규제기술(RegTech) 시장조사

"RegTech"은 규제 요구 사항을 충족하기 위해 새로운 기술을 사용하는 것입니다. 이러한 기술과 규제의 결합은 독특한 것이 아닙니다. 그러나 규제 수준이 높아짐에 따라 이는 점점 더 중요해지고 있습니다. 데이터와 보고에 대한 관심도 높아지고 있습니다.

새로운 규제의 증가로 인해 더 많은 기업이 RegTech에 투자하고 있습니다. 이러한 새로운 규정은 2012년부터 발효되기 시작했습니다. 여기에는 고객 파악, 자금 세탁 방지 및 Basel III이 포함됩니다. 두 번째 금융상품시장지침(MiFID II)은 또 다른 새로운 규정입니다. 또한 두 번째 결제 서비스 지침(PSD2)도 포함되어 있습니다.

규제 기술 시장 조사란 무엇입니까?

규제 기술 시장 조사는 규제 기술 솔루션의 환경을 면밀히 조사하는 분석 프로세스입니다. 현재 동향, 새로운 기술, 시장 수요를 연구하여 기업이 규정 준수를 운영에 효과적으로 통합하는 방법에 대한 명확한 시각을 제공합니다.

기업에 규제 기술 시장 조사가 필요한 이유

규제 기술 시장 조사는 기업에 포괄적인 시장 데이터를 제공하고 기업은 업계 모범 사례에 대한 규정 준수 전략을 벤치마킹할 수 있으므로 최소 요구 사항을 충족할 뿐만 아니라 규제 참여에도 탁월한 성과를 거둘 수 있습니다.

또한 RegTech 시장 조사는 기존 솔루션의 격차를 강조하고 개발하기에 적합한 영역을 정확히 찾아냄으로써 혁신을 촉진합니다. 일률적인 솔루션이 더 이상 사용되지 않는 환경에서 규제 기술 시장 조사는 특정 규제 문제에 맞게 기술을 맞춤화하여 보다 효과적이고 효율적인 규정 준수 프로세스를 만드는 데 도움이 됩니다.

… 그러나 다음과 같이 기업에 많은 다른 이점을 제공합니다. 

• 강화된 규정 준수 관리: RegTech 시장 조사 기업이 규정 준수를 보다 효과적으로 관리하고 위반 위험과 위반 발생 시 처벌의 심각성을 줄이는 데 도움이 되는 도구에 대한 통찰력을 제공합니다.

• 비용 효율성: 규정 준수 프로세스를 간소화하는 기술을 식별함으로써 기업은 규정 관리의 노동 집약적인 측면을 크게 줄여 비용을 절감할 수 있습니다.

• 위험 완화: 규제 기술 시장 조사는 기업이 잠재적인 규제 변화를 예측하고 전략을 사전에 조정하여 규정 위반과 관련된 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다.

• 혁신과 성장: 최신 규제 기술을 파악함으로써 기업은 관련 법률을 준수한다는 확신을 갖고 혁신을 촉진하고, 새로운 시장에 진출하고, 신제품을 개발할 수 있습니다.

규제 기술 시장 조사를 사용하는 사람

을 위한 금융기관, 글로벌 금융 규제의 복잡한 웹은 비용이 많이 드는 위반을 방지하기 위해 규제 기술에 대한 예리한 이해가 필요합니다. 따라서 시장 조사는 자금 세탁 방지(AML) 검사, 사기 탐지 및 일반 데이터 보호 규정(GDPR)과 같은 국제 표준 준수를 보장하는 도구를 식별하는 데 도움이 됩니다.

기술 회사 규제 기술 시장 조사를 활용하여 제품 개발 및 데이터 관리 전략을 안내합니다. 개인 정보 보호가 사용자의 주요 관심사가 되면서 기업은 자사의 관행이 GDPR 및 캘리포니아 소비자 개인 정보 보호법(CCPA)과 같은 규정에 부합하는지 확인해야 합니다.

정부 기관 또한 규제 기술 시장 조사를 활용하여 규제 프레임워크를 강화하고 보다 효과적인 감독 메커니즘을 개발합니다.

규제 기술 시장 조사는 어떻게 수행됩니까?

RegTech 시장 조사는 현재 규제 환경과 향후 입법 동향에 대한 철저한 분석으로 시작됩니다. 규정 준수에 필요한 기술 범위를 평가하려면 글로벌 및 현지 규제 프레임워크에 대한 이해가 필요합니다. 연구원들은 법률 및 규정의 변경 사항을 꼼꼼하게 추적하고, 시행 조치를 모니터링하며, 규제 지침을 검토하여 요구 사항의 변화를 예측합니다.

이 프로세스에는 기존 규제 기술, 채택률 및 사용자 피드백에 대한 자세한 평가도 포함됩니다. 여기에는 설문조사, 업계 전문가와의 인터뷰, 성공적인 규제 기술 구현 사례 연구를 통해 데이터를 수집하는 작업이 포함됩니다. 연구자들은 이러한 기술의 효과성과 효율성을 평가함으로써 모범 사례와 개선이 필요한 영역을 식별할 수 있습니다.

경쟁 분석은 규제 기술 시장 조사의 또 다른 초석입니다. 이를 위해서는 선도적인 규제 기술 제공업체의 제품 및 시장 위치를 면밀히 조사해야 합니다. 이러한 비교는 기업이 경쟁 환경을 이해하는 데 도움이 되며 파트너십, 인수 또는 규제 기술 솔루션의 내부 개발에 대한 전략적 결정을 알려줍니다.

마지막으로, 이 연구에서는 정교한 분석 및 데이터 모델링 도구를 활용하여 시장 성장을 예측하고 새로운 기회를 식별하는 경우가 많습니다. 이를 통해 기업은 규제 기술에 대한 데이터 기반 투자 결정을 내릴 수 있으며 시장 동향을 활용할 수 있는 좋은 위치를 확보할 수 있습니다.

RegTech 시장 조사의 주요 성공 요인

규제 기술 시장 조사의 주요 성공 요인을 분석하면서 이 연구의 효과가 몇 가지 중요한 요소에 달려 있다는 점을 인식하는 것이 중요합니다.

• 강력한 데이터 수집: 영향력 있는 RegTech 시장 조사의 기초는 강력하고 신뢰할 수 있는 데이터의 수집입니다. 여기에는 규제 변화, 기술 발전, 시장 역학에 대한 최신 정보가 포함됩니다. 

• 전략적 비전: 규제기술 시장조사는 전략적 비전을 가지고 이루어져야 합니다. 이는 비즈니스의 장기 목표와 일치해야 하며 더 넓은 업계 상황을 고려해야 합니다. 

• 이해관계자 참여: 연구 과정 전반에 걸쳐 이해관계자와의 참여가 중요합니다. 그들의 의견은 규제 기술 시장 내의 과제와 기회에 대한 실질적인 관점을 제공할 수 있습니다. 이러한 협력적 접근 방식은 연구를 풍부하게 하고 실제 경험에 기반을 두도록 보장합니다.

규제 기술 시장 조사의 기술 및 도구

규제 기술 시장 조사 영역에서는 일련의 최신 기술과 도구가 연구 프로세스의 정확성과 효율성을 높이는 데 핵심입니다. 이러한 솔루션은 방대한 양의 데이터 수집, 분석 및 해석을 용이하게 하여 기업이 실행 가능한 통찰력에 액세스할 수 있도록 보장합니다.

• 인공 지능 및 기계 학습: AI 및 ML 알고리즘은 대규모 데이터 세트를 조사하여 패턴을 식별하고 규제 준수 추세를 예측할 수 있습니다. 

• 데이터 분석 플랫폼: Tableau와 같은 고급 데이터 분석 플랫폼은 연구원들이 복잡한 데이터 세트를 시각화하고 시장 방향, 성장 잠재력 및 다양한 regtech 제품의 포지셔닝에 대한 통찰력을 발견할 수 있도록 지원합니다.

• 규정 변경 관리 소프트웨어: Thomson Reuters Regulatory Intelligence와 같은 솔루션은 규제 환경의 변화를 실시간으로 추적하여 효과적인 시장 조사에 중요한 최신 정보를 기업에 제공합니다.

• 블록체인 기술: 블록체인은 거래의 투명성과 보안을 제공하며, 이는 금융 및 기타 규제가 엄격한 부문을 목표로 하는 기술 연구에 매우 중요할 수 있습니다.

RegTech 시장 조사의 현재 동향

• 블록체인 및 사이버 위협 관리: 블록체인 기술은 규정 준수 및 감사 추적에 필수적인 안전하고 투명하며 불변의 기록 보관 기능을 제공합니다. 이와 함께 증가하는 사이버 위협 위협에 맞서 싸우고 데이터 보안을 보장하기 위해 AI, 머신 러닝, 블록체인을 활용하는 사이버 위협 관리에 대한 중요성도 커지고 있습니다.

• 혁신적인 규정 준수 솔루션: 대규모 글로벌 금융 기관은 AI, 머신 러닝, 빅 데이터, 클라우드 컴퓨팅과 같은 기술을 활용하여 규제 준수 요구 사항을 효율적으로 관리하고 있습니다.

• AML, KYC 및 강화된 실사에 중점을 둡니다. 자금세탁방지(AML) 확인, 디지털 ID 확인, 강화된 실사 등이 주목을 받고 있습니다.

• 실시간 모니터링 및 ESG 규정 준수의 출현: RegTech 부문은 또한 변화하는 규정을 지속적으로 준수하고 위험 관리를 강화하기 위해 실시간 모니터링에 중점을 두고 있습니다.

• AI 기반 규정 준수 솔루션 채택: AI 기반 규정 준수 솔루션은 인공 지능과 기계 학습을 활용하여 규제 준수를 자동화하고 강화하면서 중심 무대를 차지할 것으로 예상됩니다.

RegTech 시장 조사: 기회

기업들은 더 많은 일을 할 수 있도록 RegTech 애플리케이션과 시스템을 강화하고 있습니다. 그들은 현재 도구를 향상시키고 있습니다. 이러한 업그레이드된 도구는 데이터 관리 및 자동화 분야에서 상당한 발전을 가져올 것입니다. 이러한 개선은 자산 관리자의 백오피스 기능에 획기적인 발전을 가져왔습니다. 그들은 점점 더 많은 중간 사무실 프로세스에도 정보를 제공하고 있습니다.

전문가들은 RegTech가 FRTB(Fundamental Review of the Trading Book)에 도움이 될 것이라는 데 동의합니다. 이는 기업이 규제 문제를 관리하는 보다 현명한 방법을 찾는 데 도움이 될 것입니다. RegTech는 또한 "고객 파악" 규제 보고(KYC)의 가능성을 보여줍니다.

RegTech에 대한 가장 유망한 기술은 다음과 같습니다.

• 데이터 분석: 데이터 분석은 구조화되지 않은 데이터와 구조화된 데이터의 방대한 부분을 조사하는 것입니다. 기업은 이를 사용하여 패턴을 감지하고 비즈니스 통찰력을 제공합니다.
• 인공 지능 및 인지 진술: 이 용어는 인간의 지식과 경험을 포착하고 적용하는 능력을 나타냅니다.
• 기계 학습: 이는 대규모 데이터 세트를 면밀히 조사하여 비즈니스 규칙을 추정한 것입니다.

RegTech 시장 조사: 과제

신진 RegTech 회사는 몇 가지 과제에 직면해 있습니다. 예를 들어, 데이터 제공업체는 준수를 꺼리는 경우가 많습니다. 대형 컨설팅 회사와의 경쟁도 치열합니다. 그러나 많은 RegTech 회사가 빠르게 성장하고 있습니다. 비용 효율적이고 민첩하며 변화하는 시장 상황에 적응할 수 있습니다. 그들은 또한 해당 부문을 휩쓸고 있는 혁신을 추진할 수도 있습니다. 이러한 특성을 통해 이러한 과제를 해결할 가능성이 높아집니다.

새로운 솔루션과 기술을 채택하는 데에는 상당한 장애물이 존재합니다. 주요 문제는 데이터의 기밀성이 규제 보고보다 중요하다는 것입니다. 금융 기관은 고객 데이터의 개인 정보를 보호하는 데 중점을 두어야 합니다. 고객의 개인 정보 보호가 보장되지 않으면 규정 준수 솔루션을 채택할 수 없습니다. 문제는 규제가 적절한 균형을 이루도록 하는 데 있습니다. 규정은 효과적인 데이터 사용을 촉진하는 동시에 개인 정보 보호와 보안을 보호해야 합니다.

규제의 계층 구조는 또 다른 문제를 야기합니다. 규제는 복잡하고 다양하며 여러 분야에 걸쳐 있습니다. 특정 규정은 국가적 필요에만 적용됩니다. 또 다른 과제는 규제 기관 간의 표준화가 부족하다는 것입니다. 이는 불확실성을 야기하는 경향이 있기 때문에 어려운 일입니다.

규제 기술 연구가 어떻게 도움이 될 수 있습니까?

RegTech 시장은 거대합니다. 금융 업계 관계자는 시장 조사를 해야 합니다. 이는 더 적은 비용으로 기술로부터 더 많은 가치를 얻는 데 도움이 될 것입니다. 시장 조사원은 고객의 규제 인프라를 위한 새로운 기술을 찾기 위해 업계를 조사할 수 있습니다. 그들은 과도한 부담을 안고 있는 기업을 위한 최고의 RegTech 솔루션이 무엇인지 확인할 수 있습니다. 이러한 솔루션은 모두를 위해 더 빠르고, 더 좋고, 더 안전하고, 더 저렴해야 합니다.

RegTech는 실시간에 가까운 통찰력을 제공할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 이러한 통찰력은 인공지능 필터와 딥러닝을 통해 나옵니다. 이 기술은 용량을 모니터링합니다. 또한 결함을 사전에 감지합니다. 클라이언트는 더 이상 사실 이후에 강제 조치를 취할 필요가 없습니다. RegTech의 잠재력은 상당합니다. 그러나 이는 신생 기술이며 이해관계자에게 얻을 수 있는 수익을 보여주는 문서화된 사례 연구는 소수에 불과합니다.

RegTech는 지금까지 얻은 이익을 계속해서 발전시켜 나갈 것입니다. RegTech 회사는 규제 대상 회사를 위한 새로운 도구를 개발하고 있습니다. 이러한 도구는 금융 서비스 업계 내부 및 외부 비즈니스를 위한 것입니다. 보험 부문이 특히 주목을 받을 것이라고 말해도 무방하다. 현재 금융기관은 차세대 기술 제공업체와 협력하게 될 것입니다. 이러한 파트너십은 더 큰 혁신의 환경을 지원할 것입니다. 이러한 혁신은 향후 몇 년 내에 더욱 큰 성장으로 이어질 것입니다.

RegTech 연구 및 전략 소개

이러한 배경에서, 귀하는 귀하의 회사가 제정되었거나 고려 중인 수많은 새로운 법률을 준수하기 위해 적절한 관행과 필요한 조치를 유지할 수 있도록 돕는 계획을 세워야 합니다. 귀하의 회사가 모든 현재 및 예상 규정을 준수하고 이를 준수할 준비가 되어 있는지 확인하려면 이러한 노력에 도움을 줄 수 있는 제3자를 고려할 수 있습니다.

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