Regulation Technology Market Research

“RegTech” is the use of new technology to enable the delivery of regulatory requirements. This marriage of technology and regulation is not unique. However, it is becoming increasingly critical as regulation levels rise. Attention to data and reporting is also increasing.

More companies are investing in RegTech because of a rise in new regulations. These new regulations started coming into force in 2012. They include Know Your Customer, Anti Money Laundering, and Basel III. Another new regulation is the second Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II). The second Payment Services Directive (PSD2) is also included.

O que é pesquisa de mercado de tecnologia de regulação?

A pesquisa de mercado de tecnologia regulatória é um processo analítico que examina o cenário das soluções tecnológicas regulatórias. Estuda as tendências actuais, as tecnologias emergentes e as exigências do mercado para oferecer às empresas uma visão clara de como integrar eficazmente a conformidade nas suas operações.

Por que as empresas precisam de pesquisa de mercado de tecnologia regulatória

Regulation technology market research equips businesses with comprehensive market data. Businesses can benchmark their compliance strategies against industry best practices, ensuring they don’t just meet the minimum requirements but excel in their regulatory engagements.

Além disso, a pesquisa de mercado RegTech promove a inovação, destacando lacunas nas soluções existentes e identificando áreas maduras para desenvolvimento. Num ambiente onde soluções únicas são obsoletas, a pesquisa de mercado de tecnologia regulatória ajuda a adaptar as tecnologias a desafios regulatórios específicos, criando processos de conformidade mais eficazes e eficientes.

… Mas tem muitos outros benefícios para as empresas, incluindo: 

• Gerenciamento de conformidade aprimorado: Pesquisa de mercado RegTech fornece insights sobre ferramentas que ajudam as empresas a gerenciar a conformidade de maneira mais eficaz, reduzindo o risco de infrações e a severidade das penalidades caso elas ocorram.

• Mitigação de riscos: A pesquisa de mercado de tecnologia regulatória ajuda as empresas a antecipar possíveis mudanças regulatórias e a ajustar suas estratégias de forma proativa, mitigando assim os riscos associados à não conformidade.

• Inovação e Crescimento: By staying abreast of the latest regulatory technologies, businesses can foster innovation, enter new markets, and develop new products with the confidence that they comply with the relevant laws.

Quem usa pesquisa de mercado de tecnologia de regulação

Para instituições financeiras, a intrincada rede de regulamentações financeiras globais exige um conhecimento aprofundado da tecnologia de regulação para evitar violações dispendiosas. Portanto, a pesquisa de mercado os ajuda a identificar ferramentas para verificações contra lavagem de dinheiro (AML), detecção de fraudes e garantia de adesão a padrões internacionais como o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR).

Empresas de tecnologia aproveitar a pesquisa de mercado de tecnologia regulatória para orientar seu desenvolvimento de produtos e estratégias de gerenciamento de dados. À medida que a privacidade se torna uma preocupação central para os utilizadores, as empresas devem garantir que as suas práticas estão alinhadas com regulamentos como o GDPR e a Lei de Privacidade do Consumidor da Califórnia (CCPA).

Agências governamentais também empregam pesquisas de mercado de tecnologia de regulação para melhorar os seus quadros regulamentares e desenvolver mecanismos de supervisão mais eficazes.

Como é conduzida a pesquisa de mercado de tecnologia de regulação?

RegTech market research begins with a thorough analysis of the current regulatory environment and future legislative trends. It requires an understanding of global and local regulatory frameworks to evaluate the scope of technology needed for compliance. Researchers meticulously track changes in laws and regulations, monitor enforcement actions, and examine regulatory guidance to predict shifts in requirements.

The process also includes a detailed assessment of existing regulation technologies, their adoption rates, and user feedback. This involves gathering data through surveys, interviews with industry experts, and case studies of successful regulatory technology implementations. 

A análise competitiva é outra pedra angular da pesquisa de mercado de tecnologia de regulação. Implica examinar minuciosamente as ofertas e posições de mercado dos principais fornecedores de tecnologia de regulação. Esta comparação ajuda as empresas a compreender o cenário competitivo e informa decisões estratégicas sobre parcerias, aquisições ou desenvolvimento interno de soluções tecnológicas regulatórias.

Por último, esta pesquisa utiliza frequentemente ferramentas sofisticadas de análise e modelagem de dados para prever o crescimento do mercado e identificar oportunidades emergentes. Permite que as empresas tomem decisões de investimento baseadas em dados em tecnologia regulatória e garante que estejam bem posicionadas para capitalizar as tendências do mercado.

Principais fatores de sucesso na pesquisa de mercado RegTech

À medida que dissecamos os principais factores de sucesso na investigação do mercado de tecnologia de regulação, é essencial reconhecer que a eficácia desta investigação depende de vários elementos críticos.

• Coleta robusta de dados: A base de pesquisas de mercado impactantes da RegTech é a coleta de dados robustos e confiáveis. Isso inclui informações atualizadas sobre mudanças regulatórias, avanços tecnológicos e dinâmicas de mercado. 

• Visão estratégica: Regulation technology market research must be conducted with a strategic vision. It should align with the business’s long-term goals and consider the broader industry context. 

• Envolvimento das partes interessadas: Engaging with stakeholders throughout the research process is vital. Their input can provide practical perspectives on the challenges and opportunities within the regulation technology market. 

Tecnologias e ferramentas em pesquisa de mercado de tecnologia de regulação

In regulation technology market research, a suite of modern technologies and tools are key in enhancing the accuracy and efficiency of the research process. These solutions facilitate the collection, analysis, and interpretation of vast data, ensuring businesses have access to actionable insights.

• Inteligência Artificial e Aprendizado de Máquina: Os algoritmos de IA e ML podem analisar enormes conjuntos de dados para identificar padrões e prever tendências na conformidade regulatória. 

• Plataformas de análise de dados: Advanced data analytics platforms like Tableau empower researchers to visualize complex data sets and uncover insights about the market’s direction, growth potential, and positioning of various reg tech offerings.

• Software de gerenciamento de mudanças regulatórias: Solutions like Thomson Reuters Regulatory Intelligence track changes in the regulatory landscape in real time, providing businesses with up-to-date information crucial for effective market research.

• Tecnologia Blockchain: Blockchain proporciona transparência e segurança nas transações, o que pode ser inestimável na pesquisa de tecnologias voltadas para finanças e outros setores altamente regulamentados.

Tendências atuais em pesquisa de mercado RegTech

• Blockchain e gerenciamento de ameaças cibernéticas: Blockchain technology offers secure, transparent, and immutable record-keeping crucial for compliance and audit trails. There’s a growing emphasis on cyber threat management, utilizing AI, machine learning, and blockchain to combat the increasing menace of cyber threats and ensure data security​.

• Soluções inovadoras de conformidade: Grandes instituições financeiras globais estão a aproveitar tecnologias como IA, Machine Learning, Big Data e computação em nuvem para gerir de forma eficiente os seus requisitos de conformidade regulamentar.

• Foco em AML, KYC e Due Diligence Aprimorada: Verificações contra lavagem de dinheiro (AML), verificação de identidade digital e due diligence aprimorada estão ganhando destaque.

• Emergência do Monitoramento em Tempo Real e Conformidade ESG: The RegTech sector also focuses on real-time monitoring to ensure ongoing adherence to shifting regulations and enhance risk management.

• Adoção de soluções de conformidade baseadas em IA: Espera-se que as soluções de conformidade baseadas em IA ocupem o centro das atenções, aproveitando a inteligência artificial e a aprendizagem automática para automatizar e melhorar a adesão regulamentar.

Pesquisa de mercado RegTech: oportunidades

Companies are boosting their RegTech applications and systems to do more and enhancing the current tools. These upgraded tools will release considerable advances in data management and automation. These improvements are inspiring breakthroughs in asset managers’ back-office functions and informing more and more middle-office processes as well.

Os especialistas concordam que a RegTech ajudará na Revisão Fundamental da Carteira de Negociação (FRTB). Ajudará as empresas a encontrar uma forma mais inteligente de gerir os desafios da regulamentação. A RegTech também mostra potencial para relatórios regulatórios (KYC) do tipo “conheça seu cliente”.

As tecnologias atuais que demonstram ser mais promissoras para RegTech são:

• Análise de dados: Data analytics examines vast sections of unstructured and structured data. Companies use it to detect patterns and deliver business insight.
• Inteligência Artificial e Declarações Cognitivas: Esses termos referem-se à capacidade de capturar e aplicar o conhecimento e a experiência humana.
• Aprendizado de máquina: Esta é a extrapolação de regras de negócio a partir do escrutínio de grandes conjuntos de dados.

Pesquisa de mercado RegTech: desafios

Budding RegTech companies face several challenges. For example, data providers are often disinclined to comply, and big consultancies compete. However, many RegTech companies are growing fast. They are more cost-effective and agile, and they can adjust to changing market conditions. They can also push the innovation that is sweeping the sector. These attributes make it more likely that they will be able to meet these challenges.

Significant obstacles exist in adopting new solutions and technologies. The main issue is that data confidentiality trumps regulatory reporting. Financial institutions must focus on shielding clients’ data privacy. They cannot adopt any compliance solution if clients’ privacy is not assured. The challenge lies in ensuring that regulations strike an appropriate balance. Regulations must protect privacy and security while promoting effective data use.

The hierarchy of regulations poses another challenge. Regulations are intricate, diverse, and multidisciplinary. Certain regulations apply only to national needs. Another challenge is the lack of standardization among regulators, which tends to create uncertainty.

Como a pesquisa em tecnologia de regulação pode ajudar

The RegTech market is massive. Finance industry players must do market research. It will help them get more value from technology with fewer dollars spent. Market researchers can scout the industry for new technologies for clients’ regulatory infrastructures. They can see which are the best RegTech solutions for overburdened firms. These solutions should be faster, better, safer, and cheaper.

RegTech has the potential to deliver insights that are close to real-time. These insights come through artificial intelligence filters and deep learning. The technology monitors capacity and detects glitches beforehand. The client no longer has to take enforcement action after the fact. RegTech’s potential is considerable. However, it’s a young technology, and only a few documented case studies show the returns it can make for stakeholders.

RegTech will continue to build on the gains it has made so far. RegTech companies are developing new tools for regulated companies. These tools are for businesses both within and outside the financial services industry. It’s safe to say the insurance sector will get particular attention. Current financial institutions will partner with next-generation technology providers. These partnerships will support an environment of greater innovation, leading to even more growth within the next few years.

Sobre pesquisa e estratégia da RegTech

Neste contexto, você deve ter um plano para ajudar sua empresa a se manter atualizada sobre as práticas adequadas e as ações necessárias para cumprir a infinidade de novas leis que foram promulgadas ou estão sendo contempladas. Se você quiser ter certeza de que sua empresa está ciente e preparada para lidar com a conformidade de todas as regulamentações atuais e futuras, você pode considerar um terceiro para ajudar nesses esforços.

• SIS has unparalleled knowledge of global markets and their regulations that can affect your customers and the data you collect and maintain about them.
• Podemos ajudá-lo a encontrar as pessoas certas para entrevistar e pesquisar para saber mais sobre a legislação proposta e como você pode usar essa inteligência para se manter à frente dos concorrentes.
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Sobre SIS Internacional

SIS Internacional oferece pesquisa quantitativa, qualitativa e estratégica. Fornecemos dados, ferramentas, estratégias, relatórios e insights para a tomada de decisões. Também realizamos entrevistas, pesquisas, grupos focais e outros métodos e abordagens de Pesquisa de Mercado. Entre em contato conosco para o seu próximo projeto de pesquisa de mercado.