WealthTech 시장 조사

부(富)와 기술(Technology)의 합성어인 웰스테크(WealthTech)는 핀테크(FinTech)의 한 부분이다. 부유층과 협력하는 데 있어 정부의 역할이 점점 커지고 있습니다. 이는 자문 관행을 구축하려는 사람들에게 특히 흥미로울 것입니다. 분석가들은 이를 통해 이미 틈새시장에서 이용 가능한 서비스가 향상될 것으로 기대하고 있습니다. 그들은 그것이 가까운 장래에 재정 자문가의 필요성을 대체할 것으로 기대하지 않습니다.

자산 기술이란 무엇입니까?

종종 "WealthTech"라고도 불리는 자산 기술은 특히 자산 관리 및 투자 서비스 향상에 초점을 맞춘 금융 기술의 하위 집합을 나타냅니다. 이는 개인 및 기관의 자산 관리를 최적화하도록 설계된 다양한 디지털 도구와 플랫폼을 포함합니다. 

자산 기술의 핵심은 투자 기회와 금융 조언에 대한 접근을 민주화하여 한때 부유한 개인과 기관 투자자의 전유물이었던 자산 구축 활동에 더 많은 사람들이 참여할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다. WealthTech 시장 조사를 통해 기업은 사용자 중심 제품 및 서비스 개발에 중요한 소비자 행동, 경쟁 환경 및 기술 발전에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다.

WealthTech 시장 조사의 중요성

WealthTech 시장 조사는 규제 환경에 대한 명확한 이해를 제공하여 혁신이 최신 금융 규정을 준수하도록 보장합니다. 또한 이 연구는 새로운 시장 부문과 성장 기회를 식별하는 데 도움이 되며, 이를 통해 기업은 새로운 소비자 요구에 부응하는 방식으로 범위를 확장하고 제품을 다양화할 수 있습니다.

더욱이, WealthTech 시장 조사는 경쟁 분석에 중요한 역할을 합니다. 경쟁사의 강점, 약점 및 전략적 움직임에 대한 상세한 지식을 갖는 것이 선두를 달리느냐 뒤쳐지느냐의 차이일 수 있기 때문입니다. 이 연구에서 얻은 통찰력을 통해 기업은 혼잡한 시장에서 서비스를 차별화하는 고유한 가치 제안을 만들 수 있습니다. 어쨌든 다음을 포함하여 기업에 여러 가지 이점이 있습니다. 

• 위험 완화: 이 연구는 잠재적인 위협을 식별하고 시장 변화를 예측함으로써 기업이 위험에 대비하고 완화하는 데 도움이 됩니다. 선제적인 위험 관리는 변동성이 큰 금융 영역에서 매우 중요합니다.

• 기술 발전: 풍부한 기술 시장 조사를 통해 최첨단 기술을 따라잡는 것이 단순화됩니다. 기업은 어떤 혁신이 파괴적일지, 이를 현재 운영에 통합하여 앞서 나가기 위한 방법을 식별할 수 있습니다.

• 경쟁력: 치열한 경쟁 환경에서 WealthTech 시장 조사는 독특한 시장 지위를 확보하는 데 필요한 정보를 제공합니다. 경쟁사와 업계 벤치마크에 대한 지식을 통해 기업은 서비스를 차별화하는 전략을 개발할 수 있습니다.

• 규정 준수: 규제 프레임워크가 발전함에 따라 규정을 준수하는 것이 중요합니다. 시장 조사는 규제 동향에 대한 통찰력을 제공하여 기업이 규정 준수의 복잡성을 탐색하고 잠재적인 법적 위험을 피할 수 있도록 돕습니다.

• 전략적 파트너십: WealthTech 시장 조사를 통해 새로운 비즈니스 방법이나 향상된 서비스 제공으로 이어질 수 있는 협업 기회를 정확히 찾아낼 수 있습니다.

WealthTech를 사용하는 이유

컴퓨터가 인간을 대체하고 건전한 재정적 조언을 제공할 수 있습니까? 금융 투자 자문가의 최소 자산 요구 사항은 $500,000 이상인 경우가 많습니다. 이러한 요구 사항으로 인해 더 젊고 순자산이 낮은 개인의 손이 닿지 않습니다. 이러한 범주에 속하는 사람들은 DIY 경로를 따라야 합니다. 이 경로는 항상 실행 가능하거나 권장되지 않을 수 있습니다.

로보어드바이저는 비용이 많이 드는 중개인을 제거하고 핵심 프로세스를 자동화할 수 있습니다. 누구나 참여할 수 있도록 공평한 경쟁의 장을 마련했습니다. 물론 몇 가지 단점도 있습니다. 금융 자문가는 로봇이 제공할 수 없는 통찰력을 제공할 수 있습니다. 인간 자문가는 투자자가 평생 목표와 전략을 설정하는 데 더 능숙합니다. 그럼에도 불구하고 WealthTech의 사용 용이성과 저렴한 비용으로 인해 WealthTech는 투자자에게 훌륭한 도구가 됩니다.

WealthTech의 인공 지능

자산 관리에 AI를 활용할 수 있는 기회는 많습니다. 자산 관리자와 금융 자문가는 프로파일링 시스템과 포트폴리오 관리 도구를 사용합니다. 자산 관리 회사도 웹사이트에서 챗봇을 사용합니다. 각 기업은 당면한 업무에 따라 AI를 어느 정도 사용할 것인지 결정해야 합니다. 이러한 방식으로 기업은 컴퓨터 모델에 대한 과도한 의존을 방지할 수 있습니다.

WealthTech의 디지털 혁신

WealthTech에는 디지털 혁신이 있습니다. 이러한 혁신 중 하나는 분산 원장(블록체인) 기술을 사용하는 것입니다. 자산 관리 회사는 스마트 계약 및 실시간 결제 메커니즘에 이 기술을 사용합니다. 분산 원장에는 기본 설정 및 개인 정보 저장과 같은 다른 응용 프로그램이 있습니다. WealthTech 회사는 이를 사용하여 디지털 발자국을 저장할 수도 있습니다. 이 원장은 계정 세부 정보와 순자산을 저장하는 데에도 적합합니다.

자산 기술 시장 조사를 사용하는 사람

은행, 신용 조합 및 기타 대출 기관은 자산 기술 시장 조사를 통해 제품 제공을 강화하고 고객 서비스를 개선하며 고객의 진화하는 요구 사항을 충족하는 새로운 은행 기술을 개발합니다.

마찬가지로 금융 분야의 신규 진입자는 틈새 시장을 파악하고, 규제 요구 사항을 이해하며, 기존 금융 모델을 뒤흔드는 혁신적인 솔루션을 만들기 위해 WealthTech 시장 조사에 크게 의존합니다.

규제 기관과 정책 입안자 역시 WealthTech 시장 조사를 통해 새로운 기술이 금융 시스템에 미치는 영향을 이해하고 소비자를 보호하는 동시에 혁신을 촉진하는 정책을 수립하는 데 도움을 받을 수 있습니다.

WealthTech 시장 조사와 전통적인 시장 조사

전통적인 시장 조사는 광범위한 산업과 소비자 행동을 다루는 반면, 자산 기술 시장 조사는 금융 부문에 중점을 두고 기술 발전과 자산 관리에 미치는 영향에 중점을 둡니다.

추가적으로. WealthTech 시장 조사에서는 기존 조사보다 이러한 규정을 더 깊이 조사하여 모든 결과가 금융 산업의 법적 틀 내에서 관련성과 적용 가능함을 보장합니다.

기술을 여러 요소 중 하나로 보는 전통적인 시장 조사와 달리 WealthTech 시장 조사에서는 기술을 중심 무대에 둡니다. 인공 지능, 블록체인, 데이터 분석과 같은 최신 기술과 이들이 자산 관리 부문에 미치는 구체적인 영향을 면밀히 조사합니다.

자산 기술 시장 조사에서 기대할 수 있는 것

WealthTech 시장 조사를 조사할 때 이해관계자는 다음을 포함하여 다양한 전략적 통찰력을 제공하는 포괄적인 분석을 기대할 수 있습니다.

유행 분석:

기업은 자산 기술 환경에서 널리 퍼져 있는 추세를 발견할 것으로 기대할 수 있습니다. 여기에는 소비자 행동의 변화, 다양한 기술의 채택률, 자산 관리의 미래를 형성하는 새로운 비즈니스 모델의 출현이 포함됩니다.

경쟁 정보:

WealthTech 시장 조사는 경쟁 환경에 대한 철저한 이해를 제공합니다. 이를 통해 주요 업체, 시장 점유율, 전략적 이니셔티브, 비즈니스가 경쟁 우위를 확보할 수 있는 잠재적 영역을 식별합니다.

고객 세분화:

이 연구는 인구통계, 심리통계, 행동 데이터를 포함한 다양한 고객 부문에 대한 세부적인 세부정보를 제공합니다. 이러한 통찰력은 다양한 고객 그룹의 특정 요구 사항을 충족하도록 제품과 서비스를 맞춤화하는 데 매우 중요합니다.

시장 예측:

이해관계자는 비즈니스 전략에 영향을 미칠 수 있는 시장 성장, 잠재적 혼란 및 기타 향후 개발에 대한 예측을 받게 됩니다.

운영 효율성:

자산 기술이 어떻게 운영을 간소화하고 비용을 절감하며 생산성을 향상시킬 수 있는지에 대한 통찰력도 연구의 초점이 될 것입니다.

WealthTech 시장 조사의 현재 동향

해당 부문 내에서 혁신을 주도하고 투자 결정에 영향을 미치는 최신 동향을 파악하는 것이 중요합니다. 오늘날 널리 퍼져 있는 흐름은 다음과 같습니다.

• 개인화에 대한 수요 증가: 개인의 재무 목표와 위험 선호도에 맞는 맞춤형 자산 관리 솔루션을 향한 추세가 점점 더 커지고 있습니다. 

• 로보어드바이저의 부상: WealthTech 시장 조사를 통해 로보어드바이저가 기존 자문 서비스에 미치는 영향과 고객 기대치를 어떻게 재구성하는지 조사하면서 로보어드바이저의 확산은 계속해서 중요한 추세가 되고 있습니다.

• 블록체인 애플리케이션: 블록체인 기술은 안전한 거래와 투명한 기록 보관을 포함하여 자산 관리 측면에 혁명을 일으킬 수 있는 잠재력이 있는지 면밀히 모니터링되고 있습니다.

• AI 및 머신러닝: 인공 지능과 기계 학습은 예측 분석, 위험 평가, 자동화된 의사 결정 프로세스의 최전선에 있습니다. 

• 규제 기술(RegTech): 금융 산업이 엄격한 규제 요건에 직면하면서 기업이 효율적이고 비용 효과적으로 규정을 준수하는 데 도움이 될 수 있는 RegTech 솔루션에 대한 관심이 높아지고 있습니다.

SIS 핀테크 연구 및 전략 컨설팅 소개

SIS FinTech는 전 세계적으로 포괄적인 시장 조사 및 전략 컨설팅 솔루션을 제공합니다. 우리는 데이터, 통찰력, 도구 및 전략을 통해 중소 규모 금융 조직이 디지털 혁신을 탐색하고 새로운 기회를 포착할 수 있도록 지원합니다. 우리의 주요 솔루션은 다음과 같습니다:

• 시장 기회 및 진입
• M&A 기회 식별
• 시장 진출 전략
• 경쟁 분석
• 산업 추적
• 소비자 연구