サービスとしての銀行業務 市場調査と戦略コンサルティング

Banking as a Service (BaaS) market research and strategy consulting are critical services for businesses looking to capitalize on the opportunities presented by BaaS. By providing insights into market trends, customer preferences, and regulatory requirements, consultants help businesses develop strategies to enter or expand their presence in the BaaS market and drive business growth.

The future of banking is not just about transactions; it’s about transformation. As a service market research and strategy consulting, banking is at the forefront of this revolution, guiding financial institutions and fintech firms to reimagine their offerings and strategies in a digital-first world.

サービスとしての銀行業務、市場調査および戦略コンサルティングとは何ですか?

Banking as a Service market research and strategy consulting help financial institutions, fintech companies, and other organizations understand the market dynamics and develop strategies to capitalize on the opportunities BaaS presents. BaaS refers to providing banking services such as payments, lending, and account management, through APIs that can be integrated into third-party applications.

企業が BaaS 市場調査と戦略コンサルティングを必要とする理由

金融サービス分野で革新を目指す企業にとって、バンキング・アズ・ア・サービス市場調査と戦略コンサルティングは不可欠です。BaaS サービスの進化する状況と消費者の嗜好を理解することは、競争戦略を策定する上で非常に重要です。BaaS 市場調査と戦略コンサルティングにより、企業は市場のトレンドと機会に関する貴重な洞察を得ることができ、BaaS サービスについて十分な情報に基づいた決定を下すことができます。

Moreover, as the financial services industry undergoes a rapid digital transformation, staying ahead is essential for maintaining a competitive edge. Banking as a service market research and strategy consulting provide businesses with the knowledge and expertise needed to develop and implement BaaS solutions that meet their customers’ needs.

This market research and consulting can help businesses navigate the regulatory landscape. Ensuring BaaS solutions comply with relevant regulations and standards is crucial for building trust with customers and regulators. This proactive approach mitigates risks and enhances businesses’ reputation as responsible providers of BaaS solutions.

バンキング・アズ・ア・サービス市場調査と戦略コンサルティングを実施するタイミング

バンキング・アズ・ア・サービスの市場調査と戦略コンサルティングに取り組む最適なタイミングを決定することは、そのメリットを最大化し、競争環境で優位に立つために不可欠です。タイミングは個々の状況によって異なる場合がありますが、いくつかの重要なシナリオを考慮する必要があります。

• 市場の混乱: Rapid technological advancements and market disruptions, such as the rise of fintech startups or regulatory changes, make conducting banking as a service market research and strategy consulting imperative. Businesses must stay agile and proactive in adapting to emerging trends and seizing new opportunities.
• 戦略的拡大: 新しい市場やセグメントへの拡大を検討する場合、企業は BaaS 市場調査を利用して市場の需要、競争環境、規制要件を評価することができます。戦略コンサルティングは、堅牢な市場参入戦略を策定し、エコシステム内の潜在的なパートナーや協力者を特定するのに役立ちます。
• 製品開発： 新しい BaaS サービスを開始したり、既存の製品を強化したりする前に、徹底したバンキング サービス市場調査と戦略コンサルティングを実施することが不可欠です。顧客のニーズ、好み、問題点を理解することで、企業はターゲット ユーザーの共感を呼び、競合他社との差別化を図るカスタマイズされたソリューションを開発できます。
• パートナーシップの機会: サードパーティ プロバイダー、テクノロジー ベンダー、金融機関との連携は、BaaS イニシアチブに不可欠です。サービスとしての銀行の市場調査と戦略コンサルティングは、潜在的なパートナーを特定し、その能力を評価し、そのサービスとビジネスの戦略目標との適合性を評価するのに役立ちます。

バンキング・アズ・ア・サービス市場調査と戦略コンサルティング契約の成功に不可欠な成功要因

サービスとしての銀行業務の市場調査と戦略コンサルティングの複雑さに対処するには、いくつかの重要な成功要因に細心の注意を払う必要があります。これらの要因はそれぞれ、エンゲージメントの全体的な有効性と成果に貢献します。

• 明確なビジネス目標: 明確で達成可能なビジネス目標を設定することは、市場調査と戦略コンサルティング契約の成功にとって最も重要です。ビジネスの目標と願望を正確に理解していなければ、調査結果と戦略的な推奨事項を戦略目標と一致させることは困難になります。
• 包括的な市場分析: BaaS 市場の状況を徹底的に分析することは、主要な傾向、市場の動向、競争力を特定するために不可欠です。企業は、市場規模、成長機会、競争上の位置付けを検討することで、情報に基づいた意思決定を行い、効果的な戦略を策定できます。
• 顧客の洞察: Gaining deep insights into customer needs, preferences, and behaviors is critical for developing customer-centric BaaS offerings. Through surveys, interviews, and behavioral analysis, businesses can uncover valuable insights that inform product development, marketing strategies, and customer acquisition efforts.
• 変更管理： 組織の変化を効果的に管理し、イノベーションの文化を育むことは、BaaS の成功にとって重要です。サービスとしての銀行の市場調査と戦略コンサルティングは、戦略目標の伝達、関係者の関与、新しいテクノロジーとプロセスの導入の促進に役立ちます。

SISインターナショナルのバンキング・アズ・ア・サービス市場調査および戦略コンサルティングから期待される結果

SIS International delivers tailored solutions designed to help businesses unlock the full potential of Banking as a Service. By partnering with SIS International, companies can expect to achieve several key outcomes:

• 詳細な市場洞察: SIS International conducts comprehensive market research to give businesses in-depth insights into the BaaS landscape. Businesses deeply understand market dynamics, emerging trends, and competitive forces shaping the BaaS ecosystem through market sizing, trend analysis, and competitor benchmarking.
• パートナーシップの機会: SIS は、企業が BaaS エコシステム内の潜在的なパートナー、協力者、テクノロジー プロバイダーを特定し、評価するのを支援します。広範なネットワークと業界の専門知識を活用することで、企業の能力を強化し、範囲を拡大し、イノベーションを加速する戦略的パートナーシップを促進します。
• 規制コンプライアンス戦略: BaaS の成功には、規制の複雑さを乗り越えることが不可欠です。SIS は、企業が規制要件を理解し、コンプライアンス リスクを評価し、堅牢なリスク軽減戦略を開発するのを支援します。規制の変更を先取りし、業界標準への準拠を確保することで、企業は顧客や規制当局との信頼関係を築くことができます。
• 技術評価: Selecting the right technology infrastructure is essential for supporting BaaS operations effectively. SIS evaluates technology solutions, assesses their suitability for the business’s needs, and identifies opportunities for innovation and optimization. Businesses can build scalable, resilient, and future-proof BaaS platforms by leveraging cutting-edge technologies and best practices.
• 測定可能なビジネスインパクト: SIS International は、クライアントに測定可能なビジネス インパクトと具体的な成果を提供することに尽力しています。厳格なパフォーマンス追跡、監視、評価を通じて、当社のサービスとしての銀行業務の市場調査と戦略コンサルティング契約が、収益の増加、市場シェアの拡大、競争上の差別化という点で価値を生み出すことを保証します。

Leading Players in the BaaS Industry

BaaS 業界は、従来の金融機関、フィンテックの新興企業、テクノロジー プロバイダー、プラットフォーム オペレーターなど、多様なプレーヤーで構成されています。BaaS 業界を形作る注目すべき企業をいくつか紹介します。

• ストライプ： Stripe は、企業が支払いを受け取り、サブスクリプションを管理し、オンライン コマースを促進するための一連の API とツールを提供する大手テクノロジー企業です。Stripe の Stripe Connect プラットフォームにより、企業は金融サービスをアプリケーションにシームレスに組み込むことができ、顧客に銀行のようなエクスペリエンスを提供できるようになります。
• アマゾン ウェブ サービス (AWS): AWS は、企業が銀行アプリケーションを安全に構築、展開、拡張できるようにするクラウドベースのサービスとソリューションを幅広く提供しています。堅牢なインフラストラクチャ、データ分析ツール、AI 機能を備えた AWS は、革新的な BaaS サービスを立ち上げ、金融サービス業界におけるデジタル変革を加速するための基盤を提供します。
• マイクロソフトアジュール: Microsoft Azure provides comprehensive cloud services and solutions tailored to the banking industry’s needs. With its secure and compliant platform, Azure enables businesses to build and deploy BaaS applications, leverage advanced analytics, and harness the power of artificial intelligence to drive innovation and customer engagement.
• Google クラウド プラットフォーム (GCP): Google Cloud Platform は、企業が銀行アプリケーションを効率的に構築、導入、拡張できるようにするインフラストラクチャとプラットフォームのサービス スイートを提供します。データ分析、機械学習、API 管理ツールを備えた GCP は、BaaS イニシアチブを開始し、金融サービスにおけるデジタル変革を推進するための堅牢な基盤を提供します。

企業にとってのBaaSのチャンス

The emergence of BaaS presents businesses with many opportunities to innovate, expand their offerings, and deliver enhanced financial services to customers. Here are some key opportunities for companies in the BaaS space:

• エコシステムの拡大: BaaS により、企業は顧客に幅広い金融商品やサービスを提供することでエコシステムを拡大できます。BaaS プロバイダーと提携することで、企業は API とプラットフォーム機能を活用して、完全な銀行ライセンスを必要とせずに、支払い、融資、口座管理などのシームレスな銀行エクスペリエンスを提供できます。
• イノベーションと差別化: BaaS により、企業は独自の革新的な金融商品やサービスを提供することで差別化を図ることができます。API やパートナーシップを通じて、企業はブロックチェーン、機械学習、生体認証などの最先端技術にアクセスし、顧客の共感を呼び競合他社との差別化を図る差別化されたサービスを作成できます。
• 市場拡大: BaaS により、企業は既存のインフラストラクチャとパートナーシップを活用して、新しい市場や顧客セグメントに拡大できます。BaaS プラットフォームを通じてホワイト ラベルまたは共同ブランドの金融サービスを提供することで、企業はサービスが行き届いていない市場に参入し、特定の人口統計グループをターゲットにし、新しい収益源を獲得して、成長と市場浸透を促進できます。
• パートナーシップの機会: BaaS は、企業、フィンテックの新興企業、従来の金融機関の間で戦略的なパートナーシップとコラボレーションの機会を生み出します。BaaS プロバイダーと提携することで、企業は新しい流通チャネルにアクセスし、革新的なテクノロジーを活用し、補完的な専門知識を活用して、顧客に利益をもたらし相互の成長を促進する付加価値ソリューションを作成できます。

SIS InternationalのBaaSソリューションが企業にどのように役立つか

SIS International offers comprehensive BaaS solutions designed to help businesses overcome the challenges of navigating the dynamic BaaS landscape effectively. Here’s how SIS International’s BaaS solutions can support enterprises to:

• データセキュリティとコンプライアンス: SIS International prioritizes data security and compliance, implementing robust encryption, access controls, and compliance frameworks to protect sensitive customer data and ensure regulatory compliance. 
• 規制に関する専門知識: SIS International provides regulatory expertise and guidance to help businesses navigate complex regulatory landscapes and ensure compliance with applicable laws and regulations. 
• テクノロジーの統合: SIS International facilitates seamless integration of BaaS solutions with existing systems, processes, and workflows, minimizing disruption and maximizing efficiency. 
• イノベーションと差別化: Our experts foster innovation and differentiation by helping businesses identify emerging trends, customer needs, and market opportunities in the BaaS space. 
• 危機管理： We assist businesses in implementing robust risk management frameworks and conducting thorough risk assessments to mitigate operational, credit, and regulatory risks effectively.
• 人材開発: SIS offers talent development and training programs to help businesses build and retain skilled talent with expertise in fintech, regulatory compliance, and technology. 
• 顧客の信頼とエンゲージメント: SIS International prioritizes customer trust and engagement, helping businesses deliver personalized, seamless, and secure banking experiences that build trust and confidence among customers. 

ニューヨークの施設所在地

11 E 22nd Street、2階、ニューヨーク、NY 10010 電話: +1(212) 505-6805

SISインターナショナルについて

SISインターナショナル 定量的、定性的、戦略的な調査を提供します。意思決定のためのデータ、ツール、戦略、レポート、洞察を提供します。また、インタビュー、アンケート、フォーカス グループ、その他の市場調査方法やアプローチも実施します。 お問い合わせ 次の市場調査プロジェクトにご利用ください。