Pesquisa de mercado consumidor sem banco e consultoria estratégica

No actual cenário financeiro em rápida evolução, um segmento significativo da população continua mal servido pelas instituições bancárias tradicionais. Quem são esses indivíduos e que oportunidades existem para compreender as suas necessidades? A pesquisa de mercado consumidor não bancarizado e a consultoria estratégica exploram esse mercado para desbloquear novas oportunidades de negócios e aumentar os lucros.

Compreendendo o mercado consumidor sem banco

The unbanked consumer market comprises individuals who lack access to mainstream banking services such as checking and savings accounts, credit cards, and loans. These individuals often belong to marginalized communities, including low-income households, rural populations, immigrants, and minorities. 

Importância da pesquisa de mercado consumidor sem banco e consultoria estratégica

Ao realizar pesquisas de mercado de consumo não bancário e consultoria estratégica, as empresas e os decisores políticos podem identificar barreiras à inclusão financeira e desenvolver estratégias para expandir o acesso aos serviços bancários para comunidades carenciadas. A promoção da inclusão financeira beneficia os indivíduos, proporcionando-lhes ferramentas essenciais para gerir as suas finanças, estimulando o crescimento económico e reduzindo a desigualdade a nível social.

As empresas e os decisores políticos podem contribuir para a redução da pobreza, a mobilidade social e o desenvolvimento sustentável, promovendo a inclusão financeira e capacitando as comunidades carenciadas. Investir em esforços de investigação e consultoria para compreender e enfrentar os desafios enfrentados pelos consumidores sem conta bancária é uma estratégia empresarial sólida e um imperativo moral com benefícios sociais de longo alcance.

Moreover, the unbanked consumer market allows businesses to innovate and adapt to changing consumer preferences and market dynamics. However, it has several other benefits for businesses, including:

• Tomada de decisão informada: Ao conduzir pesquisas completas de mercado consumidor sem banco e consultoria estratégica, as empresas obtêm informações valiosas sobre as necessidades, preferências e comportamentos dos consumidores.
• Soluções direcionadas: Compreender as necessidades e desafios únicos dos consumidores sem conta bancária permite que as empresas desenvolvam soluções direcionadas que atendam às suas necessidades específicas.
• Diferenciação de mercado: As empresas que priorizam o mercado consumidor não bancário podem diferenciar-se dos concorrentes, oferecendo soluções financeiras inovadoras e inclusivas.
• Impacto social: O envolvimento em iniciativas de pesquisa e consultoria focadas no mercado consumidor não bancarizado permite que as empresas contribuam positivamente para a sociedade, promovendo a inclusão e o empoderamento financeiro.

Quem usa pesquisa de mercado de consumo sem banco e consultoria estratégica

Financial Institutions: Banks, credit unions, and other financial institutions use unbanked consumer market research to better understand the needs and preferences of underserved populations.

• Agências governamentais: As agências governamentais responsáveis pela regulação financeira e pelos programas de bem-estar social baseiam-se em pesquisas de mercado de consumo não bancarizado para informar o desenvolvimento e implementação de políticas.
• Organizações sem fins lucrativos: Organizações sem fins lucrativos dedicadas ao impacto social e ao desenvolvimento comunitário aproveitam a pesquisa de mercado consumidor não bancarizado para projetar e implementar programas que atendam às necessidades de comunidades carentes.
• Provedores de tecnologia: As empresas tecnológicas especializadas em serviços financeiros e soluções digitais utilizam pesquisas de mercado de consumo sem conta bancária para desenvolver tecnologias e plataformas inovadoras que atendam às necessidades das populações sem conta bancária.
• Investidores e Financiadores: Os investidores e financiadores interessados em investimentos de impacto social e filantropia baseiam-se em pesquisas de mercado de consumo não bancarizado para identificar oportunidades de investimento que se alinhem com os seus valores e objetivos.
• Instituições Acadêmicas e de Pesquisa: Investigadores académicos e instituições de investigação realizam estudos e análises sobre o mercado consumidor não bancarizado para promover o conhecimento e a compreensão da inclusão e da desigualdade financeiras.

Fatores críticos de sucesso para pesquisas de mercado de consumo sem banco e consultoria estratégica bem-sucedidas

Alcançar o sucesso na pesquisa de mercado de consumo não bancarizado e na consultoria estratégica requer atenção cuidadosa a vários fatores críticos. Aqui estão as principais considerações para garantir a eficácia e o impacto de tais iniciativas:

• Compreensão aprofundada: Uma compreensão profunda das necessidades, desafios e comportamentos únicos dos consumidores sem conta bancária é essencial para a realização de pesquisas significativas e o desenvolvimento de estratégias eficazes. Investir tempo e recursos na recolha, análise e interpretação abrangentes de dados permite que as partes interessadas obtenham conhecimentos sobre os factores subjacentes à exclusão financeira e identifiquem oportunidades de intervenção.
• Envolvimento das partes interessadas: Envolver partes interessadas de diversas origens, incluindo decisores políticos, instituições financeiras, organizações sem fins lucrativos, líderes comunitários e os próprios consumidores sem conta bancária, é crucial para garantir a relevância, legitimidade e sustentabilidade das iniciativas de investigação e consultoria.
• Privacidade de dados e ética: Respeitar a privacidade e a autonomia dos consumidores não bancarizados é fundamental na condução de atividades de pesquisa e consultoria. A adesão a princípios éticos, como o consentimento informado, a confidencialidade e a proteção de dados, salvaguarda os direitos e interesses dos participantes na investigação e promove a confiança e a credibilidade no processo de investigação.

Oportunidades

Businesses can leverage unbanked consumer market research and strategy consulting to drive innovation, expand market reach, and create social impact. Here are key opportunities for companies in this space:

• Inovação de produto: A realização de pesquisas de mercado consumidor não bancárias e consultoria estratégica pode inspirar a inovação de produtos. As empresas podem desenvolver produtos e serviços financeiros personalizados, tais como aplicações bancárias móveis, soluções de microfinanciamento e plataformas de pagamento digital, para satisfazer as necessidades específicas das populações sem conta bancária.
• Expansão do mercado: The unbanked consumer market represents a large and underserved population segment. Targeting this market allows businesses to expand their customer base and increase revenue streams. Investing in research and consulting to understand the nuances of the unbanked consumer market enables businesses to tailor their marketing strategies and product offerings to effectively reach and serve this demographic.
• Oportunidades de parceria: Collaboration with government agencies, nonprofit organizations, and fintech startups presents businesses with opportunities to amplify their impact in the unbanked consumer market. 
• Responsabilidade Social Corporativa (RSE): Initiatives to promote financial inclusion align with corporate social responsibility (CSR) goals and values. Businesses can demonstrate their commitment to social impact by investing in research and consulting to understand and address the needs of unbanked consumers.
• Mercados emergentes: Many unbanked consumers reside in emerging markets and developing economies with significant growth potential. Businesses that invest in understanding the dynamics of these markets and develop strategies tailored to local contexts can capitalize on emerging opportunities and gain a competitive advantage.

Como a pesquisa de mercado de consumo sem banco e a consultoria estratégica da SIS International ajudam as empresas

Na SIS, distinguimo-nos pelo nosso compromisso com a excelência, inovação e impacto social em pesquisa de mercado de consumo não bancário e consultoria estratégica. Aqui estão os principais aspectos que nos diferenciam:

• Conhecimento e experiência: With decades of experience in market research and consulting, SIS International brings a wealth of expertise and knowledge to our engagements in the unbanked consumer market. Our team of industry experts, researchers, and consultants has a deep understanding of the financial inclusion landscape.
• Abordagem integrada: Our integrated approach to research and consulting enables us to provide end-to-end solutions that address the full spectrum of challenges and opportunities in the unbanked consumer market. From market assessment and opportunity analysis to strategy development and implementation support, we offer a comprehensive suite of services to guide clients through every stage of their journey towards financial inclusion.
• Inovação e Tecnologia: We leverage cutting-edge technologies and innovative methodologies to deliver timely, accurate, actionable insights. From advanced analytics and data visualization tools to mobile research platforms and virtual focus groups, we harness the power of technology to enhance the quality and efficiency of our research and consulting engagements.
• Compromisso com o Impacto Social: No Pesquisa Internacional SIS, we are driven by a commitment to social impact and corporate social responsibility. We believe in using our expertise and resources to make a positive difference in the lives of unbanked consumers and underserved communities. Through our research and consulting initiatives, we strive to promote financial inclusion, empower individuals, and create lasting social change.

Localização de nossas instalações em Nova York

11 E 22nd Street, andar 2, Nova York, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

Sobre SIS Internacional

SIS Internacional oferece pesquisa quantitativa, qualitativa e estratégica. Fornecemos dados, ferramentas, estratégias, relatórios e insights para a tomada de decisões. Também realizamos entrevistas, pesquisas, grupos focais e outros métodos e abordagens de Pesquisa de Mercado. Entre em contato conosco para o seu próximo projeto de pesquisa de mercado.