การวิจัยตลาดสินเชื่อเงินด่วน

บริษัทเงินทุนบางแห่งเสนอเงินกู้ระยะสั้นขนาดเล็กพร้อมอัตราดอกเบี้ยสูง

บริการรับชำระเงินด้วยเช็คในพื้นที่ของคุณอาจทำเช่นเดียวกัน เงินทดรองเหล่านี้มีชื่อเรียกที่แตกต่างกัน: เงินกู้ยืมวันจ่ายเงินเดือนหรือชำระล่วงหน้า หรือเช็คที่เกินกำหนดชำระ บางคนยังรู้จักพวกเขาว่าเป็นสินเชื่อส่วนบุคคลที่ล่าช้าหรือออนไลน์ ตามชื่อของพวกเขา สินเชื่อเงินด่วนเป็นเงินกู้ยืมระยะสั้นที่ผู้กู้จะต้องชำระคืนในวันจ่ายเงินเดือนถัดไป มีประโยชน์หากคุณมีปัญหากระแสเงินสดหรือต้องการเงินสดในกรณีเกิดวิกฤติ ผู้กู้ควรตระหนักถึงอัตราดอกเบี้ยสูงที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อเหล่านี้ สินเชื่อเงินด่วนมีแนวโน้มที่จะกำหนดเป้าหมายไปที่ประชากรกลุ่มเปราะบาง

การวิจัยตลาดสินเชื่อเงินด่วนคืออะไร?

การวิจัยตลาดการให้กู้ยืมเงินด่วนเป็นสาขาสำคัญของการวิเคราะห์ตลาดการเงินที่มุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมการให้กู้ยืมเงินด่วน โดยจะศึกษาสินเชื่อเงินด่วน ประเภทเฉพาะของการกู้ยืมระยะสั้นที่มีดอกเบี้ยสูง และผู้มีส่วนได้ส่วนเสียต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศทางการเงินนี้ 

การวิจัยตลาดนี้นอกเหนือไปจากความเข้าใจในระดับผิวเผินของสินเชื่อเหล่านี้ โดยเจาะลึกการทำงานภายในของผู้ให้กู้เงินด่วน ตรวจสอบโมเดลธุรกิจ แนวปฏิบัติในการให้กู้ยืม และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ นอกจากนี้ยังพิจารณาผลกระทบของการให้กู้ยืมเงินด่วนต่อผู้กู้ยืม ความเป็นอยู่ทางการเงินของพวกเขา และชุมชนในวงกว้างอีกด้วย

เหตุใดธุรกิจจึงต้องมีการวิจัยตลาดสินเชื่อเงินด่วน

สำหรับธุรกิจที่ต้องการเข้าสู่ตลาดสินเชื่อเงินด่วนหรือขยายการดำเนินงานที่มีอยู่ การวิจัยตลาดจะช่วยให้เข้าใจภาพรวมการแข่งขัน ความอิ่มตัวของตลาด และกลุ่มลูกค้าเป้าหมาย นอกจากนี้ การวิจัยตลาดการให้กู้ยืมเงินด่วนยังช่วยให้ธุรกิจสามารถประเมินความเสี่ยงและใช้กลยุทธ์การลดความเสี่ยงได้ ซึ่งรวมถึงการทำความเข้าใจกรอบกฎหมายและข้อบังคับที่ควบคุมการให้กู้ยืมเงินด่วนในภูมิภาคต่างๆ

นอกจากนี้ยังให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความชอบ ความต้องการ และประเด็นปัญหาของผู้ยืม ข้อมูลนี้มีคุณค่าอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจที่ต้องการพัฒนาผลิตภัณฑ์สินเชื่อใหม่หรือปรับปรุงผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่ การวิจัยตลาดการให้กู้ยืมเงินด่วนยังเจาะลึกถึงพฤติกรรมของผู้ยืม รวมถึงเหตุผลในการขอสินเชื่อเงินด่วนและรูปแบบการชำระคืน 

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เข้าใจภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่มีการพัฒนาอยู่ตลอดเวลา ช่วยให้พวกเขาสามารถปรับการดำเนินงานและนโยบายของตนให้สอดคล้องกันได้ ช่วยให้มั่นใจได้ว่าธุรกิจจะหลีกเลี่ยงปัญหาทางกฎหมายและบทลงโทษที่มีค่าใช้จ่ายสูง อย่างไรก็ตาม มีประโยชน์หลายประการสำหรับธุรกิจ ได้แก่: 

• การพัฒนาผลิตภัณฑ์: การวิจัยระบุช่องว่างในตลาดและความต้องการของผู้กู้ยืม ข้อมูลนี้มีคุณค่าอย่างยิ่งต่อการพัฒนาผลิตภัณฑ์สินเชื่อใหม่หรือปรับปรุงผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่เพื่อให้บริการลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น

• ประสิทธิภาพด้านต้นทุน: การทำความเข้าใจโครงสร้างต้นทุนและอัตรากำไรช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานของตนเพื่อประสิทธิภาพด้านต้นทุน ช่วยในการจัดการค่าใช้จ่ายและเพิ่มผลกำไรสูงสุด

• การปฏิบัติตามกฎหมาย: การให้กู้ยืมเงินด่วนขึ้นอยู่กับกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไป การวิจัยตลาดช่วยให้ธุรกิจทราบเกี่ยวกับข้อกำหนดทางกฎหมาย รับรองการปฏิบัติตามและหลีกเลี่ยงปัญหาทางกฎหมาย

• แนวปฏิบัติด้านจริยธรรม: ด้วยการตรวจสอบสถาบันการเงินที่เพิ่มมากขึ้น ธุรกิจต่างๆ สามารถใช้การวิจัยตลาดเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาดำเนินการอย่างมีจริยธรรมและโปร่งใส ซึ่งสอดคล้องกับความคาดหวังของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไป

• ความยั่งยืนในระยะยาว: ข้อมูลเชิงลึกที่ได้จากการวิจัยมีส่วนช่วยให้ธุรกิจสินเชื่อเงินด่วนมีความยั่งยืนในระยะยาว สามารถปรับให้เข้ากับสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลง การปฏิรูปกฎระเบียบ และความต้องการของลูกค้า

ใครใช้การวิจัยตลาดสินเชื่อเงินด่วน

การวิจัยตลาดการให้กู้ยืมเงินด่วนทำหน้าที่เป็นทรัพยากรที่มีคุณค่าสำหรับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียต่างๆ ภายในและภายนอกอุตสาหกรรมการให้กู้ยืมเงินด่วน และนี่คือกลุ่มและหน่วยงานหลักที่ใช้ประโยชน์จากการวิจัยตลาดการให้กู้ยืมเงินด่วน:

• ธุรกิจสินเชื่อเงินด่วน: บริษัทให้กู้ยืมเงินด่วนเองก็เป็นผู้ใช้หลักในการวิจัยตลาด พวกเขาอาศัยข้อมูลนี้เพื่อแจ้งกลยุทธ์ทางธุรกิจ ประเมินการเปลี่ยนแปลงของตลาด และทำการตัดสินใจอย่างรอบรู้เกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติในการให้กู้ยืม การพัฒนาผลิตภัณฑ์ และแผนการขยายธุรกิจ
• สถาบันการเงิน: สถาบันการเงินแบบดั้งเดิม (รวมถึงธนาคารและสหพันธ์เครดิตยูเนี่ยน) ใช้การวิจัยตลาดสินเชื่อเงินด่วนเพื่อทำความเข้าใจแนวการแข่งขันและประเมินว่าจะเข้าสู่ภาคสินเชื่อเงินด่วนหรือเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินทางเลือก
• หน่วยงานกำกับดูแลและผู้กำหนดนโยบาย: หน่วยงานภาครัฐและผู้กำหนดนโยบายหันมาใช้การวิจัยตลาดเพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการดำเนินงานของอุตสาหกรรมการให้กู้ยืมเงินด่วน รวมถึงแนวโน้ม พฤติกรรมผู้บริโภค และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ข้อมูลนี้แจ้งการพัฒนากฎระเบียบและมาตรการคุ้มครองผู้บริโภค
• กลุ่มสนับสนุนผู้บริโภค: องค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรและกลุ่มผู้สนับสนุนผู้บริโภคมักอาศัยการวิจัยตลาดเพื่อสนับสนุนการคุ้มครองผู้บริโภคที่ดีขึ้นในอุตสาหกรรมการให้กู้ยืมเงินด่วน พวกเขาใช้ข้อมูลนี้เพื่อสนับสนุนการรณรงค์เพื่อแนวทางปฏิบัติในการให้กู้ยืมที่เป็นธรรมและกฎระเบียบที่มีความรับผิดชอบ
• นักลงทุนและนักวิเคราะห์: นักลงทุนและนักวิเคราะห์ทางการเงินใช้การวิจัยตลาดเพื่อประเมินศักยภาพทางการเงินของบริษัทให้กู้ยืมเงินด่วน ข้อมูลนี้ช่วยให้พวกเขาตัดสินใจลงทุนและวัดความเสี่ยงและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น
• นักวิจัยเชิงวิชาการ: นักวิจัยในแวดวงวิชาการอาจทำการศึกษาโดยใช้ข้อมูลการวิจัยตลาดการให้ยืมเงินด่วนเพื่อพัฒนาความรู้เกี่ยวกับอุตสาหกรรม ผลกระทบที่มีต่อผู้กู้ยืม และการปฏิรูปนโยบายที่อาจเกิดขึ้น งานวิจัยนี้มีส่วนสนับสนุนวรรณกรรมทางวิชาการและแจ้งวาทกรรมสาธารณะ
• สื่อมวลชนและนักข่าว: นักข่าวและสื่อต่างๆ ใช้การวิจัยตลาดเพื่อจัดทำรายงานที่มีข้อมูลครบถ้วนเกี่ยวกับอุตสาหกรรมการให้กู้ยืมเงินด่วน ซึ่งรวมถึงการเปิดเผยแนวโน้ม การเปิดเผยแนวทางปฏิบัติที่ผิดจรรยาบรรณ และการให้ความรู้แก่สาธารณชนเกี่ยวกับการกู้ยืมเงินด่วน

บริษัทสินเชื่อเงินด่วนหลายแห่งเสนอสินเชื่อเงินด่วนในราคาไม่แพง

ผู้กู้มักจะได้รับเงินภายในหนึ่งวัน โดยทั่วไปบริษัทเหล่านี้อนุญาตให้ผู้กู้ยืมส่งแฟกซ์เอกสารการสมัครไปให้ตนได้ เมื่ออนุมัติแล้วจะโอนเงินเข้าบัญชีผู้กู้ภายใน 24 ชั่วโมง มีค่าธรรมเนียมการโอนเงิน ด้วยความนิยมของ FinTech บริษัทสินเชื่อเงินด่วนได้ยกระดับเกมของพวกเขา ขณะนี้ผู้กู้ยืมสามารถกรอกแบบฟอร์มออนไลน์ที่ง่ายและรวดเร็ว และรับเงินที่ต้องการได้เกือบจะในทันที บริษัทดำเนินการสมัครภายในไม่กี่นาที หลังจากได้รับการอนุมัติ เงินจะเข้าสู่บัญชีกระแสรายวันของผู้ยืมในชั่วข้ามคืน เขาหรือเธอจะได้รับเงินในวันถัดไป ด้วยบริการดังกล่าว สินเชื่อเงินด่วนพร้อมให้บริการภายในไม่กี่นาที

โดยทั่วไปผู้กู้ยืมจะตกอยู่ในสถานการณ์ทางการเงินที่สิ้นหวัง

พวกเขาอาจมีปัญหาในการชำระคืนเงินกู้เดิมและบางครั้งก็ขยายออกไป บางคนทำหลายครั้งจนกระทั่งจำนวนเงินที่ชำระคืนมากกว่าจำนวนเงินกู้เดิม พวกเขาจะต้องชำระเงินกู้ตรงเวลา หากไม่ทำเช่นนั้นบริษัทจะคิดอัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมเงินกู้ที่สูงขึ้น หากลูกค้าไม่สามารถชำระคืนเงินกู้ทั้งหมดได้ บริษัทจะคิดดอกเบี้ยจากยอดคงเหลือ หากลูกค้าชำระเงินด้วยเช็คและธนาคารส่งคืนเนื่องจากมีเงินไม่เพียงพอ บริษัทจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม บางบริษัทกำลังใช้ RegTech ซอฟต์แวร์นี้ช่วยให้พวกเขาสามารถให้บริการทางการเงินได้โดยอัตโนมัติ ช่วยให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบได้ง่ายขึ้น ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงในการปฏิบัติงาน หากผู้กู้ยังคงไม่สามารถชำระได้ ดอกเบี้ยก็จะเพิ่มขึ้นเช่นเดียวกับหนี้ หากผู้กู้ชำระคืนเงินกู้หลังจากเวลาที่กำหนด ดอกเบี้ยคงค้างอาจเท่ากับหรือเกินกว่าการเบิกเงินสดล่วงหน้าเริ่มแรก หากทางเลือกเดียวคือการกู้ยืมเงินด่วน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจเงื่อนไขโดยย่อและทราบค่าธรรมเนียมทั้งหมด

การวิจัยตลาดสินเชื่อเงินด่วนเทียบกับการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิม

การวิจัยตลาดสินเชื่อเงินด่วนเจาะลึกความซับซ้อนของภาคสินเชื่อเงินด่วน โดยมุ่งเน้นไปที่พฤติกรรมของผู้กู้ยืม แนวปฏิบัติในการให้สินเชื่อ การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ และผลกระทบของสินเชื่อเงินด่วนต่อบุคคลและชุมชน การวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมมักครอบคลุมอุตสาหกรรมและพฤติกรรมผู้บริโภคในวงกว้าง

นอกจากนี้ การวิจัยการให้กู้ยืมเงินด่วนยังรวมถึงการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับแนวทางปฏิบัติในการให้กู้ยืมอย่างละเอียด รวมถึงความเสี่ยงด้านเครดิต อัตราการผิดนัดชำระหนี้ และโอกาสที่ผู้กู้จะตกอยู่ในวงจรของหนี้ การวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมอาจมุ่งเน้นไปที่ความเสี่ยงในอุตสาหกรรมในวงกว้างโดยไม่มีรายละเอียดในระดับเดียวกัน

นอกจากนี้ การวิจัยการให้กู้ยืมเงินด่วนยังเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับการคุ้มครองผู้บริโภคและความพยายามในการสนับสนุน โดยทำหน้าที่เป็นแหล่งข้อมูลสำหรับองค์กรที่สนับสนุนแนวทางปฏิบัติในการให้สินเชื่อที่เป็นธรรมและการปฏิรูปกฎระเบียบ การวิจัยตลาดแบบเดิมมักไม่ได้มุ่งเน้นการสนับสนุนแบบเดียวกัน

แนวโน้มปัจจุบันในการวิจัยตลาดสินเชื่อเงินด่วน

การรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับแนวโน้มในปัจจุบันถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักวิจัยและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในอุตสาหกรรม และนี่คือแนวโน้มที่สำคัญบางประการในการวิจัยตลาดการให้กู้ยืมเงินด่วน:

• สุขภาพทางการเงินของผู้บริโภค: การวิจัยในพื้นที่นี้จะตรวจสอบสุขภาพทางการเงินของผู้กู้ยืมเงินด่วนและผลกระทบในระยะยาวมากขึ้น การศึกษาสำรวจบทบาทของสินเชื่อเงินด่วนในการจัดการกับเหตุฉุกเฉินทางการเงินและโอกาสที่ผู้กู้จะตกหลุมพรางหนี้

• บริการทางการเงินทางเลือก: ในขณะที่ผู้บริโภคมองหาทางเลือกนอกเหนือจากการธนาคารแบบดั้งเดิม นักวิจัยกำลังสำรวจภูมิทัศน์ที่กว้างขึ้นของบริการทางการเงินทางเลือก รวมถึงโซลูชั่นฟินเทค แอพธนาคารบนมือถือ และตัวเลือกสินเชื่อตามชุมชน

• เศรษฐศาสตร์พฤติกรรม: นักวิจัยกำลังรวมหลักการจากเศรษฐศาสตร์พฤติกรรมเพื่อทำความเข้าใจว่าผู้กู้ตัดสินใจทางการเงินอย่างไร โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงการใช้สินเชื่อเงินด่วน แนวทางนี้ช่วยเปิดเผยข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับกระบวนการตัดสินใจของผู้ยืม

• ผลกระทบต่อชุมชนและสังคม: การศึกษาเกี่ยวกับผลกระทบทางสังคมและชุมชนของการกู้ยืมเงินด่วนยังคงได้รับความโดดเด่น นักวิจัยประเมินว่าการมีผู้ให้กู้เงินด่วนมีผลกระทบต่อชุมชนอย่างไร รวมถึงผลกระทบทางเศรษฐกิจและอันตรายที่อาจเกิดขึ้นต่อประชากรกลุ่มเปราะบาง

• การสนับสนุนผู้บริโภค: การวิจัยในสาขานี้สอดคล้องกับความพยายามในการสนับสนุนผู้บริโภคเพื่อส่งเสริมแนวทางปฏิบัติในการให้กู้ยืมที่เป็นธรรม การให้กู้ยืมอย่างมีความรับผิดชอบ และการปฏิรูปกฎระเบียบ การศึกษาอาจดำเนินการร่วมกับองค์กรสนับสนุน

โอกาสในตลาดสินเชื่อเงินด่วน 

ตลาดสินเชื่อเงินด่วนนำเสนอโอกาสมากมายสำหรับธุรกิจที่ยินดีเผชิญความซับซ้อนและมีส่วนร่วมอย่างมีความรับผิดชอบต่ออุตสาหกรรม การทำความเข้าใจโอกาสเหล่านี้สามารถช่วยให้ธุรกิจมีข้อมูลในการตัดสินใจและพัฒนากลยุทธ์เพื่อการเติบโตได้ 

• การขยายตลาด: ธุรกิจสามารถสำรวจโอกาสในการขยายการดำเนินการสินเชื่อเงินด่วนไปยังภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ใหม่ การระบุตลาดที่ด้อยโอกาสและการเข้าสู่ตลาดอย่างมีกลยุทธ์สามารถนำไปสู่การเข้าถึงลูกค้าที่เพิ่มขึ้นและการเติบโตของรายได้

• ความหลากหลายของผลิตภัณฑ์: มีพื้นที่สำหรับนวัตกรรมและความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ในภาคการให้กู้ยืมเงินด่วน การพัฒนาผลิตภัณฑ์สินเชื่อใหม่ๆ ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าโดยเฉพาะ เช่น ระยะเวลาการชำระคืนที่ยาวนานขึ้นหรืออัตราดอกเบี้ยที่ลดลง สามารถดึงดูดฐานลูกค้าที่กว้างขึ้นได้

• แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมออนไลน์: การเปลี่ยนแปลงไปสู่แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมออนไลน์ทำให้ธุรกิจมีโอกาสใช้ประโยชน์จากช่องทางดิจิทัล การพัฒนาอินเทอร์เฟซออนไลน์และแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้จะช่วยเพิ่มความสะดวกและการเข้าถึงของลูกค้าได้

• บริการการปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อบังคับ: เมื่อพิจารณาถึงภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไปในการให้กู้ยืมเงินด่วน ธุรกิจต่างๆ จึงสามารถให้บริการให้คำปรึกษาด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและกฎระเบียบแก่ผู้ให้กู้รายอื่นๆ ได้ ความเชี่ยวชาญในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อนสามารถกลายเป็นช่องทางธุรกิจที่มีคุณค่าได้

• ความร่วมมือและพันธมิตร: การร่วมมือกับสถาบันการเงิน สหภาพเครดิต หรือองค์กรชุมชนสามารถเปิดประตูสู่โอกาสใหม่ๆ ได้ ความร่วมมือสามารถนำไปสู่โอกาสในการขายต่อเนื่อง ทรัพยากรที่ใช้ร่วมกัน และฐานลูกค้าที่ขยายได้

เกี่ยวกับการวิจัยตลาดสินเชื่อเงินด่วน

คุณกำลังคิดที่จะเข้าสู่ธุรกิจสินเชื่อเงินด่วนหรือไม่? เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนลสามารถช่วยได้ เรานำเสนอความเป็นไปได้ของสถานที่ตั้งร้านค้าปลีก (การค้นหาสถานที่ตั้งร้านค้าที่เหมาะสม) และการวิจัยผู้บริโภค SIS ยังให้บริการข้อมูลเชิงลึกของลูกค้า ความภักดีของลูกค้า การแบ่งส่วน การวิเคราะห์การแข่งขัน การให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ FinTech โอกาสทางการตลาดและการเข้าสู่ตลาด โทรหาเราวันนี้เพื่อนัดหมายการให้คำปรึกษา