Ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale

Cos’è la ricerca di mercato sulla tesoreria aziendale?

La ricerca di mercato sulla tesoreria aziendale prevede un'analisi sistematica e approfondita di vari aspetti finanziari, dalla gestione della liquidità e ottimizzazione della liquidità alla gestione del rischio e alle strategie di investimento. Questa ricerca mira a scoprire approfondimenti e fornire soluzioni basate sui dati che aiutano le aziende a semplificare le proprie operazioni finanziarie e a massimizzare le proprie prestazioni finanziarie.

Sfruttando metodologie e strumenti analitici avanzati, le ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale offrono una visione completa della salute finanziaria di un'organizzazione. Approfondisce aree quali l'allocazione del capitale, la gestione del capitale circolante, la gestione del debito e il rischio di cambio, fornendo informazioni utili che consentono alle aziende di prendere decisioni informate e ottimizzare le proprie funzioni di tesoreria.

Perché le aziende hanno bisogno di ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale?

Le ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale aiutano le aziende a ottimizzare le proprie operazioni finanziarie fornendo approfondimenti su aree quali la gestione del flusso di cassa, l'efficienza del capitale circolante e la gestione della liquidità. Con dati e analisi accurati, le organizzazioni possono ottimizzare i propri processi di tesoreria per la massima efficienza.

Inoltre, un’efficace ricerca sulla tesoreria aziendale consente alle organizzazioni di prendere decisioni informate riguardo ai propri investimenti. Valutando le condizioni di mercato e analizzando le opportunità di investimento, le aziende possono allocare saggiamente i propri fondi e perseguire strategie di investimento in linea con i propri obiettivi finanziari.

Pertanto, condurre ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale aiuta le aziende a ottenere un vantaggio competitivo prendendo decisioni finanziarie agili e basate sui dati che consentono la crescita e la sostenibilità. Tuttavia, ha molti altri vantaggi, tra cui: 

• Efficienza dei costi: Identificare opportunità per ridurre i costi operativi è un vantaggio significativo della ricerca sulla tesoreria aziendale. Semplificando i processi e ottimizzando le operazioni finanziarie, le aziende possono ottenere risparmi sui costi che influiscono positivamente sui profitti.
• Gestione migliorata del flusso di cassa: Una gestione efficace del flusso di cassa è essenziale per la stabilità aziendale. Le ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale aiutano le organizzazioni a prevedere accuratamente i flussi di cassa, garantendo che dispongano della liquidità necessaria per far fronte ai propri obblighi finanziari.
• Ottimizzazione degli investimenti: Grazie agli approfondimenti provenienti dalla ricerca, le aziende possono prendere decisioni di investimento più informate. Ciò include la scelta dei giusti veicoli di investimento, la diversificazione dei portafogli e l'allineamento degli investimenti con la tolleranza al rischio e gli obiettivi finanziari dell'azienda.
• Vantaggio competitivo: Le aziende che danno priorità alla ricerca di mercato sulla tesoreria aziendale ottengono un vantaggio competitivo. Possono adattarsi rapidamente alle mutevoli condizioni del mercato, prendere decisioni finanziarie agili e posizionarsi come leader nei rispettivi settori.
• Fiducia delle parti interessate: Gli investitori, gli azionisti e le parti interessate hanno maggiore fiducia nelle organizzazioni con strategie finanziarie ben informate. Questa fiducia può portare a maggiori investimenti e sostegno alle iniziative imprenditoriali.

Chi utilizza le ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale?

La ricerca di mercato sulla tesoreria aziendale è una risorsa preziosa che trova rilevanza in un'ampia gamma di settori e organizzazioni. Ecco uno sguardo più da vicino a chi trae vantaggio dalle ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale:

• Istituzioni finanziarie: Banche, cooperative di credito e altri istituti finanziari si affidano alle ricerche di mercato della tesoreria aziendale per comprendere le tendenze economiche, valutare le opportunità di investimento e gestire i rischi associati ai loro portafogli finanziari. Li aiuta a offrire soluzioni finanziarie su misura ai clienti e a ottimizzare i loro investimenti.

• Aziende e imprese multinazionali: Le grandi aziende e le imprese multinazionali utilizzano ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale per gestire le proprie attività finanziarie, garantire la liquidità e prendere decisioni informate in merito all'allocazione del capitale, alle strategie di copertura e alla gestione della liquidità. È determinante nel mantenere una salute finanziaria stabile.

• Agenzie governative: Gli enti governativi e le autorità di regolamentazione utilizzano la ricerca sulla tesoreria aziendale per monitorare e regolamentare i mercati finanziari, garantendo stabilità e conformità alle normative finanziarie. Aiuta a prendere decisioni politiche informate che hanno un impatto sull’economia più ampia.

• Imprese di investimento: Le società di investimento, compresi gli hedge fund e le società di gestione patrimoniale, sfruttano le ricerche di mercato della tesoreria aziendale per identificare opportunità di investimento, allocare le risorse in modo efficace e ottimizzare i propri portafogli. Li aiuta a navigare nelle complessità dei mercati finanziari.

• Dipartimenti del Tesoro: All'interno delle organizzazioni, i dipartimenti della tesoreria sono i principali utenti delle ricerche di mercato della tesoreria aziendale. Questi dipartimenti sono responsabili della gestione del flusso di cassa, degli investimenti e del rischio finanziario. La ricerca informa le loro strategie per la gestione della liquidità, l’allocazione del capitale e la mitigazione del rischio.

• Organi Sociali e Azionisti: I consigli di amministrazione e gli azionisti aziendali dipendono dai risultati della ricerca per valutare la salute finanziaria e le prestazioni dell’organizzazione. Informa le loro decisioni in merito ai dividendi, agli investimenti e alla strategia aziendale complessiva.

• Professionisti della gestione del rischio: I professionisti che ricoprono ruoli di gestione del rischio utilizzano la ricerca sulla tesoreria aziendale per identificare e valutare i rischi finanziari, inclusi il rischio di credito, il rischio di mercato e il rischio operativo. La ricerca li aiuta a implementare strategie per mitigare questi rischi in modo efficace.

Quando condurre ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale

Determinare la tempistica appropriata per condurre ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale è una considerazione fondamentale per le organizzazioni che mirano a migliorare i propri processi decisionali finanziari – ed ecco alcuni dei momenti più critici in cui le aziende possono condurre queste ricerche di mercato: 

Importanti investimenti di capitale:

Prima di effettuare investimenti di capitale significativi, come progetti infrastrutturali o acquisizioni, le aziende eseguono ricerche sulla tesoreria aziendale. Ciò garantisce che prendano decisioni informate riguardo alle opzioni di finanziamento, alle proiezioni del ROI e ai potenziali rischi.

Ottimizzazione del flusso di cassa:

Quando un’organizzazione affronta sfide legate alla gestione del flusso di cassa, la ricerca può offrire soluzioni. Aiuta a ottimizzare il capitale circolante, migliorare la liquidità e identificare opportunità per ridurre i costi operativi.

Gestione valutaria:

Per le aziende impegnate nel commercio internazionale o con esposizione a più valute, la continua ricerca di mercato della tesoreria aziendale è essenziale. Aiuta a monitorare le fluttuazioni dei tassi di cambio e ad implementare strategie di gestione del rischio valutario.

Rifinanziamento o ristrutturazione del debito:

Quando si valutano le opzioni per il rifinanziamento o la ristrutturazione del debito, le organizzazioni traggono vantaggio da ricerche aggiornate sulle tendenze dei tassi di interesse, sui mercati del credito e sugli strumenti di debito. 

Valutazione delle opportunità di investimento:

Prima di effettuare investimenti, siano essi nei mercati finanziari, immobiliari o in altre classi di attività, le organizzazioni conducono ricerche per valutare i potenziali rendimenti e i rischi associati alle opzioni di investimento.

Risposta alla crisi finanziaria:

Durante le crisi finanziarie o le recessioni economiche, le organizzazioni possono intensificare i propri sforzi di ricerca. Ciò consente loro di adattarsi alle condizioni di mercato in rapida evoluzione, garantire liquidità e prendere decisioni informate per affrontare tempi difficili.

Revisioni finanziarie trimestrali e annuali:

Le regolari ricerche di mercato della tesoreria aziendale possono essere integrate nelle revisioni finanziarie trimestrali o annuali. Garantisce che le strategie finanziarie rimangano allineate alle condizioni di mercato in evoluzione e agli obiettivi organizzativi.

In che modo la ricerca di mercato sulla tesoreria aziendale differisce dalla ricerca di mercato tradizionale

La ricerca di mercato sulla tesoreria aziendale si concentra principalmente sui mercati e sugli strumenti finanziari. Approfondisce aree come i tassi di interesse, i tassi di cambio, i mercati del credito e i derivati finanziari. Al contrario, la ricerca di mercato tradizionale si concentra spesso sul comportamento dei consumatori, sulle preferenze dei prodotti e sulle tendenze del mercato.

Inoltre, la ricerca sulla tesoreria aziendale pone un’enfasi significativa sulla valutazione e gestione del rischio. Cerca di identificare e mitigare i rischi finanziari, inclusi il rischio di tasso di interesse, il rischio di credito e il rischio valutario. La ricerca di mercato tradizionale si concentra tipicamente sull’identificazione delle opportunità e delle preferenze dei consumatori piuttosto che sulla gestione del rischio.

Nella ricerca sulla tesoreria aziendale, gli strumenti finanziari come obbligazioni, derivati e strumenti del mercato monetario vengono ampiamente valutati per la loro idoneità nel portafoglio finanziario di un'organizzazione. La ricerca di mercato tradizionale non prevede tali valutazioni.

Aspettatevi risultati dalle ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale

Le ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale forniscono alle organizzazioni informazioni preziose e vantaggi strategici nella gestione delle operazioni finanziarie. Ecco cosa possono aspettarsi le aziende dall'impegno nelle ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale:

Riduzione dei costi: 

Una ricerca efficace sulla tesoreria aziendale può portare alla riduzione dei costi. Gestendo il rischio finanziario in modo efficiente e ottimizzando le operazioni finanziarie, le organizzazioni possono ridurre i costi di finanziamento, abbassare le spese per interessi e minimizzare le perdite dovute a movimenti avversi del mercato.

Vantaggio competitivo: 

Le organizzazioni che si impegnano in ricerche di mercato complete sulla tesoreria aziendale ottengono un vantaggio competitivo. Possono rispondere rapidamente alle mutevoli condizioni del mercato, sfruttare opportunità favorevoli e affrontare le sfide finanziarie in modo efficace. Questa agilità li distingue dalla concorrenza.

Pianificazione strategica: 

La ricerca sulla tesoreria aziendale guida le decisioni finanziarie a lungo termine e garantisce che gli obiettivi finanziari siano in linea con obiettivi organizzativi più ampi. Aiuta a tracciare un percorso finanziario sostenibile e orientato alla crescita.

Processo decisionale basato sui dati: 

In un’era di processi decisionali basati sui dati, le ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale forniscono i dati e le analisi necessari per scelte informate. Consente alle organizzazioni di basare le proprie decisioni finanziarie su prove empiriche piuttosto che sull’intuizione.

Resilienza migliorata: 

Identificando potenziali vulnerabilità finanziarie e affrontandole attraverso la ricerca sulla tesoreria, le organizzazioni migliorano la loro resilienza finanziaria. Questa resilienza consente loro di resistere alle recessioni economiche e alle sfide inaspettate.

Opportunità nel mercato della tesoreria aziendale 

Nel panorama in continua evoluzione della tesoreria aziendale, emergono diverse opportunità per le aziende per rafforzare la propria posizione finanziaria, migliorare la gestione della liquidità e ottimizzare le operazioni di tesoreria. Riconoscere e sfruttare queste opportunità può portare a una maggiore stabilità e resilienza finanziaria. 

• Espansione globale: Per le aziende che desiderano espandersi a livello globale, sono essenziali operazioni di tesoreria efficienti. L’espansione in nuovi mercati spesso comporta la gestione di più valute, requisiti normativi e sistemi di pagamento. Le tesorerie aziendali possono esplorare soluzioni di tesoreria globali che semplificano le transazioni transfrontaliere, mitigano il rischio valutario e garantiscono la conformità alle normative locali.

• Finanza Sostenibile: L’ascesa della finanza sostenibile offre alle aziende l’opportunità di allineare le proprie operazioni di tesoreria agli obiettivi ambientali, sociali e di governance (ESG). Le aziende possono emettere obbligazioni verdi, esplorare opzioni di finanziamento sostenibili e investire in prodotti finanziari legati ai fattori ESG. Integrare la sostenibilità nelle pratiche di tesoreria può migliorare la reputazione aziendale e l’accesso al capitale.

• Partenariati strategici: La collaborazione con istituzioni finanziarie e fornitori di tecnologia può sbloccare l’accesso a soluzioni e competenze di tesoreria innovative. Le aziende possono esplorare partnership strategiche per accedere a tecnologie all'avanguardia, prodotti finanziari e approfondimenti di mercato.

Sfide della ricerca di mercato sulla tesoreria aziendale 

Sebbene esistano numerose opportunità nel mercato della tesoreria aziendale, le aziende devono anche affrontare varie sfide che possono incidere sulla loro stabilità finanziaria e sui processi decisionali. Comprendere e affrontare queste sfide è essenziale per mantenere una funzione di tesoreria aziendale resiliente. 

• Volatilità del mercato: Le tesorerie aziendali spesso operano in un ambiente finanziario globale dinamico in cui la volatilità del mercato è una preoccupazione costante. Le fluttuazioni dei tassi di cambio, dei tassi di interesse e dei prezzi delle materie prime possono influenzare i flussi di cassa e la stabilità finanziaria. Le aziende devono sviluppare solide strategie di gestione del rischio per mitigare l’impatto della volatilità del mercato.

• Complessità normativa: Le normative finanziarie sono in continua evoluzione e le aziende devono rimanere conformi ai vari quadri normativi nelle diverse giurisdizioni. L'adesione ai requisiti antiriciclaggio (AML) e alla conoscenza del cliente (KYC), nonché alle normative fiscali, aggiunge complessità alle operazioni di tesoreria. La non conformità può comportare sanzioni finanziarie e danni alla reputazione.

• Gestione della liquidità: Gestire la liquidità in modo efficiente è una sfida costante per i tesorieri aziendali. Mantenere il giusto livello di liquidità per soddisfare le esigenze operative ottimizzando al tempo stesso l’utilizzo della liquidità è un equilibrio delicato. Una liquidità inadeguata può portare alla perdita di opportunità, mentre la liquidità in eccesso può incidere sui rendimenti dei fondi inattivi.

Ruolo delle ricerche di mercato nella tesoreria aziendale

La trasparenza del mercato è aumentata nel mondo post-Dodd-Frank di oggi. L’aspettativa è che le banche inizieranno presto a far pagare tutte le ricerche sulle asset class. L’effetto sulla tesoreria aziendale è che le aziende dovranno iniziare a pagare per la ricerca oppure dovranno farlo da sole. Quest’ultima opzione è realistica solo per le aziende più grandi. L'outsourcing a una società di ricerche di mercato consente alle aziende di effettuare le proprie segnalazioni normative a un prezzo accessibile. Possono farlo senza dover sacrificare tempo e risorse umane.

Informazioni sulle ricerche di mercato sulla tesoreria aziendale

Conduciamo ricerche di mercato qualitative, quantitative e strategiche. La ricerca qualitativa esplora il “perché” dietro il processo decisionale e il comportamento. I metodi chiave includono focus group, interviste approfondite e comunità di approfondimento online. La ricerca quantitativa misura l’entità dei fenomeni ed è spesso condotta mediante sondaggi e analisi. Strategy Research esamina le dinamiche competitive e di mercato che influiscono sul tuo processo decisionale.