การวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคาร

การวิเคราะห์ข้อมูลมีบทบาทสำคัญในการธนาคาร

Gaining the top position in the banking sector is not easy in today’s competitive world. Executives need a better understanding of banking details and current status, which plays a significant role in lifting the bank’s position to the top. Banks can use a data analytics program to order and examine customer details. Such a program shows deposits and other transactions. It’s an excellent tool for customer retention and compliance.

ทำความเข้าใจการวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคาร

การวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารจะวิเคราะห์การวิเคราะห์พฤติกรรมลูกค้า การประเมินความเสี่ยง การตรวจจับการฉ้อโกง และการเพิ่มประสิทธิภาพการปฏิบัติงาน รวมถึงองค์ประกอบอื่นๆ ด้วยการใช้ประโยชน์จากเครื่องมือและเทคนิคการวิเคราะห์ขั้นสูง สถาบันการเงินได้รับข้อมูลเชิงลึกอันล้ำค่าเกี่ยวกับการดำเนินงาน ช่วยให้พวกเขาสามารถตัดสินใจโดยอาศัยข้อมูลซึ่งขับเคลื่อนความสามารถในการทำกำไรและเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า

เหตุใดธุรกิจจึงต้องการการวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคาร

Bank data analytics market research provides invaluable insights into customer trends, allowing banks to tailor their products and services effectively to meet evolving demands. It also enables banks to assess and mitigate various risks, including credit risks, market risks, and fraud risks. 

Moreover, operational efficiency is essential for banks to optimize resources and streamline processes. Bank data analytics market research helps banks identify inefficiencies, simplify workflows, and allocate resources effectively.  

นอกจากนี้ การวิจัยนี้ยังช่วยให้ธนาคารมั่นใจในการปฏิบัติตามมาตรฐานด้านกฎระเบียบโดยการให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและติดตามกิจกรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ... แต่ยังให้ประโยชน์อื่นๆ อีกมากมาย รวมถึง:

• ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า: Bank data analytics market research allows banks to better understand their customers’ needs, preferences, and behaviors. This insight enables them to tailor their products and services to meet customer expectations, deliver personalized experiences, and build stronger customer relationships.

• การตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง: ด้วยความชุกของการฉ้อโกงในภาคธนาคารที่เพิ่มมากขึ้น การตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกงถือเป็นสิ่งสำคัญสูงสุดสำหรับธนาคาร การวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารช่วยให้ธนาคารมีเครื่องมือและความสามารถในการตรวจจับรูปแบบที่น่าสงสัยและความผิดปกติในข้อมูลธุรกรรม ทำให้สามารถระบุและป้องกันการฉ้อโกงแบบเรียลไทม์

• ประสิทธิภาพการดำเนินงาน: การวิจัยนี้ช่วยให้ธนาคารสามารถวิเคราะห์กระบวนการดำเนินงาน ระบุจุดที่ต้องปรับปรุง และปรับปรุงขั้นตอนการทำงาน ซึ่งนำไปสู่การเพิ่มผลผลิตและประสิทธิภาพทั่วทั้งองค์กร

การวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารแตกต่างจากการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมอย่างไร

การวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารเกี่ยวข้องกับข้อมูลทางการเงินที่ซับซ้อนจำนวนมาก รวมถึงข้อมูลธุรกรรม ข้อมูลลูกค้า ข้อมูลตลาด และข้อมูลด้านกฎระเบียบ ในทางกลับกัน การวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมมักเกี่ยวข้องกับการรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลจากการสำรวจ การสนทนากลุ่ม และแหล่งข้อมูลทุติยภูมิ ซึ่งอาจไม่ใหญ่โตหรือซับซ้อนเท่ากับข้อมูลทางการเงิน

Additionally, bank data analytics market research often employs predictive analytics techniques to forecast future trends, identify risks, and make strategic decisions. Traditional market research may focus more on descriptive analytics to understand past trends and current market conditions.

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารจำเป็นต้องมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนด เนื่องจากข้อมูลทางการเงินมีลักษณะที่ละเอียดอ่อน การวิจัยตลาดแบบเดิมๆ อาจไม่มีการตรวจสอบกฎระเบียบในระดับเดียวกัน แม้ว่าการพิจารณาด้านจริยธรรมและข้อกังวลด้านความเป็นส่วนตัวของข้อมูลยังคงมีความเกี่ยวข้องก็ตาม

คาดหวังผลลัพธ์จากการวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคาร

ธุรกิจสามารถคาดหวังผลลัพธ์สำคัญหลายประการจากการวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคาร ผลลัพธ์เหล่านี้ได้แก่:

• การวิเคราะห์ข้อมูลที่ครอบคลุม: การวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินอย่างครอบคลุม รวมถึงข้อมูลธุรกรรม ข้อมูลลูกค้า ข้อมูลตลาด และข้อมูลด้านกฎระเบียบ ธุรกิจสามารถคาดหวังข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการดำเนินงาน พฤติกรรมลูกค้า แนวโน้มของตลาด และข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

• โซลูชั่นที่ปรับแต่งได้: Bank data analytics market research provides customized solutions tailored to the specific needs and objectives of banking sector businesses. 

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: การวิจัยตลาดช่วยให้มั่นใจได้ถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยการปฏิบัติตามมาตรฐานอุตสาหกรรมและแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในการจัดการข้อมูลทางการเงินที่ละเอียดอ่อน ธุรกิจสามารถคาดหวังมาตรการรักษาความปลอดภัยข้อมูลที่แข็งแกร่ง แนวทางปฏิบัติในการจัดการข้อมูลอย่างมีจริยธรรม และการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเพื่อปกป้องความเป็นส่วนตัวและความลับของลูกค้า

• ข้อเสนอแนะเชิงกลยุทธ์: โดยให้คำแนะนำเชิงกลยุทธ์โดยอาศัยข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถตัดสินใจโดยมีข้อมูลครบถ้วนเพื่อขับเคลื่อนการเติบโตและความสามารถในการทำกำไร 

แนวโน้มปัจจุบันในการวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคาร

แนวโน้มปัจจุบันหลายประการกำลังกำหนดภูมิทัศน์ของการวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคาร แนวโน้มบางส่วนเหล่านี้ได้แก่:

• การเรียนรู้ของเครื่องและ AI: Machine learning and artificial intelligence (AI) are increasingly adopted in bank data analytics market research to enhance predictive modeling, risk assessment, and customer segmentation. Banks leverage machine learning algorithms to analyze customer behavior, detect anomalies, and personalize banking experiences, improving customer satisfaction and retention.

• การตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง: With the rise of sophisticated cyber threats and financial fraud, banks prioritize fraud detection and prevention in their data analytics initiatives. Advanced analytics techniques, such as anomaly detection and pattern recognition, are being employed to identify fraudulent activities in real-time, helping banks mitigate risks and protect their assets and customers.

• การเพิ่มประสิทธิภาพประสบการณ์ลูกค้า: การยกระดับประสบการณ์ของลูกค้ากลายเป็นประเด็นสำคัญสำหรับธนาคาร ผลักดันการนำการวิเคราะห์ข้อมูลมาใช้เพื่อทำความเข้าใจความต้องการของลูกค้า คาดการณ์ความต้องการของพวกเขา และมอบประสบการณ์ด้านการธนาคารที่เป็นส่วนตัว ธนาคารต่างๆ ใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพช่องทางดิจิทัล นำเสนอผลิตภัณฑ์ให้เหมาะกับแต่ละบุคคล และปรับปรุงการมีส่วนร่วมของลูกค้า ซึ่งท้ายที่สุดจะนำไปสู่ความพึงพอใจและความภักดีของลูกค้าที่สูงขึ้น

โอกาสในการวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารสำหรับธุรกิจ

ธุรกิจในภาคการธนาคารสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสต่างๆ ที่นำเสนอโดยการวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคาร โอกาสเหล่านี้ได้แก่:

• ข้อมูลเชิงลึกของลูกค้าที่ได้รับการปรับปรุง: การวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารช่วยให้ธุรกิจได้รับข้อมูลเชิงลึกที่ดีขึ้นเกี่ยวกับพฤติกรรม ความชอบ และความต้องการของลูกค้า 
• การเพิ่มประสิทธิภาพการจัดการความเสี่ยง: การวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ปรับกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงให้เหมาะสมโดยการระบุและลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นแบบเรียลไทม์ 
• นวัตกรรมผลิตภัณฑ์: การวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารช่วยให้ธุรกิจสามารถคิดค้นและพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ๆ ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าใหม่และแนวโน้มของตลาด 

ความท้าทายของการวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคารสำหรับธุรกิจ

ธุรกิจในภาคการธนาคารเผชิญกับความท้าทายหลายประการในการใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ข้อมูลอย่างมีประสิทธิภาพ ความท้าทายเหล่านี้ได้แก่:

• ช่องว่างความสามารถและทักษะ: Another challenge is the shortage of skilled data analytics professionals with expertise in banking and finance. Banks require diverse skills, including data science, statistical analysis, and domain knowledge in banking operations. 
• ความซับซ้อนในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: Banks operate in a highly regulated environment with stringent compliance requirements. Implementing data analytics solutions while ensuring compliance with GDPR, CCPA, and Basel III regulations poses significant challenges.
• ประเด็นด้านจริยธรรมและอคติ: การพิจารณาด้านจริยธรรมและความลำเอียงในการวิเคราะห์ข้อมูลทำให้เกิดความท้าทายสำหรับธนาคาร การวิเคราะห์ข้อมูลปริมาณมากอาจนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ลำเอียงหรือการปฏิบัติที่ผิดจรรยาบรรณโดยไม่ได้ตั้งใจ ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความเป็นธรรม ความโปร่งใส และความรับผิดชอบ

Key Elements to Consider in Bank Data Analytics Market Research

ความพึงพอใจของลูกค้า

Customer Satisfaction is crucial to achieving excellent business results. It helps retain existing customers and attract new ones. Banks generally inform customers about the details of the latest offers and other exciting deals through emails and messages.

การสนับสนุนทุกเวลาถือเป็นหนึ่งในข้อได้เปรียบที่ดีที่สุดของภาคการธนาคารในปัจจุบัน ภาคการธนาคารชั้นนำส่วนใหญ่มีการสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน สามารถเพิ่มจำนวนลูกค้าและนักลงทุนในสาขาการธนาคารได้

The monitoring of phone numbers and tracking codes is critical. It helps bankers get details about transactions and other banking details. The use of a data analytics program in the banking sector can reduce labor costs. It assures instant access to customer details and reduces the risk of time and money loss. Delays in banking transactions can cause the bank to lose customers. Banks can prevent customer loss by using data analytics.

การเรียนรู้ของเครื่อง

Machine learning in banking is essential. It helps bankers achieve the best results in today’s marketing world. At present, many online services are available worldwide. These services provide training in machine learning. How do we use data science in banking? By using the right software programs. Artificial Intelligence (AI) is one of the best tools for promoting banking sectors.

การรักษาลูกค้า

Customer retention is crucial for uplifting the bank’s value. Data analytics can help banks manage customer acquisition costs, and even better, it does so effectively. Customer segmentation is critical. It provides details of new offers and other exciting sales. Artificial intelligence helps bank marketers pick the targeted group or audience, dramatically extending customer lifetime value.

ปัญญาประดิษฐ์

Finding new sources of growth is crucial to boosting profits. Your bank will need AI tools for this search, and it can also benefit from our expertise at SIS International.

การสร้างแบบจำลองข้อมูล

The shift from traditional to digital bank services calls for new techniques. For example, at SIS International, we use data modeling. This technique documents software and business system design. Financial institutions can move faster and smarter with real-time data, since it improves customer experience, boosts financial performance, and manages risk. It’s also helpful in developing an HR Talent Strategy with Data Scientists.

เกี่ยวกับการวิจัยตลาดการวิเคราะห์ข้อมูลธนาคาร

Having data is not enough. Banks need data quality controls. These controls ensure that the information they have is accessible and trustworthy, allowing them to remain competitive and compliant. They also need to know that they’re getting decent Returns on Assets (ROA) and Returns on Equity (ROE).

SIS International นำเสนอโซลูชั่นดังต่อไปนี้:

• การแสดงข้อมูล
• ให้คำปรึกษาด้านสถิติ
• การวิเคราะห์การถดถอย
• การวิเคราะห์ร่วมกัน
• การวิเคราะห์เชิงคาดการณ์
• การวิเคราะห์ความแปรปรวน
• การวิเคราะห์มอนติคาร์โล
• การสร้างแบบจำลองข้อมูล
• แพ็คเกจสถิติทั่วไป
• การวิเคราะห์แบบกล่อง
• ช่วงความเชื่อมั่น
• การวิเคราะห์ค่าผิดปกติ
• การวิเคราะห์การกระจาย ความเบ้ และเคอร์โทซิส
• อัลฟ่า, F-stat, p-value ฯลฯ
• การวิเคราะห์ ROA และ ROE
• การวิเคราะห์แบบไม่ตามฤดูกาล

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ