Pesquisa de mercado de consultor financeiro independente

Quem são os consultores financeiros independentes (IFAs)?

Consultores Financeiros Independentes são profissionais que fornecem recomendações financeiras, consultoria e serviços financeiros aos consumidores. Não fazem parte de redes bancárias globais e, portanto, são considerados independentes.

O setor de serviços financeiros passou por mudanças radicais nos últimos anos. O cenário atual faz constantemente referência à maturidade e à natureza isolada das aplicações tecnológicas que residem em muitas organizações de serviços financeiros.

Além disso, à medida que as instituições financeiras assimilam sistemas legados através de fusões e aquisições, acrescentam novos clientes em novos mercados e começam a oferecer uma gama mais ampla de novos produtos, tais como serviços de corretagem e seguros, elas (em particular os grandes intervenientes) estão a reavaliar a forma como gerem a gestão dos clientes. relacionamentos e tendo uma visão integrada do valor do cliente.

Pequenas e médias empresas

As pequenas e médias organizações (PME), como corretores de seguros gerais, corretores de vida e pensões, gestores de fundos e bancos estrangeiros, estão sob pressão crescente para permanecerem viáveis, à medida que os grandes bancos e companhias de seguros continuam a fazer incursões nos seus mercados.

Além disso, a exigência de requisitos de conformidade e o aumento da concorrência dentro das suas fileiras estão a colocar pressões adicionais sobre estas organizações para permanecerem viáveis. O seu objetivo global é manter o seu apelo como alternativa de mercado local às empresas de nível superior e, para o fazer, precisam de ser proativos na forma como gerem as suas relações com os clientes e também na forma como podem obter um valor mais preciso para o cliente.

Gestão de relacionamento com o cliente com pesquisa de mercado de consultor financeiro independente

Uma solução lógica para os dois problemas acima mencionados vem na forma de sistemas de Gestão de Relacionamento com o Cliente (CRM). Soluções de CRM eficazes e eficientes, criadas especificamente e voltadas para o espaço de pequenas e médias empresas, podem ajudar organizações financeiras menores a aumentar a receita, mantendo ao mesmo tempo seu forte atendimento ao cliente superior.

Oportunidades e desafios em mercados maduros

Os consumidores em mercados maduros, como o Reino Unido, os EUA e a Europa Ocidental, estão a perder força. Os gastadores americanos e britânicos têm balanços fracos – poupanças baixas, dívidas elevadas e medo do aumento das taxas de juro. Aconselhamento financeiro independente sugere que estamos esgotados. Mas o consumidor asiático acumulou poupanças elevadas e tem pouca ou nenhuma dívida, enquanto a cultura do cartão de crédito está na sua infância. Eles têm guardado dinheiro desde a crise da dívida asiática do final da década de 1990, mas vão querer gastá-lo durante algum tempo.

Inovação e disrupção digital

A tecnologia será uma questão fundamental na corrida para melhorar a rentabilidade. Embora a indústria de IFA tenha seguido as principais tendências tecnológicas de maior velocidade e acesso mais fácil aos dados, existe um sentimento geral de que os fornecedores não conseguiram melhorar a tecnologia para tornar as coisas mais fáceis para os consultores e, em vez disso, estão a competir entre si em detrimento do setor de consultoria.

No entanto, se a administração for melhorada, as receitas que os IFA obtêm através das vendas terão um impacto maior e permitir-lhes-ão alcançar elevados níveis de repetição de negócios através da melhoria dos seus sistemas de comunicação e informação.

Outra questão fundamental que afecta o futuro a longo prazo da empresa é o problema do envelhecimento da profissão. Não há novos consultores suficientes entrando no mercado, o que ameaça seriamente o futuro da indústria. Como o IFA médio está muito mais próximo de 55 do que de 25, as suas perspectivas tendem a ser mais estreitas e os seus objectivos mais a curto prazo, tornando-os menos receptivos às mudanças e menos interessados em tirar partido de novos produtos, como os wraps, que exigem um longo período de tempo. visão de prazo.

No entanto, alguns temem que a tecnologia possa eventualmente reduzir a necessidade de aconselhamento financeiro. Com a ascensão dos Robo Advisors e da Inteligência Artificial, os setores de consultoria financeira e gestão de patrimônio estão sendo perturbados. Em alguns sites de seguros, por exemplo, todo o formulário de seguro de prazo agora pode ser preenchido on-line, eliminando a necessidade de um consultor.

Cenário competitivo

Um cenário mais competitivo e complexo para os prestadores de serviços financeiros está a forçar muitas organizações a reavaliar as estratégias de canais existentes. Isto é especialmente verdadeiro para organizações de pequeno e médio porte que procuram continuar a ser uma alternativa viável às suas congéneres maiores.

Investimentos/atualizações estratégicas em sistemas de CRM podem ajudar organizações financeiras menores, como consultores financeiros independentes, corretores de vida e pensões, companhias de seguros gerais, sociedades de construção e empresas similares, a melhorar a geração de receitas, reduzindo custos e mantendo vantagens superiores de atendimento ao cliente.

Inteligência de Canal

Embora a Internet seja um canal de vendas e prestação de serviços significativo e rentável, os gestores de fundos, IFAs e outros intervenientes mais pequenos não podem dar-se ao luxo de depender apenas de um canal em detrimento de outro, porque isso limitaria a funcionalidade e as opções de produtos e, portanto, o serviço ao cliente. Com os clientes utilizando qualquer combinação dos canais disponíveis, é essencial que as pequenas e médias empresas formem uma estratégia multicanal coerente. Embora a oferta de uma variedade de canais possa ser vista como um atributo positivo, se permanecerem isolados e não forem totalmente coordenados, podem ter um impacto negativo na experiência do cliente e, em última análise, também na própria organização financeira.

Sobre pesquisa de mercado de consultor financeiro independente

Consultores Financeiros Independentes são importantes tomadores de decisão que influenciam a decisão de comprar ou negociar títulos. Eles podem influenciar a tomada de decisões sobre uma grande quantidade de ativos e suas opiniões são importantes. A Pesquisa de Mercado revela os processos de tomada de decisão dos IFAs. A pesquisa também revela insights sobre consumidores que procuram serviços de consultoria financeira.

Realizamos pesquisas qualitativas, quantitativas e estratégicas. A pesquisa qualitativa inclui grupos focais, entrevistas com clientes, etnografia e comunidades online. A Pesquisa Quantitativa inclui pesquisas móveis, telefônicas e online. A Strategy Research fornece análise competitiva, oportunidades de mercado, pesquisa de novos conceitos de produtos e estratégia de entrada no mercado.