インシュアテック市場調査

多くの保険専門家は、InsurTech とは何か、そしてそれが将来にどのような影響を与えるかを知りません。

This lack of knowledge is despite billions of dollars invested in startups over the last few years. “InsurTech” refers to the technology that is currently disrupting the insurance space. This technology includes consumer activity wearables and smartphone apps. It also contains individual consumer risk development systems and claims acceleration tools. It covers automated compliance processing, online policy handling, and more.

InsurTech 市場調査とは何ですか?

InsurTech 市場調査では、保険業界における最新のトレンド、イノベーション、混乱を分析します。人工知能、ブロックチェーン、モノのインターネット (IoT)、データ分析などの新興技術を精査し、従来の保険業務への影響を評価します。

顧客の期待が急速に進化する今日のデジタル時代において、InsurTech 市場調査は、保険業界が時代の先を行くための戦略的なツールです。InsurTech 市場調査により、変化する消費者の好みを理解することで、保険会社は現代の顧客の心に響く製品やサービスをカスタマイズし、顧客満足度とロイヤルティを高めることができます。

インシュアテック市場調査の重要性

InsurTech market research enhances operational efficiency and risk management within insurance organizations. By harnessing data-driven insights, insurers can streamline processes, optimize underwriting practices, and mitigate risks more effectively. This proactive risk management approach minimizes potential losses and strengthens insurance businesses’ overall resilience in the face of evolving market dynamics and regulatory changes.

さらに、InsurTech 市場調査は戦略的な意思決定を促進し、保険会社内でイノベーションの文化を育みます。この戦略的な先見性により、保険事業は変化する市場環境に適応し、新たな機会を活用し、デジタル化が進む保険エコシステムにおいて関連性を維持できるようになります。

InsurTech 市場調査のメリットは何ですか?

InsurTech 市場調査は、業界の進化する状況に対応しようとしている保険会社にいくつかのメリットをもたらします。InsurTech 市場調査の重要なメリットをいくつか詳しく見てみましょう。

• 顧客理解の強化: Through in-depth market research, insurance companies can gain a deeper understanding of customer needs, preferences, and behaviors. 
• イノベーションと製品開発: インシュアテック市場調査は、新興技術、市場動向、競合製品に関する貴重な洞察を提供します。この知識により、保険会社は進化する顧客ニーズに対応し、新興市場の機会を有効活用する新製品や新サービスを革新、開発できます。
• 競争上の優位性： 徹底した市場調査により、競合他社の戦略、市場のギャップ、新たな傾向に関する洞察が得られ、保険会社は自社のサービスを差別化し、競争上の優位性を獲得できるようになります。
• リスクの軽減と管理: インシュアテック市場調査により、保険会社は事業運営に影響を及ぼす可能性のある新たなリスク、市場の脆弱性、規制の変更を特定し、評価することができます。
• 運用効率: 保険会社は、プロセスを最適化し、ワークフローを合理化し、自動化を活用することで、業務効率を高め、コストを削減し、全体的な生産性を向上させることができます。請求処理や引受から顧客サービスや流通まで、InsurTech 市場調査の洞察は、組織全体の効率向上を促進する業務改善に役立ちます。

InsurTech市場調査を利用する人

保険会社は市場調査を活用して、変化する消費者の嗜好、新たなリスク、競争のダイナミクスを理解し、商品開発や戦略的意思決定に役立てています。テクノロジープロバイダーも市場調査を活用してギャップを特定し、新しいソリューションの需要を評価し、進化する業界のニーズに合わせて提供内容を改良しています。

さらに、投資家やベンチャーキャピタリストは市場調査を活用して投資機会を評価し、市場の可能性を評価し、急成長している InsurTech スタートアップ企業を特定します。保険会社がレガシー システムの近代化を目指す場合でも、スタートアップ企業が従来の保険モデルの破壊を目指す場合でも、投資家が有望なベンチャー企業を探す場合でも、包括的な InsurTech 市場調査は、関係者をデジタル保険業界の複雑さに導きます。

InsurTech イニシアチブを成功させるための重要な成功要因

InsurTech のペースが速く競争が激しい環境では、この分野での取り組みの成功にはいくつかの重要な要素が貢献します。

• イノベーションと俊敏性: InsurTech で成功するには、大胆なイノベーションと市場動向への機敏な適応が不可欠です。企業は、人工知能、機械学習、データ分析などの新しいテクノロジーを採用し、進化する顧客のニーズと嗜好を満たす革新的な製品とサービスを開発する必要があります。市場の変化や規制の変更に機敏に対応することは、このダイナミックな業界で先頭に立つために不可欠です。
• 顧客中心のアプローチ: InsurTech の成功には、顧客を製品開発とサービス提供の中心に据えることが必要です。企業は、顧客の悩み、好み、期待を理解して、真の価値を提供し、顧客体験を向上させるソリューションを設計する必要があります。パーソナライゼーション、利便性、透明性は、エンゲージメントとロイヤルティを促進する顧客中心のアプローチの重要な柱です。
• パートナーシップとエコシステムのコラボレーション: InsurTech エコシステム全体でのコラボレーションとパートナーシップは、相乗効果を生み出し、イノベーションを推進するために不可欠です。保険会社、テクノロジー プロバイダー、スタートアップ企業、その他の関係者は、相互補完的な強みを活用し、リソースを共有し、革新的なソリューションを共同で生み出すために協力する必要があります。強力なパートナー エコシステムを構築することで、イノベーションが促進され、市場投入までの時間が短縮され、InsurTech 分野での競争力が強化されます。

SISインターナショナルのInsurTech市場調査から予想される結果

InsurTech 市場調査のために SIS International と提携すると、企業は次のような成果を期待できます。

• 包括的な市場洞察: SIS delivers comprehensive market insights into the dynamic InsurTech landscape, providing a deep understanding of market trends, competitive dynamics, and emerging opportunities. 
• 市場機会の特定: SIS International helps businesses identify untapped market opportunities within the InsurTech space, enabling them to capitalize on emerging trends and customer needs. 
• 競合ベンチマーク: SIS International conducts a thorough competitive benchmarking analysis to assess the strengths, weaknesses, and strategies of key players in the InsurTech market. 
• 顧客の洞察と好み: SIS International provides in-depth insights into customer preferences, behaviors, and expectations within the InsurTech space. 
• 規制およびコンプライアンスガイダンス: We offer regulatory and compliance guidance to help businesses navigate the insurance industry’s complex regulatory landscape. 

インシュアテック市場調査におけるテクノロジーとツール

In the rapidly evolving landscape of InsurTech, the integration of advanced technologies and tools has become instrumental in driving innovation, enhancing customer experiences, and optimizing business operations. From AI and machine learning (ML) to blockchain and data analytics, InsurTech companies leverage multiple cutting-edge technologies to revolutionize the insurance industry and elevate market research capabilities.

• AI: インシュアテック企業は AI の力を活用して、引受、請求処理、顧客サービスなどのさまざまなプロセスを合理化します。
• ML: ML アルゴリズムは膨大な量のデータを分析して実用的な洞察を抽出し、顧客の行動を予測します。
• ブロックチェーン技術: ブロックチェーン技術は保険業界のデータセキュリティと透明性を高め、シームレスな取引を可能にし、詐欺リスクを軽減します。

インシュアテック市場の成長の原動力

InsurTech 市場は、いくつかの重要な要因によって急速な成長を遂げています。

• 消費者の嗜好の変化: 消費者の嗜好や行動の変化により、よりパーソナライズされ、便利で、デジタル対応の保険ソリューションに対する需要が高まっています。特にミレニアル世代と Z 世代の消費者は、透明性、柔軟性、オンデマンドのサービスへのアクセスを提供するデジタルファーストの保険体験を求める傾向が高まっており、保険会社はこうした期待に応えるために InsurTech ソリューションを採用するようになっています。
• 規制の変更: 保険業界におけるイノベーションと競争を促進する規制改革と取り組みにより、InsurTech スタートアップ企業が市場に参入する機会が生まれます。規制サンドボックス、オープン バンキングの取り組み、InsurTech スタートアップ企業に対する規制免除により、参入障壁が低くなり、実験とイノベーションに適した環境が育まれています。
• 業界の混乱: The traditional insurance industry faces disruption from agile and tech-savvy InsurTech startups that challenge conventional business models and practices. These startups are reimagining insurance processes, such as underwriting, claims processing, and distribution, leveraging technology to drive efficiency, transparency, and customer-centricity in the insurance value chain.
• データ駆動型インサイトの台頭: IoT デバイス、ソーシャル メディア、ウェアラブルなどのデータ ソースの急増により、保険会社が顧客の行動、リスク プロファイル、市場動向に関するより深い洞察を得るために活用できる膨大なデータが生成されます。InsurTech の新興企業は、データ分析と機械学習アルゴリズムを利用してデータから実用的な洞察を抽出し、保険会社がより情報に基づいた引受決定を行い、サービスをパーソナライズし、価格戦略を最適化できるようにしています。
• 革新的な製品に対する需要: 競争の激化と顧客の期待の高まりにより、価値提案を強化し、新たなリスクに対処する革新的な保険商品やサービスの需要が高まっています。InsurTech の新興企業は、ニッチ市場に対応し、これまで十分なサービスを受けられなかった顧客セグメントに対応する、利用ベースの保険、ピアツーピア保険、パラメトリック保険などの革新的な商品を導入しています。
• ベンチャーキャピタル投資: Growing investor interest and venture capital investment in the Insurance Technology sector are fueling the growth of innovative startups and driving industry disruption. Venture capital funding is pouring into Insurance Technology startups, enabling them to scale their operations, expand their market reach, and accelerate product development initiatives.

インシュアテック市場における主要セグメント

The InsurTech market encompasses various segments and sub-sectors, each with unique characteristics and growth opportunities. Some of the leading segments within the InsurTech market include:

• デジタル配信プラットフォーム: デジタル配信プラットフォームにより、保険会社はオンライン チャネル、モバイル アプリ、デジタル マーケットプレイスを通じて顧客にリーチできます。これらのプラットフォームは、シームレスなポリシー購入、比較ショッピング、セルフサービス機能を促進し、顧客の利便性とアクセシビリティを向上させます。
• データ分析と洞察: データ分析および洞察ソリューションは、予測モデリング、機械学習、データ視覚化などの高度な分析技術を活用して、膨大な量の構造化データと非構造化データから実用的な洞察を抽出します。これらのソリューションにより、保険会社は引受の精度を向上させ、不正行為を検出し、価格戦略を最適化できます。
• 請求処理と管理: 請求処理および管理ソリューションは、自動化、AI 駆動型アルゴリズム、デジタル ワークフローを活用して、初期報告から決済までの請求処理プロセスを効率化します。これらのソリューションは、請求処理時間を短縮し、請求の精度を向上させ、より迅速かつ効率的な請求解決を提供することで顧客満足度を高めます。
• テレマティクスと利用ベース保険（UBI）： テレマティクスおよび UBI ソリューションは、IoT デバイス、テレマティクス センサー、モバイル アプリを利用して、運転者の行動、車両のパフォーマンス、使用パターンを追跡します。保険会社はこのデータを活用して、実際の運転行動に基づいてカスタマイズされた保険ポリシーを提供し、安全運転習慣を奨励し、事故や請求に関連するリスク要因を軽減します。
• ピアツーピア（P2P）保険： P2P 保険プラットフォームにより、個人はリソースをプールし、コミュニティベースのモデル内で保険リスクを共有できます。これらのプラットフォームは、ブロックチェーン技術とスマート コントラクトを活用して、透明で分散化された保険取引を促進し、管理上のオーバーヘッドを削減し、消費者がリスク共有契約に参加できるようにします。
• InsurTechマーケットプレイス: InsurTech marketplaces aggregate insurance products and services from multiple providers, allowing consumers to compare offerings, obtain quotes, and purchase policies through a single platform. These marketplaces provide consumers choice, transparency, and convenience while enabling insurers to expand their distribution channels and reach new customer segments.
• サイバー保険とリスク管理: Cyber insurance and risk management solutions address the growing threat of cyberattacks and data breaches by offering insurance coverage and risk mitigation services to businesses and organizations. These solutions help companies to protect against financial losses, reputational damage, and regulatory penalties resulting from cyber incidents.

チャンス

InsurTech gives insurers access to more and better data than ever before. They can already collect data from wearable devices that track biometrics and health. Soon, they will use automobile and home sensors. They will also collect data from sensors from supply chains and business operations. They will use satellite imagery and drones. The possibilities are endless.

Since so much data is available, InsurTech companies can now offer customized policies. For example, these startups can use telematics to examine a client’s driving history. They can employ speed, turning, and braking patterns to judge driving ability. It then becomes more straightforward to decide whether to issue a policy. These new technologies can also help calculate premiums.

賢明な保険会社は現在、InsurTech のスタートアップ企業と提携しています。両社は協力して、業界を変革するパイロット ソリューションを構築しています。保険会社は、InsurTech に特定の問題に対処してもらう機会を見出しています。そうでなければ、その問題への対処にはるかに長い時間がかかります。従来の保険会社は、スタートアップ企業とやり取りすることで、新たなリスクや補償のニーズを発見します。そして、それに応じて自社の製品ポートフォリオを改良し、適応させることができます。

一部の企業は業界に革命を起こしています。ウェアラブル、モニタリング、アプリ、ビッグデータ、その他のテクノロジーを採用し、情報を活用してコストを削減し、顧客関係を改善しています。InsurTech Market Research は、満たされていない顧客ニーズと競合に関する洞察を提供します。

インシュアテックの課題

One of the main challenges faced by the InsurTech sector is Regulation. These startups must be compliant, but they also need a competitive edge. InsurTech firms are innovative, but regulation remains strict and unsophisticated. Insurers often find it hard to make things easier for consumers, and the complex nature of the rules makes this impossible.

Another challenge is resistance to new ideas. By the nature of their business, insurance companies are risk-averse. Insurance is also labor intensive. Staff, travel, and documentation comprise the highest costs. Eighty percent of the activities done by insurance employees are repetitive and redundant. They also don’t create value. Data-driven software and automated processes could be the answer—however, these call for cultural change to embrace innovation.

The third challenge is the cybersecurity threat. Industry analysts have identified “cyber incidents” as the third most significant business risk, behind business interruption and market developments. It is also the number one emerging risk for the long-term future of businesses. InsurTech relies on the Internet of Things. However, IoT devices often lack stringent security measures, and the potential for loss is enormous.

業界の魅力: ポーターの 5 つの力の分析

ポーターの 5 つの力のフレームワークは、業界の競争力と魅力を分析するための構造化されたアプローチを提供します。ポーターの 5 つの力は、InsurTech 業界にどのように適用されますか。

• 新規参入の脅威： InsurTech 業界への新規参入の脅威は、参入障壁の低さと技術の進歩により、中程度から高いレベルにあります。この業界では、技術、人材、規制遵守に多大な投資が必要ですが、ベンチャー キャピタルの資金提供や高度なデジタル ツールへのアクセスにより、スタートアップの障壁は低くなっています。ただし、強力なブランド認知度、規制に関する専門知識、既存の顧客関係を持つ確立された保険会社は、規模の経済とネットワーク効果を通じて新規参入を阻止する可能性があります。
• 買い手の交渉力: InsurTech 業界における買い手の交渉力は、セグメントや顧客セグメントによって異なります。デジタル配信プラットフォームや InsurTech マーケットプレイスなど、消費者が複数のプロバイダーや透明な価格情報にアクセスできるセグメントでは、買い手の交渉力は比較的高くなります。逆に、サイバー保険や専門的なリスク管理サービスなど、保険会社がニッチな製品や専門知識を提供するセグメントでは、選択肢が限られ、価値提案が差別化されているため、買い手の交渉力は低くなる可能性があります。
• サプライヤーの交渉力: InsurTech 業界では、テクノロジー プロバイダー、データ分析会社、その他のサプライヤーが多数存在し、InsurTech の新興企業や保険会社との提携をめぐって競争することが多いため、サプライヤーの交渉力は比較的低いです。ただし、データ分析や AI など、専門知識と独自のアルゴリズムが求められる分野では、独自の機能を提供したり、貴重な知的財産権を保有したりしている大手サプライヤーが、ある程度の交渉力を発揮する可能性があります。
• 代替品の脅威: The threat of substitutes in the InsurTech industry is moderate, as traditional insurers and other financial services providers may offer alternative solutions to meet customer needs. However, InsurTech startups differentiate themselves through technology-driven innovation, personalized offerings, and superior customer experiences, reducing the attractiveness of traditional insurance products and increasing switching costs for consumers. Additionally, emerging technologies such as blockchain and decentralized finance (DeFi) could disrupt conventional insurance models and serve as potential substitutes in the future.
• 競争の激しさ: InsurTech 業界内の競争は激しく、多くの新興企業、既存の保険会社、テクノロジー企業が市場シェアと差別化を競い合っています。InsurTech の新興企業はイノベーション、俊敏性、顧客中心主義で競争し、既存の保険会社はブランド評判、流通ネットワーク、規制の専門知識を活用して市場支配を維持しています。パートナーシップ、買収、戦略的提携は、市場での地位を強化し、製品ポートフォリオを拡大し、競争上の優位性を獲得するためにプレーヤーが使用する一般的な戦術です。

SIS International のサービスが企業の InsurTech 環境への対応にどのように役立つか

SIS International は、複雑かつ急速に進化する InsurTech の分野で企業が対応できるよう、包括的な調査およびコンサルティング サービスを提供しています。当社のサービスがお客様の InsurTech イニシアチブにどのような付加価値をもたらすかをご紹介します。

• 市場調査と分析: SIS International は、InsurTech 業界における市場動向、競争動向、顧客の嗜好、規制の動向に関する洞察を提供するために、徹底的な市場調査と分析を実施しています。当社の経験豊富な研究者チームは、定性的および定量的調査手法を組み合わせて活用し、実用的な情報を収集して、お客様のビジネスの成長機会を特定します。
• 競合情報: SIS helps businesses gain a competitive edge by providing tailored competitive intelligence solutions, including competitor benchmarking, SWOT analysis, and market positioning assessments. 
• 顧客の洞察: Through targeted customer insights research, SIS International helps businesses understand customer needs, preferences, and behaviors. 
• 業界の思想的リーダーシップ: Through custom research reports, white papers, and industry thought leadership programs, SIS helps businesses establish thought leadership and build credibility within the InsurTech industry. Our industry experts and analysts collaborates with clients to develop compelling content that addresses key industry challenges, trends, and opportunities, positioning them as trusted advisors and industry influencers.
• 戦略アドバイザリーサービス: 当社は、市場参入戦略、製品開発戦略、パートナーシップ戦略など、企業が効果的な InsurTech 戦略を策定し、実行できるよう支援する戦略的アドバイザリー サービスを提供しています。当社の専門コンサルタントは、顧客と緊密に連携して市場機会を評価し、戦略的オプションを評価し、ビジネスの成長と収益性を促進する実用的な推奨事項を策定します。

ニューヨークの施設所在地

11 E 22nd Street、2階、ニューヨーク、NY 10010 電話: +1(212) 505-6805

SISインターナショナルについて

SISインターナショナル 定量的、定性的、戦略的な調査を提供します。意思決定のためのデータ、ツール、戦略、レポート、洞察を提供します。また、インタビュー、アンケート、フォーカス グループ、その他の市場調査方法やアプローチも実施します。 お問い合わせ 次の市場調査プロジェクトにご利用ください。