Pesquisa de mercado de tecnologia bancária

A tecnologia bancária é uma união de várias disciplinas não relacionadas. Inclui tecnologia da informação, finanças, tecnologia de comunicação, ciência da computação e ciência de marketing. O termo refere-se ao uso dessas disciplinas para coletar informações de alto nível. Esta informação permitirá aos bancos oferecer melhores serviços aos clientes. Com a tecnologia bancária, os bancos podem fornecer serviços de forma consistente, segura e acessível. Eles também podem manter vantagens competitivas sobre outros bancos.

Compreendendo a pesquisa de mercado de tecnologia bancária

A pesquisa de mercado de tecnologia bancária envolve o estudo de tendências emergentes, avaliação de soluções tecnológicas e avaliação das preferências do consumidor para informar a tomada de decisões estratégicas no setor bancário. Este tipo de pesquisa visa identificar oportunidades de inovação, otimizar a eficiência operacional e melhorar a experiência geral do cliente nas instituições bancárias.

Por que as empresas precisam de pesquisas de mercado de tecnologia bancária?

A pesquisa de mercado de tecnologia bancária permite que as empresas fiquem a par das tendências emergentes e dos avanços tecnológicos que moldam o setor bancário. Em segundo lugar, esta investigação permite às empresas identificar oportunidades de inovação e diferenciação. Ao analisar as preferências dos consumidores e as lacunas do mercado, as empresas podem desenvolver produtos, serviços e soluções digitais inovadores que atendam às novas necessidades dos clientes. 

Além disso, a pesquisa de mercado de tecnologia bancária ajuda as empresas a navegar pelas complexidades regulatórias e pelos requisitos de conformidade associados à adoção de novas tecnologias. No entanto, traz muitos outros benefícios para as empresas, incluindo: 

• Tomada de decisão informada: A pesquisa de mercado fornece informações valiosas sobre tendências emergentes, preferências do consumidor e cenários competitivos. As empresas podem tomar decisões informadas sobre investimentos em tecnologia, desenvolvimento de produtos e iniciativas estratégicas.

• Vantagem competitiva: A pesquisa de mercado de tecnologia bancária permite que as empresas identifiquem oportunidades de nicho, diferenciem suas ofertas e forneçam soluções inovadoras que atendam às crescentes necessidades dos clientes.

• Experiência aprimorada do cliente: Esta pesquisa ajuda as empresas a adaptar seus produtos e serviços para atender às necessidades específicas de seus clientes, levando a um aumento de satisfação e fidelização.

• Mitigação de riscos: A pesquisa de mercado de tecnologia bancária permite que as empresas identifiquem riscos potenciais e desenvolvam estratégias para mitigá-los, garantindo a implementação tranquila de soluções tecnológicas.

• Conformidade regulatória: A pesquisa de mercado de tecnologia bancária ajuda as empresas a manterem-se informadas sobre os requisitos regulamentares e os padrões de conformidade, garantindo que as iniciativas tecnológicas se alinhem com os quadros legais e regulamentares.

Como a pesquisa de mercado de tecnologia bancária difere da pesquisa de mercado tradicional?

A pesquisa de mercado de tecnologia bancária concentra-se especificamente na avaliação e análise de soluções e avanços tecnológicos relevantes para o setor bancário. Isto inclui tópicos como plataformas bancárias digitais, pagamentos móveis, tecnologia blockchain, inteligência artificial e soluções de segurança cibernética. Em contraste, a pesquisa de mercado tradicional tende a ter um foco mais amplo 

Além disso, a pesquisa de mercado de tecnologia bancária coloca uma ênfase significativa na compreensão e na navegação nos requisitos regulamentares e nos padrões de conformidade específicos do setor bancário. Isto inclui regulamentações relacionadas à privacidade de dados, segurança cibernética, transações financeiras e proteção do cliente. A pesquisa de mercado tradicional pode abordar considerações regulatórias, mas normalmente não na mesma medida que a pesquisa de mercado de tecnologia bancária.

O que esperar da pesquisa de mercado de tecnologia bancária:

No domínio da pesquisa de mercado de tecnologia bancária, as empresas podem antecipar vários resultados importantes, incluindo:

Experiência Especializada:

A pesquisa de mercado de tecnologia bancária é conduzida por profissionais experientes e com perspicácia especializada tanto no setor bancário quanto em inovações tecnológicas. Esses especialistas fornecem insights personalizados e recomendações estratégicas para navegar no cenário bancário em constante evolução.

Insights baseados em dados:

As empresas podem antecipar recomendações centradas em dados destinadas a simplificar os processos operacionais, melhorar as experiências dos clientes e mitigar os riscos inerentes às transformações tecnológicas.

Recomendações Estratégicas:

Além da análise superficial, a pesquisa de mercado de tecnologia bancária fornece recomendações estratégicas adaptadas às necessidades e objetivos exclusivos das empresas. 

Tendências atuais no mercado de tecnologia bancária:

Várias tendências notáveis estão a moldar a trajetória da indústria, oferecendo informações valiosas para as empresas que navegam nas complexidades do setor bancário – e aqui estão algumas tendências atuais na pesquisa de mercado de tecnologia bancária:

• Inteligência Artificial e Aprendizado de Máquina: A inteligência artificial (IA) e o aprendizado de máquina (ML) estão revolucionando vários aspectos do setor bancário, desde chatbots de atendimento ao cliente e assistentes virtuais até algoritmos de detecção de fraude e recomendações financeiras personalizadas. Estas tecnologias permitem que os bancos automatizem processos, analisem grandes quantidades de dados e forneçam serviços mais personalizados aos clientes.

• Blockchain e criptomoeda: A tecnologia Blockchain e as criptomoedas estão a perturbar os sistemas bancários tradicionais, oferecendo métodos alternativos para transações financeiras, gestão de ativos e pagamentos transfronteiriços. Os bancos estão a explorar soluções baseadas em blockchain para melhorar a transparência, a segurança e a eficiência nas suas operações, ao mesmo tempo que consideram as potenciais implicações das moedas digitais no futuro da atividade bancária.

• Open Banking e integração de API: As iniciativas de open banking e a integração de API (Application Programming Interface) estão promovendo a colaboração e a inovação no setor bancário. Os bancos estão a aproveitar APIs para permitir uma integração perfeita com fornecedores de fintech terceiros, permitindo aos clientes aceder a uma gama mais ampla de serviços e aplicações financeiras de vários fornecedores numa única plataforma bancária.

Oportunidades no mercado de tecnologia bancária para empresas

As empresas têm amplas oportunidades para alavancar soluções inovadoras e capitalizar as tendências emergentes. Estas oportunidades abrangem diversas áreas onde as empresas podem aproveitar a tecnologia para impulsionar o crescimento, melhorar as experiências dos clientes e permanecer competitivas no setor bancário. Aqui estão algumas oportunidades importantes no mercado de tecnologia bancária para empresas:

• Parcerias Fintech: A colaboração com empresas fintech apresenta às empresas oportunidades de aproveitar tecnologias de ponta e soluções inovadoras para melhorar os seus serviços bancários. As parcerias Fintech permitem que as empresas aproveitem a experiência de startups e empresas especializadas, acelerando o desenvolvimento e a adoção de novas tecnologias, como pagamentos digitais, consultores robóticos e soluções blockchain.

• Serviços Financeiros Personalizados: Aproveitando a análise de dados e a inteligência artificial, as empresas podem oferecer serviços financeiros personalizados, adaptados às necessidades e preferências exclusivas de clientes individuais. 

• Soluções de segurança cibernética: Com a ameaça crescente de ataques cibernéticos e violações de dados, as empresas têm a oportunidade de investir em soluções robustas de segurança cibernética para proteger os dados dos clientes e proteger as operações bancárias. Oferecer serviços avançados de segurança cibernética, como detecção de ameaças, resposta a incidentes e criptografia de dados, ajuda as empresas a construir a confiança dos clientes e a se diferenciar no mercado.

Desafios da pesquisa de mercado de tecnologia bancária para empresas

As expectativas dos clientes estão mudando. Mais clientes estão usando seus telefones para transações, por exemplo. Mais da metade de todos os clientes dependem de serviços bancários móveis. No entanto, os bancos não devem pensar ainda no encerramento em massa de agências. Os clientes ainda gostam de negociar com suas filiais locais. Um grande banco adicionou uma opção para solicitar cheques por meio de seu aplicativo móvel. depois que uma pesquisa de mercado mostrou que isso era importante na decisão dos clientes sobre onde fazer transações bancárias.

O envolvimento do cliente é outro desafio. O setor bancário permanecerá muito competitivo no futuro próximo. Os bancos devem garantir que não perdem participação na carteira. Os bancos devem dar aos clientes o que eles desejam. E o que os clientes querem? Os clientes desejam recompensas para seus negócios. Eles também querem que os bancos “os vejam como pessoas”. Outro desejo universal é o desejo de aconselhamento sobre construção de riqueza.

Um terceiro desafio é a proliferação de empresas FinTech. Essas empresas são (geralmente) startups baseadas no uso de software para fornecer serviços financeiros. A crescente popularidade das empresas FinTech está a perturbar o modelo bancário tradicional. A indústria tem visto grandes mudanças em tecnologia, cultura e operações. Os bancos convencionais não conseguem adaptar-se às mudanças com rapidez suficiente, o que cria um desafio considerável. Outros desafios incluem:

• Rápidas Mudanças Tecnológicas: O ritmo das mudanças tecnológicas no setor bancário é implacável, tornando um desafio para as empresas acompanhar os últimos avanços e tendências. Através de pesquisas de mercado eficazes, as empresas podem manter-se a par das tecnologias emergentes, como a inteligência artificial, a blockchain e a biometria, bem como as suas potenciais implicações nas operações bancárias e nas experiências dos clientes.

• Complexidade Regulatória: O setor bancário é altamente regulamentado, com requisitos rigorosos que regem a privacidade de dados, a segurança cibernética, as transações financeiras e a proteção do consumidor. As empresas que realizam pesquisas de mercado de tecnologia bancária devem navegar por um cenário regulatório complexo e garantir a conformidade com vários quadros regulamentares, como os regulamentos GDPR, CCPA, PSD2 e KYC.

- Cenário competitivo: O mercado de tecnologia bancária é altamente competitivo, com inúmeras startups de fintech, bancos estabelecidos e fornecedores de tecnologia disputando participação de mercado. As empresas que realizam pesquisas de mercado de tecnologia bancária devem analisar cuidadosamente o cenário competitivo, identificar os principais concorrentes e diferenciar as suas ofertas com base em propostas de valor únicas, soluções inovadoras e experiências superiores do cliente.

Como a pesquisa de mercado pode ajudar

Na maioria das organizações, a pesquisa é um recurso negligenciado durante a fase de planejamento. Uma pesquisa bem planejada começa com o exame dos dados observados. Em seguida, migra para pesquisas deliberadas com públicos-alvo. A pesquisa deve se concentrar nos objetivos definidos antes de começar.

Em suma, a investigação não deve resultar apenas em tabelas e gráficos. A pesquisa de mercado ajuda os bancos, fornecendo-lhes recomendações detalhadas de ação. Mostra aos bancos como os seus clientes podem atingir melhor os seus objectivos. Deve identificar os desafios que os bancos enfrentam. Deve também identificar oportunidades para superarem essas barreiras. Deve também identificar lacunas na imagem de marca das instituições financeiras. A pesquisa de mercado permite que estas instituições construam marcas mais fortes.

Os bancos devem compreender a sua base de clientes para encontrar novos clientes potenciais. A pesquisa de mercado responde a perguntas como:

• Quem utilizará os produtos e serviços do banco?
• Qual é a faixa etária dos clientes?
• Qual é o seu estado civil, nível de renda e localização geográfica?
• Eles são predominantemente masculinos ou femininos?

Existem muitas maneiras de realizar pesquisas de mercado. A maior parte exigirá os serviços de uma empresa de pesquisa de mercado. No entanto, os bancos podem fazer algumas das suas pesquisas com baixo custo. A pesquisa de mercado não é perfeita, mas é uma ferramenta que vale a pena ter. Ajuda os bancos a descobrir se existe um mercado para os seus produtos e serviços. Também os ajuda a evitar erros dispendiosos.

Sobre a SIS FinTech Pesquisa e Consultoria

A SIS fornece soluções de Inovação, Estudos de Mercado e Consultoria Estratégica para impulsionar as Empresas Bancárias para a próxima fronteira das Finanças. Com a nossa presença global, especialistas e ferramentas, a nossa divisão FinTech oferece inúmeras soluções para capturar novas oportunidades em todo o mundo.