Pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento

Pesquisa e Estratégia de Mercado Internacional da SIS

Aumento nos pagamentos e FinTech

Cada pequena tarefa que antes ocorria dentro de um banco agora acontece dentro de uma tela de celular. Esta mudança é um símbolo da era FinTech. Cada vez mais usuários estão baixando carteiras digitais como Samsung Pay e Apple Pay. As pessoas os estão usando em maior grau do que seus equivalentes de serviços bancários móveis.

Compreendendo a pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento

A pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento aproveita ferramentas e metodologias avançadas para desbloquear novos potenciais, impulsionar o crescimento e oferecer uma vantagem competitiva no mundo das tecnologias de pagamento, oferecendo às empresas insights valiosos para se adaptarem às tendências atuais e anteciparem mudanças futuras na indústria.

Uma das principais vantagens da integração da pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento reside na sua capacidade de compreender e prever o comportamento do cliente. Ao aproveitar as capacidades de aprendizagem profunda da inteligência artificial, esta investigação equipa as empresas com a capacidade de analisar grandes quantidades de dados transacionais, revelando assim insights sobre as preferências dos consumidores, padrões de utilização e níveis de satisfação.

Benefícios da pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento

A pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento oferece uma infinidade de benefícios, orientando as organizações em direção ao sucesso na era digital. Aqui, descrevemos as principais vantagens de adotar a pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento:

• Planejamento estratégico: A pesquisa serve como base para o planejamento estratégico. Ele fornece às empresas insights sobre a dinâmica do mercado, cenários competitivos e oportunidades de crescimento, permitindo-lhes formular estratégias bem informadas que impulsionam o sucesso.

• Mitigação de riscos: A pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento ajuda a identificar e mitigar riscos. Quer se trate de alterações regulamentares, ameaças à cibersegurança ou mudanças nas preferências dos consumidores, as empresas munidas de investigação estão mais bem preparadas para enfrentar potenciais desafios.

• Inovação e Adaptação: A pesquisa lança luz sobre tecnologias e tendências emergentes. Este conhecimento permite que as empresas inovem, se adaptem e permaneçam na vanguarda do setor, garantindo que não fiquem para trás no cenário em rápida mudança.

• Entrada e Expansão no Mercado: Para empresas que buscam novos mercados ou que buscam expandir suas operações, a pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento oferece orientação sobre estratégias e oportunidades de entrada no mercado, reduzindo os riscos associados à expansão.

• Eficiência de custos: A tomada de decisões informadas e o planejamento estratégico reduzem o risco de erros dispendiosos. A pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento permite que as empresas aloquem recursos de forma eficiente e otimizem seus investimentos em tecnologia de pagamento.

Quem usa a pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento?

A pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento serve como um recurso crucial para uma ampla gama de partes interessadas no cenário financeiro e empresarial, tais como:

• Instituições financeiras: Bancos, cooperativas de crédito e outras instituições financeiras aproveitam a pesquisa de mercado de tecnologia de pagamento para se manterem competitivos e oferecer soluções de pagamento de ponta aos seus clientes. A investigação ajuda-os a adaptar-se às mudanças nas preferências dos consumidores e às tecnologias emergentes, garantindo ao mesmo tempo a conformidade com os requisitos regulamentares.

• Startups Fintech: As startups emergentes de fintech recorrem à pesquisa para obter insights sobre as tendências do mercado e identificar lacunas no setor de tecnologia de pagamentos. Isso lhes permite desenvolver soluções inovadoras e conquistar um nicho na indústria altamente competitiva.

• Provedores de Serviços de Pagamento: As empresas especializadas no processamento de pagamentos utilizam pesquisas para otimizar seus serviços, aprimorar as medidas de segurança e atender às necessidades crescentes de empresas e consumidores.

• Varejistas e empresas de comércio eletrônico: Varejistas e empresas de comércio eletrônico contam com pesquisas para oferecer experiências de pagamento perfeitas aos seus clientes. Eles buscam insights sobre métodos de pagamento emergentes, técnicas de prevenção de fraudes e interfaces fáceis de usar para melhorar as taxas de conversão.

• Órgãos Governamentais e Reguladores: Órgãos reguladores e agências governamentais utilizam pesquisas de mercado de tecnologia de pagamento para monitorar a evolução da indústria, avaliar o impacto das regulamentações e garantir a estabilidade e segurança dos sistemas de pagamento.

• Investidores e capitalistas de risco: Investidores e capitalistas de risco dependem de pesquisas para identificar startups promissoras e oportunidades de investimento no setor de fintech e tecnologia de pagamentos. A pesquisa aprofundada os ajuda a avaliar o potencial de crescimento e inovação.

Principais players do mercado de tecnologia de pagamentos

O mercado de tecnologia de pagamento é uma arena dinâmica com um conjunto diversificado de participantes, que vão desde instituições financeiras estabelecidas até startups inovadoras. Inclui empresas como:

Visto: A Visa é líder global em tecnologia de pagamento, facilitando transações eletrônicas seguras e convenientes. Oferece uma ampla gama de soluções e serviços de pagamento para empresas e consumidores em todo o mundo.
MasterCard: A Mastercard é outro player proeminente na indústria de tecnologia de pagamentos, fornecendo serviços de processamento de pagamentos, cartões de crédito e débito e soluções inovadoras de pagamento digital.
PayPal Participações, Inc.: O PayPal é conhecido por sua plataforma de pagamento online, que permite aos usuários fazer pagamentos e transferências de dinheiro com segurança pela Internet. Expandiu seus serviços para incluir carteiras digitais e soluções de processamento de pagamentos.
Google LLC: A plataforma de pagamento digital do Google, Google Pay, oferece uma maneira perfeita para os usuários efetuarem pagamentos, armazenarem métodos de pagamento e realizarem transações sem contato por meio de smartphones e wearables.
Listra, Inc.: Stripe é uma empresa fintech que oferece soluções de processamento de pagamentos para negócios online. Ele fornece ferramentas e APIs para desenvolvedores integrarem funcionalidades de pagamento em sites e aplicativos.
Grupo Alibaba Holding Limitada: A Alibaba, gigante do comércio eletrônico e da tecnologia, opera o Alipay, uma plataforma líder de pagamento digital na China. Alipay oferece uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo pagamentos móveis e carteiras digitais.

Tendências de tecnologia de pagamento

A FinTech levou a um aumento da concorrência no campo dos serviços financeiros. O desenvolvimento de uma rede de pagamentos colaborativa e aberta foi o próximo passo. O sistema também é o resultado de maiores expectativas dos clientes em relação a serviços de valor agregado. Outros fatores que contribuem são o cenário regulatório em constante mudança e as novas tecnologias que permitem pagamentos. O antigo papel de intermediário no processamento de pagamentos diminuirá neste novo ambiente. Os intermediários irão fundir-se ou cooperar para permanecerem relevantes, abrindo os seus sistemas.

Pagamentos móveis

Os consumidores que priorizam os dispositivos móveis estão desafiando os bancos a inovar mais rápido do que nunca. Os pagamentos feitos através de telefones celulares são mais seguros do que cartões de crédito. Os pagamentos móveis podem ajudar as empresas a coletar muito mais informações sobre seus clientes. É um método fácil de transferir fundos, razão pela qual o uso de pagamentos móveis tem crescido tão rapidamente.

Pagamentos B2B

As empresas estão utilizando mais opções do que nunca para pagar ou receber pagamentos. As soluções de pagamento digital B2B ajudam as empresas a receber pagamentos com mais rapidez. O pagamento imediato reduz problemas de fluxo de caixa. Essas soluções permitem pagamentos com um clique ou pagamentos recorrentes automáticos. Eles também são seguros porque usam dados criptografados.

Sistemas de pagamento on-line

O PayPal é o campeão quando se trata de recebimento de pagamentos. No entanto, a tecnologia abriu a porta para muitos concorrentes desafiarem o PayPal. Soluções como Venmo, Stripe e 2Checkout estão nivelando o campo de jogo. Eles estão oferecendo transações mais rápidas, taxas mais baratas e segurança aprimorada.

Pagamentos P2P do Consumidor

Os serviços móveis de pagamento peer-to-peer transformaram as transferências de dinheiro no local. Os clientes agora podem usar tablets, smartphones e até relógios inteligentes para transferir dinheiro. Uma das vantagens é que os consumidores não precisam ter conhecimentos de tecnologia para usar um serviço móvel P2P. É tão simples quanto baixar um aplicativo gratuito e criar um perfil de usuário.

A China está assumindo a liderança nos pagamentos peer-to-peer com a ascensão do Alipay pelo Grupo Alibaba. A China ultrapassou as economias avançadas com mercados de pagamentos P2P altamente eficientes.

Desafios de conformidade em todo o mundo

Um dos desafios é a privacidade. Muitos consumidores não sabem como os fornecedores de carteiras móveis utilizam os seus dados. A resolução de disputas é outra área de preocupação. Uma terceira questão de conformidade é o facto de um telemóvel poder tornar-se um dispositivo de acesso. Isso acontece quando o consumidor o utiliza para transações com cartão de débito. Alguns provedores de carteira não estão cientes do Reg. Requisitos E em dispositivos de acesso.

Inteligência artificial

A IA está tendo um efeito real nos processos de pagamento à medida que sua popularidade aumenta. Por exemplo, está na vanguarda da detecção e prevenção de fraudes. A IA também tem outras vantagens. Ajuda a reduzir o tempo de processamento de pagamentos. Também pode erradicar o erro humano; economizando tempo precioso gasto corrigindo esses erros.

As soluções de pagamento digital estão se tornando cada vez mais difundidas. Os aplicativos para smartphones estão proliferando o espaço de pagamento. Apesar da sua utilização generalizada, não é provável que substituam o dinheiro. A tecnologia de pagamentos já se expandiu para wearables, como smartwatches. Os pagamentos vestíveis atingirão em breve o próximo nível. É apenas uma questão de tempo até que estejam disponíveis em roupas e joias. É quando os consumidores terão a melhor experiência de varejo do futuro.

Oportunidades no mercado de tecnologia de pagamentos

No mercado de tecnologia de pagamentos em constante evolução, inúmeras oportunidades aguardam as empresas que procuram inovar e prosperar. Algumas das perspectivas mais interessantes que as empresas podem aproveitar são as seguintes:

• Expansão dos ecossistemas de pagamentos digitais: As empresas podem tirar partido da crescente procura por soluções de pagamento digital, expandindo as suas ofertas. Isso inclui o desenvolvimento de aplicativos móveis, carteiras digitais e opções de pagamento sem contato que atendam às preferências dos consumidores em termos de conveniência e segurança.

• Integração de comércio eletrônico: Com o aumento das compras online, as empresas podem aproveitar as oportunidades em soluções de pagamento de comércio eletrônico. O desenvolvimento de gateways de pagamento fáceis de usar, processos de checkout seguros e experiências de compra inovadoras podem aumentar a satisfação e a retenção do cliente.

• Soluções de pagamento IoT: À medida que a Internet das Coisas (IoT) continua a se expandir, as empresas podem explorar soluções de pagamento IoT. Isto inclui permitir que os dispositivos façam pagamentos autónomos de bens de consumo ou serviços e criar novos fluxos de receitas.

• Soluções Regtech e Compliance: As empresas podem explorar oportunidades em tecnologia regulatória (regtech) e soluções de conformidade. Fornecer ferramentas que simplifiquem a conformidade regulatória para outras empresas pode ser um nicho valioso.