mercato sulle tecnologie di regolamentazione

Nell’ambito delle ricerche di mercato sulle tecnologie di regolamentazione, una serie di tecnologie e strumenti moderni sono fondamentali per migliorare l’accuratezza e l’efficienza del processo di ricerca. Queste soluzioni facilitano la raccolta, l'analisi e l'interpretazione di grandi quantità di dati, garantendo che le aziende abbiano accesso a informazioni fruibili.

• Intelligenza artificiale e apprendimento automatico: Gli algoritmi di intelligenza artificiale e machine learning possono vagliare enormi set di dati per identificare modelli e prevedere le tendenze nella conformità normativa. 

• Piattaforme di analisi dei dati: Piattaforme avanzate di analisi dei dati come Tableau consentono ai ricercatori di visualizzare set di dati complessi e scoprire informazioni sulla direzione del mercato, sul potenziale di crescita e sul posizionamento di varie offerte regtech.

• Software di gestione delle modifiche normative: Soluzioni come Thomson Reuters Regulatory Intelligence tengono traccia dei cambiamenti nel panorama normativo in tempo reale, fornendo alle aziende informazioni aggiornate cruciali per ricerche di mercato efficaci.

• Tecnologia Blockchain: La blockchain fornisce trasparenza e sicurezza nelle transazioni, che possono rivelarsi preziose nella ricerca di tecnologie destinate alla finanza e ad altri settori altamente regolamentati.

Tendenze attuali nelle ricerche di mercato RegTech

• Blockchain e gestione delle minacce informatiche: La tecnologia Blockchain offre una tenuta dei registri sicura, trasparente e immutabile, fondamentale per la conformità e gli audit trail. Inoltre, c’è una crescente enfasi sulla gestione delle minacce informatiche, utilizzando l’intelligenza artificiale, l’apprendimento automatico e la blockchain per combattere la crescente minaccia delle minacce informatiche e garantire la sicurezza dei dati.

• Soluzioni di conformità innovative: Le grandi istituzioni finanziarie globali stanno sfruttando tecnologie come l’intelligenza artificiale, il machine learning, i big data e il cloud computing per gestire in modo efficiente i propri requisiti di conformità normativa.

• Focus su AML, KYC e due diligence rafforzata: I controlli antiriciclaggio (AML), la verifica dell’identità digitale e la due diligence rafforzata stanno guadagnando importanza.

• Emersione del monitoraggio in tempo reale e della conformità ESG: Il settore RegTech si sta inoltre concentrando sul monitoraggio in tempo reale per garantire il rispetto costante delle mutevoli normative e sul miglioramento della gestione del rischio.

• Adozione di soluzioni di conformità basate sull'intelligenza artificiale: Si prevede che le soluzioni di conformità basate sull’intelligenza artificiale saranno al centro dell’attenzione, sfruttando l’intelligenza artificiale e l’apprendimento automatico per automatizzare e migliorare l’aderenza normativa.

Ricerche di mercato RegTech: opportunità

Le aziende stanno potenziando le proprie applicazioni e sistemi RegTech in modo da poter fare di più. Stanno migliorando gli strumenti attuali. Questi strumenti aggiornati consentiranno notevoli progressi nella gestione e nell’automazione dei dati. Questi miglioramenti stanno ispirando innovazioni nelle funzioni di back-office dei gestori patrimoniali. Stanno informando anche un numero sempre maggiore di processi di middle-office.

Gli esperti concordano sul fatto che RegTech aiuterà la revisione fondamentale del portafoglio di negoziazione (FRTB). Aiuterà le aziende a trovare un modo più intelligente per gestire le sfide della regolamentazione. RegTech mostra anche il potenziale per il reporting normativo "conosci il tuo cliente" (KYC).

Le tecnologie attuali che si dimostrano più promettenti per il RegTech sono:

• Analisi dei dati: L’analisi dei dati è l’esame di vaste sezioni di dati non strutturati e strutturati. Le aziende lo utilizzano per rilevare modelli e fornire informazioni aziendali.
• Intelligenza artificiale e dichiarazioni cognitive: Questi termini si riferiscono alla capacità di catturare e applicare la conoscenza e l’esperienza umana.
• Apprendimento automatico: Si tratta dell'estrapolazione di regole aziendali dall'esame accurato di grandi insiemi di dati.

Ricerche di mercato RegTech: sfide

Le aziende RegTech in erba devono affrontare diverse sfide. Ad esempio, i fornitori di dati sono spesso poco propensi a conformarsi. C’è anche molta concorrenza da parte delle grandi società di consulenza. Tuttavia, molte delle aziende RegTech stanno crescendo rapidamente. Sono più convenienti, agili e possono adattarsi alle mutevoli condizioni del mercato. Possono anche promuovere l’innovazione che sta investendo il settore. Questi attributi rendono più probabile che siano in grado di affrontare queste sfide.

Esistono ostacoli significativi all’adozione di nuove soluzioni e tecnologie. Il problema principale è che la riservatezza dei dati prevale sulla rendicontazione normativa. Le istituzioni finanziarie devono concentrarsi sulla protezione della privacy dei dati dei clienti. Non possono adottare alcuna soluzione di conformità se la privacy dei clienti non è garantita. La sfida sta nel garantire che le normative raggiungano un equilibrio adeguato. Le normative devono proteggere la privacy e la sicurezza promuovendo al tempo stesso un utilizzo efficace dei dati.

La gerarchia delle normative pone un’altra sfida. Le normative sono complesse, diverse e multidisciplinari. Alcune normative si applicano solo alle esigenze nazionali. Un’altra sfida è la mancanza di standardizzazione tra i regolatori. Questa è una sfida perché tende a creare incertezza.

In che modo la ricerca sulla tecnologia di regolamentazione può aiutare

Il mercato RegTech è enorme. Gli operatori del settore finanziario devono fare ricerche di mercato. Li aiuterà a ottenere più valore dalla tecnologia con meno dollari spesi. I ricercatori di mercato possono esplorare il settore alla ricerca di nuove tecnologie per le infrastrutture normative dei clienti. Possono vedere quali sono le migliori soluzioni RegTech per le aziende sovraccariche. Queste soluzioni dovrebbero essere più veloci, migliori, più sicure ed economiche per tutti.

RegTech ha il potenziale per fornire approfondimenti quasi in tempo reale. Queste informazioni provengono attraverso filtri di intelligenza artificiale e deep learning. La tecnologia monitora la capacità. Rileva anche i difetti in anticipo. Il cliente non è più tenuto a intraprendere azioni esecutive a fatto avvenuto. Il potenziale del RegTech è considerevole. Tuttavia, si tratta di una tecnologia giovane e esistono solo pochi casi di studio documentati che mostrano i ritorni che può apportare alle parti interessate.

RegTech continuerà a sfruttare i risultati ottenuti finora. Le società RegTech stanno sviluppando nuovi strumenti per le società regolamentate. Questi strumenti sono destinati alle aziende sia all’interno che all’esterno del settore dei servizi finanziari. Si può dire con certezza che il settore assicurativo riceverà un'attenzione particolare. Le attuali istituzioni finanziarie collaboreranno con i fornitori di tecnologia di prossima generazione. Queste partnership sosterranno un ambiente di maggiore innovazione. Le innovazioni porteranno ad una crescita ancora maggiore nei prossimi anni.

Informazioni sulla ricerca e strategia RegTech

In questo contesto, dovresti avere un piano per aiutare la tua azienda a mantenersi al passo con le pratiche corrette e le azioni necessarie per conformarsi alla miriade di nuove leggi che sono state emanate o sono state contemplate. Se vuoi essere sicuro che la tua azienda sia consapevole e preparata a gestire la conformità a tutte le normative attuali e previste, potresti prendere in considerazione una terza parte per aiutarti in questi sforzi.

• SIS ha una conoscenza impareggiabile dei mercati globali e delle diverse normative che ciascuno di essi ha che possono influenzare i tuoi clienti e i dati che raccogli e conservi su di loro.
• Possiamo aiutarvi a trovare le persone giuste da intervistare e condurre sondaggi per conoscere la legislazione proposta e come utilizzare queste informazioni per stare al passo con la concorrenza.
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