Pesquisa de mercado WealthTech

WealthTech, a combination of wealth and technology, is a subset of FinTech. It is growing in its role in working with the wealthy and is of particular interest to those who want to build an advisory practice. Analysts expect it to enhance the services already available for the niche. They do not expect it to supplant the need for financial advisors in the immediate future.

O que é tecnologia de riqueza?

Wealth technology, often referred to as “WealthTech,” represents a subset of financial technology focusing on enhancing wealth management and investment services. It encompasses a range of digital tools and platforms designed to optimize the management of personal and institutional wealth. 

Na sua essência, a tecnologia de riqueza visa democratizar o acesso a oportunidades de investimento e aconselhamento financeiro, permitindo que um público mais amplo se envolva em atividades de criação de riqueza que antes eram domínio exclusivo de indivíduos abastados e investidores institucionais. Através da pesquisa de mercado WealthTech, as empresas podem obter insights sobre o comportamento do consumidor, cenários competitivos e avanços tecnológicos, que são fundamentais no desenvolvimento de produtos e serviços centrados no utilizador.

Importância da pesquisa de mercado WealthTech

WealthTech market research provides a clear understanding of the regulatory environment, ensuring that innovations comply with the latest financial regulations. This research also helps identify new market segments and opportunities for growth, allowing firms to expand their reach and diversify their offerings in a manner that resonates with emerging consumer demands.

Moreover, WealthTech market research is instrumental in competitive analysis. Detailed knowledge about competitors’ strengths, weaknesses, and strategic moves can be the difference between leading the pack and lagging. The insights gained from this research enable companies to craft unique value propositions that distinguish their services in a crowded marketplace. In any case, it has multiple benefits for businesses, including: 

• Mitigação de riscos: This research helps companies prepare for and mitigate risks by identifying potential threats and forecasting market shifts. Proactive risk management is critical in the volatile realm of finance.

• Avanços tecnológicos: Wealth technology market research simplifies keeping abreast of cutting-edge technologies. Companies can discern which innovations will be disruptive and how to integrate them into their current operations to stay ahead of the curve.

• Vantagem Competitiva: WealthTech market research provides the intelligence needed to carve out a unique market position in a fiercely competitive landscape. Knowledge about competitors and industry benchmarks enables companies to develop strategies differentiating their services.

• Conformidade regulatória: À medida que os quadros regulamentares evoluem, manter a conformidade é crucial. A pesquisa de mercado oferece insights sobre tendências regulatórias, ajudando as empresas a navegar pelas complexidades da conformidade e evitar possíveis armadilhas legais.

• Parcerias Estratégicas: A pesquisa de mercado da WealthTech pode identificar oportunidades de colaboração que podem levar a novos caminhos de negócios ou ofertas de serviços aprimoradas.

Por que usar a WealthTech

Can computers replace humans and give sound financial advice? Financial investment advisors often have minimum asset requirements of $500,000 or more. These requirements put them out of the reach of younger and lower-net-worth individuals. Persons in these categories have to go the DIY route, which may not always be workable or advisable.

Robo-advisors can remove the expensive middleman and automate key processes. They level the playing field so anyone can join in. Of course, there are a few cons. A financial advisor can provide insights that a robot cannot. Human advisors are also better at helping investors set lifetime goals and strategies. Still, WealthTech’s ease of use and low-cost threshold make it an excellent tool for investors.

Inteligência Artificial em WealthTech

There are many opportunities to use AI in wealth management. Asset managers and financial advisors use its profiling systems and portfolio management tools. Wealth management firms also use chatbots on their websites. Each firm must decide how much it will use AI, depending on the task. In this way, firms can prevent over-reliance on computer models.

Inovação Digital em WealthTech

There is digital innovation in WealthTech. One of these innovations is distributed ledger (blockchain) technology. Wealth management companies use this technology for smart contracts and real-time settlement mechanisms. Distributed ledgers have other applications, such as storing preferences and personal information. WealthTech companies can also use it to store digital footprints. These ledgers are also suitable for storing account details, and net worth.

Quem usa pesquisa de mercado de tecnologia de riqueza

Banks, credit unions, and other lending organizations use wealth technology market research to enhance their product offerings, improve customer service, and develop new banking technologies that cater to their clients’ evolving needs.

Da mesma forma, os novos participantes no espaço financeiro dependem fortemente da investigação de mercado da WealthTech para identificar nichos, compreender os requisitos regulamentares e criar soluções inovadoras que revolucionem os modelos financeiros tradicionais.

Os reguladores e os decisores políticos também beneficiam da investigação de mercado da WealthTech, uma vez que os ajuda a compreender o impacto das novas tecnologias no sistema financeiro e os orienta na criação de políticas que promovam a inovação e, ao mesmo tempo, protejam os consumidores.

Pesquisa de mercado WealthTech versus pesquisa de mercado tradicional

Traditional market research covers a broad spectrum of industries and consumer behaviors. In contrast, wealth technology market research focuses on the financial sector, emphasising technological advancements and their implications for wealth management.

Additionally, WealthTech market research delves into these regulations more deeply than traditional research, ensuring that any findings are relevant and applicable within the financial industry’s legal framework.

Unlike traditional market research, which may consider technology one of many factors, WealthTech market research places technology at the center stage. It closely examines emerging technologies like artificial intelligence, blockchain, and data analytics and their specific impact on the wealth management sector.

O que esperar da pesquisa de mercado de tecnologia de riqueza

Ao se aprofundar na pesquisa de mercado da WealthTech, as partes interessadas podem antecipar uma análise abrangente que fornece uma infinidade de insights estratégicos, incluindo:

Análise de tendências:

Businesses can expect to uncover prevailing trends within the wealth technology landscape. This includes shifts in consumer behavior, adoption rates of different technologies, and the emergence of new business models shaping wealth management’s future.

Inteligencia competitiva:

A pesquisa de mercado da WealthTech fornece uma compreensão completa do ambiente competitivo. Ele identifica os principais participantes, sua participação no mercado, iniciativas estratégicas e áreas potenciais onde sua empresa pode obter vantagem competitiva.

Segmentação de clientes:

Esta pesquisa oferece detalhes granulares sobre vários segmentos de clientes, incluindo dados demográficos, psicográficos e comportamentais. Tais insights são inestimáveis para adaptar produtos e serviços para atender às necessidades específicas de diferentes grupos de clientes.

Previsões de mercado:

As partes interessadas receberão previsões sobre o crescimento do mercado, possíveis interrupções e outros desenvolvimentos futuros que possam afetar as suas estratégias de negócios.

Eficiências Operacionais:

The research will also focus on insights into how wealth technology can streamline operations, reduce costs, and enhance productivity.

Tendências atuais em pesquisa de mercado WealthTech

É crucial manter-se a par das últimas tendências que impulsionam a inovação e influenciam as decisões de investimento no setor – e aqui estão algumas das correntes predominantes hoje:

• Aumento da demanda por personalização: Há uma tendência crescente para soluções personalizadas de gestão de patrimônio que atendam às metas financeiras individuais e ao apetite pelo risco. 

• Ascensão dos Robo-Conselheiros: A proliferação de robo-consultores continua a ser uma tendência significativa, com a pesquisa de mercado da WealthTech explorando o seu impacto nos serviços de consultoria tradicionais e como estão a remodelar as expectativas dos clientes.

• Aplicação Blockchain: A tecnologia Blockchain está a ser monitorizada de perto pelo seu potencial para revolucionar aspectos da gestão de património, incluindo transacções seguras e manutenção de registos transparentes.

• IA e aprendizado de máquina: A inteligência artificial e o aprendizado de máquina estão na vanguarda da análise preditiva, avaliação de riscos e processos automatizados de tomada de decisão. 

• Tecnologia Regulatória (RegTech): The financial industry faces stringent regulatory requirements, which has increased the focus on RegTech solutions that can help firms comply efficiently and cost-effectively.

Sobre a SIS FinTech Pesquisa e Consultoria Estratégica

SIS FinTech provides comprehensive Market Research and Strategy Consulting solutions worldwide.  We assist small, medium, and large financial organizations with data, insights, tools, and strategies to navigate digital disruption and capture new opportunities.  Our key solutions include:

• Oportunidade e entrada no mercado
• Identificação de oportunidades de fusões e aquisições
• Estratégia de entrada no mercado
• Analise competitiva
• Rastreamento da Indústria
• Pesquisa com consumidores

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Sobre SIS Internacional

SIS Internacional oferece pesquisa quantitativa, qualitativa e estratégica. Fornecemos dados, ferramentas, estratégias, relatórios e insights para a tomada de decisões. Também realizamos entrevistas, pesquisas, grupos focais e outros métodos e abordagens de Pesquisa de Mercado. Entre em contato conosco para o seu próximo projeto de pesquisa de mercado.