การวิจัยตลาดธนาคารขายส่ง

Wholesale banking consists of services from banks to larger organizations and corporations such as real estate developers.

SMB ยังเป็นผู้ใช้บริการธนาคารขายส่งรายใหญ่อีกด้วย โมเดลการธนาคารนี้สามารถเกี่ยวข้องกับนักลงทุนและผู้ค้าต่างประเทศ/ระหว่างประเทศได้ ดังนั้นการธนาคารขายส่งจึงสามารถครอบคลุมหัวข้อต่างๆ ได้หลากหลาย

บริการของธนาคารขายส่งรวมถึงการแปลงสกุลเงินเต็มรูปแบบ นอกจากนี้ยังจัดหาแหล่งเงินทุน ธนาคารค้าส่งยังมีบทบาทในการให้กู้ยืมและการกู้ยืมเงินด้วย กระบวนการยืมและให้ยืมถือเป็นเหตุการณ์สำคัญ มันเกิดขึ้นทุกวันในการขายและบริการเชิงพาณิชย์ สถาบันการเงินไม่ได้จัดการสินเชื่อทุกด้านเสมอไป การกู้ยืมระหว่างองค์กรหรือสถาบันขนาดใหญ่สองแห่งอาจจำเป็นต้องมีฟังก์ชั่นธนาคารขายส่งบางอย่าง บุคคลสำคัญของรัฐบาลและหน่วยงานต่างๆ ก็ใช้บริการธนาคารแบบขายส่งเช่นกัน ตัวอย่างเพิ่มเติมของบริการสำรอง ได้แก่ กองทุนบำเหน็จบำนาญ และลูกค้าสถาบัน

ทำความเข้าใจกับการวิจัยตลาดธนาคารขายส่ง

Wholesale banking market research unveils large-scale financial entities’ motivations, behaviors, and preferences. It involves a comprehensive analysis of market trends, competitive dynamics, and regulatory impacts that shape the environment in which these banks operate.

Moreover, wholesale banking market research transcends beyond mere product analysis; it delves into the customer journey, exploring how digital transformation influences client interactions and service delivery.

เหตุใดการวิจัยตลาดธนาคารขายส่งจึงมีความสำคัญ

นักการตลาดจะต้องได้รับผลิตภัณฑ์ที่ถูกต้องไปยังสถานที่ที่เหมาะสมและราคาที่เหมาะสมกับบุคคลที่เหมาะสม การวิจัยตลาดทำให้มั่นใจได้ว่าการธนาคารขายส่งเป็นผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม โดยจะแจ้งการดำเนินงานธนาคารขายส่งว่าควรเข้าสู่ตลาดใดและเมื่อใด นอกจากนี้ยังช่วยให้พวกเขาตัดสินใจเกี่ยวกับราคาผลิตภัณฑ์ได้อีกด้วย ข้อมูลด้านการตลาดที่ได้รับจากการวิจัยเป็นประโยชน์สำหรับบริษัทต่างๆ ช่วยให้พวกเขาสามารถวางกรอบและวางกลยุทธ์ที่ดีได้

Furthermore, this market research offers invaluable insights into the competitive landscape. Understanding the strengths and weaknesses of competitors, as well as their strategic moves, allows banks to position themselves advantageously. It also sheds light on customer satisfaction and loyalty, highlighting areas where service improvements are needed and banks are excelling.

Additionally, wholesale banking market research assists in risk management by identifying potential risks associated with market fluctuations, economic downturns, or changes in client industries. By having a comprehensive view of these factors, banks can devise robust risk mitigation strategies that protect their interests and clients… But, it has many other benefits for banks, including:

• การพัฒนาผลิตภัณฑ์อย่างมีข้อมูล: การวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งช่วยให้สถาบันต่างๆ ได้รับข้อมูลเชิงลึกที่เจาะจงเกี่ยวกับความต้องการของลูกค้า ช่วยให้พวกเขาปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการที่ตรงกับความต้องการของตลาดเฉพาะได้ 

• ความได้เปรียบในการแข่งขัน: ด้วยการจับตาดูความเคลื่อนไหวของอุตสาหกรรม ธนาคารต่างๆ จึงสามารถใช้ประโยชน์จากการวิจัยตลาดการธนาคารสำหรับขายส่งเพื่อก้าวนำหน้าคู่แข่งได้ ช่วยระบุจุดขายที่เป็นเอกลักษณ์และพื้นที่ที่ต้องปรับปรุง ช่วยให้ธนาคารสามารถแยกแยะข้อเสนอของตนในตลาดที่มีผู้คนหนาแน่นได้

• การลดความเสี่ยง: การวิจัยตลาดให้ภาพที่ชัดเจนของความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นและการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ ช่วยให้ธนาคารในการพัฒนากลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: การวิจัยตลาดการธนาคารค้าส่งเผยให้เห็นถึงผลกระทบของกฎระเบียบใหม่ สิ่งนี้ช่วยให้ธนาคารต่างๆ สามารถสำรวจภูมิทัศน์ทางกฎหมายในเชิงรุก และหลีกเลี่ยงบทลงโทษที่มีค่าใช้จ่ายสูง

• ประสิทธิภาพการดำเนินงาน: ด้วยความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของตลาด ธนาคารจึงสามารถปรับปรุงการดำเนินงานเพื่อลดต้นทุนและปรับปรุงประสิทธิภาพได้ ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการลงทุนในเทคโนโลยีที่สอดคล้องกับความต้องการของตลาดหรือกระบวนการทางวิศวกรรมใหม่เพื่อให้บริการลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น

ใครใช้การวิจัยตลาดธนาคารขายส่ง

At the operational level, product managers and development teams utilize insights from wholesale banking market research to design financial products that meet corporate clients’ evolving needs. It helps in identifying gaps in the service portfolio and opportunities for innovation, ensuring that the bank’s offerings remain relevant and competitive.

ฝ่ายขายและการตลาดยังได้รับประโยชน์อย่างมากจากการวิจัยประเภทนี้ ด้วยความเข้าใจโปรไฟล์ลูกค้าและความต้องการของตลาดอย่างลึกซึ้ง พวกเขาสามารถสร้างแคมเปญการตลาดและกลยุทธ์การขายที่ตรงเป้าหมายซึ่งโดนใจผู้ชม ซึ่งท้ายที่สุดจะนำไปสู่อัตราคอนเวอร์ชั่นที่เพิ่มขึ้นและความสัมพันธ์กับลูกค้าที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น

ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการความเสี่ยงภายในสถาบันการธนาคารขายส่งใช้การวิจัยตลาดเพื่อประเมินและลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับความผันผวนของตลาด วงจรเศรษฐกิจ และฐานะสินเชื่อ

เมื่อใดที่ควรทำการวิจัยตลาดการธนาคารขายส่ง

ในภูมิทัศน์ที่มีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของระบบขายส่งธนาคาร เวลาคือทุกสิ่ง การรู้ว่าเมื่อใดควรทำการวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งอาจมีความสำคัญพอๆ กับการวิจัย ต่อไปนี้เป็นช่วงเวลาสำคัญที่การวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งมีความสำคัญอย่างยิ่ง:

ภายหลังการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ

Banks must assess the impact on their operations and clients when regulatory landscapes shift. Wholesale banking market research helps institutions navigate these changes and adjust their strategies accordingly.

หลังเกิดเหตุการณ์สำคัญทางเศรษฐกิจ

Economic downturns, booms, and other significant events can alter the banking environment. Conducting wholesale banking market research after such events provides banks with an updated understanding of the new economic climate.

เพื่อตอบสนองต่อความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี

เมื่อเทคโนโลยีใหม่เกิดขึ้นและเริ่มมีอิทธิพลต่อภาคการธนาคารขายส่ง การวิจัยตลาดสามารถแนะนำธนาคารในการปรับใช้และบูรณาการเทคโนโลยีเหล่านี้ในรูปแบบที่เพิ่มมูลค่าให้กับลูกค้า

การวิจัยตลาดธนาคารขายส่งเทียบกับการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิม

ต่างจากการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมที่มักมุ่งเป้าไปที่พฤติกรรมและความชอบของผู้บริโภคจำนวนมาก การวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งมุ่งเน้นไปที่ความต้องการและความคาดหวังของลูกค้าองค์กร สถาบันการเงิน และรัฐบาล สิ่งนี้ต้องการแนวทางที่ปรับให้เหมาะสมมากขึ้น เนื่องจากเดิมพันจะสูงกว่าอย่างมากและโซลูชันที่ซับซ้อนมากขึ้น

ธนาคารค้าส่งถือเป็นแนวหน้าในการนำเทคโนโลยีล้ำสมัยมาใช้ เช่น บล็อกเชน AI และการวิเคราะห์ขั้นสูง การวิจัยตลาดในภาคนี้มักจะประเมินการยอมรับและผลกระทบของเทคโนโลยีเหล่านี้ภายในอุตสาหกรรม ซึ่งพบได้น้อยในการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิม

เทรนด์

เมื่อพูดถึงการธนาคารแบบขายส่ง เทรนด์ใหม่กำลังเกิดขึ้น นี่คือห้าแนวโน้มที่คุณต้องรู้:

• ลูกค้าเป็นศูนย์กลาง เป็นวิธีการอันเป็นเอกลักษณ์ในการดำเนินธุรกิจให้สำเร็จ มันช่วยเพิ่มประสบการณ์ของลูกค้าอย่างเต็มรูปแบบ การยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญมาก มันนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ประสบความสำเร็จ ประสบการณ์ของลูกค้ายังช่วยปรับปรุงชื่อเสียงและคุณภาพของธนาคารอีกด้วย ลูกค้าเป็นศูนย์กลางเป็นวิธีการที่มีประสิทธิภาพมากในการสร้างความไว้วางใจและความสัมพันธ์ของลูกค้า การรับรองว่าธนาคารมีลูกค้าประจำถือเป็นปัจจัยพื้นฐานของความสำเร็จ

• API เป็นอินเทอร์เฟซเฉพาะสำหรับการเขียนโปรแกรม แอปพลิเคชันเหล่านี้ช่วยให้การธนาคารเข้าถึงได้ง่ายขึ้นและสะดวกยิ่งขึ้นสำหรับทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง บริการทางการเงินได้รับการอัปเดตอย่างต่อเนื่องผ่านการใช้ API การชำระเงินยังมีบทบาทสำคัญในสถาบันการเงินและความสำเร็จอีกด้วย การชำระเงินคือสิ่งที่ทำให้ธนาคารก้าวไปข้างหน้า พวกเขาได้รับการชำระเงินเป็นระยะและสม่ำเสมอจากลูกค้าและลูกค้าของพวกเขา พวกเขาต้องแน่ใจว่าลูกค้ากำลังชำระเงิน ช่วยให้บริษัทดำเนินไปด้วยดี

• การบริหารความเสี่ยง Risk management is a careful evaluation of risk versus reward. Companies need to do risk management for every significant undertaking. Risk management aims to minimize the impact of a negative outcome. For example, with every financial deal, there is a level of risk involved.

• เร็กเทค เป็นแนวคิดและเทคโนโลยีใหม่ ผู้เชี่ยวชาญบางคนให้คำนิยามว่าเป็นอนาคตของการธนาคาร การธนาคารแบบขายส่งก็ไม่มีข้อยกเว้น Reg Tech หมายถึงอะไร หมายถึงการใช้โซลูชันอัจฉริยะเพื่อลดต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ กระบวนการกำกับดูแลจำเป็นต้องมีข้อมูลจำนวนมหาศาล RegTech ใช้เทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมและล้ำสมัยเพื่อจัดหาข้อมูลดังกล่าว

• ธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง หรือ SMBยังเป็นลักษณะเฉพาะของการค้าอีกด้วย โมเดลนี้มีความต้องการที่แตกต่างกันเมื่อเปรียบเทียบกับองค์กรขนาดใหญ่ ธนาคารค้าส่งมักจะมองหา SMB อยู่เสมอ พวกเขาประกอบขึ้นเป็นประชากรเชิงพาณิชย์จำนวนมาก SMB มีชุดความต้องการของตนเองที่เกี่ยวข้องกับปัจจัยบางประการ ตัวอย่างเช่น พวกเขาอาจต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อกำหนดด้านไอที เนื่องจากพวกเขามักจะเผชิญกับความท้าทายในแผนกนั้นบ่อยครั้งมากขึ้น บริษัทขนาดใหญ่มีทรัพยากรให้เลือกมากขึ้น นั่นเป็นสาเหตุว่าทำไมการดำเนินขั้นตอนที่เหมาะสมจึงเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้แน่ใจว่า SMB จะติดตามงานของตนอยู่เสมอ การขาดโครงสร้างพื้นฐานไม่ควรขัดขวางการดำเนินธุรกิจในแต่ละวัน

โอกาสในการวิจัยตลาดธนาคารขายส่งสำหรับธุรกิจ

การวิจัยตลาดธนาคารขายส่งเผยให้เห็นโอกาสหลายประการสำหรับธุรกิจ ด้วยการใช้ประโยชน์จากข้อมูลเชิงลึกที่มีให้ สถาบันการเงินสามารถระบุพื้นที่ที่พร้อมสำหรับการพัฒนา ปรับปรุงกลยุทธ์การแข่งขัน และเพิ่มผลกำไรในที่สุด 

- นวัตกรรมและการพัฒนาผลิตภัณฑ์: การวิจัยสามารถเน้นช่องว่างในตลาดหรือความต้องการที่เกิดขึ้นใหม่ของลูกค้าซึ่งสามารถเติมเต็มผลิตภัณฑ์หรือบริการที่เป็นนวัตกรรมใหม่ได้ สิ่งนี้ขับเคลื่อนการพัฒนาผลิตภัณฑ์และช่วยให้ธนาคารนำเสนอโซลูชั่นที่ล้ำสมัยที่สร้างความแตกต่างจากคู่แข่ง

- การขยายตลาด: การวิจัยตลาดอาจเปิดเผยตลาดหรือภูมิภาคที่ยังด้อยโอกาสและมีศักยภาพที่ยังไม่ได้ใช้ประโยชน์ ธนาคารสามารถใช้ความรู้นี้เพื่อขยายขอบเขตทางภูมิศาสตร์หรือกำหนดเป้าหมายกลุ่มลูกค้าใหม่

- ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์: การวิจัยอาจเสนอแนะโอกาสในการเป็นหุ้นส่วนเชิงกลยุทธ์ การควบรวมกิจการ หรือการเข้าซื้อกิจการที่สามารถปรับปรุงการให้บริการ เข้าสู่ตลาดใหม่ หรือใช้ประโยชน์จากความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี

- การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล: ในขณะที่เทคโนโลยียังคงเปลี่ยนรูปแบบอุตสาหกรรมการเงินอย่างต่อเนื่อง การวิจัยตลาดสามารถแนะนำธนาคารในการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัล เช่น บล็อกเชน ปัญญาประดิษฐ์ และการวิเคราะห์ข้อมูล เพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขันและตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้าองค์กร

โซลูชั่นของเรา

เราเป็นบริษัทที่ปรึกษาด้านการวิจัยตลาดและกลยุทธ์ระดับโลกที่ให้บริการ:

• การวิจัยลูกค้า
• การวิจัยผู้มีอำนาจตัดสินใจ B2B
• กลุ่มเป้าหมาย
• แบบสำรวจ
• ชุมชนออนไลน์
• การประเมินตลาด
• การวิเคราะห์การแข่งขัน
• การวิจัยตลาดบล็อคเชน

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ