Pesquisa de mercado e consultoria estratégica de serviços bancários como serviço

Banking as a Service (BaaS) market research and strategy consulting are critical services for businesses looking to capitalize on the opportunities presented by BaaS. By providing insights into market trends, customer preferences, and regulatory requirements, consultants help businesses develop strategies to enter or expand their presence in the BaaS market and drive business growth.

The future of banking is not just about transactions; it’s about transformation. As a service market research and strategy consulting, banking is at the forefront of this revolution, guiding financial institutions and fintech firms to reimagine their offerings and strategies in a digital-first world.

O que é pesquisa de mercado e consultoria estratégica de serviços bancários como serviço?

Banking as a Service market research and strategy consulting help financial institutions, fintech companies, and other organizations understand the market dynamics and develop strategies to capitalize on the opportunities BaaS presents. BaaS refers to providing banking services such as payments, lending, and account management, through APIs that can be integrated into third-party applications.

Por que as empresas precisam de pesquisa de mercado BaaS e consultoria estratégica?

A pesquisa de mercado e a consultoria estratégica do setor bancário como serviço são essenciais para as empresas que buscam inovar no setor de serviços financeiros. Compreender o cenário em evolução das ofertas de BaaS e das preferências dos consumidores é crucial para o desenvolvimento de estratégias competitivas. Com pesquisa de mercado e consultoria estratégica de BaaS, as empresas podem obter insights valiosos sobre tendências e oportunidades de mercado, permitindo-lhes tomar decisões informadas sobre suas ofertas de BaaS.

Moreover, as the financial services industry undergoes a rapid digital transformation, staying ahead is essential for maintaining a competitive edge. Banking as a service market research and strategy consulting provide businesses with the knowledge and expertise needed to develop and implement BaaS solutions that meet their customers’ needs.

This market research and consulting can help businesses navigate the regulatory landscape. Ensuring BaaS solutions comply with relevant regulations and standards is crucial for building trust with customers and regulators. This proactive approach mitigates risks and enhances businesses’ reputation as responsible providers of BaaS solutions.

Quando conduzir pesquisas de mercado e consultoria estratégica de serviços bancários como serviço

Determinar o momento ideal para se envolver em pesquisa de mercado e consultoria estratégica do setor bancário como serviço é essencial para maximizar seus benefícios e permanecer à frente no cenário competitivo. Embora o momento possa variar dependendo das circunstâncias individuais, vários cenários críticos merecem consideração:

• Perturbação do mercado: Rapid technological advancements and market disruptions, such as the rise of fintech startups or regulatory changes, make conducting banking as a service market research and strategy consulting imperative. Businesses must stay agile and proactive in adapting to emerging trends and seizing new opportunities.
• Expansão Estratégica: Ao considerar a expansão para novos mercados ou segmentos, as empresas podem se beneficiar da pesquisa de mercado BaaS para avaliar a demanda do mercado, o cenário competitivo e os requisitos regulatórios. A consultoria estratégica ajuda a formular uma estratégia robusta de entrada no mercado e a identificar potenciais parceiros ou colaboradores no ecossistema.
• Desenvolvimento de Produto: Antes de lançar novas ofertas de BaaS ou aprimorar produtos existentes, é essencial realizar pesquisas de mercado bancárias como serviço completas e consultoria estratégica. Compreender as necessidades, preferências e pontos problemáticos dos clientes permite que as empresas desenvolvam soluções personalizadas que ressoem com o público-alvo e os diferenciem dos concorrentes.
• Oportunidades de parceria: A colaboração com fornecedores terceirizados, fornecedores de tecnologia ou instituições financeiras é parte integrante das iniciativas de BaaS. A pesquisa de mercado e a consultoria estratégica de serviços bancários como serviço ajudam a identificar potenciais parceiros, avaliar suas capacidades e avaliar a compatibilidade de suas ofertas com os objetivos estratégicos do negócio.

Fatores críticos de sucesso para um envolvimento de pesquisa de mercado e consultoria estratégica bem-sucedido no setor bancário como serviço

Navegar pelas complexidades da pesquisa de mercado e da consultoria estratégica do setor bancário como serviço requer atenção cuidadosa a vários fatores críticos de sucesso, cada um contribuindo para a eficácia geral e o resultado do envolvimento:

• Objetivos de negócios claros: Estabelecer objetivos de negócios claros e alcançáveis é fundamental para o sucesso da pesquisa de mercado e do envolvimento de consultoria estratégica. Sem uma compreensão precisa das metas e aspirações do negócio, o alinhamento dos resultados da pesquisa e das recomendações estratégicas com os objetivos estratégicos torna-se um desafio.
• Análise abrangente de mercado: A realização de uma análise completa do cenário do mercado BaaS é essencial para identificar as principais tendências, dinâmicas de mercado e forças competitivas. As empresas podem tomar decisões informadas e formular estratégias eficazes examinando o tamanho do mercado, as oportunidades de crescimento e o posicionamento competitivo.
• Percepções dos clientes: Gaining deep insights into customer needs, preferences, and behaviors is critical for developing customer-centric BaaS offerings. Through surveys, interviews, and behavioral analysis, businesses can uncover valuable insights that inform product development, marketing strategies, and customer acquisition efforts.
• Mudar a gestão: Gerenciar eficazmente as mudanças organizacionais e promover uma cultura de inovação é fundamental para o sucesso do BaaS. A pesquisa de mercado e a consultoria estratégica do setor bancário como serviço auxiliam na comunicação de objetivos estratégicos, no envolvimento das partes interessadas e na facilitação da adoção de novas tecnologias e processos.

Resultados esperados da pesquisa de mercado e consultoria estratégica de serviços bancários como serviço da SIS International

SIS International delivers tailored solutions designed to help businesses unlock the full potential of Banking as a Service. By partnering with SIS International, companies can expect to achieve several key outcomes:

• Insights aprofundados do mercado: SIS International conducts comprehensive market research to give businesses in-depth insights into the BaaS landscape. Businesses deeply understand market dynamics, emerging trends, and competitive forces shaping the BaaS ecosystem through market sizing, trend analysis, and competitor benchmarking.
• Oportunidades de parceria: O SIS ajuda as empresas a identificar e avaliar potenciais parceiros, colaboradores e fornecedores de tecnologia no ecossistema BaaS. Ao aproveitar a sua extensa rede e experiência no setor, facilitamos parcerias estratégicas que melhoram as capacidades do negócio, expandem o seu alcance e aceleram a inovação.
• Estratégias de conformidade regulatória: Navegar pelas complexidades regulatórias é crucial para o sucesso do BaaS. O SIS auxilia as empresas na compreensão dos requisitos regulamentares, na avaliação dos riscos de conformidade e no desenvolvimento de estratégias robustas de mitigação de riscos. Mantendo-se à frente das mudanças regulatórias e garantindo a conformidade com os padrões do setor, as empresas podem construir confiança e credibilidade junto aos clientes e reguladores.
• Avaliação de tecnologia: Selecting the right technology infrastructure is essential for supporting BaaS operations effectively. SIS evaluates technology solutions, assesses their suitability for the business’s needs, and identifies opportunities for innovation and optimization. Businesses can build scalable, resilient, and future-proof BaaS platforms by leveraging cutting-edge technologies and best practices.
• Impacto mensurável nos negócios: A SIS International está comprometida em proporcionar impacto comercial mensurável e resultados tangíveis para seus clientes. Através de rigoroso acompanhamento, monitoramento e avaliação de desempenho, garantimos que nossos compromissos de pesquisa de mercado e consultoria estratégica de serviços bancários como serviço gerem valor em termos de crescimento de receita, expansão de participação de mercado e diferenciação competitiva.

Leading Players in the BaaS Industry

A indústria de BaaS compreende diversos participantes, incluindo instituições financeiras tradicionais, startups de fintech, provedores de tecnologia e operadores de plataforma. Aqui estão algumas entidades notáveis que moldam o cenário BaaS:

• Listra: Stripe é uma empresa líder em tecnologia que oferece um conjunto de APIs e ferramentas para empresas aceitarem pagamentos, gerenciarem assinaturas e facilitarem o comércio online. Com sua plataforma Stripe Connect, a Stripe permite que as empresas incorporem serviços financeiros perfeitamente em seus aplicativos, capacitando-as a oferecer experiências semelhantes às bancárias aos clientes.
• Amazon Web Services (AWS): A AWS oferece uma variedade de serviços e soluções baseados em nuvem que permitem às empresas criar, implantar e dimensionar aplicativos bancários com segurança. Com sua infraestrutura robusta, ferramentas de análise de dados e recursos de IA, a AWS fornece uma base para o lançamento de ofertas BaaS inovadoras e para acelerar a transformação digital no setor de serviços financeiros.
• Microsoft Azure: Microsoft Azure provides comprehensive cloud services and solutions tailored to the banking industry’s needs. With its secure and compliant platform, Azure enables businesses to build and deploy BaaS applications, leverage advanced analytics, and harness the power of artificial intelligence to drive innovation and customer engagement.
• Google Cloud Platform (GCP): O Google Cloud Platform oferece um conjunto de infraestrutura e serviços de plataforma que capacitam as empresas a criar, implantar e dimensionar aplicativos bancários com eficiência. Com suas ferramentas de análise de dados, aprendizado de máquina e gerenciamento de API, o GCP fornece uma base sólida para lançar iniciativas de BaaS e impulsionar a transformação digital em serviços financeiros.

Oportunidades em BaaS para empresas

The emergence of BaaS presents businesses with many opportunities to innovate, expand their offerings, and deliver enhanced financial services to customers. Here are some key opportunities for companies in the BaaS space:

• Expansão do Ecossistema: O BaaS permite que as empresas expandam seu ecossistema, oferecendo aos clientes uma gama mais ampla de produtos e serviços financeiros. Ao firmar parcerias com provedores de BaaS, as empresas podem aproveitar APIs e recursos de plataforma para oferecer experiências bancárias integradas, incluindo pagamentos, empréstimos e gerenciamento de contas, sem a necessidade de uma licença bancária completa.
• Inovação e Diferenciação: O BaaS permite que as empresas se diferenciem, oferecendo produtos e serviços financeiros exclusivos e inovadores. Por meio de APIs e parcerias, as empresas podem acessar tecnologias de ponta, como blockchain, aprendizado de máquina e autenticação biométrica, para criar ofertas diferenciadas que atraiam os clientes e os diferenciem dos concorrentes.
• Expansão do mercado: O BaaS permite que as empresas se expandam para novos mercados e segmentos de clientes, aproveitando a infraestrutura e as parcerias existentes. Ao oferecer serviços financeiros de marca branca ou de marca conjunta através de plataformas BaaS, as empresas podem alcançar mercados mal atendidos, atingir grupos demográficos específicos e desbloquear novos fluxos de receitas, impulsionando o crescimento e a penetração no mercado.
• Oportunidades de parceria: BaaS cria parcerias estratégicas e oportunidades de colaboração entre empresas, startups de fintech e instituições financeiras tradicionais. Ao estabelecer parcerias com fornecedores de BaaS, as empresas podem aceder a novos canais de distribuição, explorar tecnologias inovadoras e aproveitar conhecimentos complementares para criar soluções de valor acrescentado que beneficiem os clientes e impulsionem o crescimento mútuo.

Como as soluções BaaS da SIS International ajudam as empresas

SIS International offers comprehensive BaaS solutions designed to help businesses overcome the challenges of navigating the dynamic BaaS landscape effectively. Here’s how SIS International’s BaaS solutions can support enterprises to:

• Segurança e conformidade de dados: SIS International prioritizes data security and compliance, implementing robust encryption, access controls, and compliance frameworks to protect sensitive customer data and ensure regulatory compliance. 
• Experiência Regulatória: SIS International provides regulatory expertise and guidance to help businesses navigate complex regulatory landscapes and ensure compliance with applicable laws and regulations. 
• Integração tecnológica: SIS International facilitates seamless integration of BaaS solutions with existing systems, processes, and workflows, minimizing disruption and maximizing efficiency. 
• Inovação e Diferenciação: Our experts foster innovation and differentiation by helping businesses identify emerging trends, customer needs, and market opportunities in the BaaS space. 
• Gerenciamento de riscos: We assist businesses in implementing robust risk management frameworks and conducting thorough risk assessments to mitigate operational, credit, and regulatory risks effectively.
• Desenvolvimento de talento: SIS offers talent development and training programs to help businesses build and retain skilled talent with expertise in fintech, regulatory compliance, and technology. 
• Confiança e envolvimento do cliente: SIS International prioritizes customer trust and engagement, helping businesses deliver personalized, seamless, and secure banking experiences that build trust and confidence among customers. 

Localização de nossas instalações em Nova York

11 E 22nd Street, andar 2, Nova York, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

Sobre SIS Internacional

SIS Internacional oferece pesquisa quantitativa, qualitativa e estratégica. Fornecemos dados, ferramentas, estratégias, relatórios e insights para a tomada de decisões. Também realizamos entrevistas, pesquisas, grupos focais e outros métodos e abordagens de Pesquisa de Mercado. Entre em contato conosco para o seu próximo projeto de pesquisa de mercado.