Pesquisa de mercado de tecnologia de regulação (RegTech)

“RegTech” é o uso de novas tecnologias para permitir o cumprimento de requisitos regulatórios. Este casamento entre tecnologia e regulamentação não é único. No entanto, esta questão está a tornar-se cada vez mais crítica à medida que os níveis de regulamentação aumentam. A atenção aos dados e aos relatórios também está aumentando.

Mais empresas estão investindo em RegTech devido ao aumento de novas regulamentações. Esses novos regulamentos começaram a entrar em vigor em 2012. Eles incluem Conheça Seu Cliente, Combate à Lavagem de Dinheiro e Basileia III. A segunda Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID II) é outro novo regulamento. Também está incluída a segunda Diretiva de Serviços de Pagamento (PSD2).

O que é pesquisa de mercado de tecnologia de regulação?

A pesquisa de mercado de tecnologia regulatória é um processo analítico que examina o cenário das soluções tecnológicas regulatórias. Estuda as tendências actuais, as tecnologias emergentes e as exigências do mercado para oferecer às empresas uma visão clara de como integrar eficazmente a conformidade nas suas operações.

Por que as empresas precisam de pesquisa de mercado de tecnologia regulatória

A pesquisa de mercado de tecnologia regulatória equipa as empresas com dados de mercado abrangentes e as empresas podem comparar suas estratégias de conformidade com as melhores práticas do setor, garantindo que não apenas atendam aos requisitos mínimos, mas também se destaquem em seus compromissos regulatórios.

Além disso, a pesquisa de mercado RegTech promove a inovação, destacando lacunas nas soluções existentes e identificando áreas maduras para desenvolvimento. Num ambiente onde soluções únicas são obsoletas, a pesquisa de mercado de tecnologia regulatória ajuda a adaptar as tecnologias a desafios regulatórios específicos, criando processos de conformidade mais eficazes e eficientes.

… Mas tem muitos outros benefícios para as empresas, incluindo: 

• Gerenciamento de conformidade aprimorado: Pesquisa de mercado RegTech fornece insights sobre ferramentas que ajudam as empresas a gerenciar a conformidade de maneira mais eficaz, reduzindo o risco de infrações e a severidade das penalidades caso elas ocorram.

• Eficiência de custos: Ao identificar tecnologias que agilizam os processos de conformidade, as empresas podem reduzir significativamente os aspectos de mão-de-obra intensiva da gestão da regulamentação, levando a poupanças de custos.

• Mitigação de riscos: A pesquisa de mercado de tecnologia regulatória ajuda as empresas a antecipar possíveis mudanças regulatórias e a ajustar suas estratégias de forma proativa, mitigando assim os riscos associados à não conformidade.

• Inovação e Crescimento: Ao manterem-se a par das mais recentes tecnologias regulamentares, as empresas podem promover a inovação, entrando em novos mercados e desenvolvendo novos produtos com a confiança de que cumprem as leis relevantes.

Quem usa pesquisa de mercado de tecnologia de regulação

Para instituições financeiras, a intrincada rede de regulamentações financeiras globais exige um conhecimento aprofundado da tecnologia de regulação para evitar violações dispendiosas. Portanto, a pesquisa de mercado os ajuda a identificar ferramentas para verificações contra lavagem de dinheiro (AML), detecção de fraudes e garantia de adesão a padrões internacionais como o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR).

Empresas de tecnologia aproveitar a pesquisa de mercado de tecnologia regulatória para orientar seu desenvolvimento de produtos e estratégias de gerenciamento de dados. À medida que a privacidade se torna uma preocupação central para os utilizadores, as empresas devem garantir que as suas práticas estão alinhadas com regulamentos como o GDPR e a Lei de Privacidade do Consumidor da Califórnia (CCPA).

Agências governamentais também empregam pesquisas de mercado de tecnologia de regulação para melhorar os seus quadros regulamentares e desenvolver mecanismos de supervisão mais eficazes.

Como é conduzida a pesquisa de mercado de tecnologia de regulação?

A pesquisa de mercado da RegTech começa com uma análise minuciosa do ambiente regulatório atual e das tendências legislativas futuras. Requer uma compreensão dos quadros regulamentares globais e locais para avaliar o âmbito da tecnologia necessária para a conformidade. Os pesquisadores acompanham meticulosamente as mudanças nas leis e regulamentos, monitoram as ações de fiscalização e examinam as orientações regulatórias para prever mudanças nos requisitos.

O processo também inclui uma avaliação detalhada das tecnologias de regulação existentes, das suas taxas de adoção e do feedback dos utilizadores. Isso envolve a coleta de dados por meio de pesquisas, entrevistas com especialistas do setor e estudos de caso de implementações bem-sucedidas de tecnologia regulatória. Ao avaliar a eficácia e eficiência destas tecnologias, os investigadores podem identificar melhores práticas e áreas que necessitam de melhorias.

A análise competitiva é outra pedra angular da pesquisa de mercado de tecnologia de regulação. Implica examinar minuciosamente as ofertas e posições de mercado dos principais fornecedores de tecnologia de regulação. Esta comparação ajuda as empresas a compreender o cenário competitivo e informa decisões estratégicas sobre parcerias, aquisições ou desenvolvimento interno de soluções tecnológicas regulatórias.

Por último, esta pesquisa utiliza frequentemente ferramentas sofisticadas de análise e modelagem de dados para prever o crescimento do mercado e identificar oportunidades emergentes. Permite que as empresas tomem decisões de investimento baseadas em dados em tecnologia regulatória e garante que estejam bem posicionadas para capitalizar as tendências do mercado.

Principais fatores de sucesso na pesquisa de mercado RegTech

À medida que dissecamos os principais factores de sucesso na investigação do mercado de tecnologia de regulação, é essencial reconhecer que a eficácia desta investigação depende de vários elementos críticos.

• Coleta robusta de dados: A base de pesquisas de mercado impactantes da RegTech é a coleta de dados robustos e confiáveis. Isso inclui informações atualizadas sobre mudanças regulatórias, avanços tecnológicos e dinâmicas de mercado. 

• Visão estratégica: A pesquisa de mercado de tecnologia de regulação deve ser conduzida com uma visão estratégica. Deve alinhar-se com os objetivos de longo prazo do negócio e considerar o contexto mais amplo da indústria. 

• Envolvimento das partes interessadas: O envolvimento com as partes interessadas durante todo o processo de pesquisa é vital. A sua contribuição pode fornecer perspectivas práticas sobre os desafios e oportunidades no mercado de tecnologia de regulação. Esta abordagem colaborativa enriquece a pesquisa e garante que ela seja baseada em experiências do mundo real.

Tecnologias e ferramentas em pesquisa de mercado de tecnologia de regulação

No domínio da pesquisa de mercado de tecnologia regulatória, um conjunto de tecnologias e ferramentas modernas é fundamental para aumentar a precisão e a eficiência do processo de pesquisa. Estas soluções facilitam a recolha, análise e interpretação de grandes quantidades de dados, garantindo que as empresas tenham acesso a insights acionáveis.

• Inteligência Artificial e Aprendizado de Máquina: Os algoritmos de IA e ML podem analisar enormes conjuntos de dados para identificar padrões e prever tendências na conformidade regulatória. 

• Plataformas de análise de dados: Plataformas avançadas de análise de dados, como o Tableau, permitem que os pesquisadores visualizem conjuntos de dados complexos e descubram insights sobre a direção do mercado, o potencial de crescimento e o posicionamento de diversas ofertas de regtech.

• Software de gerenciamento de mudanças regulatórias: Soluções como a Thomson Reuters Regulatory Intelligence rastreiam mudanças no cenário regulatório em tempo real, fornecendo às empresas informações atualizadas que são cruciais para pesquisas de mercado eficazes.

• Tecnologia Blockchain: Blockchain proporciona transparência e segurança nas transações, o que pode ser inestimável na pesquisa de tecnologias voltadas para finanças e outros setores altamente regulamentados.

Tendências atuais em pesquisa de mercado RegTech

• Blockchain e gerenciamento de ameaças cibernéticas: A tecnologia Blockchain oferece manutenção de registros segura, transparente e imutável, crucial para conformidade e trilhas de auditoria. Paralelamente, há uma ênfase crescente no gerenciamento de ameaças cibernéticas, utilizando IA, aprendizado de máquina e blockchain para combater a crescente ameaça de ameaças cibernéticas e garantir a segurança dos dados.

• Soluções inovadoras de conformidade: Grandes instituições financeiras globais estão a aproveitar tecnologias como IA, Machine Learning, Big Data e computação em nuvem para gerir de forma eficiente os seus requisitos de conformidade regulamentar.

• Foco em AML, KYC e Due Diligence Aprimorada: Verificações contra lavagem de dinheiro (AML), verificação de identidade digital e due diligence aprimorada estão ganhando destaque.

• Emergência do Monitoramento em Tempo Real e Conformidade ESG: O setor RegTech também está se concentrando no monitoramento em tempo real para garantir a adesão contínua às mudanças nas regulamentações e melhorar a gestão de riscos.

• Adoção de soluções de conformidade baseadas em IA: Espera-se que as soluções de conformidade baseadas em IA ocupem o centro das atenções, aproveitando a inteligência artificial e a aprendizagem automática para automatizar e melhorar a adesão regulamentar.

Pesquisa de mercado RegTech: oportunidades

As empresas estão impulsionando seus aplicativos e sistemas RegTech para que possam fazer mais. Eles estão aprimorando as ferramentas atuais. Estas ferramentas atualizadas irão proporcionar avanços consideráveis na gestão e automação de dados. Estas melhorias inspiram avanços nas funções administrativas dos gestores de ativos. Eles também estão informando cada vez mais os processos de middle-office.

Os especialistas concordam que a RegTech ajudará na Revisão Fundamental da Carteira de Negociação (FRTB). Ajudará as empresas a encontrar uma forma mais inteligente de gerir os desafios da regulamentação. A RegTech também mostra potencial para relatórios regulatórios (KYC) do tipo “conheça seu cliente”.

As tecnologias atuais que demonstram ser mais promissoras para RegTech são:

• Análise de dados: A análise de dados é o exame de vastas seções de dados estruturados e não estruturados. As empresas o utilizam para detectar padrões e fornecer insights de negócios.
• Inteligência Artificial e Declarações Cognitivas: Esses termos referem-se à capacidade de capturar e aplicar o conhecimento e a experiência humana.
• Aprendizado de máquina: Esta é a extrapolação de regras de negócio a partir do escrutínio de grandes conjuntos de dados.

Pesquisa de mercado RegTech: desafios

As empresas iniciantes de RegTech enfrentam vários desafios. Por exemplo, os fornecedores de dados muitas vezes não estão dispostos a cumprir. Também há muita concorrência de grandes consultorias. No entanto, muitas das empresas RegTech estão a crescer rapidamente. Eles são mais econômicos, ágeis e podem se ajustar às mudanças nas condições do mercado. Podem também impulsionar a inovação que está a varrer o setor. Esses atributos tornam mais provável que sejam capazes de enfrentar esses desafios.

Existem obstáculos significativos na adoção de novas soluções e tecnologias. A principal questão é que a confidencialidade dos dados supera os relatórios regulamentares. As instituições financeiras devem concentrar-se na proteção da privacidade dos dados dos clientes. Não podem adotar nenhuma solução de compliance se a privacidade dos clientes não estiver garantida. O desafio reside em garantir que as regulamentações estabeleçam um equilíbrio adequado. Os regulamentos devem proteger a privacidade e a segurança, ao mesmo tempo que promovem a utilização eficaz dos dados.

A hierarquia das regulamentações representa outro desafio. Os regulamentos são complexos, diversos e multidisciplinares. Certos regulamentos aplicam-se apenas às necessidades nacionais. Outro desafio é a falta de padronização entre os reguladores. Isto é um desafio porque tende a criar incerteza.

Como a pesquisa em tecnologia de regulação pode ajudar

O mercado RegTech é enorme. Os participantes do setor financeiro devem fazer pesquisas de mercado. Isso os ajudará a obter mais valor da tecnologia com menos dólares gastos. Os pesquisadores de mercado podem explorar a indústria em busca de novas tecnologias para as infraestruturas regulatórias dos clientes. Eles podem ver quais são as melhores soluções RegTech para empresas sobrecarregadas. Estas soluções devem ser mais rápidas, melhores, mais seguras e mais baratas para todos.

RegTech tem potencial para fornecer insights quase em tempo real. Esses insights vêm por meio de filtros de inteligência artificial e aprendizado profundo. A tecnologia monitora a capacidade. Ele também detecta falhas de antemão. O cliente não precisa mais tomar medidas coercivas após o fato. O potencial da RegTech é considerável. No entanto, é uma tecnologia jovem e existem apenas alguns estudos de caso documentados que mostram os retornos que pode trazer para as partes interessadas.

A RegTech continuará a aproveitar os ganhos obtidos até agora. As empresas RegTech estão desenvolvendo novas ferramentas para empresas regulamentadas. Essas ferramentas são para empresas dentro e fora do setor de serviços financeiros. É seguro dizer que o setor de seguros receberá atenção especial. As atuais instituições financeiras farão parcerias com fornecedores de tecnologia da próxima geração. Estas parcerias apoiarão um ambiente de maior inovação. As inovações levarão a um crescimento ainda maior nos próximos anos.

Sobre pesquisa e estratégia da RegTech

Neste contexto, você deve ter um plano para ajudar sua empresa a se manter atualizada sobre as práticas adequadas e as ações necessárias para cumprir a infinidade de novas leis que foram promulgadas ou estão sendo contempladas. Se você quiser ter certeza de que sua empresa está ciente e preparada para lidar com a conformidade de todas as regulamentações atuais e futuras, você pode considerar um terceiro para ajudar nesses esforços.

• A SIS possui um conhecimento incomparável dos mercados globais e das diferentes regulamentações que cada um deles possui e que podem afetar seus clientes e os dados que você coleta e mantém sobre eles.
• Podemos ajudá-lo a encontrar as pessoas certas para entrevistar e pesquisar para saber mais sobre a legislação proposta e como você pode usar essa inteligência para se manter à frente dos concorrentes.
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