Pesquisa de mercado LendTech

A tecnologia abriu um novo mercado para consumidores, pequenas empresas e empréstimos comerciais desde 2007

Lendtech tem potencial para transformar o setor financeiro. Outros tipos de tecnologia perturbaram o varejo e as viagens. Lendtech é a próxima fronteira. Algumas empresas Lendtech são credoras de balanço que oferecem empréstimos de curto prazo. Outras empresas utilizam um modelo peer-to-peer, proporcionando empréstimos maiores por prazos mais longos.

Uma das coisas que as empresas Lendtech têm em comum é que utilizam tecnologia para gerir um mercado de crédito. Eles operam esse mercado a um custo menor do que as antigas plataformas de empréstimos bancários. Eles repassam a economia aos seus clientes na forma de taxas mais baixas. Eles repassam isso aos seus financiadores por meio de retornos sólidos. Eles favorecem consumidores e investidores. Estas empresas estão, portanto, obtendo altos índices de satisfação no setor de serviços financeiros.

O que é pesquisa de mercado Lendtech?

A pesquisa de mercado da Lendtech abrange a coleta, análise e interpretação sistemática de dados relacionados ao setor de tecnologia de empréstimo. Ele examina as tendências do mercado, o comportamento do consumidor, as estruturas regulatórias e os avanços tecnológicos que moldam o cenário dos serviços de empréstimo. Esta investigação fornece às instituições financeiras, fornecedores de tecnologia e outras partes interessadas insights práticos para melhorar os seus processos de tomada de decisão e impulsionar a inovação nas práticas de empréstimo.

Importância da Pesquisa de Mercado Lendtech

Uma das principais vantagens da pesquisa de mercado lendtech reside na sua capacidade de conduzir a tomada de decisões informadas. Ao analisar grandes quantidades de dados relacionados com o comportamento dos mutuários, avaliações de solvabilidade e dinâmica do mercado, as empresas podem tomar decisões baseadas em dados que otimizam estratégias de empréstimo, mitigam riscos e capitalizam oportunidades emergentes. 

Além disso, a pesquisa de mercado da lendtech melhora a experiência do cliente. As empresas podem adaptar os seus produtos e serviços de empréstimo com base nas necessidades, preferências e pontos problemáticos únicos dos mutuários para proporcionar experiências personalizadas que repercutam nos consumidores… Mas tem muitos outros benefícios – e aqui está uma análise das suas principais vantagens:

• Suporte à gestão de riscos: Através de uma análise aprofundada de dados históricos, tendências de mercado e perfis de mutuários, as empresas podem avaliar os riscos de crédito, identificar potenciais incumprimentos e implementar estratégias robustas de mitigação de riscos para salvaguardar as suas carteiras de empréstimos.

• Catalisador de Inovação de Produto: A pesquisa de mercado serve como catalisador para a inovação de produtos no setor de tecnologia de empréstimos. Ao obter uma compreensão profunda das necessidades, preferências e pontos problemáticos dos clientes, as empresas podem desenvolver produtos e serviços de empréstimo inovadores que atendam às demandas específicas do mercado, impulsionando a diferenciação e a vantagem competitiva.

• Melhoria da eficiência operacional: A pesquisa de mercado da Lendtech facilita a otimização e automação de processos, levando a uma maior eficiência operacional em vários aspectos do ciclo de vida do empréstimo. 

• Conformidade e adesão regulatória: Num ambiente cada vez mais regulamentado, a conformidade com os requisitos regulamentares é fundamental para as empresas do setor de tecnologia de empréstimos. A pesquisa de mercado da Lendtech ajuda as organizações a se manterem atualizadas sobre as mudanças regulatórias, entendendo as obrigações de conformidade e implementando estruturas de conformidade robustas para garantir a adesão aos padrões regulatórios.

• Aumento da satisfação do cliente: A pesquisa de mercado da Lendtech contribui para aumentar a satisfação do cliente, permitindo que as empresas ofereçam soluções de empréstimo personalizadas, adaptadas às necessidades e preferências individuais. 

Quem usa LendTech?

Pequenas empresas usam LendTech. Por exemplo, a Amazon disponibiliza financiamento aos seus vendedores. O gigante do mercado online atende a muitas pequenas empresas. Está numa posição única para conhecer o histórico de vendas destas empresas e quais delas podem contrair um empréstimo.

Os consumidores também usam LendTech. Eles usam serviços como crédito do PayPal para comprar itens que de outra forma não poderiam pagar. Eles também usam LendTech para empréstimos pessoais e hipotecas.

Uma das vantagens significativas do LendTech é que ele oferece taxas de juros baixas. Empresas e consumidores também o utilizam porque os empréstimos da LendTech são fáceis de garantir. Os credores que não se qualificam para empréstimos do setor tradicional podem agora ser elegíveis para financiamento.

Como funciona a LendTech?

A Lendtech usa algoritmos complexos para combinar credores e devedores. Faz essa correspondência de acordo com as especificações de cada parte. Essas plataformas avaliam os mutuários de acordo com sua pontuação de crédito. Eles também analisam a atividade nas redes sociais para vincular as duas partes a taxas de juros favoráveis. Os mutuários preenchem seus dados nas inscrições online. Em seguida, eles carregam documentos comprovativos no portal.

Os credores Lendtech usam segurança de nível bancário. Eles também fornecem notificações em tempo real sobre o status do pedido de empréstimo de possíveis mutuários. Seu sistema possibilita a comunicação eficiente entre credores, devedores e corretores terceirizados. Ele permite um envolvimento mais rápido e direto. Jogar etiqueta telefônica e usar trocas de e-mail inseguras são coisas do passado.

Como a pesquisa de mercado da Lendtech difere da pesquisa de mercado tradicional?

A pesquisa de mercado da Lendtech geralmente envolve a integração de técnicas de análise de big data para processar grandes quantidades de dados estruturados e não estruturados de várias fontes, incluindo registros de transações, interações em mídias sociais e comportamento online. Isso permite que os pesquisadores descubram insights acionáveis e tendências preditivas que os métodos tradicionais de pesquisa de mercado podem ignorar.

Em contraste com a pesquisa de mercado tradicional, que pode adotar uma abordagem ampla para compreender o comportamento do consumidor, a pesquisa de mercado da Lendtech adota uma abordagem mais granular e centrada no cliente. Isso envolve aproveitar a análise de dados para segmentar e traçar o perfil dos clientes com base em suas preferências, comportamentos e perfis de risco exclusivos, permitindo que as empresas ofereçam soluções de empréstimo personalizadas, adaptadas às necessidades individuais.

O que esperar da pesquisa de mercado da Lendtech

Ao navegar no complexo cenário da tecnologia de empréstimo, as empresas envolvidas em pesquisas de mercado de lendtech podem antecipar vários fatores-chave que moldam seus esforços e resultados de pesquisa. Aqui está o que esperar:

Informações regulatórias:

A pesquisa de mercado da Lendtech fornece insights aprofundados sobre estruturas regulatórias, requisitos de conformidade e padrões do setor. Os pesquisadores analisarão o cenário regulatório para garantir que as empresas permaneçam em conformidade enquanto navegam no ambiente regulatório em evolução.

Análise de dados em tempo real:

Com a proliferação de fluxos de dados em tempo real e modelos de análise preditiva, a pesquisa de mercado da lendtech oferece insights acionáveis instantaneamente. Os pesquisadores aproveitarão a análise de dados em tempo real para monitorar tendências de mercado, identificar oportunidades emergentes e antecipar as preferências dos clientes com maior precisão e agilidade.

Recomendações Estratégicas:

A pesquisa de mercado da Lendtech fornece recomendações estratégicas que capacitam as empresas a tomar decisões informadas, capitalizar as oportunidades de mercado e enfrentar os desafios de forma eficaz. 

Oportunidades no mercado Lendtech para empresas

No cenário dinâmico da tecnologia de empréstimos, as empresas podem capitalizar diversas oportunidades para impulsionar o crescimento, a inovação e a vantagem competitiva. Aqui estão algumas oportunidades importantes no mercado lendtech:

• Modelos alternativos de empréstimo: A ascensão de modelos de empréstimo alternativos, como empréstimos peer-to-peer, empréstimos de mercado e crowdfunding, apresenta oportunidades para as empresas explorarem novos fluxos de receitas e atenderem a segmentos de mercado carentes. 

• Experiências personalizadas do cliente: Numa era de crescente personalização, as empresas podem aproveitar as oportunidades para oferecer experiências de empréstimo personalizadas que atendam às necessidades e preferências exclusivas de mutuários individuais. 

• Soluções de gerenciamento de risco: Com a crescente complexidade dos riscos de crédito, as empresas podem aproveitar as oportunidades para desenvolver soluções avançadas de gestão de risco que melhorem a tomada de decisões, mitiguem os riscos de crédito e otimizem as carteiras de empréstimos. 

• Parcerias e Colaborações: A colaboração com startups de fintech, fornecedores de tecnologia e outros participantes do setor apresenta oportunidades para as empresas aproveitarem forças complementares, acessarem novas tecnologias e impulsionarem a inovação no mercado de lendtech. 

• Soluções de conformidade regulatória: À medida que os requisitos regulatórios evoluem, as empresas podem aproveitar as oportunidades para desenvolver soluções de conformidade que ajudem a navegar pelas complexidades regulatórias, garantir a transparência e mitigar os riscos de conformidade. 

Desafios da pesquisa de mercado Lendtech para empresas

O mercado Lendtech apresenta oportunidades lucrativas para as empresas. No entanto, coloca vários desafios que devem ser enfrentados de forma eficaz, incluindo: 

• Desafios da Integração Tecnológica: A integração de novas tecnologias, como inteligência artificial, aprendizagem automática e blockchain, nos sistemas de empréstimo existentes representa desafios para as empresas. Desde questões de integração e interoperabilidade de dados até conhecimentos técnicos e restrições de recursos, as empresas devem superar os desafios de integração tecnológica para aproveitar todo o potencial da pesquisa de mercado de tecnologia emprestada.

• Complexidade da gestão de riscos: A natureza dinâmica dos riscos de empréstimo, incluindo riscos de crédito, riscos operacionais e riscos de conformidade, apresenta desafios para as empresas que realizam pesquisas de mercado Lendtech. As empresas devem desenvolver estruturas robustas de gestão de risco, empregar técnicas avançadas de modelação de risco e implementar soluções de monitorização em tempo real para gerir eficazmente os riscos e garantir a estabilidade financeira.

- Confiança e adoção do cliente: Construir a confiança do cliente e a adoção de soluções de empréstimo digital é crucial para as empresas no mercado de lendtech. Desafios como o ceticismo em relação às novas tecnologias, as preocupações com a privacidade dos dados e a resistência à mudança podem dificultar a adoção de plataformas de empréstimo digital pelos clientes.

Elementos a considerar Pesquisa de mercado Lendtech para empresas

Avaliação de tamanho de mercado e oportunidades

• Número de usuários da Internet
• Número de usuários de smartphones
• Número de correntistas bancários
• Número de usuários de serviços financeiros online, incluindo:
• Comércio eletrônico
• Banco móvel/on-line
• Dinheiro móvel
  • Número de titulares de empréstimos pessoais
  • Volume de empréstimos pessoais do setor formal
  • Tamanho do mercado de comércio eletrônico
  • Número de empresas FinTech que operam localmente

Avaliação de crescimento

• Crescimento de todos os empréstimos ao consumidor (varejo, hipotecas, empréstimos para automóveis)
• Crescimento do comércio eletrônico (como proxy para o crescimento dos negócios na Internet)
• Crescimento de usuários da Internet
• Crescimento do banco móvel/online

Avaliação Competitiva

Podemos explorar o ambiente competitivo. 

• Quais credores online, se houver, operam localmente atualmente?
  • Que tipos de produtos eles oferecem?
  • Eles são bem financiados?
  • Qual é o tamanho do seu portfólio? (melhor esforço)
  • Que tipo de clientes eles atendem? (bancarizados/não bancarizados/SMBs, etc.)
  • Quais credores não bancários off-line operam localmente?
  • Quantos deles existem?
• Perfis dos principais concorrentes online
  • Qual é o tamanho médio do empréstimo? Quais são os termos do empréstimo?
  • Seus empréstimos são garantidos?
  • Quais são suas técnicas de avaliação de qualidade de crédito?
  • Quais são seus canais de origem? Eles são 100% digitais ou possuem um componente offline?
  • Como os empréstimos são desembolsados? Em dinheiro? Em uma conta bancária?
  • Quais são as suas taxas/taxas de juros?
  • Qual é a sua taxa de inadimplência?
  • Quão rápido eles estão crescendo? Por que?
• Que estratégias implementaram para mitigar desafios e/ou riscos regulatórios? 
• Eles estão em parceria com algum banco ou outras instituições financeiras?
• Eles são locais ou vieram de outro mercado?
• Como eles entraram no mercado? Campo Verde? Aquisição? Parceria? O que funcionou nessa estratégia? O que não aconteceu?
• Quais são seus principais diferenciais/vantagens competitivas?
• Quais são suas melhores práticas gerais?
• Quais são os seus maiores desafios?
• Que outros fatores competitivos estão presentes no mercado?
  • Que risco eles podem apresentar?
  • Microcréditos móveis.
  • Credores de pequenas e médias empresas.
  • Mercado informal.
• Entrada potencial de outros concorrentes regionais.

Avaliação Regulatória

• Quais são alguns insights sobre o ambiente regulatório?
• Quais são os desafios regulatórios enfrentados pelos credores online?
• Se os regulamentos legislados não são claros, para onde vai o debate actualmente?
• Se não houver regulamentação, há alguma discussão na legislatura?
• Que soluções criativas os concorrentes ou outras FinTechs empregaram para se adaptarem ao atual ambiente regulatório?
• Que risco regulatório existe, se houver?
• Como as FinTechs são regulamentadas, se é que são regulamentadas?
• Existem leis sobre empréstimos online?
• Os credores online precisam de uma licença bancária ou devem fazer parceria com um banco para operar?

Sobre pesquisa e estratégia de mercado da LendTech

A SIS FinTech Research and Strategy conduz soluções de pesquisa abrangentes, incluindo:

• Entrevistas com clientes
• Grupos de foco
• Avaliações de oportunidades e entradas de mercado
• Analise competitiva
• Pesquisa de Usabilidade
• Pesquisas e pesquisas com clientes