Pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento

Aumento nos pagamentos e FinTech

Cada pequena tarefa que antes ocorria dentro de um banco agora acontece dentro de uma tela de celular. Esta mudança é um símbolo da era FinTech. Cada vez mais usuários estão baixando carteiras digitais como Samsung Pay e Apple Pay. As pessoas os estão usando em maior grau do que seus equivalentes de serviços bancários móveis.

Compreendendo a pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento

Payment technology market research leverages advanced tools and methodologies to unlock new potential, drive growth, and deliver a competitive edge in the world of payment technologies. It offers businesses valuable insights to adapt to current trends and anticipate future shifts in the industry.

One of the primary advantages of integrating payment technology market research is its capacity to understand and predict customer behavior. By harnessing artificial intelligence’s deep learning capabilities, this research equips businesses with the ability to analyze vast amounts of transactional data, thus unveiling insights about consumer preferences, usage patterns, and satisfaction levels.

Benefícios da pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento

Payment technology market research offers many benefits, guiding organizations toward success in the digital age. Here, we outline the key advantages of embracing payment technology market research:

• Planejamento estratégico: Research is a cornerstone of strategic planning. It equips businesses with insights into market dynamics, competitive landscapes, and growth opportunities, enabling them to formulate well-informed strategies that drive success.

• Entrada e Expansão no Mercado: Para empresas que buscam novos mercados ou que buscam expandir suas operações, a pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento oferece orientação sobre estratégias e oportunidades de entrada no mercado, reduzindo os riscos associados à expansão.

• Eficiência de custos: A tomada de decisões informadas e o planejamento estratégico reduzem o risco de erros dispendiosos. A pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento permite que as empresas aloquem recursos de forma eficiente e otimizem seus investimentos em tecnologia de pagamento.

Quem usa a pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento?

Pesquisa e Estratégia de Mercado Internacional da SIS

A pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento serve como um recurso crucial para uma ampla gama de partes interessadas no cenário financeiro e empresarial, tais como:

• Instituições financeiras: Bancos, cooperativas de crédito e outras instituições financeiras aproveitam a pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento para se manterem competitivos e oferecer soluções de pagamento de ponta aos seus clientes. A investigação ajuda-os a adaptar-se às mudanças nas preferências dos consumidores e às tecnologias emergentes, garantindo ao mesmo tempo a conformidade com os requisitos regulamentares.

• Startups Fintech: Emerging fintech startups turn to research to gain insights into market trends and identify gaps in the payment technology sector.

• Provedores de Serviços de Pagamento: As empresas especializadas no processamento de pagamentos utilizam pesquisas para otimizar seus serviços, aprimorar as medidas de segurança e atender às necessidades crescentes de empresas e consumidores.

• Varejistas e empresas de comércio eletrônico: Varejistas e empresas de comércio eletrônico contam com pesquisas para oferecer experiências de pagamento perfeitas aos seus clientes. Eles buscam insights sobre métodos de pagamento emergentes, técnicas de prevenção de fraudes e interfaces fáceis de usar para melhorar as taxas de conversão.

• Órgãos Governamentais e Reguladores: Órgãos reguladores e agências governamentais utilizam pesquisas de mercado de tecnologia de pagamento para monitorar a evolução da indústria, avaliar o impacto das regulamentações e garantir a estabilidade e segurança dos sistemas de pagamento.

• Investidores e capitalistas de risco: Investidores e capitalistas de risco dependem de pesquisas para identificar startups promissoras e oportunidades de investimento no setor de fintech e tecnologia de pagamentos. A pesquisa aprofundada os ajuda a avaliar o potencial de crescimento e inovação.

Principais players do mercado de tecnologia de pagamentos

The payment technology market is a dynamic arena with diverse players, ranging from established financial institutions to innovative startups. It includes companies such as:

Visto: Visa is a global leader in payment technology, facilitating secure and convenient electronic transactions. It offers various payment solutions and services to businesses and consumers worldwide.
MasterCard: A Mastercard é outro player proeminente na indústria de tecnologia de pagamentos, fornecendo serviços de processamento de pagamentos, cartões de crédito e débito e soluções inovadoras de pagamento digital.
PayPal Participações, Inc.: PayPal is known for its online payment platform, which allows users to make payments and money transfers securely through the Internet. It has expanded its services to include digital wallets and payment processing solutions.
Google LLC: A plataforma de pagamento digital do Google, Google Pay, oferece uma maneira perfeita para os usuários efetuarem pagamentos, armazenarem métodos de pagamento e realizarem transações sem contato por meio de smartphones e wearables.
Listra, Inc.: Stripe is a fintech company offering online business payment processing solutions. It provides developers with tools and APIs for integrating payment functionality into websites and applications.
Grupo Alibaba Holding Limitada: Alibaba, a giant in e-commerce and technology, operates Alipay, a leading digital payment platform in China. Alipay offers various financial services, including mobile payments and digital wallets.

Tendências de tecnologia de pagamento

Pesquisa e Estratégia de Mercado Internacional da SIS

FinTech has led to increased competition in the financial services field. The next step was to develop a collaborative and open payments network. The system is also the result of heightened customer expectations for value-added services. Other contributing factors are the ever-changing regulatory backdrop and new payment-enabling technologies. The old-style payments-processing intermediary role will decline within this new environment. Intermediaries will merge or cooperate to stay relevant by opening up their systems.

Pagamentos móveis

Mobile-first consumers are challenging banks to innovate faster than they ever have. Payments made through mobile phones are more secure than credit cards. Mobile payments can help businesses collect much more information on their clients. They’re also an easy method of transferring funds, which is why the use of mobile payments has been growing so fast.

Pagamentos B2B

Companies are using more options than ever before to pay or get paid. Digital B2B payment solutions help companies to get paid faster. Prompt payment reduces cash flow problems. These solutions allow for one-click payments or automatic recurring payments. They are also safe since they use encrypted data.

Sistemas de pagamento on-line

PayPal is the reigning champ when it comes to receiving payments. However, technology has opened the door for many competitors to challenge PayPal. Solutions such as Venmo, Stripe, and 2Checkout level the playing field. They are offering faster transactions, cheaper fees, and enhanced security.

Pagamentos P2P do Consumidor

Mobile peer-to-peer payment services have transformed on-the-spot money transfers. Clients can now transfer money using tablets, smartphones, and even smart watches. One advantage is that consumers don’t need to be tech-savvy to use a mobile P2P service. It’s as simple as downloading a free app and creating a user profile.

A China está assumindo a liderança nos pagamentos peer-to-peer com a ascensão do Alipay pelo Grupo Alibaba. A China ultrapassou as economias avançadas com mercados de pagamentos P2P altamente eficientes.

Desafios de conformidade em todo o mundo

One of the challenges is privacy. Many consumers don’t know how mobile wallet providers use their data. Dispute resolution is another area of concern. A third compliance issue is that a mobile phone can become an access device once the consumer uses it for debit card transactions. Some wallet providers are not aware of the Reg. E requirements on access devices.

Inteligência artificial

As it rises in popularity, AI is having a real effect on payment processes. For example, it is at the forefront of detecting and preventing fraud. AI has other advantages as well. It helps reduce payment processing time. It can also eradicate human error, saving precious time spent fixing those mistakes.

Digital payment solutions are becoming increasingly widespread, and smartphone apps are proliferating the payment space. Despite their widespread use, they are not likely to replace cash. Payment technology has already expanded into wearables such as smartwatches. Wearable payments will soon reach the next level. It’s only a matter of time before they become available in clothing and jewelry. That is when consumers will have the ultimate retail experience of the future.

Oportunidades no mercado de tecnologia de pagamentos

No mercado de tecnologia de pagamentos em constante evolução, inúmeras oportunidades aguardam as empresas que procuram inovar e prosperar. Algumas das perspectivas mais interessantes que as empresas podem aproveitar são as seguintes:

• Expanding Digital Payment Ecosystems: By expanding their offerings, businesses can take advantage of the growing demand for digital payment solutions.

• Integração de comércio eletrônico: Com o aumento das compras online, as empresas podem aproveitar as oportunidades em soluções de pagamento de comércio eletrônico. O desenvolvimento de gateways de pagamento fáceis de usar, processos de checkout seguros e experiências de compra inovadoras podem aumentar a satisfação e a retenção do cliente.

• Soluções de pagamento IoT: As the Internet of Things (IoT) expands, businesses can explore IoT payment solutions. These include enabling devices to make autonomous payments for consumables or services and creating new revenue streams.

• Soluções Regtech e Compliance: As empresas podem explorar oportunidades em tecnologia regulatória (regtech) e soluções de conformidade. Fornecer ferramentas que simplifiquem a conformidade regulatória para outras empresas pode ser um nicho valioso.