การธนาคารในฐานะการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์

Banking as a Service (BaaS) market research and strategy consulting are critical services for businesses looking to capitalize on the opportunities presented by BaaS. By providing insights into market trends, customer preferences, and regulatory requirements, consultants help businesses develop strategies to enter or expand their presence in the BaaS market and drive business growth.

The future of banking is not just about transactions; it’s about transformation. As a service market research and strategy consulting, banking is at the forefront of this revolution, guiding financial institutions and fintech firms to reimagine their offerings and strategies in a digital-first world.

การธนาคารในฐานะการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์คืออะไร?

Banking as a Service market research and strategy consulting help financial institutions, fintech companies, and other organizations understand the market dynamics and develop strategies to capitalize on the opportunities BaaS presents. BaaS refers to providing banking services such as payments, lending, and account management, through APIs that can be integrated into third-party applications.

เหตุใดธุรกิจจึงต้องการการวิจัยตลาดและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ของ BaaS

การธนาคารในฐานะการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับธุรกิจที่ต้องการสร้างนวัตกรรมในภาคบริการทางการเงิน การทำความเข้าใจภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงไปของข้อเสนอ BaaS และความต้องการของผู้บริโภคเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการพัฒนากลยุทธ์การแข่งขัน ด้วยการวิจัยตลาดและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ของ BaaS ธุรกิจต่างๆ จะได้รับข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเกี่ยวกับแนวโน้มและโอกาสของตลาด ช่วยให้พวกเขาสามารถตัดสินใจโดยใช้ข้อมูลรอบด้านเกี่ยวกับข้อเสนอ BaaS ของตนได้

Moreover, as the financial services industry undergoes a rapid digital transformation, staying ahead is essential for maintaining a competitive edge. Banking as a service market research and strategy consulting provide businesses with the knowledge and expertise needed to develop and implement BaaS solutions that meet their customers’ needs.

This market research and consulting can help businesses navigate the regulatory landscape. Ensuring BaaS solutions comply with relevant regulations and standards is crucial for building trust with customers and regulators. This proactive approach mitigates risks and enhances businesses’ reputation as responsible providers of BaaS solutions.

เมื่อใดที่จะดำเนินการธนาคารในฐานะการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์

การกำหนดช่วงเวลาที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการมีส่วนร่วมในการธนาคารในฐานะการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ถือเป็นสิ่งสำคัญในการเพิ่มผลประโยชน์สูงสุดและรักษาตำแหน่งผู้นำในแนวการแข่งขัน แม้ว่าระยะเวลาอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของแต่ละบุคคล แต่สถานการณ์ที่สำคัญหลายประการก็รับประกันการพิจารณา:

• การหยุดชะงักของตลาด: Rapid technological advancements and market disruptions, such as the rise of fintech startups or regulatory changes, make conducting banking as a service market research and strategy consulting imperative. Businesses must stay agile and proactive in adapting to emerging trends and seizing new opportunities.
• การขยายกลยุทธ์: เมื่อพิจารณาการขยายสู่ตลาดหรือกลุ่มใหม่ ธุรกิจจะได้รับประโยชน์จากการวิจัยตลาด BaaS เพื่อประเมินความต้องการของตลาด แนวการแข่งขัน และข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ การให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ช่วยกำหนดกลยุทธ์ในการเข้าสู่ตลาดที่แข็งแกร่ง และระบุคู่ค้าหรือผู้ร่วมมือที่มีศักยภาพในระบบนิเวศ
• การพัฒนาผลิตภัณฑ์: ก่อนที่จะเปิดตัวข้อเสนอ BaaS ใหม่หรือปรับปรุงผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่ การดำเนินการด้านการธนาคารอย่างละเอียดเพื่อการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ถือเป็นสิ่งสำคัญ การทำความเข้าใจความต้องการ ความชอบ และปัญหาของลูกค้าช่วยให้ธุรกิจสามารถพัฒนาโซลูชันที่ปรับแต่งให้ตรงใจซึ่งตรงใจกลุ่มเป้าหมายและทำให้พวกเขาแตกต่างจากคู่แข่ง
• โอกาสในการเป็นหุ้นส่วน: การร่วมมือกับผู้ให้บริการบุคคลที่สาม ผู้จำหน่ายเทคโนโลยี หรือสถาบันการเงินถือเป็นส่วนสำคัญในโครงการริเริ่มของ BaaS การธนาคารในฐานะการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ช่วยระบุพันธมิตรที่มีศักยภาพ ประเมินความสามารถของพวกเขา และประเมินความเข้ากันได้ของข้อเสนอกับวัตถุประสงค์เชิงกลยุทธ์ของธุรกิจ

ปัจจัยความสำเร็จที่สำคัญสำหรับการธนาคารที่ประสบความสำเร็จในฐานะการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์

การนำทางความซับซ้อนของการธนาคารในฐานะการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ต้องอาศัยการเอาใจใส่อย่างระมัดระวังต่อปัจจัยความสำเร็จที่สำคัญหลายประการ ซึ่งแต่ละปัจจัยมีส่วนทำให้เกิดประสิทธิผลโดยรวมและผลลัพธ์ของการมีส่วนร่วม:

• วัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่ชัดเจน: การสร้างวัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่ชัดเจนและบรรลุผลได้เป็นสิ่งสำคัญยิ่งต่อความสำเร็จของการวิจัยตลาดและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ หากไม่มีความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับเป้าหมายและแรงบันดาลใจของธุรกิจ การทำให้ผลการวิจัยและคำแนะนำเชิงกลยุทธ์สอดคล้องกับวัตถุประสงค์เชิงกลยุทธ์จะกลายเป็นเรื่องท้าทาย
• การวิเคราะห์ตลาดที่ครอบคลุม: การวิเคราะห์ภาพรวมตลาด BaaS อย่างละเอียดเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการระบุแนวโน้มที่สำคัญ พลวัตของตลาด และพลังการแข่งขัน ธุรกิจสามารถตัดสินใจโดยใช้ข้อมูลรอบด้านและกำหนดกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพโดยการตรวจสอบขนาดตลาด โอกาสในการเติบโต และตำแหน่งทางการแข่งขัน
• ข้อมูลเชิงลึกของลูกค้า: Gaining deep insights into customer needs, preferences, and behaviors is critical for developing customer-centric BaaS offerings. Through surveys, interviews, and behavioral analysis, businesses can uncover valuable insights that inform product development, marketing strategies, and customer acquisition efforts.
• การบริหารการเปลี่ยนแปลง: การจัดการการเปลี่ยนแปลงองค์กรอย่างมีประสิทธิผลและการส่งเสริมวัฒนธรรมแห่งนวัตกรรมเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความสำเร็จของ BaaS การธนาคารในฐานะการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ช่วยในการสื่อสารวัตถุประสงค์เชิงกลยุทธ์ การมีส่วนร่วมของผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย และอำนวยความสะดวกในการนำเทคโนโลยีและกระบวนการใหม่ๆ มาใช้

ผลลัพธ์ที่คาดหวังจากการให้คำปรึกษาด้านการวิจัยตลาดและบริการด้านธนาคารของ SIS International

SIS International delivers tailored solutions designed to help businesses unlock the full potential of Banking as a Service. By partnering with SIS International, companies can expect to achieve several key outcomes:

• ข้อมูลเชิงลึกของตลาด: SIS International conducts comprehensive market research to give businesses in-depth insights into the BaaS landscape. Businesses deeply understand market dynamics, emerging trends, and competitive forces shaping the BaaS ecosystem through market sizing, trend analysis, and competitor benchmarking.
• โอกาสในการเป็นหุ้นส่วน: SIS ช่วยให้ธุรกิจระบุและประเมินพันธมิตรที่มีศักยภาพ ผู้ทำงานร่วมกัน และผู้ให้บริการเทคโนโลยีในระบบนิเวศ BaaS ด้วยการใช้ประโยชน์จากเครือข่ายที่กว้างขวางและความเชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม เราอำนวยความสะดวกในการเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์ที่ช่วยเพิ่มขีดความสามารถของธุรกิจ ขยายขอบเขตการเข้าถึง และเร่งสร้างนวัตกรรม
• กลยุทธ์การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: การนำทางที่ซับซ้อนด้านกฎระเบียบเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความสำเร็จของ BaaS SIS ช่วยให้ธุรกิจเข้าใจข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ ประเมินความเสี่ยงในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และพัฒนากลยุทธ์การลดความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ ด้วยการก้าวนำหน้าการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบและรับรองการปฏิบัติตามมาตรฐานอุตสาหกรรม ธุรกิจจึงสามารถสร้างความไว้วางใจและความน่าเชื่อถือกับลูกค้าและหน่วยงานกำกับดูแลได้
• การประเมินเทคโนโลยี: Selecting the right technology infrastructure is essential for supporting BaaS operations effectively. SIS evaluates technology solutions, assesses their suitability for the business’s needs, and identifies opportunities for innovation and optimization. Businesses can build scalable, resilient, and future-proof BaaS platforms by leveraging cutting-edge technologies and best practices.
• ผลกระทบทางธุรกิจที่วัดได้: SIS International มุ่งมั่นที่จะส่งมอบผลกระทบทางธุรกิจที่วัดผลได้และผลลัพธ์ที่จับต้องได้ให้กับลูกค้า ด้วยการติดตาม ติดตาม และประเมินผลการดำเนินงานอย่างเข้มงวด เรารับประกันว่าการธนาคารของเราในฐานะการวิจัยตลาดบริการและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์จะขับเคลื่อนมูลค่าในแง่ของการเติบโตของรายได้ การขยายส่วนแบ่งการตลาด และการสร้างความแตกต่างทางการแข่งขัน

Leading Players in the BaaS Industry

อุตสาหกรรม BaaS ประกอบด้วยผู้เล่นที่หลากหลาย รวมถึงสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม บริษัทสตาร์ทอัพฟินเทค ผู้ให้บริการเทคโนโลยี และผู้ให้บริการแพลตฟอร์ม ต่อไปนี้เป็นหน่วยงานที่โดดเด่นบางส่วนที่สร้างภูมิทัศน์ BaaS:

• ลายทาง: Stripe เป็นบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำที่นำเสนอชุด API และเครื่องมือสำหรับธุรกิจในการรับการชำระเงิน จัดการการสมัครสมาชิก และอำนวยความสะดวกในการค้าออนไลน์ ด้วยแพลตฟอร์ม Stripe Connect ทำให้ Stripe ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถฝังบริการทางการเงินลงในแอปพลิเคชันของตนได้อย่างราบรื่น ช่วยให้พวกเขาสามารถนำเสนอประสบการณ์ที่เหมือนกับการธนาคารแก่ลูกค้าได้
• อเมซอนเว็บเซอร์วิส (AWS): AWS นำเสนอบริการและโซลูชันบนระบบคลาวด์ที่หลากหลายซึ่งช่วยให้ธุรกิจสามารถสร้าง ปรับใช้ และปรับขนาดแอปพลิเคชันธนาคารได้อย่างปลอดภัย ด้วยโครงสร้างพื้นฐานที่แข็งแกร่ง เครื่องมือวิเคราะห์ข้อมูล และความสามารถของ AI ทำให้ AWS มอบรากฐานสำหรับการเปิดตัวข้อเสนอ BaaS ที่เป็นนวัตกรรมใหม่และเร่งการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน
• ไมโครซอฟต์ อาซัวร์: Microsoft Azure provides comprehensive cloud services and solutions tailored to the banking industry’s needs. With its secure and compliant platform, Azure enables businesses to build and deploy BaaS applications, leverage advanced analytics, and harness the power of artificial intelligence to drive innovation and customer engagement.
• แพลตฟอร์มคลาวด์ของ Google (GCP): Google Cloud Platform นำเสนอชุดบริการโครงสร้างพื้นฐานและแพลตฟอร์มที่ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถสร้าง ปรับใช้ และปรับขนาดแอปพลิเคชันด้านการธนาคารได้อย่างมีประสิทธิภาพ ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูล แมชชีนเลิร์นนิง และเครื่องมือการจัดการ API ทำให้ GCP เป็นรากฐานที่แข็งแกร่งสำหรับการเปิดตัวโครงการริเริ่ม BaaS และขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในบริการทางการเงิน

โอกาสใน BaaS สำหรับธุรกิจ

The emergence of BaaS presents businesses with many opportunities to innovate, expand their offerings, and deliver enhanced financial services to customers. Here are some key opportunities for companies in the BaaS space:

• การขยายตัวของระบบนิเวศ: BaaS ช่วยให้ธุรกิจขยายระบบนิเวศของตนโดยนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่หลากหลายแก่ลูกค้า ด้วยการร่วมมือกับผู้ให้บริการ BaaS ธุรกิจต่างๆ สามารถใช้ประโยชน์จาก API และความสามารถของแพลตฟอร์มเพื่อมอบประสบการณ์การธนาคารที่ราบรื่น รวมถึงการชำระเงิน การให้ยืม และการจัดการบัญชี โดยไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาตการธนาคารเต็มรูปแบบ
• นวัตกรรมและความแตกต่าง: BaaS ช่วยให้ธุรกิจสร้างความแตกต่างด้วยการนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่มีเอกลักษณ์และสร้างสรรค์ ผ่าน API และความร่วมมือ ธุรกิจต่างๆ สามารถเข้าถึงเทคโนโลยีล้ำสมัย เช่น บล็อกเชน การเรียนรู้ของเครื่อง และการรับรองความถูกต้องทางชีวภาพ เพื่อสร้างข้อเสนอที่แตกต่างที่โดนใจลูกค้าและทำให้พวกเขาแตกต่างจากคู่แข่ง
• การขยายตลาด: BaaS ช่วยให้ธุรกิจขยายไปสู่ตลาดใหม่และกลุ่มลูกค้าโดยใช้ประโยชน์จากโครงสร้างพื้นฐานและความร่วมมือที่มีอยู่ ด้วยการนำเสนอบริการทางการเงินแบบ white-label หรือ co-brand ผ่านแพลตฟอร์ม BaaS ธุรกิจต่างๆ สามารถเข้าถึงตลาดที่ด้อยโอกาส กำหนดเป้าหมายกลุ่มประชากรเฉพาะ และปลดล็อกแหล่งรายได้ใหม่ๆ ขับเคลื่อนการเติบโตและการเจาะตลาด
• โอกาสในการเป็นหุ้นส่วน: BaaS สร้างความร่วมมือเชิงกลยุทธ์และโอกาสในการทำงานร่วมกันระหว่างธุรกิจ ฟินเทคสตาร์ทอัพ และสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม ด้วยการร่วมมือกับผู้ให้บริการ BaaS ธุรกิจต่างๆ จะสามารถเข้าถึงช่องทางการจัดจำหน่ายใหม่ๆ ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรม และใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญเสริมเพื่อสร้างโซลูชั่นที่มีมูลค่าเพิ่มซึ่งเป็นประโยชน์ต่อลูกค้าและขับเคลื่อนการเติบโตร่วมกัน

โซลูชัน BaaS ของ SIS International ช่วยธุรกิจได้อย่างไร

SIS International offers comprehensive BaaS solutions designed to help businesses overcome the challenges of navigating the dynamic BaaS landscape effectively. Here’s how SIS International’s BaaS solutions can support enterprises to:

• ความปลอดภัยของข้อมูลและการปฏิบัติตามข้อกำหนด: SIS International prioritizes data security and compliance, implementing robust encryption, access controls, and compliance frameworks to protect sensitive customer data and ensure regulatory compliance. 
• ความเชี่ยวชาญด้านกฎระเบียบ: SIS International provides regulatory expertise and guidance to help businesses navigate complex regulatory landscapes and ensure compliance with applicable laws and regulations. 
• การบูรณาการเทคโนโลยี: SIS International facilitates seamless integration of BaaS solutions with existing systems, processes, and workflows, minimizing disruption and maximizing efficiency. 
• นวัตกรรมและความแตกต่าง: Our experts foster innovation and differentiation by helping businesses identify emerging trends, customer needs, and market opportunities in the BaaS space. 
• การบริหารความเสี่ยง: We assist businesses in implementing robust risk management frameworks and conducting thorough risk assessments to mitigate operational, credit, and regulatory risks effectively.
• การพัฒนาความสามารถ: SIS offers talent development and training programs to help businesses build and retain skilled talent with expertise in fintech, regulatory compliance, and technology. 
• ความไว้วางใจและการมีส่วนร่วมของลูกค้า: SIS International prioritizes customer trust and engagement, helping businesses deliver personalized, seamless, and secure banking experiences that build trust and confidence among customers. 

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ