Ricerche di mercato WealthTech

La WealthTech, che è una combinazione di ricchezza e tecnologia, è un sottoinsieme del FinTech. Ha un ruolo crescente nel lavorare con i ricchi. È di particolare interesse per coloro che vogliono costruire una pratica di consulenza. Gli analisti si aspettano che migliori i servizi già disponibili per la nicchia. Non si aspettano che possa soppiantare la necessità di consulenti finanziari nell’immediato futuro.

Cos'è la tecnologia patrimoniale?

La tecnologia patrimoniale, spesso definita “WealthTech”, rappresenta un sottoinsieme della tecnologia finanziaria che si concentra specificamente sul miglioramento della gestione patrimoniale e dei servizi di investimento. Comprende una gamma di strumenti e piattaforme digitali progettati per ottimizzare la gestione del patrimonio personale e istituzionale. 

Fondamentalmente, la tecnologia patrimoniale mira a democratizzare l’accesso alle opportunità di investimento e alla consulenza finanziaria, consentendo a un pubblico più ampio di impegnarsi in attività di creazione di ricchezza che una volta erano dominio esclusivo di individui benestanti e investitori istituzionali. Attraverso le ricerche di mercato WealthTech, le aziende possono acquisire informazioni sul comportamento dei consumatori, sui panorami competitivi e sui progressi tecnologici, che sono determinanti nello sviluppo di prodotti e servizi incentrati sull’utente.

Importanza delle ricerche di mercato WealthTech

Le ricerche di mercato di WealthTech forniscono una chiara comprensione del contesto normativo, garantendo che le innovazioni siano conformi alle più recenti normative finanziarie. Questa ricerca aiuta anche a identificare nuovi segmenti di mercato e opportunità di crescita, consentendo alle aziende di espandere la propria portata e diversificare la propria offerta in modo da rispondere alle richieste emergenti dei consumatori.

Inoltre, la ricerca di mercato WealthTech è determinante nell'analisi competitiva poiché avere una conoscenza dettagliata dei punti di forza, dei punti deboli e delle mosse strategiche dei concorrenti può fare la differenza tra guidare il gruppo o restare indietro. Le informazioni acquisite da questa ricerca consentono alle aziende di creare proposte di valore uniche che distinguono i loro servizi in un mercato affollato. In ogni caso, i vantaggi per le imprese sono molteplici, tra cui: 

• Mitigazione del rischio: Identificando potenziali minacce e prevedendo i cambiamenti del mercato, questa ricerca aiuta le aziende a prepararsi e a mitigare i rischi. La gestione proattiva del rischio è fondamentale nel volatile ambito della finanza.

• Progressi tecnologici: Tenersi al passo con le tecnologie all’avanguardia è semplificato attraverso le ricerche di mercato sulla tecnologia patrimoniale. Le aziende possono discernere quali innovazioni saranno dirompenti e come integrarle nelle loro operazioni attuali per rimanere al passo con i tempi.

• Vantaggio competitivo: In un panorama fortemente competitivo, le ricerche di mercato di WealthTech forniscono le informazioni necessarie per ritagliarsi una posizione di mercato unica. La conoscenza dei concorrenti e dei parametri di riferimento del settore consente alle aziende di sviluppare strategie che differenziano i loro servizi.

• Conformità normativa: Man mano che i quadri normativi si evolvono, rimanere conformi è fondamentale. Le ricerche di mercato offrono approfondimenti sulle tendenze normative, aiutando le aziende a superare le complessità della conformità ed evitare potenziali insidie legali.

• Partenariati strategici: Le ricerche di mercato di WealthTech possono individuare opportunità di collaborazione che potrebbero portare a nuove strade commerciali o a migliori offerte di servizi.

Perché utilizzare WealthTech

I computer possono sostituire gli esseri umani e fornire una valida consulenza finanziaria? I consulenti per gli investimenti finanziari spesso hanno requisiti patrimoniali minimi di $500.000 o più. Questi requisiti li mettono fuori dalla portata degli individui più giovani e con un patrimonio netto inferiore. Le persone che rientrano in queste categorie devono intraprendere la strada del fai-da-te. Questo percorso potrebbe non essere sempre praticabile o consigliabile.

I Robo-advisor possono eliminare i costosi intermediari e automatizzare i processi chiave. Livellano il campo di gioco in modo che chiunque possa partecipare. Naturalmente, ci sono alcuni svantaggi. Un consulente finanziario può fornire informazioni che un robot non può fornire. I consulenti umani sono anche più bravi ad aiutare gli investitori a stabilire obiettivi e strategie di vita. Tuttavia, la facilità d’uso e il basso costo di WealthTech li rendono uno strumento eccellente per gli investitori.

L'intelligenza artificiale nella WealthTech

Esistono molte opportunità per utilizzare l’intelligenza artificiale nella gestione patrimoniale. Gestori patrimoniali e consulenti finanziari utilizzano i suoi sistemi di profilazione e strumenti di gestione del portafoglio. Anche le società di gestione patrimoniale utilizzano chatbot sui loro siti web. Ogni azienda deve decidere in che misura utilizzerà l’intelligenza artificiale, a seconda del compito da svolgere. In questo modo, le aziende possono evitare un eccessivo affidamento ai modelli informatici.

Innovazione digitale nel WealthTech

C’è innovazione digitale nel WealthTech. Una di queste innovazioni è l’uso della tecnologia di contabilità distribuita (blockchain). Le società di gestione patrimoniale utilizzano questa tecnologia per contratti intelligenti e meccanismi di regolamento in tempo reale. I registri distribuiti hanno altre applicazioni, come l’archiviazione di preferenze e informazioni personali. Le aziende WealthTech possono anche utilizzarlo per archiviare impronte digitali. Questi registri sono adatti anche per archiviare i dettagli del conto e il patrimonio netto.

Chi utilizza le ricerche di mercato sulla tecnologia patrimoniale

Le banche, le cooperative di credito e altre organizzazioni di credito utilizzano le ricerche di mercato della tecnologia patrimoniale per migliorare la propria offerta di prodotti, migliorare il servizio clienti e sviluppare nuove tecnologie bancarie che soddisfino le esigenze in evoluzione dei loro clienti.

Allo stesso modo, i nuovi operatori nel settore finanziario fanno molto affidamento sulle ricerche di mercato di WealthTech per identificare nicchie, comprendere i requisiti normativi e creare soluzioni innovative che interrompono i modelli finanziari tradizionali.

Anche i regolatori e i politici traggono vantaggio dalla ricerca di mercato di WealthTech poiché li aiuta a comprendere l’impatto delle nuove tecnologie sul sistema finanziario e li guida nella creazione di politiche che promuovono l’innovazione proteggendo al tempo stesso i consumatori.

Ricerche di mercato WealthTech e ricerche di mercato tradizionali

La ricerca di mercato tradizionale copre un ampio spettro di settori e comportamenti dei consumatori, mentre la ricerca di mercato sulla tecnologia patrimoniale si concentra sul settore finanziario, con un’enfasi sui progressi tecnologici e sulle loro implicazioni per la gestione patrimoniale.

Inoltre. La ricerca di mercato WealthTech approfondisce queste normative in modo più approfondito rispetto alla ricerca tradizionale, garantendo che tutti i risultati siano pertinenti e applicabili nel quadro giuridico del settore finanziario.

A differenza delle ricerche di mercato tradizionali che possono considerare la tecnologia come uno dei tanti fattori, le ricerche di mercato WealthTech pongono la tecnologia al centro della scena. Esamina attentamente le tecnologie emergenti come l'intelligenza artificiale, la blockchain e l'analisi dei dati e il loro impatto specifico sul settore della gestione patrimoniale.

Cosa aspettarsi dalle ricerche di mercato sulla tecnologia patrimoniale

Quando approfondiscono le ricerche di mercato di WealthTech, le parti interessate possono anticipare un'analisi completa che fornisce una moltitudine di approfondimenti strategici, tra cui:

Analisi delle tendenze:

Le aziende possono aspettarsi di scoprire le tendenze prevalenti nel panorama della tecnologia patrimoniale. Ciò include cambiamenti nel comportamento dei consumatori, tassi di adozione di diverse tecnologie e l’emergere di nuovi modelli di business che stanno plasmando il futuro della gestione patrimoniale.

Intelligenza competitiva:

Le ricerche di mercato di WealthTech forniscono una conoscenza approfondita dell'ambiente competitivo. Identifica gli attori chiave, la loro quota di mercato, le iniziative strategiche e le potenziali aree in cui la tua azienda può ottenere un vantaggio competitivo.

Segmentazione della clientela:

Questa ricerca offre dettagli granulari su vari segmenti di clienti, inclusi dati demografici, psicografici e comportamentali. Tali informazioni sono preziose per personalizzare prodotti e servizi in modo da soddisfare le esigenze specifiche di diversi gruppi di clienti.

Previsioni di mercato:

Le parti interessate riceveranno previsioni sulla crescita del mercato, potenziali interruzioni e altri sviluppi futuri che potrebbero influenzare le loro strategie aziendali.

Efficienze operative:

Un altro punto focale della ricerca sarà la comprensione di come la tecnologia patrimoniale possa semplificare le operazioni, ridurre i costi e aumentare la produttività.

Tendenze attuali nelle ricerche di mercato WealthTech

È fondamentale rimanere al passo con le ultime tendenze che guidano l’innovazione e influenzano le decisioni di investimento nel settore – ed ecco alcune delle correnti prevalenti oggi:

• Aumento della richiesta di personalizzazione: Esiste una tendenza crescente verso soluzioni di gestione patrimoniale personalizzate che soddisfano gli obiettivi finanziari e la propensione al rischio individuali. 

• Ascesa dei Robo-Advisor: La proliferazione dei robo-advisor continua ad essere una tendenza significativa, con la ricerca di mercato di WealthTech che esplora il loro impatto sui servizi di consulenza tradizionali e il modo in cui stanno rimodellando le aspettative dei clienti.

• Applicazione Blockchain: La tecnologia blockchain viene attentamente monitorata per il suo potenziale di rivoluzionare gli aspetti della gestione patrimoniale, comprese le transazioni sicure e la tenuta dei registri trasparente.

• IA e apprendimento automatico: L’intelligenza artificiale e l’apprendimento automatico sono in prima linea nell’analisi predittiva, nella valutazione del rischio e nei processi decisionali automatizzati. 

• Tecnologia di regolamentazione (RegTech): Con il settore finanziario che deve far fronte a severi requisiti normativi, vi è una maggiore attenzione alle soluzioni RegTech che possono aiutare le aziende a conformarsi in modo efficiente ed economicamente vantaggioso.

Informazioni su SIS FinTech Ricerca e consulenza strategica

SIS FinTech fornisce soluzioni complete di ricerca di mercato e consulenza strategica in tutto il mondo. Assistiamo le organizzazioni finanziarie di piccole, medie e grandi dimensioni con dati, approfondimenti, strumenti e strategie per affrontare la rivoluzione digitale e cogliere nuove opportunità. Le nostre soluzioni chiave includono:

• Opportunità di mercato e ingresso
• Identificazione delle opportunità di M&A
• Strategia di accesso al mercato
• Analisi competitiva
• Monitoraggio del settore
• Ricerca sui consumatori