Ricerche di mercato sui consulenti finanziari indipendenti

Chi sono i consulenti finanziari indipendenti (IFA)?

I consulenti finanziari indipendenti sono professionisti che forniscono raccomandazioni finanziarie, consulenza e servizi finanziari ai consumatori. Non fanno parte delle reti bancarie globali e quindi sono considerate indipendenti.

Il settore dei servizi finanziari ha subito profondi cambiamenti negli ultimi anni. Il panorama attuale fa costantemente riferimento alla maturità e alla natura isolata delle applicazioni tecnologiche che risiedono in molte organizzazioni di servizi finanziari.

Inoltre, man mano che gli istituti finanziari assimilano i sistemi preesistenti attraverso fusioni e acquisizioni, aggiungono nuovi clienti in nuovi mercati e iniziano a offrire una gamma più ampia di nuovi prodotti, come servizi di intermediazione e assicurativi, essi (in particolare gli operatori più grandi) stanno rivalutando il modo in cui gestiscono i clienti. relazioni e adottare uno sguardo integrato al valore del cliente.

Piccole e medie imprese

Le organizzazioni di piccole e medie dimensioni (PMI) come gli intermediari assicurativi generali, gli intermediari vita e pensionistici, i gestori di fondi e le banche estere sono sotto una pressione crescente per rimanere vitali mentre le grandi banche e compagnie assicurative continuano a farsi strada nei loro mercati.

Inoltre, i severi requisiti di conformità e la crescente concorrenza al loro interno stanno esercitando ulteriori pressioni su queste organizzazioni affinché rimangano vitali. Il loro obiettivo generale è quello di mantenere la propria attrattiva come alternativa sul mercato locale alle aziende di livello superiore e, per fare ciò, devono essere proattivi nel modo in cui gestiscono le relazioni con i clienti e anche nel modo in cui possono ricavare un valore per il cliente più accurato.

Gestione delle relazioni con i clienti con ricerche di mercato di consulenti finanziari indipendenti

Una soluzione logica per i due problemi sopra menzionati si presenta sotto forma di sistemi di Customer Relationship Management (CRM). Soluzioni CRM efficaci ed efficienti, create e mirate specificatamente allo spazio delle PMI, possono aiutare le organizzazioni finanziarie più piccole ad aumentare le entrate pur mantenendo il loro punto forte di un servizio clienti di qualità superiore.

Opportunità e sfide nei mercati maturi

I consumatori nei mercati maturi come il Regno Unito, gli Stati Uniti e l’Europa occidentale sono a corto di forze. Chi spende americani e britannici hanno bilanci deboli: bassi risparmi, debiti elevati e paura di un aumento dei tassi di interesse. La consulenza finanziaria indipendente suggerisce che siamo esauriti. Ma il consumatore asiatico ha accumulato notevoli risparmi e ha poco o nessun debito, mentre la cultura della carta di credito è agli albori. Hanno messo da parte soldi fin dalla crisi del debito asiatico della fine degli anni ’90, ma vorranno spenderli per un po’ di tempo.

Innovazione e rivoluzione digitale

La tecnologia sarà una questione chiave nella corsa al miglioramento della redditività. Sebbene il settore IFA abbia seguito le principali tendenze tecnologiche di maggiore velocità e accesso più semplice ai dati, c’è la sensazione generale che i fornitori non siano riusciti a migliorare la tecnologia per rendere le cose più facili per i consulenti, e invece siano in competizione tra loro a scapito del mercato. settore della consulenza.

Tuttavia, se l'amministrazione viene migliorata, il reddito che gli IFA ricavano dalle vendite avrà un impatto maggiore e consentirà loro di raggiungere livelli elevati di affari ripetuti migliorando i loro sistemi di comunicazione e informazione.

Un’altra questione fondamentale che incide sul futuro a lungo termine dell’impresa è il problema dell’invecchiamento della professione. Non ci sono abbastanza nuovi consulenti che entrano nel mercato, il che mette seriamente a rischio il futuro del settore. Poiché l’IFA medio è molto più vicino a 55 che a 25, le loro prospettive tendono ad essere più ristrette e i loro obiettivi più a breve termine, rendendoli meno reattivi al cambiamento e meno propensi a trarre vantaggio da nuovi prodotti come gli involucri, che richiedono un lungo periodo di tempo. visione a termine.

Tuttavia, alcuni temono che la tecnologia possa eventualmente ridurre la necessità di consulenza finanziaria. Con l’ascesa dei Robo Advisor e dell’intelligenza artificiale, i settori della consulenza finanziaria e della gestione patrimoniale stanno subendo un cambiamento radicale. Su alcuni siti Web assicurativi, ad esempio, l'intera richiesta di assicurazione sulla durata può ora essere completata online, eliminando la necessità di un consulente.

Panorama competitivo

Un panorama più competitivo e complesso per i fornitori di servizi finanziari sta costringendo molte organizzazioni a rivalutare le strategie di canale esistenti. Ciò è particolarmente vero per le organizzazioni di piccole e medie dimensioni che cercano di rimanere una valida alternativa alle loro controparti più grandi.

Investimenti/aggiornamenti strategici nei sistemi CRM possono aiutare le organizzazioni finanziarie più piccole come consulenti finanziari indipendenti, intermediari sulla vita e pensionistici, compagnie di assicurazione generale, società di costruzione e aziende simili a migliorare la generazione di entrate riducendo i costi e mantenendo vantaggi di servizio al cliente superiori.

Intelligenza del canale

Anche se Internet è un canale di vendita e di fornitura di servizi significativo ed economicamente vantaggioso, i gestori di fondi, gli IFA e altri operatori più piccoli non possono permettersi di fare affidamento solo su un canale piuttosto che su un altro perché ciò limiterebbe la funzionalità e le opzioni dei prodotti e, quindi, il servizio clienti. Poiché i clienti utilizzano qualsiasi combinazione dei canali a loro disposizione, è essenziale che le PMI formino una strategia multicanale coerente. Sebbene offrire una gamma di canali possa essere visto come un attributo positivo, se rimangono isolati e non completamente coordinati possono avere un impatto negativo sull’esperienza del cliente e, in ultima analisi, anche sull’organizzazione finanziaria stessa.

Informazioni sulla ricerca di mercato sui consulenti finanziari indipendenti

I consulenti finanziari indipendenti sono importanti decisori che influenzano la decisione di acquistare o negoziare titoli. Possono influenzare il processo decisionale su una grande quantità di risorse e le loro opinioni contano. Le ricerche di mercato svelano i processi decisionali degli IFA. La ricerca rivela anche approfondimenti sui consumatori che cercano servizi di consulenza finanziaria.

Conduciamo ricerche qualitative, quantitative e strategiche. La ricerca qualitativa comprende focus group, interviste ai clienti, etnografia e comunità online. La ricerca quantitativa comprende sondaggi mobili, telefonici e online. La ricerca strategica fornisce analisi della concorrenza, opportunità di mercato, ricerca sul concetto di nuovi prodotti e strategia di mercato.