InsurTech 시장 조사

많은 보험 전문가들은 InsurTech가 무엇인지, InsurTech가 자신의 미래에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 모릅니다.

This lack of knowledge is despite billions of dollars invested in startups over the last few years. “InsurTech” refers to the technology that is currently disrupting the insurance space. This technology includes consumer activity wearables and smartphone apps. It also contains individual consumer risk development systems and claims acceleration tools. It covers automated compliance processing, online policy handling, and more.

InsurTech 시장 조사란 무엇입니까?

InsurTech 시장 조사에서는 보험 환경 내의 최신 동향, 혁신 및 혼란을 분석합니다. 여기에는 인공 지능, 블록체인, 사물 인터넷(IoT), 데이터 분석 등의 최신 기술을 면밀히 조사하고 이러한 기술이 기존 보험 관행에 미치는 영향을 평가하는 작업이 포함됩니다.

고객의 기대가 빠르게 진화하는 오늘날의 디지털 시대에 Insurtech 시장 조사는 보험 기업이 앞서 나갈 수 있는 전략적 도구입니다. InsurTech 시장 조사를 통해 변화하는 소비자 선호도를 이해함으로써 보험사는 현대 고객에게 공감할 수 있는 상품과 서비스를 맞춤화하고 고객 만족도와 충성도를 높일 수 있습니다.

InsurTech 시장 조사의 중요성

InsurTech market research enhances operational efficiency and risk management within insurance organizations. By harnessing data-driven insights, insurers can streamline processes, optimize underwriting practices, and mitigate risks more effectively. This proactive risk management approach minimizes potential losses and strengthens insurance businesses’ overall resilience in the face of evolving market dynamics and regulatory changes.

또한 InsurTech 시장 조사는 전략적 의사 결정을 촉진하고 보험 회사 내 혁신 문화를 조성합니다. 이러한 전략적 예측을 통해 보험 기업은 변화하는 시장 환경에 적응하고, 새로운 기회를 활용하며, 점점 디지털화되는 보험 생태계에서 관련성을 유지할 수 있습니다.

InsurTech 시장 조사의 이점은 무엇입니까?

InsurTech 시장 조사는 업계의 진화하는 환경을 탐색하려는 보험 회사에 여러 가지 이점을 제공합니다. Insurtech 시장 조사의 몇 가지 중요한 이점을 살펴보겠습니다.

• 향상된 고객 이해: Through in-depth market research, insurance companies can gain a deeper understanding of customer needs, preferences, and behaviors. 
• 혁신과 제품 개발: Insurtech 시장 조사는 신흥 기술, 시장 동향 및 경쟁 제품에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 이러한 지식을 바탕으로 보험사는 진화하는 고객 요구 사항을 해결하고 신흥 시장 기회를 활용하는 새로운 상품과 서비스를 혁신하고 개발할 수 있습니다.
• 경쟁 우위: 철저한 시장 조사를 통해 경쟁사 전략, 시장 격차 및 새로운 트렌드에 대한 통찰력을 제공함으로써 보험 회사는 상품을 차별화하고 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다.
• 위험 완화 및 관리: Insurtech 시장 조사를 통해 보험사는 비즈니스 운영에 영향을 미칠 수 있는 새로운 위험, 시장 취약성 및 규제 변화를 식별하고 평가할 수 있습니다.
• 운영 효율성: 보험사는 프로세스를 최적화하고 워크플로를 간소화하며 자동화를 활용함으로써 운영 효율성을 높이고 비용을 절감하며 전반적인 생산성을 향상시킬 수 있습니다. 청구 처리 및 인수부터 고객 서비스 및 유통에 이르기까지 InsurTech 시장 조사 통찰력은 조직 전체의 효율성 향상을 촉진하는 운영 개선 정보를 제공할 수 있습니다.

InsurTech 시장 조사를 이용하는 사람

보험사는 시장 조사를 활용하여 변화하는 소비자 선호도, 새로운 위험, 경쟁 역학을 이해하고 상품 개발 및 전략적 의사결정에 정보를 제공합니다. 기술 제공업체는 또한 시장 조사에 의존하여 격차를 파악하고, 새로운 솔루션에 대한 수요를 평가하고, 진화하는 업계 요구 사항을 충족하도록 제품을 개선합니다.

또한 투자자와 벤처 자본가는 시장 조사를 활용하여 투자 기회를 평가하고 시장 잠재력을 평가하며 고성장 InsurTech 스타트업을 식별합니다. 보험사가 레거시 시스템을 현대화하려고 하든, 스타트업이 기존 보험 모델을 파괴하려고 하든, 투자자가 유망한 벤처 기업을 찾든, 포괄적인 InsurTech 시장 조사는 이해관계자에게 디지털 보험 환경의 복잡성을 안내합니다.

성공적인 InsurTech 이니셔티브를 위한 중요한 성공 요인

빠르게 변화하고 경쟁이 치열한 InsurTech 환경에서 이 분야의 이니셔티브 성공에 기여하는 몇 가지 주요 요소는 다음과 같습니다.

• 혁신과 민첩성: InsurTech의 성공을 위해서는 대담한 혁신과 시장 동향에 대한 민첩한 적응이 무엇보다 중요합니다. 기업은 진화하는 고객 요구와 선호도를 충족하는 혁신적인 제품과 서비스를 개발하기 위해 인공 지능, 기계 학습, 데이터 분석과 같은 새로운 기술을 수용해야 합니다. 시장 변화와 규제 변화에 민첩하게 대응하는 것은 이 역동적인 산업에서 앞서 나가기 위해 매우 중요합니다.
• 고객 중심 접근 방식: InsurTech의 성공을 위해서는 고객을 제품 개발 및 서비스 제공의 중심에 두어야 합니다. 기업은 실제 가치를 제공하고 고객 경험을 향상시키는 솔루션을 설계하기 위해 고객의 문제점, 선호도 및 기대치를 이해해야 합니다. 개인화, 편의성 및 투명성은 참여와 충성도를 높이는 고객 중심 접근 방식의 중요한 기둥입니다.
• 파트너십 및 생태계 협력: InsurTech 생태계 전반의 협력과 파트너십은 시너지 효과를 창출하고 혁신을 추진하는 데 필수적입니다. 보험사, 기술 제공업체, 스타트업 및 기타 이해관계자는 상호 보완적인 강점을 활용하고 리소스를 공유하며 혁신적인 솔루션을 공동 개발하기 위해 협력해야 합니다. 강력한 파트너 생태계를 구축하면 혁신을 촉진하고 출시 기간을 단축하며 InsurTech 분야의 경쟁력을 강화할 수 있습니다.

SIS International의 InsurTech 시장조사 기대효과

InsurTech 시장 조사를 위해 SIS International과 파트너십을 맺으면 기업은 다음과 같은 결과를 기대할 수 있습니다.

• 포괄적인 시장 통찰력: SIS delivers comprehensive market insights into the dynamic InsurTech landscape, providing a deep understanding of market trends, competitive dynamics, and emerging opportunities. 
• 시장 기회 파악: SIS International helps businesses identify untapped market opportunities within the InsurTech space, enabling them to capitalize on emerging trends and customer needs. 
• 경쟁 벤치마킹: SIS International conducts a thorough competitive benchmarking analysis to assess the strengths, weaknesses, and strategies of key players in the InsurTech market. 
• 고객 통찰력 및 선호도: SIS International provides in-depth insights into customer preferences, behaviors, and expectations within the InsurTech space. 
• 규제 및 규정 준수 지침: We offer regulatory and compliance guidance to help businesses navigate the insurance industry’s complex regulatory landscape. 

Insurtech 시장 조사의 기술 및 도구

In the rapidly evolving landscape of InsurTech, the integration of advanced technologies and tools has become instrumental in driving innovation, enhancing customer experiences, and optimizing business operations. From AI and machine learning (ML) to blockchain and data analytics, InsurTech companies leverage multiple cutting-edge technologies to revolutionize the insurance industry and elevate market research capabilities.

• 일체 포함: Insurtech 회사는 AI의 힘을 활용하여 보험 인수, 청구 처리, 고객 서비스를 포함한 다양한 프로세스를 간소화합니다.
• ML: ML 알고리즘은 방대한 양의 데이터를 분석하여 실행 가능한 통찰력을 추출하고 고객 행동을 예측합니다.
• 블록체인 기술: 블록체인 기술은 보험 업계의 데이터 보안과 투명성을 향상시켜 원활한 거래를 가능하게 하고 사기 위험을 줄입니다.

InsurTech 시장 성장의 원동력

InsurTech 시장은 다음과 같은 몇 가지 주요 요인에 의해 급속한 성장을 경험하고 있습니다.

• 소비자 선호도 변화: 진화하는 소비자 선호도와 행동으로 인해 더욱 개인화되고 편리하며 디지털 방식으로 지원되는 보험 솔루션에 대한 수요가 늘어나고 있습니다. 특히 밀레니얼 세대와 Z세대 소비자는 투명성, 유연성, 주문형 서비스 액세스를 제공하는 디지털 우선 보험 경험을 점점 더 추구하고 있으며, 이로 인해 보험사는 이러한 기대에 부응하기 위해 InsurTech 솔루션을 채택하게 되었습니다.
• 규제 변경: 보험 업계 내에서 혁신과 경쟁을 촉진하는 규제 개혁과 이니셔티브는 InsurTech 스타트업이 시장에 진입할 수 있는 기회를 창출합니다. InsurTech 스타트업을 위한 규제 샌드박스, 오픈 뱅킹 이니셔티브 및 규제 면제는 진입 장벽을 낮추고 실험과 혁신을 위한 유리한 환경을 조성하고 있습니다.
• 업계 혼란: The traditional insurance industry faces disruption from agile and tech-savvy InsurTech startups that challenge conventional business models and practices. These startups are reimagining insurance processes, such as underwriting, claims processing, and distribution, leveraging technology to drive efficiency, transparency, and customer-centricity in the insurance value chain.
• 데이터 기반 통찰력의 증가: IoT 장치, 소셜 미디어, 웨어러블 등 데이터 소스가 확산되면서 보험사가 고객 행동, 위험 프로필, 시장 동향에 대한 심층적인 통찰력을 얻기 위해 활용할 수 있는 방대한 양의 데이터가 생성됩니다. InsurTech 스타트업은 데이터 분석 및 기계 학습 알고리즘을 활용하여 데이터에서 실행 가능한 통찰력을 추출함으로써 보험사가 더 많은 정보를 바탕으로 보험 인수 결정을 내리고, 상품을 개인화하고, 가격 책정 전략을 최적화할 수 있도록 합니다.
• 혁신적인 제품에 대한 수요: 경쟁이 치열해지고 고객 기대치가 높아짐에 따라 향상된 가치 제안을 제공하고 새로운 위험을 해결하는 혁신적인 보험 상품 및 서비스에 대한 수요가 증가하고 있습니다. InsurTech 스타트업은 틈새 시장을 겨냥하고 이전에 서비스가 부족했던 고객 부문을 다루는 사용량 기반 보험, P2P 보험, 매개변수 보험과 같은 혁신적인 제품을 도입하고 있습니다.
• 벤처 캐피털 투자: Growing investor interest and venture capital investment in the Insurance Technology sector are fueling the growth of innovative startups and driving industry disruption. Venture capital funding is pouring into Insurance Technology startups, enabling them to scale their operations, expand their market reach, and accelerate product development initiatives.

InsurTech 시장의 주요 부문

The InsurTech market encompasses various segments and sub-sectors, each with unique characteristics and growth opportunities. Some of the leading segments within the InsurTech market include:

• 디지털 유통 플랫폼: 디지털 유통 플랫폼을 통해 보험사는 온라인 채널, 모바일 앱, 디지털 마켓플레이스를 통해 고객에게 다가갈 수 있습니다. 이러한 플랫폼은 원활한 보험 상품 구매, 비교 쇼핑, 셀프 서비스 기능을 촉진하여 고객 편의성과 접근성을 향상시킵니다.
• 데이터 분석 및 통찰력: 데이터 분석 및 통찰력 솔루션은 예측 모델링, 기계 학습, 데이터 시각화와 같은 고급 분석 기술을 활용하여 방대한 양의 정형 및 비정형 데이터에서 실행 가능한 통찰력을 추출합니다. 이러한 솔루션을 통해 보험사는 보험 인수의 정확성을 높이고 사기 행위를 감지하며 가격 책정 전략을 최적화할 수 있습니다.
• 청구 처리 및 관리: 청구 처리 및 관리 솔루션은 자동화, AI 기반 알고리즘 및 디지털 워크플로를 활용하여 최초 보고부터 결제까지 청구 처리 프로세스를 간소화합니다. 이러한 솔루션은 더 빠르고 효율적인 클레임 해결을 제공하여 클레임 처리 시간을 줄이고, 클레임 정확성을 향상시키며, 고객 만족도를 향상시킵니다.
• 텔레매틱스 및 사용량 기반 보험(UBI): 텔레매틱스 및 UBI 솔루션은 IoT 장치, 텔레매틱스 센서 및 모바일 앱을 활용하여 운전자 행동, 차량 성능 및 사용 패턴을 추적합니다. 보험사는 이 데이터를 활용하여 실제 운전 행동을 기반으로 개인화된 보험 정책을 제공하고, 안전한 운전 습관을 장려하며, 사고 및 청구와 관련된 위험 요소를 완화합니다.
• P2P(Peer-to-Peer) 보험: P2P 보험 플랫폼을 통해 개인은 커뮤니티 기반 모델 내에서 자원을 모으고 보험 위험을 공유할 수 있습니다. 이러한 플랫폼은 블록체인 기술과 스마트 계약을 활용하여 투명하고 분산된 보험 거래를 촉진하고 관리 오버헤드를 줄이며 소비자가 위험 공유 계약에 참여할 수 있도록 지원합니다.
• InsurTech 마켓플레이스: InsurTech marketplaces aggregate insurance products and services from multiple providers, allowing consumers to compare offerings, obtain quotes, and purchase policies through a single platform. These marketplaces provide consumers choice, transparency, and convenience while enabling insurers to expand their distribution channels and reach new customer segments.
• 사이버 보험 및 위험 관리: Cyber insurance and risk management solutions address the growing threat of cyberattacks and data breaches by offering insurance coverage and risk mitigation services to businesses and organizations. These solutions help companies to protect against financial losses, reputational damage, and regulatory penalties resulting from cyber incidents.

기회

InsurTech gives insurers access to more and better data than ever before. They can already collect data from wearable devices that track biometrics and health. Soon, they will use automobile and home sensors. They will also collect data from sensors from supply chains and business operations. They will use satellite imagery and drones. The possibilities are endless.

Since so much data is available, InsurTech companies can now offer customized policies. For example, these startups can use telematics to examine a client’s driving history. They can employ speed, turning, and braking patterns to judge driving ability. It then becomes more straightforward to decide whether to issue a policy. These new technologies can also help calculate premiums.

정통한 보험 회사는 이제 InsurTech 스타트업과 파트너십을 맺고 있습니다. 그들은 함께 업계를 변화시킬 파일럿 솔루션을 구축하고 있습니다. 보험사는 InsurTech이 특정 문제를 해결하도록 할 수 있는 기회를 보고 있습니다. 그렇지 않으면 해결하는 데 훨씬 더 오랜 시간이 걸릴 것입니다. 전통적인 보험사는 스타트업과 상호 작용할 때 새로운 위험과 보장 요구 사항을 발견합니다. 그런 다음 이에 대응하여 제품 포트폴리오를 개선하고 조정할 수 있습니다.

일부 회사는 업계에 혁명을 일으키고 있습니다. 그들은 웨어러블, 모니터링, 앱, 빅 데이터 및 기타 기술을 수용하여 정보를 사용하여 비용을 절감하고 고객 관계를 개선하고 있습니다. InsurTech Market Research는 충족되지 않은 고객 요구 사항과 경쟁력 있는 통찰력에 대한 통찰력을 제공합니다.

InsurTech 과제

One of the main challenges faced by the InsurTech sector is Regulation. These startups must be compliant, but they also need a competitive edge. InsurTech firms are innovative, but regulation remains strict and unsophisticated. Insurers often find it hard to make things easier for consumers, and the complex nature of the rules makes this impossible.

Another challenge is resistance to new ideas. By the nature of their business, insurance companies are risk-averse. Insurance is also labor intensive. Staff, travel, and documentation comprise the highest costs. Eighty percent of the activities done by insurance employees are repetitive and redundant. They also don’t create value. Data-driven software and automated processes could be the answer—however, these call for cultural change to embrace innovation.

The third challenge is the cybersecurity threat. Industry analysts have identified “cyber incidents” as the third most significant business risk, behind business interruption and market developments. It is also the number one emerging risk for the long-term future of businesses. InsurTech relies on the Internet of Things. However, IoT devices often lack stringent security measures, and the potential for loss is enormous.

업계 매력도: Porter의 5가지 힘 분석

Porter의 Five Forces 프레임워크는 업계의 경쟁 역학과 매력을 분석하는 구조화된 접근 방식을 제공합니다. Porter의 다섯 가지 힘이 InsurTech 산업에 적용되는 방법은 다음과 같습니다.

• 신규 진입자의 위협: InsurTech 산업에 대한 신규 진입자의 위협은 진입 장벽과 기술 발전에 대한 낮은 장벽으로 인해 보통에서 높음입니다. 업계에서는 기술, 인재 및 규정 준수에 대한 상당한 투자가 필요하지만, 벤처 캐피탈 자금의 가용성과 고급 디지털 도구에 대한 액세스로 인해 스타트업에 대한 장벽이 낮아졌습니다. 그러나 강력한 브랜드 인지도, 규제 전문성, 기존 고객 관계를 갖춘 기존 보험사는 규모의 경제와 네트워크 효과를 통해 신규 진입을 방해할 수 있습니다.
• 구매자의 협상력: InsurTech 산업에서 구매자의 교섭력은 부문과 고객 부문에 따라 다릅니다. 소비자가 여러 제공업체와 투명한 가격 정보에 액세스할 수 있는 디지털 유통 플랫폼 및 InsurTech 마켓플레이스와 같은 부문에서는 구매자의 힘이 상대적으로 높습니다. 반대로, 보험사가 틈새 상품과 전문 지식을 제공하는 사이버 보험 및 전문 위험 관리 서비스와 같은 부문에서는 제한된 대안과 차별화된 가치 제안으로 인해 구매자의 힘이 낮을 수 있습니다.
• 공급자의 교섭력: InsurTech 산업에서 공급업체의 교섭력은 기술 제공업체, 데이터 분석 회사 및 기타 공급업체가 많고 종종 InsurTech 스타트업 및 보험업체와의 파트너십을 위해 경쟁하기 때문에 상대적으로 낮습니다. 그러나 전문적인 전문성과 독점 알고리즘이 요구되는 데이터 분석 및 AI와 같은 부문에서는 선도적인 공급업체가 주로 고유한 기능을 제공하거나 귀중한 지적 재산권을 보유한 경우 어느 정도 협상력을 행사할 수 있습니다.
• 대체물의 위협: The threat of substitutes in the InsurTech industry is moderate, as traditional insurers and other financial services providers may offer alternative solutions to meet customer needs. However, InsurTech startups differentiate themselves through technology-driven innovation, personalized offerings, and superior customer experiences, reducing the attractiveness of traditional insurance products and increasing switching costs for consumers. Additionally, emerging technologies such as blockchain and decentralized finance (DeFi) could disrupt conventional insurance models and serve as potential substitutes in the future.
• 경쟁적 경쟁의 강도: InsurTech 산업 내 경쟁은 매우 치열하며, 이는 시장 점유율과 차별화를 위해 경쟁하는 많은 신생 기업, 기존 보험사, 기술 회사에 의해 주도됩니다. InsurTech 스타트업은 혁신, 민첩성 및 고객 중심을 두고 경쟁하는 반면, 기존 보험사는 브랜드 평판, 유통 네트워크 및 규제 전문 지식을 활용하여 시장 지배력을 유지합니다. 파트너십, 인수 및 전략적 제휴는 플레이어가 시장 지위를 강화하고 제품 포트폴리오를 확장하며 경쟁 우위를 확보하기 위해 사용하는 일반적인 전술입니다.

SIS International의 서비스가 기업이 InsurTech 환경을 탐색하는 데 어떻게 도움이 됩니까?

SIS International은 기업이 복잡하고 빠르게 발전하는 InsurTech 환경을 탐색할 수 있도록 포괄적인 연구 및 컨설팅 서비스를 제공합니다. 당사 서비스가 귀하의 InsurTech 이니셔티브에 가치를 더할 수 있는 방법은 다음과 같습니다.

• 시장 조사 및 분석: SIS International은 InsurTech 산업 내 시장 동향, 경쟁 역학, 고객 선호도 및 규제 개발에 대한 통찰력을 제공하기 위해 심층적인 시장 조사 및 분석을 수행합니다. 숙련된 연구원으로 구성된 당사 팀은 정성적 및 정량적 연구 방법론을 조합하여 활용하여 실행 가능한 정보를 수집하고 귀하의 비즈니스 성장 기회를 식별합니다.
• 경쟁 정보: SIS helps businesses gain a competitive edge by providing tailored competitive intelligence solutions, including competitor benchmarking, SWOT analysis, and market positioning assessments. 
• 고객 통찰력: Through targeted customer insights research, SIS International helps businesses understand customer needs, preferences, and behaviors. 
• 업계 사고 리더십: Through custom research reports, white papers, and industry thought leadership programs, SIS helps businesses establish thought leadership and build credibility within the InsurTech industry. Our industry experts and analysts collaborates with clients to develop compelling content that addresses key industry challenges, trends, and opportunities, positioning them as trusted advisors and industry influencers.
• 전략적 자문 서비스: 우리는 기업이 시장 진입 전략, 제품 개발 전략, 파트너십 전략을 포함하여 효과적인 InsurTech 전략을 개발하고 실행할 수 있도록 전략적 자문 서비스를 제공합니다. 당사의 전문 컨설턴트는 고객과 긴밀히 협력하여 시장 기회를 평가하고, 전략적 옵션을 평가하며, 비즈니스 성장과 수익성을 촉진하는 실행 가능한 권장 사항을 작성합니다.

뉴욕에 있는 우리 시설 위치

11 E 22nd Street, Floor 2, New York, NY 10010 전화: +1(212) 505-6805

SIS 인터내셔널 소개

SIS 국제 정량적, 정성적, 전략 연구를 제공합니다. 우리는 의사결정을 위한 데이터, 도구, 전략, 보고서 및 통찰력을 제공합니다. 또한 인터뷰, 설문 조사, 포커스 그룹, 기타 시장 조사 방법 및 접근 방식을 수행합니다. 문의하기 다음 시장 조사 프로젝트를 위해.