Pesquisa de mercado WealthTech

WealthTech, que é uma combinação de riqueza e tecnologia, é um subconjunto da FinTech. Tem um papel crescente no trabalho com os ricos. É de particular interesse para quem deseja construir uma prática consultiva. Os analistas esperam que isso aprimore os serviços já disponíveis para o nicho. Eles não esperam que isso substitua a necessidade de consultores financeiros no futuro imediato.

O que é tecnologia de riqueza?

A tecnologia de riqueza, muitas vezes referida como “WealthTech”, representa um subconjunto de tecnologia financeira que se concentra especificamente na melhoria da gestão de fortunas e dos serviços de investimento. Abrange uma gama de ferramentas e plataformas digitais concebidas para otimizar a gestão do património pessoal e institucional. 

Na sua essência, a tecnologia de riqueza visa democratizar o acesso a oportunidades de investimento e aconselhamento financeiro, permitindo que um público mais amplo se envolva em atividades de criação de riqueza que antes eram domínio exclusivo de indivíduos abastados e investidores institucionais. Através da pesquisa de mercado WealthTech, as empresas podem obter insights sobre o comportamento do consumidor, cenários competitivos e avanços tecnológicos, que são fundamentais no desenvolvimento de produtos e serviços centrados no utilizador.

Importância da pesquisa de mercado WealthTech

A pesquisa de mercado da WealthTech fornece uma compreensão clara do ambiente regulatório, garantindo que as inovações estejam em conformidade com as regulamentações financeiras mais recentes. Esta investigação também ajuda a identificar novos segmentos de mercado e oportunidades de crescimento, permitindo às empresas expandir o seu alcance e diversificar as suas ofertas de uma forma que ressoe com as exigências emergentes dos consumidores.

Além disso, a pesquisa de mercado da WealthTech é fundamental na análise competitiva, uma vez que ter conhecimento detalhado sobre os pontos fortes, fracos e movimentos estratégicos dos concorrentes pode ser a diferença entre liderar ou ficar para trás. Os conhecimentos obtidos com esta investigação permitem às empresas elaborar propostas de valor únicas que distinguem os seus serviços num mercado concorrido. Em qualquer caso, traz vários benefícios para as empresas, incluindo: 

• Mitigação de riscos: Ao identificar potenciais ameaças e prever mudanças no mercado, esta investigação ajuda as empresas a prepararem-se e a mitigarem os riscos. A gestão proativa do risco é crítica no domínio volátil das finanças.

• Avanços tecnológicos: Manter-se atualizado sobre tecnologias de ponta é simplificado por meio de pesquisas de mercado de tecnologia de riqueza. As empresas podem discernir quais inovações serão disruptivas e como integrá-las nas suas operações atuais para se manterem à frente da curva.

• Vantagem Competitiva: Num cenário ferozmente competitivo, a pesquisa de mercado da WealthTech fornece a inteligência necessária para conquistar uma posição de mercado única. O conhecimento sobre os concorrentes e os benchmarks do setor permite que as empresas desenvolvam estratégias que diferenciem seus serviços.

• Conformidade regulatória: À medida que os quadros regulamentares evoluem, manter a conformidade é crucial. A pesquisa de mercado oferece insights sobre tendências regulatórias, ajudando as empresas a navegar pelas complexidades da conformidade e evitar possíveis armadilhas legais.

• Parcerias Estratégicas: A pesquisa de mercado da WealthTech pode identificar oportunidades de colaboração que podem levar a novos caminhos de negócios ou ofertas de serviços aprimoradas.

Por que usar a WealthTech

Os computadores podem substituir os humanos e fornecer bons conselhos financeiros? Os consultores de investimento financeiro geralmente têm requisitos mínimos de ativos de $500.000 ou mais. Esses requisitos os colocam fora do alcance de indivíduos mais jovens e com menor patrimônio líquido. As pessoas que se enquadram nessas categorias devem seguir o caminho do faça-você-mesmo. Esta rota pode nem sempre ser viável ou aconselhável.

Os robo-consultores podem remover intermediários caros e automatizar processos importantes. Eles nivelam o campo de jogo para que qualquer pessoa possa participar. Claro, existem alguns contras. Um consultor financeiro pode fornecer insights que um robô não consegue. Os consultores humanos também são melhores em ajudar os investidores a definir metas e estratégias para a vida toda. Ainda assim, a facilidade de uso e o baixo custo da WealthTech fazem delas uma excelente ferramenta para investidores.

Inteligência Artificial em WealthTech

Existem muitas oportunidades para usar IA na gestão de patrimônio. Gestores de ativos e consultores financeiros utilizam seus sistemas de criação de perfis e ferramentas de gerenciamento de portfólio. As empresas de gestão de patrimônio também usam chatbots em seus sites. Cada empresa precisa decidir até que ponto utilizará a IA, dependendo da tarefa em questão. Desta forma, as empresas podem evitar a dependência excessiva de modelos informáticos.

Inovação Digital em WealthTech

Há inovação digital na WealthTech. Uma dessas inovações é o uso da tecnologia de registro distribuído (blockchain). As empresas de gestão de património utilizam esta tecnologia para contratos inteligentes e mecanismos de liquidação em tempo real. Os livros-razão distribuídos têm outras aplicações, como armazenamento de preferências e informações pessoais. As empresas WealthTech também podem usá-lo para armazenar pegadas digitais. Esses livros contábeis também são adequados para armazenar detalhes de contas e patrimônio líquido.

Quem usa pesquisa de mercado de tecnologia de riqueza

Bancos, cooperativas de crédito e outras organizações de crédito utilizam pesquisas de mercado de tecnologia patrimonial para aprimorar suas ofertas de produtos, melhorar o atendimento ao cliente e desenvolver novas tecnologias bancárias que atendam às necessidades crescentes de seus clientes.

Da mesma forma, os novos participantes no espaço financeiro dependem fortemente da investigação de mercado da WealthTech para identificar nichos, compreender os requisitos regulamentares e criar soluções inovadoras que revolucionem os modelos financeiros tradicionais.

Os reguladores e os decisores políticos também beneficiam da investigação de mercado da WealthTech, uma vez que os ajuda a compreender o impacto das novas tecnologias no sistema financeiro e os orienta na criação de políticas que promovam a inovação e, ao mesmo tempo, protejam os consumidores.

Pesquisa de mercado WealthTech versus pesquisa de mercado tradicional

A pesquisa de mercado tradicional abrange um amplo espectro de indústrias e comportamentos de consumo, enquanto a pesquisa de mercado de tecnologia patrimonial concentra-se no setor financeiro, com ênfase nos avanços tecnológicos e nas suas implicações para a gestão de fortunas.

Adicionalmente. A pesquisa de mercado da WealthTech investiga essas regulamentações mais profundamente do que a pesquisa tradicional, garantindo que quaisquer descobertas sejam relevantes e aplicáveis dentro da estrutura legal do setor financeiro.

Ao contrário da pesquisa de mercado tradicional, que pode considerar a tecnologia como um dos muitos fatores, a pesquisa de mercado da WealthTech coloca a tecnologia no centro do palco. Examina de perto tecnologias emergentes, como inteligência artificial, blockchain e análise de dados, e seu impacto específico no setor de gestão de patrimônio.

O que esperar da pesquisa de mercado de tecnologia de riqueza

Ao se aprofundar na pesquisa de mercado da WealthTech, as partes interessadas podem antecipar uma análise abrangente que fornece uma infinidade de insights estratégicos, incluindo:

Análise de tendências:

As empresas podem esperar descobrir tendências predominantes no cenário da tecnologia de riqueza. Isto inclui mudanças no comportamento do consumidor, taxas de adoção de diferentes tecnologias e o surgimento de novos modelos de negócio que estão a moldar o futuro da gestão de património.

Inteligencia competitiva:

A pesquisa de mercado da WealthTech fornece uma compreensão completa do ambiente competitivo. Ele identifica os principais participantes, sua participação no mercado, iniciativas estratégicas e áreas potenciais onde sua empresa pode obter vantagem competitiva.

Segmentação de clientes:

Esta pesquisa oferece detalhes granulares sobre vários segmentos de clientes, incluindo dados demográficos, psicográficos e comportamentais. Tais insights são inestimáveis para adaptar produtos e serviços para atender às necessidades específicas de diferentes grupos de clientes.

Previsões de mercado:

As partes interessadas receberão previsões sobre o crescimento do mercado, possíveis interrupções e outros desenvolvimentos futuros que possam afetar as suas estratégias de negócios.

Eficiências Operacionais:

Os insights sobre como a tecnologia patrimonial pode agilizar as operações, reduzir custos e aumentar a produtividade também serão um ponto focal da pesquisa.

Tendências atuais em pesquisa de mercado WealthTech

É crucial manter-se a par das últimas tendências que impulsionam a inovação e influenciam as decisões de investimento no setor – e aqui estão algumas das correntes predominantes hoje:

• Aumento da demanda por personalização: Há uma tendência crescente para soluções personalizadas de gestão de patrimônio que atendam às metas financeiras individuais e ao apetite pelo risco. 

• Ascensão dos Robo-Conselheiros: A proliferação de robo-consultores continua a ser uma tendência significativa, com a pesquisa de mercado da WealthTech explorando o seu impacto nos serviços de consultoria tradicionais e como estão a remodelar as expectativas dos clientes.

• Aplicação Blockchain: A tecnologia Blockchain está a ser monitorizada de perto pelo seu potencial para revolucionar aspectos da gestão de património, incluindo transacções seguras e manutenção de registos transparentes.

• IA e aprendizado de máquina: A inteligência artificial e o aprendizado de máquina estão na vanguarda da análise preditiva, avaliação de riscos e processos automatizados de tomada de decisão. 

• Tecnologia Regulatória (RegTech): Com o setor financeiro enfrentando requisitos regulatórios rigorosos, há um foco cada vez maior nas soluções RegTech que podem ajudar as empresas a cumprir com eficiência e economia.

Sobre a SIS FinTech Pesquisa e Consultoria Estratégica

A SIS FinTech fornece soluções abrangentes de pesquisa de mercado e consultoria estratégica em todo o mundo. Ajudamos organizações financeiras de pequeno, médio e grande porte com dados, insights, ferramentas e estratégias para navegar na disrupção digital e capturar novas oportunidades. Nossas principais soluções incluem:

• Oportunidade e entrada no mercado
• Identificação de oportunidades de fusões e aquisições
• Estratégia de entrada no mercado
• Analise competitiva
• Rastreamento da Indústria
• Pesquisa com consumidores